Знаток Финансов

Что привнес в нашу жизнь новый закон о краудфандинге?

Топ-5 самых читаемых Новостей за последние 30 дней:

Rezolut – «новый игрок» на юридическом рынке  

Сергей Ли становится партнером Сapital Legal Services   

НАКДИ опубликовала ТОП-3 лидеров рынка концессий по итогам 1 квартала 2020 года  

Анонсы

COVID-19 и строительство: договорная и судебная практика. Вебинар 21 апреля.  

Курс «Исполнительное производство: практические решения» 23 — 24 апреля 2020 г.  

Читаем дома!» — серия специальных предложений от Издательства «СТАТУТ».  

Вебинар-марафон: ведение судебных споров, адаптация к новым реалиям. 28 апреля, начало в 12.00.  

Вебинар Мифтахутдинова Р.Т. Мораторий на банкротство. Сложные вопросы. 30 апреля  

События

Dentons разработала Telegram-бот для проверки доступных мер поддержки бизнеса  

Заместитель Управляющего партнера Alliance Legal CG приняла участие в заседании Комитета МТПП по вопросам разрешения долговых споров и укрепления платежной дисциплины  

Bryan Cave Leighton Paisner создала специальную междисциплинарную команду COVID-19 / Coronavirus Legal Task Force

РСПП и АБ ЕПАМ провели двухдневную онлайн-дискуссию на тему «Бизнес против COVID-19: как выжить в условиях пандемии»  

Приглашаем к участию в онлайн-практикуме «Электронный документооборот — это легко!»  

Что такое краудфандинг

Термин «краудфандинг» происходит от двух английских слов: «crowd» (что означает «толпа») и «funding» (что означает «финансирование»). Таким образом, адаптируя понятие к нашему языку, получим, что краудфандинг – это коллективное финансирование, то есть массовый сбор средств на реализацию какой-либо идеи или проекта.

Краудфандинг является пока еще достаточно молодым и новым явлением, но уже успевшим глубоко проникнуть в мир бизнеса. Благодаря ему множество предпринимателей и стартапов смогли организовать запуск своих проектов и начать зарабатывать серьезные деньги. Кроме того, краудфандинг используют и самые разные организации, чтобы получать средства для первичного финансирования своих проектов.

Корни данного явления тянутся в середину 20 столетия в область рынка ценных бумаг. Именно тогда этот рынок начал развиваться по нетипичной схеме: около половины акций небольших, но перспективных компаний были проданы посредством нерегулируемого рынка. Говоря проще, любой желающий мог прийти, к примеру, в гараж владельца прачечной и купить у него акции.

В итоге баснословные накопления обычных граждан направлялись в бизнес, а огромное количество совершенно обычных и простых людей, сумевших грамотно вложить свои средства, через некоторое время стали владеть нехилыми состояниями. Известен случай, когда одна среднестатистическая американская семья всего за пять лет заработала в районе трех миллионов долларов на акциях фирмы, производившей пластиковые стаканчики.

Массовое финансирование стало толчком для развития малого и среднего бизнеса. Необычный способ вложения капитала привел к тому, что компании стали активно продавать акции, доли и паи, после чего начали уверенно развиваться. Требуемая финансовая поддержка на начальных этапах развития была обеспечена.

В дальнейшем большое число предприятий малого бизнеса и набирающих обороты стартапов породили потребность в огромных объемах небольших инвестиций. Ради таких сравнительно небольших инвестиций просто нет смысла выпускать, регистрировать и реализовывать ценные бумаги. Поэтому и стало актуальным именно народное финансирование, что привело к появлению краудфандинговых платформ.

С помощью краудфандинга сегодня активно развиваются благотворительные организации, разрабатывается и создается бесплатное ПО, выходят в свет книги, видеоклипы и другие продукты интеллектуального труда. Массовое финансирование стало прекрасной возможностью для людей получить материальную поддержку своих проектов.

А насколько эффективен краудфандинг, можно частично узнать из нижеследующего видео о десяти наиболее успешных гаджет-проектах, финансирование которым обеспечили обычные люди.

