Знаток Финансов

Мошенники на Авито просят номер карты

Если на Авито просят номер карты для оплаты…

Правила безопасности для продавца на Авито:

  • Продавец для получения оплаты не должен сообщать никому никакие СМС-коды. СМС-код нужен для оплаты или получения доступа к счету, сотрудник банка никогда не попросит назвать СМС-код!
  • Для получения оплаты на карту банка достаточно сообщить только номер карты (16 или двадцать цифр на лицевой стороне). Нельзя передавать все данные карты (фамилия и имя на карте, срок действия и CVV-код из трёх цифр на оборотное стороне — конфиденциальные данные!).
  • Для совершения оплаты покупателю не нужна копия паспорта продавца, фотографию карты и фотографию паспорта могут просить предоставить только в мошеннических целях.
  • Ни при каких условиях продавец не должен осуществлять оплату на какой-либо счет, карту, электронный кошелек, чтобы не стать соучастником в мошеннической схеме отмывания денег.

Схема обмана с предоплатой

Данный вид мошенничества появился на Авито одним из первых, и лег в основу нового вида мошенничества с банковскими картами. Он представляет собой внесение предоплаты за товар, который не существует.

Как избежать обмана и застраховаться от мошенничества с предоплатой?

Необходимо обращать внимание на то, чтобы снимки товаров в объявлениях были реальными. Если возникли сомнения по поводу подлинности, следует попросить продавца загрузить дополнительные снимки, сделанные в различных ракурсах

Если продавец будет всевозможными способами отказываться от вашего предложения, можно попросить связаться с ним по Skype, чтобы удостовериться в действительности существования товара.
В случае сомнения можно попробовать проверить указанный продавцом номер телефона с помощью различных поисковых систем в Интернете. Часто аферисты на каждую свою операцию, на каждый товар меняют номер телефона, однако все же проверить стоит. Возможно, номер уже «засветился» в Интернете и те, кто попался на уловках мошенников, оставили негативные отзывы с указанием конкретного номера.
Если вы покупаете дорогостоящую вещь на расстоянии, потребуйте от продавца совершить оплату наложенным платежом. При таком расчете деньги за покупку вносятся в компании, которая осуществляет доставку, после получения товара. В данном случае вы несете дополнительные траты, однако это будет гарантией того, что вы не станете жертвой преступного посягательства.

Мошенничество с автомобилями

Для начала нужно сказать, что в настоящее время найти хороший автомобиль на Авито, несмотря на то, что там огромное количество объявлений. Самый распространенный способ мошенничества на Авито – это требования предоплаты, продавцы мотивируют это тем, что на его объявление большой спрос, и если вы действительно заинтересованы в покупке данного авто, то вам нужно внести предоплату, в противном случае он его продаст другому заинтересованному покупателю. А показать авто не может по разным причинам, например, находится в командировке или в другом регионе.

Второй способ мошенничества также связан с предоплатой, когда продавец продает авто по низкой цене, причем при этом транспортное средство находится в идеальном состоянии и полностью укомплектовано, но есть один недостаток – машина находится в другом регионе, хотя он может сам ее пригнать. Далее, мошенник просит переслать несколько тысяч рублей на топливо, чтобы привести авто к покупателю. Это тоже 100% мошенничество.

Если хотите найти авто на Авито, то внимательно смотрите фото и читайте текст объявления. Скрытые номерные знаки на фото – признак мошенничества, возможно, данное транспортное средство числится в угоне или не зарегистрировано на территории РФ вовсе. Если продавец указывает, что у него есть только копию ПТС (паспорт транспортного средства), то авто находится в залоге у банка.

Пример переписки с мошенником

Кто находится в группе риска

Максимальному риску попасть в ловушку аферистов подвержены те, кто продает любые личные вещи или другие товары через интернет, отдавая предпочтение безналичным переводам. Финансовая неграмотность, излишняя доверчивость, пожилой возраст, срочность также являются факторами, увеличивающими опасность быть обманутым.

