Как зарегистрировать бизнес и открыть счёт без визита в налоговую и банк

Для чего ИП нужен р/с?

Все предприниматели совмещают сразу два статуса – физического лица и субъекта предпринимательской деятельности. Наличие специального счёта в банке позволяет разделить учёт доходов и расходов в этих двух статусах. По отдельному, или даже по нескольким р/с ИП может учитывать только приходы и расходы, связанные с торговлей и/или оказанием услуг.

Второй момент – денежные отношения между юридическими лицами и ИП жёстко регламентируются. Например, в рамках одного договора ООО не может оплатить услуги или товар предпринимателя наличными средствами свыше 100 тыс. руб. (указание Банка РФ №3073-У). При безналичных переводах эти ограничения снимаются.

Факт движения средств по счёту легко доказать (с наличным расчётом это сделать гораздо сложнее).

Какие документы нужны юридическому лицу, чтобы открыть счет?

Список документов для открытия расчетного счета в банке для ИП:

• заявление;
• паспорт ИП;
• свидетельство о госрегистрации и постановке на учет в налоговых органах;
• карточка с подписями, печатью (если ИП работает с печатью);
• анкета по форме банка.

Перечень документов для открытия расчетного счета в банке для ООО:

• заявление;
• устав;
• свидетельство о постановке на учет в налоговой;
• образцы подписей руководителя, уполномоченных на распоряжение денежными средствами лиц, печатей;
• свидетельство о гос. регистрации;
• документы лиц, указанных в карточке;
• доверенность на уполномоченных лиц;
• лицензии, разрешения (в зависимости от вида деятельности);
• документы об отсутствии задолженности по уплате налогов, сборов, бухгалтерские и финансовые отчеты за год (новыми юр. лицами не предоставляются);
• информационная анкета по форме банка.

Как онлайн подать заявку на открытие счета для бизнеса?

Заявка подается в отделении банка или онлайн. Процедура оформления заявки р/с для среднего, крупного бизнеса через интернет аналогична открытию счета для малого бизнеса.

Инструкция:

1. На главной странице сайта: open ru выбрать вкладку, показанную на скрине:
2. Заполнить онлайн-заявку.
3. Нажать “Отправить заявку”.

Юридические лица также могут воспользоваться всеми преимуществами онлайн-банкинга.

Чтобы воспользоваться интернет-банком для бизнеса, необходимо:

• На главной странице сайта в правом верхнем углу выбрать “Интернет-банк”.
• Выбрать “Для малого бизнеса” или “Для среднего и крупного бизнеса”.
• Откроется окно “Интернет банк для бизнеса”, в котором можно получить инструкцию о подключении, получить ответ на интересующий вопрос, прочесть готовые вопросы/ответы.

Чтобы первый раз войти в систему, понадобится логин и пароль. Получить пароль можно онлайн, если ввести номер пластиковой карты, комбинация придет на закрепленный за картой номер телефона.

Еще один вариант – получить логин и пароль в отделении банка. Процедуру регистрации пластиковой карты для использования интернет-банкинга проводит сотрудник отделения и выдает клиенту логин/пароль в запечатанном конверте. При дальнейшем входе пользователь использует эти данные. После регистрации войти по номеру карты не получится.

Если версия браузера не подходит для интернет-банкинга, то клиент получит на экран следующее сообщение:

Обязанность или необходимость открытия расчетного счета

С точки зрения закона открытие расчётного счёта – не обязанность предпринимателей и юрридических лиц, а всего лишь их право. И ООО, и ИП имеют возможность совершать расчеты наличными, но при условии, когда сумма по одной операции (одному договору) не более 100 тыс. рублей (для ООО и ИП) согласно Указанию ЦБ РФ от 07.10.2013г.

Согласно налоговому кодексу РФ: налоги юридических лиц уплачены после получения банком соответствующих платежных документов. Уплатить налоги можно лишь в виде безналичного платежа. Несоблюдение данного условия, может грозить судебным разбирательством. В связи с этим юридическим лицам всё же стоит обзавестить расчётным счётом.

Предприниматели имеют право оплатить налоги наличными. Правда в безналичной форме это сделать куда как проще и быстрее.

Предприниматель может использовать личный банковский счет при осуществлении предпринимательской деятельности, но об этом в обязательном порядке должна быть уведомлена ИФНС.

Как можно ООО открыть расчетный счет?

Чтобы открыть р/с для ООО, необходимо посетить одно из банковских отделений, написать заявление в двух экземплярах. Предварительно следует подготовить пакет документов. После проверки документации сотрудниками банка подписывается договор. Перед заключением договора на расчетно-кассовое обслуживание рекомендуется изучить условия тарификации юридических лиц:

1. Посетить сайт банка open ru:
2. Перейти в раздел “Среднему бизнесу”.
3. Выбрать “Пакетные предложения для СБ”.

Чтобы ознакомиться с тарифами на обслуживание юр. лица, нужно выбрать соответствующую вкладку. Далее можно подать заявку на оформление счета.

