Знаток Финансов

Брокеры с памм счетами

Безопасно ли вкладывать в ПАММ счета?

Многих людей, планирующих инвестировать собственные деньги в ПАММ счета, интересует, прежде всего, вопрос безопасности такого сотрудничества. Чтобы оценить возможные риски, необходимо подробнее рассмотреть данную технологию.

Специфика сервиса такова, что все неторговые риски (мошенничество) полностью исключаются. То есть деньги, переданные в управление трейдеру, остаются под контролем инвестора, и никто кроме него не может их использовать, выводить или обналичивать. ПАММ счета позволяют осуществлять трейдеру исключительно торговые операции с использованием денег инвесторов и больше ничего. Этот момент контролирует брокерская компания, на площадках которой и предоставляются подобные услуги.

Помимо этого, за сохранность денег инвесторов отвечает и сам трейдер, так как ему попросту невыгодно работать в минус. В противном случае он и сам ничего не заработает, и его рейтинг заметно снизится.

Кроме экономической и технической защиты со стороны управляющего и брокера, когда последний предоставляет технологическую платформу для работы, а первый распределяет риски своих вкладчиков, появилась еще одна дополнительная «страховка» – некоторые страховые компании вышли на новый рынок и стали заключать договора на защиту средств, инвестируемых в ПАММ счета. То есть теперь инвестор получает возможность застраховать свой вклад.

Но сильно обольщаться пока что не стоит, потому что страхование подобных вкладов предлагает далеко не каждая компания. Все зависит от конкретного брокера и возможностей страховщиков оценить все риски, связанные с подобной торговлей. Но самое главное, что работа в этом направлении уже ведется, есть даже реальные примеры реализации подобной страховки, так что можно надеяться на скорое масштабное развитие этого направления.

Потенциальным вкладчикам следует обратить внимание на то, что помимо ПАММ счетов существуют и пользуются достаточно большой популярностью структурированные продукты, в которые можно вкладывать свои сбережения, не волнуясь за их сохранность, поскольку этот инвестиционный инструмент обеспечивает 100% защиту капитала. Поэтому, если в вашем распоряжении имеется большая сумма денег, и вопрос безопасности вкладов имеет для вас наибольшее значение, обязательно обратите внимание на такую возможность сбережения и умножения денежных средств

Отличия от рейтинга ПАММ-счетов Альпари

У Альпари есть свой рейтинг ПАММ-счетов, куда попадают все управляющие, пополнившие баланс на 3000$. Это не всегда отбирает лучших управляющих, и в топ рейтинга Альпари нередко попадают ПАММ-счета, инвестировать в которые опасно. В нашем рейтинге ПАММов есть ряд отличий, которые позволяют отобрать ПАММ-счета, на которых выше шанс заработать.

Ручной отбор ПАММ-счетов

Перед включением в рейтинг мы вручную проверяем все ПАММ-счета: наличие стоп-лоссов, отсутствие опасных методов торговли, достаточный опыт управляющего и возраст ПАММ-счета. В рейтинг попадают только самые надежные, которые не сольются за один день и на которых больше шанс получить прибыль. Остальные ПАММ-счета доступны в «Песочнице».

Рейтинг без мартингейла

ПАММ-счета с мартингейлом имеют плавно растущий график доходности. Это часто привлекает неопытных инвесторов. Проблема в том, что такие счета сливают все в один день. Поэтому мы полностью исключили из рейтинга ПАММ-счета, использующие мартингейл и подобные опасные методы торговли.

Чистая доходность инвестора

Управляющие берут за свою работу часть прибыли инвестора. Этот процент сильно снижает фактическую доходность ПАММ-счета, которую получает инвестор. В рейтинге Альпари это не учитывается, показывается доходность до выплаты вознаграждения управляющего. Это опять же хорошо для привлечения инвесторов, но плохо для оценки реального соотношения доходности и риска. В нашем рейтинге доходность ПАММ-счетов посчитана с учетом выплаты комиссии управляющего. Вы можете выбрать сумму инвестиций в настройках рейтинга и увидеть чистую прибыль, которую вы бы получили за период расчета. 