Особенности краудфандинговых проектов

Есть пять наиболее ярких отличительных признаков любого краудфандингового проекта:

  1. Четкая цель. Перед созданием проекта автор должен обязательно описать цель сбора средств – на что пойдут деньги, которые он получит от людей. Ни одна краудфандинговая платформа, занимающаяся продвижением проектов, не допускает, чтобы полученные автором проектов средства пошли на какие-то сторонние цели. Все планируемые расходы упоминаются в описании проекта.
  2. Конкретные временные рамки. Строгое ограничение проекта по времени позволяет понять, насколько актуальна идея (и актуальна ли она вообще в данное время), на которую собираются средства. В случае, если в указанные сроки проект так и не набрал требуемой суммы, он закрывается. Естественно, автор ничего не получает.
  3. Фактор риска. Доноры, принимающие участие в массовом финансировании, должны сами понимать, что нет совершенно никакой гарантии, что вложенные ими деньги в случае успеха или неудачи проекта вернутся к ним. Если же речь о конкретно благотворительных или социальных проектах, то здесь о возврате средств и тем более получении прибыли вообще не стоит вести разговор.
  4. Гласность. Все заинтересованные в проекте лица (в частности доноры) должны иметь абсолютно свободный доступ ко всей информации относительно целей проекта, сбора средств и вознаграждения за участие (опять же – если проект предполагает наличие такового).
  5. Прозрачность. Авторы всех проектов обязаны отчитываться перед инвесторами на тему достижения поставленных целей. Если проект оказался невостребованным, например, альбом исполнителя никто не захотел слушать, вложенные в него средства остаются в нем. Но, если музыкант вообще не стал записывать альбом (или растратил деньги), он будет должен вернуть средства донорам.

Таковы основные признаки краудфандинговых проектов

Беря их во внимание, мы можем дать вам несколько советов, как создать собственный подобный проект. И в первую очередь нужно задуматься о том, чтобы люди выделили его среди массы других проектов на площадке

Добиться этого помогут следующие рекомендации:

  • Постановка реалистичных целей. Даже если у вас наполеоновские планы, в краудфандинге нужно на некоторое время охладить пыл и отодвинуть амбиции. Чтобы привлечь средства от людей, нужно показать им, что цель, которую вы стремитесь достичь, реальна и достижима.
  • Создание оригинальной идеи. Краудфандинг – это та сфера, где нужно соблюдать золотую середину. Вы, конечно, должны выделяться среди других проектов, но реалистичность цели все-таки остается на первом месте. Поверьте, недостижимые планы редко воспринимаются на ура, даже если выглядят красиво.
  • Учет сезонности. В краудфандинге есть своя статистика, спорить с которой нецелесообразно. Она указывает на то, что не стоит пытаться реализовывать проекты летом. Самое лучшее время для этого – примерно середина осени. Именно в этот период большая часть потенциальных доноров уже возвратилась с отдыха и успела вернуться к стабильному доходу.
  • Распространение информации. Чем большее количество людей узнает о ваших планах, целях, проекте и его особенностях, тем больше доверия к вам будет у общественности. Полезно сопровождать эту информацию еще и какими-нибудь данными (лучше официальными) о прошлом успешном опыте и достижениях.
  • Наличие бизнес-плана. Помимо конкретной цели и сроков ее достижения, вы должны иметь представление о том, каким образом она будет достигнута. Необходимо как можно точнее понимать еще и свою целевую аудиторию: кого может заинтересовать ваш проект, к какой категории людей нужно обращаться, чтобы получить спонсирование.

И в дополнение к сказанному еще несколько интересных нюансов краудфандинга, которые следует иметь в виду при разработке своих проектов (и вообще – для общего развития):

  • от доноров, вкладывающих средства в проект с целью получения последующего дохода, не требуется постоянного присутствия в проекте;
  • если проект оказывается успешным и находит свою аудиторию, в дальнейшем можно смело рассчитывать на финансовую поддержку крупных компаний и частных лиц;
  • если проект предполагает выплату дивидендов, доноры могут выбирать удобные для себя варианты вывода средств;
  • обычно требуется не более 10 месяцев, чтобы найти необходимые для реализации проекта средства (с использованием краудфандинговых площадок, естественно).