Необходимо понимать, что даже опытный пользователь сети Интернет, знающий о случаях развода на деньги, может стать жертвой правонарушителя

Мощный напор, грамотная психологическая обработка способны выбить почву из-под ног любого человека, поэтому важно вовремя распознавать обман и останавливать диалог

Рисунок 4. Жертва мошенника

В каких случаях следует проявить осторожность

Основными признаками мошенничества служат готовность приобретать товар, не особенно им интересуясь, и желание в кратчайшие сроки переводить оплату. «Покупатель» может выказывать обеспокоенность тем, что изделие уйдет кому-то еще, торопить владельца другими способами, применять различные методы психологического давления.

Настороженность должны вызывать также следующие ситуации:

  • поступление звонка из другого региона, особенно отдаленного;
  • нежелание покупателя рассматривать другие варианты оплаты, кроме предложенного им;
  • отказ от личной встречи, передачи товара родственникам или знакомым, находящимся в нужном городе.

Рисунок 3. Кража данных банковской карты

На заметку! Аферист продал ненужный товар, как поступить?

Попросили номер карты и перевели неправильную сумму

Существуют и запутанные схемы обмана через Авито. Например, мошенник согласен на покупку, попросил у продавца номер карты для оплаты. Предположим, товар стоит 30 тысяч рублей. Неожиданно продавцу приходит СМС с сообщением о поступлении средств на карту, но сумма пополнения больше, чем цена, о которой договорились продавец и покупатель. Например, 50 тысяч рублей.

Продавец связывается с покупателем, который сообщает, что отправил такую сумму случайно, просит вернуть избыток (20 тысяч рублей) и называет номер карты. Порядочные люди, не подозревая никакого подвоха, отправят покупателю излишек 20 тысяч на карту и товар, за который пришла оплата… И через некоторое время продавец даёт объяснения в полиции, банковский счет заблокирован на время проверки причастности к мошенничеству. Как такое возможно? В этой схеме задействовано третье лицо — пострадавший от мошенничества!

Деньги на карту продавца переводил вовсе не тот покупатель, который согласился на сделку. Мошенник одновременно вел переговоры ещё с другим человеком, выставив объявление на Авито о продаже чего-либо по примечательной цене в поисках жертвы мошенничества.

Договорившись о продаже с найденным покупателем, мошенник предоставил данные карты, которые попросил у продавца, поэтому продавец и получил перевод неправильной суммы. Далее мошенник дает данные уже своей карты и получает разницу в сумме. Для чего же происходит такая комбинация, почему мошенник не дает сразу данные своей карты? Первое: номер карты мошенника уже засветился в интернете, как участвующий в обмане и покупатель до совершения покупки может проверить этот номер, а продавец, осуществляя возврат, вряд ли будет проверять номер карты на предмет мошенничества, поскольку деньги за товар уже получены. Второе: пока обманутый покупатель осознает, что не получит товара, обратиться в полицию, пока происходит разбирательство, проходит много времени. За это время с картой можно провернуть мошенническую схему несколько раз, после чего снять все деньги со счета и выкинуть карту.

А кто этот человек, в каком месте земного шара находился во время совершения мошеннических действий с продавцом и покупателем на Авито, в какой стране находится банк, выпустивший карту, и на чье имя была оформлена карта (да и существует ли такой человек на самом деле или данные фальшивые) — это уже долгое разбирательство, которое может окончиться ничем. И номер телефона мошенника может быть оформлен на подставное лицо, ведь сим-карту без паспорта можно бесплатно получить у метро или на вокзале.

Привязка к системе оплаты в доверенном магазине/сервисе

Мошенники с Авито практикуют способ похищения денежных средств с карты клиента и без кода в подтверждающем СМС, просят лишь назвать сумму последнего пополнения, чтобы убедиться в правильности номера карты, совершая операцию пополнения на маленькую сумму

Если продавцы соблюдают осторожность и знают, что нельзя никому сообщать коды из СМС от банка, то назвать сумму с копейками по последней операции, о чем просит мошенник, — не вызывает подозрений и опасений. А зря!