Ранг ПАММ-счета

Мы рассчитали множество показателей ПАММ-счета и выделили общий ранг, позволяющий выбрать лучшие ПАММ-счета по критериям опыта управляющего, объема статистики, показателей доходности и риска, стабильности результатов. Это те 5% ПАММ-счетов Альпари, которые своим опытом доказали способность показывать доходность на длительном промежутке времени. Именно этих трейдеров можно рекомендовать для передачи средств в доверительное управление. Выбрав лучшие ПАММ-счета автоматически, мы отсеили самые агрессивные ПАММ-счета, инвестирование в которые слишком опасно. В нашем рейтинге нет ПАММ-счетов с мартингейлом, большим плечом без стопов, молодых везунчиков и т.п. Инвестирование в ПАММ-счета из рейтинга существенно повышает ваши шансы получить прибыль.

В рейтинг ПАММ площадок вошли брокеры:

 . Брокерская компания Альпари является неоспоримым лидером, поскольку ее ПАММ площадка является самая раскрученная и именно здесь, вы сможете найти всегда как опытного трейдера, так инвесторов.

Дело в том, что Альпари это один из старейших брокеров в надежности которого просто нет сомнения, причем как такого именно Альпари одна из самых первых компаний которая внедрила этот сервис.

Из плюсов можно выделить минимальный порог для открытия Памм счета, который составляет 300 долларов. Благодаря такому ограничению очень много начинающих и неопытных управляющих просто не могут себе позволить эксперименты с инвесторскими деньгами.

Так же компания внедрила возможность создавать демо счета для памм инвесторов, таким образом не рискуя собственными деньгами у вас появляется возможность отобрать действительно эффективный Памм портфель управляющих.

Компания Инстафорекс предоставляет одни из самых выгодных торговых условий для ПАММ счетов. Для примера в Инставорекс нет ограничений на минимальный депозит для управляющих, поэтому даже новичок с небольшим капиталом может попытать свою судьбу в качестве управляющего и быть замеченным.

Максимальное кредитное плече для Памм счета составляет 1 к 1000, а так же минимальные комиссии и возможность работать без свопа. Именно из-за удобнейших торговых условий количество Памм управляющих в данном сервисе может удивить даже заядлого инвестора, поэтому всегда есть возможность отобрать лучших из лучших.

3 Forex4Брокер относительно недавно запустил свой Памм сервис, однако уже на начальной стадии привлек очень большое внимание как инвесторов та и управляющих. Дело в том что Forex4you предложил два типа памм счетов, а именно классический и центовый

Что на том, что на другом очень выгодные торговые условия, большое кредитное плече и выгодные бонусы на депозит.

Однако именно центовый памм наделал очень большую шумиху, поскольку из-за низкого объема  для открытия позиции появилась возможность обладая минимальными 100 долларами применить любые автоматические торговые стратегии, начиная от сеточных экспертов заканчивая мартингейлом. Если вы уверенны в своем роботе, но не обладаете десятками тысяч долларов, центовый памм счет подойдет именно для вас.

4 Не менее популярный Памм сервис благодаря широкой статистике и многим параметрам по стратегии управляющего, с которыми может ознакомиться инвестор. Для открытия Памм счета в данной компании вам понадобится минимальный депозит в 300 долларов, что служит своего рода защитой для инвестора от неопытных новичков.

Если вы обладаете Памм счетом в другой компании, Амаркетс согласен перенести всю вашу статистику торговли с прошлого счета на новый, что позволит без длительной работы привлечь новых инвесторов.