И если говорить о самих площадках, то нужно иметь в виду, что большинство из них отличаются широкой специализацией, т.е. они работают с разными проектами: музыкальными, литературными, компьютерными, научными и другими. Список самых популярных краудфандинговых площадок представлен ниже.

Кто привлекает инвестиции? Кто инвестор?

Круг субъектов, привлекающих инвестиции, ограничен. Это российские организации и ИП. Причем с хорошей репутацией (отсутствие информации об экстремизме).

Для них теперь законодательно установлены ограничения по привлекаемым суммам. Одна фирма не может привлекать ежегодно больше 1 миллиарда рублей.

А гражданин (если он не профессиональный инвестор) не имеет права превышать при инвестициях сумму 600 000 рублей.

Как происходит инвестирование

Путем предоставления займов, покупки ценных бумаг или цифровых прав.

Причем инвестирование через покупку цифровых прав – механизм довольно новый. Обеспечение прав инвестора гарантировано не только материальными предметами, но и исключительными правами на очень непривычную вещь —  результат интеллектуальной деятельности.

Договорные отношения в этой системе строятся следующим образом:

Организация, желающая получить инвестиции, заключает соглашение с оператором и предоставляет ему услуги (привлекает инвестиции).

Оператор заключает соглашение с желающим инвестировать и оказывает ему содействие в инвестировании.

Все соглашения заключаются электронно.

На платформе размещается предложение, с содержанием которого инвесторы имеют возможность ознакомиться. Если условия инвестора удовлетворяют, он при помощи технических возможностей платформы его принимает и перечисляет деньги.

Оператор контролирует ограничения по суммам инвестирования.

Переходный период для краудфандинговых платформ

Для фирм, созданных до вступления закона в силу, предусмотрен переходный период – до 1 июля 2020 года. В течение этого времени организации должны перестроить свою деятельность в соответствии с новыми требованиями.

Легкой такая перестройка, конечно, не будет. Но любой новый закон требует доработок. Будем надеяться, что со временем процесс краудфандинга будет отрегулирован.

Когда нужен краудфандинг

Краудфандинг нужен не только стартапам и предпринимателям, которые жаждут собрать средства на новое дело, но и состоявшимся компаниям и персонам. Не стоит воспринимать краудфандинг исключительно как вариант сбора денег для тех, кто не смог найти инвесторов или не хочет бегать по банкам. Краудфандинг — это ещё и полезный инструмент продвижения, который расскажет о вашем бренде ещё до старта самой кампании.

МегаФон Таргет – получите промокод бесплатно и запустите свою первую кампанию!

Таргетированные SMS-рассылки с множеством фильтров для определения ЦА. Стоимость от 1,7 руб. за сообщение, CTR доходит до 45%!

Получите промокод на 1000 SMS на вашу первую кампанию прямо сейчас! Cossa рекомендует.

Краудфандинг эффективен всеохватностью и широтой аудитории, состоящей из людей, открытых всему новому. Не стоит воспринимать данный инструмент только как банальную акцию сезонных скидок: необходимо позиционировать его, скорее, как многофункциональный канал продвижения бренда, который позволяет автору проекта шире взглянуть на собственную бизнес-модель, увидеть в ней ошибки и недочёты, чтобы потом их устранить.

Очевидно, что наш проект мог бы собрать больше денег, но все умные идеи, как это обычно бывает, пришли к нам ровно по окончании срока проекта.

Краткая история развития

Этот термин в первый раз употребил в 2006 писатель Джефф Хау, размышляя о феномене коллективных интернет-инвестиций. Первые краудфандинг-платформы появились в конце 2000-х и вышли за рамки благотворительности. KickStarter и Indiegogo функционируют с 2009–2010.

За границей сфера краудфандинга давно регулируется на законодательном уровне, в РФ закон о краудфандинге № 259-ФЗ вступит в силу с 2020. Стартапы в США собирают таким способом до 1$ млн. Рекорд – $2 млн за 2 часа. Если смотреть вглубь времен, то краудфандинг имеет давнюю историю.

Собор Парижской Богоматери построен на средства прихожан, сбор длился 182 года. В России 7 июня отмечается День краудфандинга.

