Классические дебетовые карты от банка ВТБ 24

Зарплатные карты ВТБ 24

Услуги ВТБ также интересны и юридическим лицам. Они пользуются кредитными программами, открывают расчетные счета и зарплатные проекты. В результате, все сотрудники данного предприятия получают зарплатные карты, на которые осуществляется перечисление положенных им выплат.

Каждый человек может самостоятельно открыть зарплатную карту в частном порядке, например, это может быть зарплатная карта Мир ВТБ 24. Полученные реквизиты, передаются в свою бухгалтерию.

По ней установлены следующие тарифы на обслуживание:

комиссия за обслуживание счета не взимается;
если карта открывается без зарплатного проекта — комиссия 249 рублей в месяц, она не взимается, если сумма поступлений превышает 15 000 рублей;
бесплатный выпуск пяти дебетовых и кредитных карт;
снятие наличных в банкоматах ВТБ24 без комиссии;
снятие наличных в кассе бесплатно, если сумма операции превышает 100 тысяч рублей, в противном случае взимается плата 1000 рублей;
получение средств в сторонних банкоматах — 1%, но не меньше 300 руб;
просмотр баланса в банкоматах других банков — 15 рублей за один запрос;
бесплатное смс-информирование.

По зарплатной карте также действуют такие же программы лояльности, как и по дебетовой.

Карточные продукты ВТБ

Сегодня за получением карты ВТБ банка можно обратиться в отделение любой из двух финорганизаций, представляющих розничное направление деятельности одноименной банковской группы:

ВТБ24;
ВТБ Банк Москвы.

Обе компании широко представлены во всех регионах России, их пластиковые карточки одинаково «родные» для всей огромной сети банкоматов ВТБ.

Для карт ВТБ 24 виды остались в прошлом. Этот банк предлагает частным лицам один-единственный универсальный пакетный продукт под названием Мультикарта.

Исключение делается только для клиентов, которым выпускаются зарплатные карточки согласно договорам, где и прописывает ВТБ 24 тарифы по картам, оплачиваемые работодателями.

ВТБ Банк Москвы эмитирует линейку дебетовок, в которой доступны:

классическая MasterCard Standard, Visa Classic либо МИР Классическаяна выбор клиента;
MasterCard «Супер 3» с транспортным приложением «Тройка» и кэшбэком 3%;
неэмбоссированный пластик с дешевым обслуживанием, включая условно бесплатное;
продукты премиум-класса — золотые Visa и MasterCard, платиновая Visa;
карты для благотворителей, позволяющие участвовать в поддержке строительства храмов или жертвовать на знаменитую Третьяковскую галерею, делая повседневные покупки.

К любой дебетовке ВТБ Банка Москвы можно заказать до 4 дополнительных карточек MasterCard Standard, привязанных к тому же картсчету, с которыми также удобно оплачивать покупки и снимать наличные. При этом держатель основной карты вправе установить необходимые лимиты на операции по каждой «допке», чтобы ограничить траты ее пользователя (например, ребенка).

На какой карте остановить выбор

Банк «ВТБ» не стал мудрить с предложением многочисленных вариантов пластиковых карт. Решить клиенту, какая карта для него самая удобная, можно с помощью уровня собственного официального дохода. Даже имея зарплату в 20 000 рублей и совершая покупки на 14000 в месяц, карта категории стандарт способна принести бонус в виде 1000 рублей в конце года. Но победителем по максимальному вознаграждению является «Мультикарта», при прочих равных условиях она в конце года заработает не 1000 рублей, а 1680, то есть практически в 2 раза больше.

Если сравнивать карты по стоимости годового обслуживания, то выигравших не будет. Так как «ВТБ» рассчитал сумму заработной платы от 15 000, которая должна поступать на карту или находится на счете постоянно, чтобы пластик обходился бесплатно. Зато «Мультикарта» выигрывает по количеству бонусов от банка, при условии небольшой суммы дохода в 15 000 руб., в отличие от стандартной карты с очень узким набором преимуществ.