5 Компания предоставляет 5 разных видов счетов, которые в любой момент могут стать памом, включивши эту функцию в личном кабинете. Благодаря широкому выбору счетов у вас как управляющего появляется выбрать максимально выгодные торговые условия, однако минимальный депозит для начала работы составляет 300 долларов.

Рейтинг Памм площадок поможет вам выбрать наиболее приемлемый вариант из популярных брокерских компаний не тратя время на лишние поиски.

  • Вперёд >

ПАММ-площадка: поле боя инвестора

При использовании ПАММ-счета участие в его работе принимают трейдер, инвестор и ПАММ-площадка. Первые два участника нам уже известны. Что касается ПАММ-площадки, это такая платформа, на которой проводятся все операции между инвестором и трейдером. При этом взаимодействие трейдера и инвестора происходит следующим образом.

Трейдер открывает счет на электронной площадке, где осуществляется торговля. После публикации ПАММ-счета, его могут найти инвесторы и вложить средства в этот счет. Инвестор открывает свой лицевой счет на этой же площадке. Пополнив внутренний счет, инвестор выбирает подходящий ПАММ-счет и переводит туда свои средства. После этого начинается торговля.

При успешных торговых транзакциях каждый месяц на счет трейдера переходит часть прибыли инвестора. В противном случае со счета инвестора никакие средства не списываются.

В задачу ПАММ-площадки входит создание условий для исключения мошенничества как со стороны трейдера, так и со стороны инвестора. Инвестор не может отказать в выплате вознаграждения, а трейдер не может свободно распоряжаться средствами инвестора.

Кроме того, работа ПАММ-счета весьма прозрачна: трейдер не имеет возможности занизить прибыль, поскольку торговля ведется открыто, прибыль рассчитывается автоматически, а расчет осуществляется скриптами ПАММ-площадки.

Описанный тип инвестиций способен многократно превысить доходность, предлагаемую даже самыми продвинутыми банковскими вкладами. Однако в этом кроется и опасность, ибо инвестиции в ПАММ-счета заведомо сопряжены с повышенными рисками потери вложенных средств.

Правда, сие обстоятельство совершенно не беспокоит сотни тысяч инвесторов, жаждущих наживы и напрочь игнорирующих невнятные предупреждения занудливых завистников…

Брокеры и ПАММ-счета

С технической точки зрения ПАММ-счет работает на базе электронных площадок брокерской компании или ПАММ-сервиса. Таким образом, брокер является третьей стороной рассматриваемых инвестиций. Фактически он выступает в качестве независимого посредника, связывающего инвестора и управляющего.

Основной задачей ПАММ-брокера является предоставление сервиса счетов, который позволяет инвестору передать деньги в управление выбранному трейдеру, создавшему такой счет. Кроме того, брокерская компания – это гарант, предохраняющий стороны инвестиционного процесса от мошенничества.

Основным документом, устанавливающим порядок взаимоотношения брокера с управляющими и инвесторами, считается регламент по предоставлению соответствующих услуг.

ПАММ-сервис позволяет в автоматическом режиме рассчитывать и перечислять размер прибыли инвесторов и комиссии управляющих счетами. Вся статистика в реальном времени отображается в личном кабинете клиента. Через него также происходит оперативное управление денежными средствами.

На площадках ПАММ-брокеров надежно защищены права как инвестора, так и управляющего. Например, последний гарантировано будет получать причитающееся ему вознаграждение за управление деньгами. При этом управляющий не может выводить со своего ПАММ-счета средства, принадлежащие инвестору. При этом трейдер самостоятельно принимает все решения, которые касаются сделок.

На основании полученных результатов инвестиционной деятельности брокерская компания собирает и публикует в свободном доступе (рейтинге) все статистические данные по функционированию ПАММ-счетов.