Как работает

Схема краудфандинга:

  • появление идеи;
  • объявление сбора на сайте, в соцсети или на специализированной платформе;
  • поступление пожертвований на проект;
  • периодическая отправка спонсорам апдейтов (новостей);
  • реализация краудфандинг-проекта и передача вознаграждения бэкерам.

Кто может использовать краудфандинг

Краудфандинг доступен при реализации различных проектов:

  • благотворительность;
  • коммерция (запуск производства, оказание услуг и пр.);
  • культура (археологические раскопки, реставрация памятника и пр.);
  • творчество (запись альбома, издание книги, съемки фильма);
  • экология;
  • новейшие технологии;
  • социальные начинания.

Каждая краудфандинг-платформа предъявляет к авторам проектов ряд требований.

Успешные примеры краудфандинга

Ежемесячно продают 65 тыс. экземпляров. Запуск коммерчески успешного проекта Geo Orbital Wheel (электроколесо для велосипеда) осуществлен за счет сборов на краудфандинг-платформе.

Встречаются странные краудфандинг-начинания. На вертикальный проигрыватель для виниловых пластинок бэкеры пожертвовали $50 тыс. Поклонники американского фантастического сериала «Вероника Марс» полностью профинансировали съемки полного метра.

Один из самых успешных российских краудфандинг-проектов на Кикстартере – кольцо Nimb с тревожной кнопкой. Автором стала Екатерина Романовская («Перзидент Роисси»). При помощи гаджета, внешне похожего на обычный аксессуар, можно незаметно подать сигнал бедствия (когда невозможно кричать или никто не услышит). Кольцо полезно и людям, страдающим тяжелыми заболеваниями.

Сигнал о бедствии подается контактам, заданным через мобильное приложение (родственники, друзья, полиция, служба спасения). Координаты владельца определяют по GPS. В случае большого удаления от привязанного смартфона гаджет вибрирует.

Сотрудники Московского политехнического института воспользовались краудфандингом для запуска спутника, который вышел на орбиту 14.06.2017. На Бумстартере собрали 2 млн руб. (заявленная сумма для сбора – 1,5 млн).

Как создать и рекламировать свой краудфандинг-проект на площадке: советы экспертов

Можно встретить множество мнений о том, выгодно ли использовать краудфандинг.

Для достижения успеха целесообразно придерживаться следующих принципов:

Постоянно быть на связи с персональным менеджером. За каждым краудфандинг-проектом закрепляется куратор, который помогает на всех этапах.
Правильно выбирать краудфандинг-площадку, соответствующую целям, потребностям и направлению бизнеса.
Уделять достаточно времени подготовительному этапу (минимум 2–3 месяца). Не стоит при возникновении идеи сразу бежать за деньгами

Важно подготовить четкий финансовый и медиаплан.
Не допускать нецелевого использования собранных средств.
Устанавливать время на проведение сбора с запасом.
Использовать дополнительные услуги краудфандинг-платформы по продвижению.
Качественно оформить страницу проекта. Согласно статистике, спонсоры просматривают ее в среднем 2 минуты

Тексты должны быть интересными и понятными, видео – мотивирующим вложить деньги, содержащим информацию о продукте и команде. Полезно использование инфографики. Цель сбора нужно заявлять четко.
Уделять достаточно внимания продвижению краудфандинг-проекта (участие в тематических городских мероприятиях, СМИ, блогеры, социальные сети, реклама, баннеры на сайтах).

В чём подвох?

Дело в том, что платформы для осуществления краудфандинга уже существуют, но они не инвестиционные, а технологические. Это в первую очередь платформа, разработанная нашим бывшим соотечественником Виталиком Бутериным — Ethereum. Или другая — гораздо менее популярная, но тоже весьма успешная технологическая платформа Waves, созданная россиянином Александром Ивановым.

Однако ни одна из этих платформ не может стать «инвестиционной платформой» с точки зрения законопроекта. Документ, например, требует, чтобы привлечение инвестиций посредством инвестиционной платформы производилось только безналичными денежными средствами, которые должны зачисляться на номинальный счет, открытый оператору инвестиционной платформы. А это технически невозможно.

К примеру, привлечение средств в рамках ICO, осуществляемой на базе Ethereum может производиться только в форме токенов Ethereum — эфира. Инвестору следует сначала приобрести эфир, потом перевести его организатору размещения, получив взамен токены.

