Золотые правила частного инвестора

Бенджамин Грэм: покупать недооцененные активы

Это один из принципов так называемого стоимостного инвестирования. Его основателем считается американский экономист, инвестор и преподаватель Бенджамин Грэм, автор бестселлера «Разумный инвестор». Даже Баффетт считает Грэма своим главным учителем в инвестировании.

Идея Грэма звучит просто — на рынке есть недооцененные компании, в них и нужно вкладываться. Сложность в том, как найти такие компании. Для этого нужно изучать фундаментальные показатели компании (выручку, прибыль, стоимость активов и т. д.) и соотносить их с рыночной стоимостью компании. Т. е. вникать в отчетность и считать мультипликаторы.

Принцип стоимостного инвестирования учит инвесторов не полагаться на эмоции или интуицию, а принимать решения на основе конкретных фактов. Например, по мнению Грэма, стоимость подходящей для инвестирования компании не должна превышать ее прибыль более чем в 15 раз.

10 правил от Ричарда Бернштейна (Richard Bernstein)

Доход так же важен, как и прирост капитала. Большинство инвесторов игнорируют возможности получения дохода, который может быть более важным, чем прирост капитала.

Большинство индикаторов фондового рынка никогда не тестировались. Большинство не работает.

У большинства инвесторов слишком короткий временной горизонт. Статистика показывает, что дневная торговля в значительной степени основана на удаче.

Бычьи рынки состоят из трезвой оценки риска и недооценённых активов. Они сделаны не из аплодисментов и спешки купить.

Диверсификация не зависит от количества активов в портфеле

Скорее, она зависит от корреляции между классами активов в вашем портфеле.

Балансовые отчеты, как правило, более важны, чем отчеты о прибылях и убытках или движении денежных средств.

Инвесторам следует уделять пристальное внимание отчётам, сделанным по международным стандартам, и уделять меньше внимания так называемой “проформе” или “неаудированной” финансовой отчётности. (* проформа — формальный отчёт, удовлетворяющий минимальным требованиям бухгалтерского учёта).

Инвесторы должны быть поставщиками дефицитного капитала

Рентабельность капитала, как правило, выше там, где этого капитала мало.

Инвесторы должны исследовать финансовую историю предприятия как можно тщательнее.

Кредитные плечи создают иллюзию богатства. Сбережения — вот что является богатством.

Правила безопасности в сети

Вас могут взломать и оставили без денег в 2 счета. Если не желаете такого расклада, то нужно придерживаться правил безопасности, без которых современные инвестиции немыслимы:

• Создавайте сложные пароли, сюда входит: буквы разных регистров (большие и маленькие), цифры, символы.
• Для каждого сайта — свой пароль. Никогда не пренебрегайте этим правилом.
• Не переходите по сомнительным ссылкам, в которых не уверены. Вы даже не заметите, как злоумышленники украдут ваши данные.
• Храните пароли в надежном месте, лучше всего на бумаге или съемном носителе. Компьютер или телефон — это не надежное место.
• При выходе обновления на используемую операционную систему — сразу обновляйтесь. Разработчики залатывают дыры этими обновлениями, иначе рискуете подхватить вирус.

Старые песни о главном… Новичкам читать перед сном. В общем снова о важном !

Всем привет! О правилах инвестиций в интернете написано и переписано уже столько, что нового здесь нечего и добавить. Большинство инвесторов правила знают, а кто-то думает, что знает их, но проблема в другом — вроде бы мы знаем, а вот применять забываем. Я пишу эту статью для того, чтобы еще раз освежить в голове инвесторов основные правила по которым стоит и необходимо играть, а также пишу для того, что материал по этой теме просто должен быть на блоге тематика которого связана с инвестиционной деятельностью в интернете.

Инвестиции в интернете это хорошо и плохо — хорошо для тех, кто играет по правилам и плохо для тех, кто думает, что он умнее всех. Вы никогда не заработаете в интернете хороших денег, если будете гнаться за быстрой прибылью, об этом можно также почитать здесь:

Возвращаемся к правилам инвестирования. Как и все правила на свете, «золотые правила инвестора» тоже написаны отталкиваясь от горького опыта наших коллег. Если вы новичок в этом деле, вам первым делом стоит набраться терпения и не полениться изучить эти правила, тем самым вы увеличиваете свои шансы на успех, и возможно даже вы не услышите никогда в свой адрес слово «Буратино».