Рейтинг ПАММ-счетов

Чтобы предоставить инвесторам возможность удобного выбора управляющих трейдеров и ПАММ-счетов для инвестирования, дилинговые центры формируют различные рейтинги ПАММ-счетов, которые рассчитываются по разным критериям: доходность, период функционирования счета, максимальный уровень просадки, максимальная загрузка депозита, репутация трейдера, условия оферты и т.д. Рейтинг ПАММ-счетов позволяет инвестору сделать вывод о целесообразности вложения капитала в тот или иной счет того или иного трейдера, исходя из уровня риска и прогнозируемой доходности.

Задача управляющего трейдера при этом занять как можно более высокие позиции в рейтингах: тем самым он сможет привлечь больше инвесторов, больше средств и, соответственно, сможет заработать больше комиссионных доходов.

Но здесь не все так просто: понимая важность попадания в ТОП рейтинга ПАММ-счетов, иногда трейдеры специально «разгоняют» свои счета до нужных показателей, а затем, собрав желаемый капитал, начинают вести уже совсем другую торговлю, с гораздо более высокими рисками. Вообще, рейтинг ПАММ-счетов требует более глубокого рассмотрения, поэтому в будущем я обязательно выделю для этого отдельную тему на Финансовом гении

Вообще, рейтинг ПАММ-счетов требует более глубокого рассмотрения, поэтому в будущем я обязательно выделю для этого отдельную тему на Финансовом гении.

Основные критерии оценки ПАММ счетов

Перед тем как вкладывать деньги в конкретный счет, инвестору нужно изучить и проанализировать важную информацию, такую как:

  • возраст ПАММ счета;
  • максимальная и средняя загрузка депозита;
  • максимальная просадка за время работы управляющего;
  • история управляющего;
  • средняя доходность для вкладчика;
  • тип торговли (ручная или автоматическая).

По соотношению данных параметров все ПАММ счета можно разделить на агрессивные (самые рисковые), умеренные и консервативные.

Это можно сделать по некоторым признакам.

Так, агрессивный счет характеризуется следующим: загрузка депозита обычно от 40%, максимальная просадка – от 50%, средняя ежемесячная доходность – от 10%. Признаками умеренного счета можно считать: загрузку депозита на уровне 15-40%, максимальную просадку в пределах 25-50%, а средняя ежемесячная доходность такого счета обычно составляет 5-10%. Консервативные ПАММ счета имеют следующие характеристики: загрузка депозита – до 15%, максимальная просадка обычно не превышает 25%, а средняя ежемесячная доходность в большинстве случаев не выходит за отметку в 5%.

О риске ПАММ счета можно судить и по стратегии, используемой трейдером. На каждой крупной площадке есть собственный форум. На этом форуме каждый трейдер, открывший инвестиционный счет, создает собственную ветку, где рассказывает о своей торговой стратегии и декларирует тип ПАММа (агрессивный, умеренный или консервативный). Однако не стоит доверять одним лишь заявлениям трейдеров

Важно уметь самостоятельно анализировать информацию по счету и делать правильные выводы

Схема функционирования ПАММ площадки

Итак, в работе ПАММ площадки принимают участие 3 стороны:

  1. Дилинговый центр.
  2. Управляющие трейдеры.
  3. Частные инвесторы.

Рассмотрим подробнее роль каждой из сторон в процессе взаимодействия.

Управляющий трейдер приходит на ПАММ сервис с двумя основными целями: во-первых, увеличить свой торговый капитал и, тем самым, сократить риски, во-вторых, заработать дополнительную прибыль. Это может быть как опытный биржевой спекулянт, так и новичок. Трейдер открывает ПАММ-счет, вносит туда собственные денежные средства в размере не менее, чем установлено правилами ПАММ площадки, и создает свою оферту, включающую условия присоединения инвестора к его ПАММ-счету, минимальный размер взноса, условия вывода средств, размер своих комиссионных от полученной прибыли. После этого управляющий трейдер начинает вести торговлю «напоказ»: любой желающий может видеть его принципы открытия сделок и результаты.