Мультикарта позволяет бесплатно пользоваться 5 дополнительными картами, тем самым стремится поддерживать уровень безналичных операций в сумме более 75 000 ежемесячно. Отдав дополнительные карты в пользование супругам, детям и близким родственникам, можно получить максимальную выгоду. Например, 2% кэшбэка на все операции или 4% возврата с дальнейшей тратой накопленного вознаграждения на бесплатный проезд или авиаперелет.

К тому же «Мультикарта» выигрывает и по дизайну, выпускается в черном цвете. Обычно этот цвет свойственен привилегированным банковским картам. Еще одна причина, по которой стоить остановить свой выбор на «Мультикарте» – это возможность бесплатно открыть кредитную карту к данному Пакету услуг и пользоваться одобренным лимитом для выполнения бесплатного условия обслуживания (ежемесячный оборот в 15 000 рублей). В конце года с функцией «Cash Back» накопится 1800 бонусных рублей. Выбор очевиден.

Пенсионные карты

Оформить пенсионную карту можно в отделениях, открытых в Москве, Иркутске, Самаре и Московской области.

Для этого необходимо выполнить следующие действия:

Обратиться в отделение ВТБ банка, предоставить паспорт и пенсионное удостоверение.
Подписать договор на обслуживание и получить карту.
Передать реквизиты для выплаты в пенсионный фонд по месту проживания.
Написать заявление на перечисление пенсии на счет.

За выпуск и обслуживание — плата не взимается. В банкоматах группы ВТБ снять наличные можно бесплатно. На остаток средств начисляется 7% годовых, а при выборе опции «Сбережения» — 10%.

Как пользоваться картой

Мультикарта поддерживает технологию бесконтактной оплаты и функцию 3-D Secure для проведения безопасных платежей в режиме онлайн. Пластик можно привязать к любому сервису Pay и расплачиваться на кассах с помощью смартфона.

Снятие и пополнение

При снятии наличных с Мультикарты Привилегия от ВТБ банка применяются следующие тарифы:

Операция	Комиссия
В терминалах банков Группы ВТБ	бесплатно
В терминалах сторонних эмитентов	1%, мин. 300 р./6 долларов США/евро
В пунктах выдачи наличных	до 100000 р.	1000 р.
свыше 100000 р.	бесплатно
В ПВН других организаций	1%, мин. 300 р./6 долларов/евро
За счет лимита овердрафта	250 р.

Способы бескомиссионного пополнения карточки «Привилегия»:

внесение наличных в фирменных терминалах ВТБ;
внесение через операционные кассы ВТБ на сумму до 100 и свыше 30000 р. (в остальных случаях — 500 р.);
с других мультикарт ВТБ в интернет-банке или мобильном приложении;
перевод от сторонних эмитентов в онлайн-сервисах ВТБ.

При выборе других способов пополнения возможна комиссия стороннего платежного сервиса:

через системы быстрых переводов;
используя сервисы p2p;
в банкоматах и ПВН других финансовых учреждений;
с электронных кошельков.

Платежи и переводы

Все переводы (внутрибанковские и межбанковские) в операционных кассах офиса ВТБ сопровождаются комиссией — 0,5%, мин. 200 р., максимум 1500 р. При отправке средств на счета других организаций через онлайн-сервисы ВТБ держатель заплатит 0,2% от суммы операции, при пополнении электронных кошельков — 1,5%. Перевод на другие карточки ВТБ на сайте p2p обойдется в 30 рублей.

Бесплатные переводы и снятие наличных

Банк не берет комиссию за переводы внутри банка через фирменные терминалы, мобильный или веб-сервис:

на собственные счета клиента: вклады, кредиты и другие карточки;
в пользу других клиентов ВТБ;
на счета, открытые в ПАО «Почта Банк» и ПАО Банк «Возрождение».