Любые инвестиции это всегда риск и необходимо понимать это, необходимо просчитывать свои шаги и думать о последствиях. Чтобы последствия радовали вас, вырабатывайте в себе привычку соблюдать те самые «золотые правила инвестора»

10 уроков инвестирования Боба Фаррелла (Bob Farrell)

1. Рынки с течением времени имеют тенденцию возвращаться к среднему значению.
2. Излишества в одном направлении приведут к избытку в другом.
3. Нет новых эпох — излишки никогда не бывают постоянными.
4. Экспоненциальный рост и падение рынков обычно продолжаются дольше, чем вы думаете.
5. Публика покупает больше всего наверху и меньше всего внизу.
6. Страх и жадность сильнее, чем долгосрочные решения.
7. Рынки сильны, когда они широки и слабы, когда они сужаются до горстки голубых фишек.
8. Медвежьи рынки имеют три этапа.
9. Когда все эксперты и прогнозы сойдутся в едином мнении — произойдет что-то другое.
10. Бычьи рынки веселее, чем медвежьи.

Заметили, чего не хватает?

Каждый день Уолл-Стрит и финансовые СМИ пропагандируют пассивное индексное инвестирование и стратегию “buy and hold” (“купи и держи”). Тем не менее, хотя эти методы хороши для Уолл-стрит, поскольку они постоянно хранят ваши инвестированные деньги за определённую плату, это не обязательно хорошо может отразиться на ваших будущих инвестиционных результатах. 

Заметьте, что из всех вышеперечисленных инвестиционных советов видно, что ни один из крупнейших инвесторов за последние 100 лет, как правило, не использует стратегию “купи и держи”.

Итак, в следующий раз, когда кто-то скажет вам, что “единственный способ инвестировать” — это купить индекс и просто придерживаться долгосрочных перспектив, вы просто можете спросить себя, что бы на самом деле сделал “великий инвестор”

Что еще более важно, вы должны спросить себя или человека, который вам это говорит: «Почему?”. Инвесторы, перечисленные здесь, не одиноки в подобных суждениях

Есть ещё множество инвесторов и портфельных менеджеров, придерживающихся таких же взглядов.  Мы ведь можем не только боготворить великих инвесторов за их гениальность, но и экономить свои время и деньги, используя их мудрость и опыт. 

Инвесторы, перечисленные здесь, не одиноки в подобных суждениях. Есть ещё множество инвесторов и портфельных менеджеров, придерживающихся таких же взглядов.  Мы ведь можем не только боготворить великих инвесторов за их гениальность, но и экономить свои время и деньги, используя их мудрость и опыт. 

Их мудрость не была унаследована, она родилась после многих лет практики и многочисленных ошибок. Самое главное, что отличает этих людей от всех остальных — это их способность учиться на этих ошибках, адаптироваться и использовать эти знания в будущем.

Опыт — дорогой товар, поэтому всегда дешевле учиться на чужих ошибках.

В инвестировании немного прописных истин, и все великие инвесторы узнали их с течением времени. Мы не проповедуем альтернативные стратегии, мы просто стоим на плечах гениев.

Я надеюсь, что эти уроки оказались полезными для вас и вы, как и я, включите их в свою собственную практику.

Успешных Вам инвестиций!

Грамотное управление семейным бюджетом

Управление семейным бюджетом — еще одно не менее важное правило инвестирования каждого инвестора. Умейте управлять той суммой денег, которая у Вас есть

Кредиты — это очень плохая идея, просто забудьте про них. Помните — расходы не должны быть на ровне и тем более превышать доходы. Разделите свой капитал на несколько частей:

• основная (50%-70%) – расходы на питание, квартиру, автомобиль, развлечения, покупку одежды и т.д;
• накопительная (10%) – приятный бонус в конце года, который можете потратить на свои желания или добавить к инвестиционному портфелю;
• инвестиционная (от 20%) – вклад средств для дальнейшего их приумножения.

Придерживайтесь плана и со временем это войдет в полезную привычку. Также никогда не выводите прибыль с инвестиций (если только совсем небольшую часть), а реинвестируйте её. Тогда инвестиционный портфель будет расти, а вместе с ним доход.