Частный инвестор приходит на ПАММ площадку, чтобы получать пассивный доход. По каким-то причинам он не желает вести самостоятельную торговлю на форексе и готов делиться прибылью с тем, кто будет это делать за него. Видя результаты торговой деятельности разных трейдеров, инвестор выбирает среди них тех, кому готов доверить свой капитал, и чьи условия оферты его устраивают. В некоторых случаях он даже имеет возможность лично или публично пообщаться с трейдером и задать ему все интересующие вопросы. Частный инвестор имеет возможность вложить средства в любое количество ПАММ-счетов, которое позволяет ему размер капитала.

Дилинговый центр, предоставляющий ПАММ сервис, выступает гарантом исполнения обязательств всех участников, обеспечивает технологические возможности проведения всех расчетов, решает все организационные вопросы. Его главная задача — обеспечить удобное и безопасное использование ПАММ площадки всеми заинтересованными сторонами.

ПАММ площадки являются бесплатными как для трейдеров, так и для инвесторов, заработок дилингового центра составляет спред (курсовая разница), возникающий при совершении любой торговой операции. Поэтому форекс брокеры, предлагающие ПАММ сервис, заинтересованы в как можно большем количестве трейдеров, инвесторов и, соответственно, вложенного в торговлю капитала. Спред уплачивается с каждой открытой сделки, независимо от того, прибыльная она или убыточная, и составляет в среднем 3-4 пункта от валютной котировки.

Наглядно схему работы ПАММ-площадки можно представить следующим образом:

Рейтинг ПАММ-брокеров

В настоящее время далеко не все брокерские компании на российском инвестиционном рынке готовы предоставить своим клиентам сервис-ПАММ. Однако сделать правильный выбор даже среди этого числа непросто. Именно поэтому мы составили для вас рейтинг брокерских компаний с ПАММ-счетами.

  1. Альпари – лидер рынка;
  2. NordFX
  3. Forex4you;
  4. InstaForex;
  5. Dukascopy;
  6. Grand Capital.

Каждый из перечисленных брокеров имеет особенности. Прежде чем сделать свой выбор, не забудьте внимательно изучить имеющуюся о них информацию.

Краткий обзор Альпари

На сегодняшний день брокерская компания Альпари является безусловным лидером данного инвестиционного рынка. Ее главными плюсами считается удобная платформа и огромный выбор ПАММ-счетов.

Минимальный порог для инвестиций в сервисе Альпари составляет 10 американских долларов, 10 евро или 500 российских рублей. Выбор валюты является исключительной прерогативой инвестора. Таким образом, достаточно минимальных вложений, чтобы уже сегодня начать зарабатывать на ПАММ счетах.

Многие инвесторы заявляют, что после начала работы на платформе Альпари размер получаемого ими дохода увеличился. При этом проверить данное утверждение на практике невозможно.

Краткий обзор NordFX

Эта брокерская компания приглашает инвесторов и трейдеров воспользоваться услугами инновационного RAMM сервиса. Речь идет о современной торгово-инвестиционной платформе, позволяющей участникам контролировать допустимый уровень риска.

RAMM счета обладают неоспоримыми преимуществами. Это утверждение верно не только для инвесторов, но и для трейдеров.

Инвесторы, которые решили воспользоваться сервисом от NordFX, получают гарантию защищенности вложенных средств, реальную возможность для диверсификации и минимальный входной порог – 10 долларов.

Трейдеры никак не ограничены по количеству торговых счетов. Они могут торговать вручную или, применяя советники. Наличие встроенной системы риск-менеджмента поможет получить прибыль, в том числе при использовании убыточных стратегий.

Краткий обзор Forex4you

Основным достоинством этой брокерской компании является серьезная деловая репутация и надежность. Брокер застрахован на 10 миллионов долларов. Forex4you действительно дорожит собственными клиентами и постоянно работает над улучшением качества предоставляемого сервиса.