Дистанционные сервисы

Сразу после получения Мультикарты держатель может зарегистрироваться в ВТБ-Онлайн и воспользоваться полным набором функций личного кабинета:

история расходов и поступлений;
заявки на кредиты, вклады и новые карты;
управление бонусным счетом, подключение опций;
переводы;
оплата коммунальных услуг, мобильной связи и интернета;
погашение кредитов, штрафов и налогов.

Мобильное приложение совместимо с ОС iOS, Android и Windows Phone. На смартфоне пользователю доступен тот же функционал, что и в десктопной версии.

Премиальное обслуживание

После заключения ДКО клиент получает право пользования премиальными сервисами:

Priority Pass — доступ к бизнес-залам аэропортов в 120 странах мира (до 8 бесплатных проходов в месяц);
помощь на дорогах — технические и юридические консультации, запуск двигателя, подвоз топлива, эвакуация с места ДТП и др.;
страхование в путешествиях — медицинская поддержка, страховка от несчастного случая/на случай отмены поездки или задержки рейса, страхование багажа;
консьерж-сервис — организация путешествий и развлекательных мероприятий, выбор подарков, решение бытовых вопросов.

Держателям мультикарт можно не волноваться о мошенническом списании средств со счета. При несанкционированном получении денег третьими лицами банк вернет клиенту все деньги. Страховое покрытие распространяется на сумму до 350000 р. В рамках пакета «Привилегия» услуга предоставляется со скидкой — 2500 р. в год.

Какие дебетовые карты ВТБ банка можно оформить?

Дебетовые карты в 2020 году представляют собой инструмент, благодаря которому клиент расходует свои собственные средства, размещенные на банковском счете. В зависимости от того, как именно вы хотите пользоваться своими деньгами, в том числе в каком размере собираетесь их хранить в банке, какие вам нужны опции и возможности, существуют различные тарифы дебетовой карты ВТБ банка.

Банк при расчете суммы за обслуживание также учитывает, если ли у клиента другие счета в банке, банковская карта, вклад или кредит, оценивает остатки размещенных денежных средств по всем продуктам.

Каждому клиенту банк предлагает оформить несколько разновидностей дебетовых карт, которые отличаются друг от друга по лимиту, процентным ставкам, наличию и размеру кэшбэка и т.п.

Одной из самых популярных на всем рынке банковских услуг является дебетовая мультикарта. Ее держатели могут пользоваться следующими полезными функциями и привилегиями:

возврат на карту суммы до 10% от покупок (зависит от суммы израсходованных по карте средств: 2% за сумму от 15 до 15 тыс. руб., 5% за сумму от 15 до 75 тыс. руб. и 10% за сумму от 75 тыс. руб. и выше);
при наличии на карте суммы от 5 тыс. руб. и выше начисляется до 5% дохода;
каждый месяц можно менять бонусную категорию cash back (доступны категории «авто», «рестораны», «общая категория cash back», «коллекция», «путешествия», «сбережения»);
отсутствие платы за снятие наличных денег в терминалах сторонних банков.

Условия дебетовой карты ВТБ банка в рамках разных программ отличаются друг от друга. Так, специализированной мультикартой Visa с символикой FIFA можно пользоваться на следующих условиях:

бесплатное обслуживание;
дизайн в стиле Чемпионата мира по футболу FIFA 2018;
возврат на карту суммы до 10% от покупок;
при наличии на карте суммы от 5 тыс. руб. и выше начисляется до 5% дохода;
каждый месяц можно менять бонусную категорию cash back (доступны категории «авто», «рестораны», «общая категория cash back», «коллекция», «путешествия», «сбережения»);
бесплатные денежные переводы до 150 тыс. руб.;
отсутствие платы за снятие наличных денег в терминалах сторонних банков.