Смарт-контракты на платформе Ethereum, как впрочем, и на любой другой известной блокчейн-платформе просто не предназначены для учета фиатных (традиционных) денежных средств.

Так что если уж российский законодатель так хочет, чтобы российские ICO привлекали российские рубли, то сначала надо выпустить крипторубль на базе блокчейна, а потом уже предъявлять подобные законодательные требования к участникам рынка.

В мире блокчейна существует только то, что записано на блокчейне. Номинальные счета, безналичные денежные средства, реестры операторов инвестиционных платформ, за которыми надзирает Банк России, и сам ЦБ существуют в другом, параллельном мире. Скрестить эти параллельные миры, может быть, и можно технически, но это непростая задача, требующая большого ума, трудолюбия, глубоких технических познаний и талантов.

3) Выставляйте разумные цифры

Как только в вашей голове появится гениальная идея, вы захотите поставить достойную сумму для сбора. Только вот больше 90% проектов не собирают нужной суммы.

Я рекомендую четко расписать минимальный бюджет: на что вам нужны деньги и в каком количестве. Сообщите аудитории, что в случае успеха, вы продолжите сбор денег и добавите дополнительные бонусы. Например, при производстве одежды, таким бонусом может быть новый цвет или дополнительная модель.

Помните простую вещь: если вы не соберете всю сумму, вы не получите НИЧЕГО. Все деньги вернутся обратно к вашим спонсорам на карты.

Говоря о периоде сбора, я рекомендую выставлять 40-45 суток. Меньше 40 — мало. Кстати, чтобы подготовить кампанию по сбору на 40 дней, заложите не меньше 2-х месяцев на подготовку. Все должно быть вылизано и продумано до мелочей.

Виды

Доступно несколько типов краудфандинга и видов финансирования.

Reward Crowdfunding

Бэкеры за вложенные средства получают бонусы (благодарность, упоминание в СМИ, рекламу и пр.). Чаще таким способом финансируют благотворительные, социальные и культурные проекты, воплощают в жизнь заветную мечту.

Equity Crowdfunding

Инвесторы получают за вложенные средства долю в проекте. Это не обязательно акции, поскольку инициатор не всегда акционерное общество.

Debt Crowdfunding

Спонсоры при сборе полной суммы и успешной реализации краудфандинг-проекта единоразово получают долю от прибыли.

Авторам краудфандинг-проектов доступно несколько схем финансирования:

  1. Все или ничего. Если заявленная сумма не собрана в обозначенные сроки, то деньги возвращают акционерам.
  2. Оставить все. Авторы получают деньги, если обозначенная сумма не набрана (за вычетом комиссии).
  3. Вечное финансирование. Срок сбора не ограничен.
  4. Переломный момент. Средства переводят авторам при достижении контрольной точки.

Цифровые свидетельства

23. Закон предусматривает возможность осуществления инвестирования путем приобретения следующих УЦП:

a) право требовать передачи вещи;

b) право требовать передачи исключительных прав или прав использования на результаты интеллектуальной деятельности;

c) право требовать выполнения работ или оказания услуг.

24. Закон устанавливает ряд ограничений в отношении инвестирования с использованием УЦП, например, УЦП не может являться право требования имущества, права на которое или сделки с которым подлежат государственной регистрации.

25. Цифровое свидетельство – новый вид неэмиссионной бездокументарной ценной бумаги, не имеющей номинальной стоимости и удостоверяющей принадлежность ее владельцу УЦП. В случаях, когда учет прав осуществляется депозитарием, то цифровое свидетельство выдается депозитарием обладателю УЦП.

Кому и для чего пригодится краудфандинг

Говоря в общих чертах, главная идея краудфандинга состоит в реализации идей. Но в то же время расставляют приоритеты, то есть определяют, какой проект достоин вложений, а какой – нет, люди. По этой причине массовое финансирование также можно рассматривать как нечто наподобие лакмусовой бумажки – оно прекрасно отражает настроения общества и то, что волнует его в данный момент.