У данной брокерской компании минимальная инвестиция в ПАММ-счет составляет 20 долларов.

Довольно долгое время Forex4you не мог похвастаться наличием достаточного количества успешных и профессиональных управляющих. Однако на сегодняшний день данная проблема потеряла свою актуальность.

Краткий обзор InstaForex

Известный брокер. В рейтинге компании находится огромное количество действующих счетов. Огромное преимущество InstaForex состоит в наличии чрезвычайно подробной и обширной статистики. Прежде чем вложить денежные средства, инвестор имеет возможность как следует проанализировать интересующие ПАММ-счета по большому числу параметров.

У InstaForex минимальная инвестиция в ПАММ-счета равняется 1 доллару.

К существенному недостатку брокера необходимо отнести большую загрузку депозитов у многих управляющих. Как следствие зачастую происходят серьезные просадки.

Краткий обзор Dukascopy

Работающая на отечественном инвестиционном рынке надежная брокерская компания из Швейцарии. Особенностью Dukascopy является то, что рассматриваемый брокер не производит публикации в открытом доступе статистики ПАММ-счетов. Выбрать актив для инвестирования клиент может посредством официального сотрудника компании.

Dukascopy отличается серьезным размером минимального взноса. Он равняется 5 тысячам долларов. Таким образом, работают с брокерской компанией только довольно крупные инвесторы.

Краткий обзор Grand Capital

Надежная брокерская компания, давно зарекомендовавшая себя с хорошей стороны. Минимальные инвестиции составляют 10 долларов. При этом главной особенностью брокера является наличие на его площадке так называемых ЛАММ-счетов. Некоторые инвесторы рассматривают их в качестве альтернативы ПАММ-счетам.

Преимущества и недостатки доверительного инвестирования

У ПАММ счетов есть множество преимуществ по сравнению с самостоятельной торговлей на валютной бирже. Среди основных преимуществ такого сотрудничества можно выделить следующее:

  • минимизация и почти полное отсутствие мошенничества (т. н. неторговых рисков), которые могут иметь место при непосредственной передаче денег в управление отдельному трейдеру вне системы ПАММ;
  • автоматическое распределение прибыли по счету;
  • удобные инструменты мониторинга инвестиционных счетов;
  • в одном месте работает множество управляющих, доступен удобный и понятный функционал для их быстрого изучения и сравнения.

Разумеется, такое инвестирование имеет и определенные недостатки. К примеру, для инвестора наиболее весомым недостатком можно назвать полное отсутствие личной ответственности управляющего за сохранность денег вкладчика и довольно высокие комиссионные. Однако в настоящее время успешно развиваются ПАММ 2.0. Главным отличием этой системы от простых ПАММ счетов является то, что вкладчик рискует только половиной своего капитала, доверенного трейдеру.

Лучшие ПАММ площадки

Три лучшие ПАММ площадки, по мнению большинства трейдеров и инвесторов — это компании:

  • — Alpari;
  • — FX Trend;
  • — InstaForex.

В каждой из этих компаний используются свои технологии ПАММ-счетов, свои рейтинги ПАММ-счетов и инструменты для инвесторов, ознакомиться с которыми более подробно вы всегда можете на официальных сайтах этих брокеров форекс. Среди других известных ПАММ площадок можно выделить дилинговые центры RVD Markets, LiteForex, AForex, Пантеон Финанс, Forex4You и другие.

В заключение хочется добавить, что ПАММ сервисы не стоят на месте: они находятся в постоянном развитии и совершенствовании, вырабатывая все больше новых инструментов, позволяющих сделать инвестирование в ПАММ-счета максимально удобным, многофункциональным и безопасным.

На этом все. Сайт Финансовый гений стремится к тому, чтобы ваша финансовая грамотность всегда была на высоком уровне. Оставайтесь с нами, следите за обновлениями и учитесь вести грамотное управление личными финансами. До встречи в новых публикациях!

Добавить комментарий