Мультикарта «Тройка» предлагает своим держателям следующие преимущества:

сочетает в себе дебетовую карту и транспортное приложение «Тройка» для оплаты поездок на городском общественном транспорте;
возможность пополнения транспортного приложения через банкоматы банка и систему ВТБ-онлайн;
бесплатное обслуживание;
возврат на карту суммы до 10% от покупок;
при наличии на карте суммы от 5 тыс. руб. и выше начисляется до 5% дохода;
каждый месяц можно менять бонусную категорию cash back (доступны категории «авто», «рестораны», «общая категория cash back», «коллекция», «путешествия», «сбережения»);
бесплатные денежные переводы до 150 тыс. руб.;
отсутствие платы за снятие наличных денег в терминалах сторонних банков.

Зарплатная карта открывает широкие возможности для тех, кто получает заработную плату в данном банке:

возврат на карту суммы до 10% от покупок;
при наличии на карте суммы от 5 тыс. руб. и выше начисляется до 5% дохода;
каждый месяц можно менять бонусную категорию cash back (доступны категории «авто», «рестораны», «общая категория cash back», «коллекция», «путешествия», «сбережения»);
бесплатные денежные переводы до 150 тыс. руб.;
бесплатное обслуживание при условии получения заработной платы на данную карту;
отсутствие платы за снятие наличных денег в терминалах сторонних банков.

Кроме этого, всем клиентам доступна широкая сеть банкоматов ВТБ, удобная современная система ВТБ-онлайн, а также разнообразные бонусные программы.

Более подробно доступные вариант дебетовых карт и условия по ним можно изучить на официальном сайте банка, а также почитать отзывы.

Программа лояльности

По программе лояльности доступно несколько бонусных опций, но клиент вправе подключить только одну на все карты, оформленные в пакете услуг. Один раз в месяц опцию можно поменять в мобильном приложении или интернет-банке ВТБ-Онлайн. Комиссия за это не предусмотрена.

Начисление кэшбэка

Бонусная программа охватывает почти все популярные потребительские категории. Кэшбэк начисляется в бонусах, бонусных рублях или милях, в зависимости от выбранной опции. Размер вознаграждения зависит от ежемесячных расходов на покупки:

Сумма покупок в месяц, тыс. рублей	5-15	15-75	75-250	От 250
«Коллекция», бонусы за любые покупки	1%	2%	до 3%	3,5%
«Путешествия», начисление кэшбэка милями	1%	2%	до 3%	3,5%
«Cash back», бонусные рубли за любые покупки	0,5%	1%	1%	1%
«Cash back», бонусные рубли в категориях «Авто» или «Рестораны»	1%	2%	до 4%	до 4,5%

Максимальное вознаграждение 4,5% в категориях «Авто» и «Рестораны» состоит из надбавок за соблюдение нескольких условий:

2% — от расходов в торговых точках;
1% — при остатке на картсчете от 100 тыс. руб.;
0,5% — за остаток от 2 млн. руб.;
1% — за оплату товаров в сервисах Google Pay, Apple Pay и Samsung Pay.

Вознаграждение 3,5% по опции «Путешествия» начисляется на сумму покупок от 250000 руб. в мес. и состоит из надбавок:

2% — базовая ставка;
0,5% — за остаток от 100000 р.;
0,5% — за остаток от 2 млн. рублей в месяц;
0,5% — за оплату с мобильных устройств.

Кэшбэк возвращается милями по курсу: 1 миля = 1 рублю.

По категориям «Коллекция» и «Путешествия» действуют ограничения. Максимальный кэшбэк в 3,5% начисляется только при обороте до 350000 р., свыше этой суммы — 0,5%.

Держатель мультикарты вправе переводить накопленные баллы на счет в рублях или компенсировать ими стоимость товаров на сайте «Мультибонус». Мили можно обменивать на бронирование гостиниц, покупку туров, ж/д- и авиабилетов из каталога программы. Срок действия бонусов — 2 года.

Подключение бонусных опций

Кроме перечисленных опций с кэшбэком, есть еще два бонуса: «Сбережения» и «Заемщик». Эти категории обеспечивают дополнительную выгоду клиентам, у которых есть другие продукты в этом банке.