Тарифы банка Открытие для юридических лиц
Название пакета услуг	“Валютный”	“Кассовый” для юр. лиц часто вносящих выручку на р/с	Тарифы для клиентов с руб. расчетами и операциями с наличностью	Тарифы для клиентов с большим количеством руб. платежей
Стоимость обслуживания, руб. ежемесячно	5000	от 2000 внесение до 50 млн. руб. на р\с	от 5500 внесение до 20 млн. руб. на р/с	от 2000
Открытие и ведение р/с в руб, валюте	бесплатно 100 платежных поручений
Комиссия за валютные платежи	0,13%	не тарифицируется
Тариф за валютный контроль	0,11%
При оплате за весь пакет	скидка 20%

Открыть счет в банке Открытие

В каком банке лучше открыть расчетный счет для ИП и ООО

При выборе банка следует обратить внимание на стоимость открытия и обслуживания расчетного счета. Индивидуальные предприниматели и организации, в отличие от физических лиц, не только не получают процент с тех средств, которые находятся на их счете, но и даже платят за его обслуживание

Поэтому на этапе открытия вашего бизнеса данный критерий скорее всего будет являться основным.

В тоже время, необходимо постараться выбрать достаточно надежный банк, чтобы максимально исключить непредвиденные обстоятельства, из-за которых может, например, случиться простой в вашей деятельности.

Ниже представлена таблица со сравнением цен наиболее популярных банков на открытие и обслуживание расчетного счета в Москве по состоянию на январь 2020 года. В стоимость открытия счета включены: 5 заверенных банком листов документов, 1 заверенная карточка с подписью и оттиском печати, разовая комиссия за подключение банк-клиента (при ее наличии). В стоимость обслуживания счета включены: 5 платежных поручений в месяц.

Названиебанка

Открытие / обслуживание

Преимуществабанка

Сбербанк

0 / 0 ₽
Тариф «Легкий старт»

• Самый надежный банк в России
• Крупнейшая сеть отделений по стране
• Бесплатное открытие и ведение расчетного счета

Подробнее

Альфа Банк

0 / 0 ₽
Тариф «Просто 1%»

• Бесплатное открытие расчетного счета
• Открытие счета без посещения офиса Банка
• Подарок 9 000 рублей на рекламу в Яндекс.Директ

Подробнее

Промсвязьбанк

0 / 400 ₽
Тариф «Плати меньше»

• Бесплатное открытие расчетного счета
• Бесплатное обслуживание до 6 месяцев
• Внесение наличных на счет — бесплатно

Подробнее

Открытие

0 / 0 ₽
Тариф «Первый шаг»

• Бесплатное открытие расчетного счета
• Бесплатное обслуживание
• Бесплатный выпуск бизнес-карты

Подробнее

Точка Банк

0 / 0 ₽
Тариф «Необходимый минимум»

• Бесплатное открытие счета за 40 минут
• Бесплатное снятие наличных — без ограничений
• Бонус 70 000 рублей на продвижение в интернете и соцсетях

Подробнее

Модульбанк

0 / 0 ₽
Тариф «Стартовый»

• Бесплатное открытие расчетного счета
• Бесплатное обслуживание
• Открытие счета за 5 минут

Подробнее

На что обратить внимание при выборе банка

Для начала следует ознакомиться с услугами банка для юридических лиц и тарифами на них, а также размером комиссии за обслуживание

Так же обратите внимание на действующие предложения и акции, какой будет размер оплаты за осуществление одной операции, осуществляется ли начисление процентов на остаток по средств на счёту. Поинтересуйтесь, насколько продолжительный период времени данный банк работает на рынке услуг, какая у него репутация, насколько он надежен и стабилен

Немаловажный аспект – наличие возможности воспользоваться дистанционным обслуживанием: интернет-банкинг и доступ к его демо-версии, большим плюсом станет наличие встроенной бухгалтерии.

В связи с тем, что значительная часть банковских операций осуществляется в электронном виде, критерий «местонахождение банка» отходит на второй план.

Подводя итоги вышесказанного, отметим, что выбрать следует надежный и стабильный банк, обладающий положительной репутацией и предлагающий широкий спектр услуг своим клиентам.

Вероятные причины для отказа в открытии банковского счета

Перечислим причины, в соответствии с которыми Вам может быть отказано в открытии банковского счета:

• предоставлен неполный комплект документов;
• указанный юридический адрес не существует на самом деле;
• негативная кредитная история, подозрение в пособничестве террористическим организациям и получении средств незаконно;
• есть предположение, что ваша организация – фирма-однодневка.

Все документы для регистрации ИП или ООО за 15 минут

Подготовка документов — рутинная задача. Доверьте её нашему сервису.
Это сэкономит время и защитит от возможных ошибок.

1. Укажите свои данные в форме, следуя подсказкам.
2. Программа сформирует верные документы.
3. Скачайте и распечатайте готовый пакет документов
4. Это бесплатно и займёт не более 15 минут.

Документы для ИП
Документы для ООО