Зачем мошеннику сумма пополнения карты? Встречаются сервисы и магазины, для оплаты услуг и покупок на которых используется карта банка без подтверждения операций списания по СМС. Чтобы подключить оплату картой, её счёт привязывается к внутренней платежной системе. Для этого вводятся данные карты, после чего сервис пополняет карту клиента на незначительную сумму и тут же делает операцию отмены. Введя в точности сумму операции, которую мошенник и просит у продавца, подтверждается владение картой, после чего возможны покупки за счет обманутого продавца.

Примеры

Звонки, смс и онлайн-сообщения сомнительного содержания, поступающие пользователям Авито, стали обыденностью. В некоторых случаях распознать мошенника на Авито удается только на завершающей стадии диалога, когда он логически подводит собеседника к тому, чтобы тот сообщил секретные данные своей карты, а иногда обман виден сразу:

  1. Проще всего идентифицировать афериста, если выполняется продажа специализированных товаров. Известен случай, когда звонок поступил фермеру, выставившему объявление о продаже дойных коз. Абсолютная некомпетентность собеседника в обсуждаемом вопросе помогла продавцу заподозрить обман с первых же его слов и отказать ему в предоставлении секретного кода карты Сбербанка.
  2. В Ижевске произошла неприятная ситуация, когда у пожилого человека, продававшего катер, было украдено 110 тыс. руб. Покупатель вел себя уверенно и адекватно. Он сообщил, что хочет оплатить дорогую вещь, а затем заказать ее доставку с помощью транспортной компании. Под предлогом того, что сведения о паспортных данных грузоотправителя необходимы для оформления перевозки, злоумышленник смог получить полный доступ к счетам жертвы и распорядиться их содержимым на свое усмотрение.

На заметку! Как отличить натуральный жемчуг от искусственного и обезопасить себя от обмана?

Что делать, если вы стали жертвой мошенничества на Авито?

Основной вопрос, который интересует обманутых – куда обращаться за защитой своих прав. Если вы стали жертвой мошенников, в первую очередь необходимо написать заявление в полицию о факте мошенничества, не тратя времени, поскольку такие преступления лучше раскрываются «по горячим следам». В ближайшем отделении полиции дежурному участковому необходимо предоставить всю переписку с мошенником, а в заявлении указать все обстоятельства случившегося.

Вторым шагом является обращение к администрации интернет-площадки для выяснения известных сведений о продавце/покупателе, который обманным способом присвоил ваши денежные средства. В письме к руководству сайта необходимо попросить заблокировать учетную запись во избежание в дальнейшем подобных случаев.

Следующим шагом является обращение в банковскую организацию, в которой была открыта карточка. Часто обработка переводов банками осуществляется в течение нескольких дней, поэтому сразу после того, как было обнаружено исчезновение денег с лицевого счета карточки, необходимо обратиться в банк. Если перевод так и не был осуществлен до конца, для его отмены понадобится паспорт клиента и заявление от его имени. Денежные средства могут быть возвращены на карточку, однако это случается редко. В случае невозврата денег правоохранительные органы должны будут расследовать факт хищения.

Особенности расследования хищений в Интернете

Поскольку Всемирная паутина имеет глобальный характер, полиция осуществляет расследование совместно со всеми другими структурами правоохранительных органов, которые занимаются расследований экономических преступлений. Только так следователю под силу произвести полную оценку по факту мошенничества.

Такое тесное сотрудничество позволяет выяснить обстоятельства совершенного преступного деяния, выявить место нахождения мошенников, ускорить оперативно-следственные мероприятия. Благодаря совместной работе разрабатываются наиболее эффективные методы борьбы с мошенничеством в Интернете, граждане оперативно оповещаются о всевозможных мошеннических схемах.

Почему Авито привлекает мошенников?

Благодаря легкости создания учетной записи каждый день на сайте появляются «липовые» объявления, предлагающие приобрести товар по низким ценам. Таким образом, такое объявление приманивает к себе большую аудиторию потенциальных покупателей. На сайте также отсутствует система рейтинга продавцов, что открывает возможности для аферистов. Аккаунты недобросовестных продавцов блокируются руководством площадки лишь при обращении пострадавшего с жалобой. Однако за созданием новой учетной записи дело не стоит – минутная регистрация и аферисты снова готовы искать легкую добычу.