Бонусная опция «Сбережения» дает надбавку к % по счетам и вкладам, открытым в ВТБ. При обороте по карте от 5 до 75 тыс. рублей надбавка варьируется в пределах 0,5-1%. Если за месяц на оплату товаров и услуг клиент потратил более 75000 р., доходность вклада повысится на 1,5-2%.

В рамках опции «Заемщик» банк делает скидку по кредитным продуктам. Дисконт зависит от оборота по мультикарте:

Сумма покупок, тыс. рублей	5-15	15-75	75-250	От 250
Кредит наличными
За счет личных средств	0,25%	0,5%	1,5%	1,5%
За счет заемных средств по карточке	0,5%	1%	3%	3%
Кредитная карта
За счет личных средств	1%	3%	5%	5%
За счет заемных средств	2%	6%	10%	10%
Ипотека
Собственными деньгами	0,1%	0,2%	0,3%	0,3%
Кредитными средствами	0,2%	0,4%	0,6%	0,6%

Чтобы поменять опцию, зайдите в ЛК мобильного или интернет-банка, выберите «Мультикарту» и нажмите кнопку «Действия». В разделе «Бонусы» найдите и активируйте нужную опцию клавишей «Подключить».

Специальные предложения от партнеров

При подключении бонусной опции «Коллекция» или «Путешествия» держателям мультикарт доступен повышенный кэшбэк в размере до 15% за покупки у партнеров ВТБ. Для этого необходимо зарегистрироваться на сайте программы лояльности «Мультибонус»:

Баллы начисляются в течение 3 месяцев с момента оплаты.

Скидки для держателей

Клиент вправе расходовать бонусную валюту по своему усмотрению, в том числе переводить в рубли и обналичивать в банкоматах. В ЛК «Мультибонус» накопленные баллы можно обменять на товары, развлечения и путешествия на самых выгодных условиях. Для держателей мультикарт доступны скидки от партнеров ВТБ:

зайдите в раздел «Потратить»;
из списка выберите пункт «Скидки»;
перейдите на страницу магазина по прямой ссылке.

В этом разделе представлено около 1000 товаров из разных категорий: спорт, отдых, красота, мебель, книги и много другое.

По премиальной карте Visa доступны скидки до 20% от партнеров, например, на бронирование отелей на сайте Hotels.com, прокат автомобилей в Rentalcars.com, бортовое питание «АЭРОМЕНЮ» в аэропорту «Шереметьево» и др.

ПС MasterCard предлагает три бонусных опции:

путешествия — скидки на отели, экспресс в аэропорт, авиабилеты и т.д.;
отдых в городе — выставки и театры, шопинг, рестораны, салоны красоты;
«кэшбэк без границ» — бонусы за покупки у партнеров за рубежом.

Программа лояльности «Привет, МИР!» дополняет бонусную систему «Мультибонус» и позволяет получить до 20% кэшбэка на покупки в партнерской сети.

Как оформить заявку

Оформить карту банка «ВТБ 24» можно лично в любом отделении банка или онлайн на их сайте.

Для оформления потребуется:

возраст от 21 года до 68 лет;
прописка в регионе получения карты.

При заполнении анкеты необходимо иметь при себе паспорт. Когда карта будет готова, ее можно будет забрать в выбранном отделении «ВТБ 24».

Дебетовые карты банка «ВТБ 24» помогут не только хранить деньги и совершать покупки, но и вернуть часть сумм, а также участвовать в программах, копить бонусы и мили и тратить их. Перед тем, как заказать карту, необходимо заранее определиться, какая подойдет лучше всего.