Пожалуй, не стоит оспаривать тот факт, что любой бизнес должен быть направлен на удовлетворение человеческих потребностей. Однако далеко не каждый предпринимать понимает, в чем эти потребности состоят. Краудфандинг же помогает понять, чего хотят люди, ведь если им что-то интересно, значит, у них есть в этом потребность; значит, они готовы выделять на развитие этого какую-то часть своих денег.

Допустим, вам нравится какой-то малоизвестный музыкант. Вы уверены, что его творчество достойно выхода на широкую аудиторию, но у самого артиста средств на продвижение нет. Вы же хотите, чтобы он добился успеха, готовы слушать его альбомы и смотреть клипы. И таких поклонников, как вы, у этого музыканта может быть немало. Вы итоге все могут финансово поучаствовать в проекте, направленном на помощь молодому исполнителю.

Другим важным предназначением массового финансирования является благотворительность. Многие организации, которым небезразличны судьбы людей без жилья, беженцев, жертв стихийных бедствий, не обладают средствами для осуществления своих проектов

Так вот для них краудфандинг становится волшебной палочкой – с помощью него можно привлечь внимание масс к проблеме и получить денежную поддержку от неравнодушных наблюдателей

Основным же условием краудфандинга является то, что все сборы должны быть открытыми. Люди, занимающиеся сбором средств (реципиенты) еще на начальном этапе должны указать конкретную сумму, которую им необходимо собрать при участии людей. Все посетители краудфандинговой платформы должны иметь возможность в любое время посмотреть, сколько удалось собрать денег на тот или иной момент. Точно такое же условие касается расходов и вознаграждений, если они предусмотрены проектом.

Можно с уверенностью сказать, что народное финансирование вполне может быть успешным. Зависит это от особенностей проекта, выдвигаемого на «рассмотрение» общества. Если обобщить, то краудфандинг подходит для следующих целей:

  • реализация благотворительных проектов;
  • развитие малого бизнеса;
  • раскрутка стартапов;
  • воплощение в жизнь творческих идей;
  • продвижение собственных увлечений.

Здесь же будет уместно привести парочку примеров. Наверное, вы помните, что не так давно президентом США был Барак Обама. Деньги на его предвыборную кампанию 2008 года собирались именно с помощью массового финансирования. Буквально за считанные недели организаторы собрали более 280 миллионов долларов при участии 2 миллионов человек, желавших поддержать чернокожего кандидата на пост главы государства.

В России масштабы краудфандинга не так велики, но он имеет место быть. Так, с помощью народного инвестирования в 2012 году известная российская рок-группа «Би-2» сумела собрать более миллиона рублей для записи альбома Spirit. 11 миллионов рублей за 4 месяца собрала другая рок-группа – «Алиса». А «Пятый канал» каждый четверг успешно собирает средства для помощи больным детям.

Таких примеров можно привести немало, и все они на деле доказывают, что краудфандинг, как говорится, работает. Но чтобы эффективно его использовать в реальной жизни, нужно знать еще и несколько других его особенностей. Для начала давайте поговорим о видах краудфандинга.

Заключение

Краудфандинг — один из лучших тренингов, которые я когда-либо проходил.

Краудфандинг — это школа по достижению вашей мечты.

Краудфандинг в России — удел сильнейших.

За 40 дней я смог собрать 200 000 рублей на свою поездку в Японию в рамках проекта Охотник за идеями. Прорываясь через килотонны негатива и непонимания, я добился того, что хотел.

Было крайне сложно доказать, как мое путешествие может принести пользу другим. У меня получилось. Получится и у тебя, если ты поверишь в себя и свою идею.

Вот те 10 советов, как собрать деньги краудфандингом для реализации проекта вашей мечты:

1) Создайте ценность

2) Снимите честное видео

3) Выставляйте разумные цифры

4) Выберете разумные поощрения

5) Не ждите чудо-поддержки

6) Составьте план по сбору средств

7) Будьте готовы к неоднозначной реакции

8) Эффект 20% и последняя неделя

9) Работайте в команде

10) Благодарите

Многие будут говорить, что у тебя не получится. Именно поэтому держи в голов простую цитату Уинстона Черчиля: «Никогда, никогда, никогда не сдавайся!»

Рокфеллер, Карнеги, Морган и Форд тоже не сдались. Они сделали мир таким, каким мы видим его сейчас.

Добавить комментарий