Мошенники видоизменяют и разрабатывают новые схемы и операции. Наиболее распространенными являются:

  • мошенничество на Авито с предоплатой, когда приобретение товара происходит по авансовому платежу с дальнейшей его отправкой с помощью службы доставки;
  • мошенничество с использованием платежных карт – когда снимаются деньги с кредитных карточек покупателей, которые предоставляют информацию о секретных кодах;
  • аферы с приобретением автомобилей и объектов недвижимого имущества, а также взятие в аренду площадей;
  • мошенничество с вакансиями (платные телефонные звонки, участие в конкурсах на платной основе, объявления от сетевых компаний, предоставление услуг няни).

С отдельными схемами лучше познакомиться поближе, чтобы в дальнейшем не попасть на крючок мошенников.

Мошенничество с банковскими картами

Мошенничество с банковскими картами на Авито приобретает глобальные масштабы, уже довольно много пользователей пострадало от злого умысла мошенников. Схема обмана такая: вы выставляете на продажу товар, затем вам звонит потенциальный покупатель и изъявляет свое желание приобрести товар, причем не глядя. То есть злоумышленник рассказывает о том, что не имеет возможности лично прийти за покупкой, но ее обязательно заберут, в назначенный день. Деньги он обещает заплатить вперед, что полностью усыпляет бдительность жертвы.

Далее, продавца просят предоставить номер карты, как который покупатель перечислит деньги. Собственно по одному номеру карты, никаких действий предпринять нельзя, поэтому несколько иначе развиваются события, когда вами заинтересовались мошенники на Авито. Перевод на карту Сбербанка поступает со счета псевдопокупателя, но незначительная сумма порядка 10 рублей. На тот момент покупатель уже полностью уверен в подлинности сделки. А злоумышленник, в свою очередь, звонит жертве, чтобы уточнить, получил ли он платеж, и просит сообщить ему пароль из сообщения, а жертва, не подозревая подвоха, сообщает любые данные.

Злоумышленник поступает следующим образом, он сначала посылает деньги на карту жертвы, затем заходит в систему Сбербанк онлайн и регистрируется в личном кабинете по номеру карты жертвы. Затем перезванивает продавцу и просит дать ему код из СМС сообщения, и многие потенциальные жертвы предоставляют информацию, после чего злоумышленник получает полный доступ к финансам продавца.

Правила пользования сервисом Авито

Безопасное использование площадок наподобие Авито для продажи и обмена личных вещей и товаров возможно с условием соблюдения небольшого списка правил:

Нужно с осторожностью относиться к необычайно выгодным предложениям, покупателям, готовым без лишних вопросов осуществить денежный перевод. Следует ориентироваться на сотрудничество с теми, кто предлагает лично принять участие в сделке, находится неподалеку

Место для встречи должно быть людным, безопасным. Просить и сообщать реквизиты банковских карт, паспортные данные, точные адреса прописки и проживания, коды из смс недопустимо. Нельзя также отправляться к банкомату и выполнять инструкции неизвестного человека. Желательно заблаговременно осуществлять снятие наличных для оплаты товаров и услуг, чтобы исключить необходимость обращения к банковскому переводу. Снимать и проверять деньги необходимо в стенах банка. Не следует устанавливать постороннее программное обеспечение, переходить по подозрительным ссылкам, присланным потенциальными покупателями. Любая попытка выведать конфиденциальные сведения должна приводить к завершению диалога. Не стоит пытаться перехитрить мошенника или посмеяться над ним, такое поведение может стать для него вторым шансом на успех.

Важно! Сотрудники Avito просят пользователей сайта проявлять бдительность и своевременно оставлять жалобы на объявления, кажущиеся подозрительными или нарушающими правила площадки

Рисунок 5. Кнопка «Пожаловаться»

Нет
Средне
Да

Сохраните и поделитесь информацией в соцсетях:

Обсуждения закрыты для данной страницы

Рекомендуем прочитать

  • Автоподстава на дороге
  • Когда нужно платить налоги с продажи вещей на Avito
  • Куда сдать старую бытовую технику
  • Обман со скидками в магазине

Добавить комментарий