Смотрите видео, в котором разъясняются особенности использования дебетовых карт ВТБ 24:

Дебетовая карта ВТБ 24 – условия получения

В отличие от кредиток, дебетовая карточка в любом случае выступает в роли удобного хранилища средств, с которым невозможно попасть в задолженность. Поэтому условия получения данного «кошелька» самые минимальные, и зависят от вида карты:

Самой простой считается неэмбоссированная, то есть, неименная дебетовая карточка. Обслуживается она системой MasterCard и обходится владельцу на сумму 150 рублей в год. Возможности такого пластика ограничены, но не сильно. Например, ежедневная сумма вывода не может превышать ста тысяч рублей, а ежемесячная – 600 000 рублей. За рубежом неименная карточка не обслуживается.
MasterCard Standart — стандартная именная карта от банка ВТБ 24 со средним опциональным пакетом. Плата за годовое обслуживание — 750 рублей. Ограничение на вывод – 600 000 в день и миллион в месяц. В отличие от предыдущего варианта, таким пластиком можно пользоваться за рубежом. Карточка выдается на два года, после чего ее нужно заменить на новую. При обналичивании денег через банкоматы банка комиссия не взимается. С иных банкоматов списывается 1%.
Последние две дебетовые карты — VISA Gold и MasterCard Gold относятся к привилегированным и стоят в несколько раз дороже стандартной дебетовки. Годовое обслуживание золотого пластика обойдется своему владельцу в 3 000 рублей. Это плата за расширенные возможности вывода – 600 000 рублей в день и два миллиона в месяц. Также при каждой оплате покупок золотой дебетовой ВТБ 24, некоторые магазины предоставляют скидки.

Это три основных вида дебетовых карт ВТБ 24. Получить их может каждый, независимо от места работы и даже наличия трудоустройства. Но самой доступной считается неименная карточка, так как стать ее владельцами могут даже несовершеннолетние. Также такую карту можно привязать к счету одного из родителей, чтобы просто и быстро контролировать расходы своего ребенка.

«Классические» виды карт

Все виды дебетовых карт банка ВТБ 24 имеют свои преимущества. Так, классическая серия отличается невысокой стоимостью обслуживания и простотой оформления (возможность отправить заявку онлайн).

Параметры продукта таковы:

Для активных пользователей карты обслуживание равно 0 рублей. Для этого необходимо соблюдать такие условия: ежемесячный оборот средств по картсчету должен равняться 20 тысячам рублей и более, остаток – свыше 200 тысяч рублей, ежемесячные поступления денег на карту в сумме не менее 75 рублей.
Потраченные на ваши покупки деньги можно превратить в бонусные баллы. Так, за каждые 50 рублей оплаты предоставляется 1 балл.
По «пластику» действует программа «Коллекция», в ее рамках накопленные бонусные баллы можно обменивать на подарки.
Обслуживание карты составляет всего 900 рублей ежегодно.
Кэшбэк равен 1% от всех оплат, в том числе, и при покупках через интернет.

В пакет услуг классической карты уже включены дополнительные сервисы, абсолютно бесплатные для держателей:

рублевые оплаты штрафов, комуслуг и других платежей, а также переводы банковские и между картами без комиссии;
одновременное открытие трех картсчетов в валютах: доллары, евро и российские рубли;
пользование удаленным сервисом (ВТБ-24 Онлайн) без ежемесячной платы;
в пакете опций «Базовый» предусмотрено смс-информирование клиента о свершаемых с картой операциях (пополнение, расход, списание, поступление денег);
автоматическое подключение всех карт клиента к удаленному сервису обслуживания банка ВТБ.

По условиям дебетовой карты ВТБ 24 к ней можно прикрепить специальный накопительный счет, получать максимально до 8,5% на остаток денег на карте.

Скидочные программы предполагают получение до 40% скидки при оплате покупок картой у партнеров банка.

ВТБ 24 предоставляет всем клиентам оформление и выпуск такой дебетовой карты бесплатно, но при условии ежемесячных поступлений из любых источников – самостоятельный перевод, приход средств в виде заработной платы, стипендии и так далее.

Дебетовые карты ВТБ 24: условия и виды