Начните учитывать все свои доходы-расходы заведя таблицу. Так Вы будете видеть точные результаты проделанных действий, а также сможете проанализировать траты и сократить их.

Диверсификация — основа правил инвестирования

Диверсификация (простыми словами — разделение) является самым главным правилом инвестора. Целью каждого инвестора является максимизация доходов и минимизация рисков. Для этого необходимо распределить свои средства между несколькими надежными, но в то же время прибыльными инвестиционными инструментами.

Никогда не вкладывайте все свои деньги в один инвестиционный проект, даже если это акции самой крупной популярной компании, ведь никто Вам не даст гарантии, что завтра эта самая компания не станет банкротом.

Например, в более серьезные проекты старайтесь вкладывать большую часть своего инвестиционного капитала, а оставшуюся часть распределите на менее значимые. Таким образом, снижается риск при неудачном вложении средств. Так как убыток в одном активе перекроется прибылью остальных.

10 правил торговли от Тодда Харрисона (Todd Harrison)

1. Уважайте движение цены, но никогда не уступайте ему.
2. Дисциплина всегда превосходит убеждения. Следование установленной дисциплине устраняет эмоциональную предвзятость убеждения.
3. Возможности создаются гораздо легче, чем потерянный капитал.
4. Эмоции — враг трейдинга.
5. Лучше делать «Зиг“, когда другие делают Заг».
6. Адаптируйтесь к рынку. Неспособность к адаптации ведёт к вымиранию.
7. Увеличивай доходность по отношению к принятому риску.
8. Осознание (осмысление) — это реальность на рынке.
9. Не уверен — торгуй понемногу или не торгуй вовсе.
10. Не позволяйте плохим сделкам превращаться в инвестиции.

Сокращение убытков, увеличение дохода

Второе, не менее важное правило: «Ограничивайте потери и позволяйте прибылям расти». Пожалуй, это самое сложное в биржевой торговле

Данное «золотое» правило инвестирования подразумевает, что когда прогноз оказался неверным и сделка приносит убытки нужно найти в себе силу воли, чтобы закрыть позицию. Тем самым мы сохраним свой капитал

Пожалуй, это самое сложное в биржевой торговле. Данное «золотое» правило инвестирования подразумевает, что когда прогноз оказался неверным и сделка приносит убытки нужно найти в себе силу воли, чтобы закрыть позицию. Тем самым мы сохраним свой капитал.

И наоборот, если позиция на рынке приносит прибыль, то закрывать ее раньше времени нет смысла. Неопытные игроки, как правило, делают наоборот.

Не соблюдение «золотых» правил инвестирования приводит к последствиям, показанным на хорошо известной карикатуре под названием «Мышление трейдера». К сожалению, ее автор нам неизвестен.
На рисунке выделены решения трейдера, которые сдвигали математическое ожидание его игры в отрицательную плоскость. С этим трейдером многое неправильно, и, поверьте, это не шутка. Именно так ведет себя подавляющее большинство инвесторов. Именно по этой причине существует стереотип, что подавляющая масса частных инвесторов всегда ошибается.

В США даже в свое время был очень популярен так называемый индекс неполных лотов. Неполные лоты в США стоили дешевле, и они были более доступны для частных инвесторов. Очень многие профессиональные управляющие в США следили за тем, что делают «неполнолотчики», — и делали наоборот.

Посмотрите еще раз на рисунок.

Самая страшная ошибка трейдера в полном пренебрежении этим правилом – он продолжает держать убыточную позицию, терпя все большие и большие убытки, и слишком рано закрывает хорошую позицию, которая зарабатывает ему деньги.

Если бы трейдер ограничивал свои потери и позволял бы своим прибылям расти, он не попадал бы в такую передрягу.

Джеральдин Вайс: вкладываться в акции с хорошими дивидендами

«Дивиденды не врут» — так называется книга легендарного инвестора Джеральдин Вайс, которую прозвали «королевой дивидендов». Главный принцип Вайс — покупать акции компании, если выплата дивидендов находится в районе исторического максимума или когда ее дивидендная доходность растет последние 5 лет.

Дивиденды, по мнению Вайс, — лучший индикатор того, что у компании хорошо идут дела, в отличие от цен на акции, которые могут быть подвержены влиянию рынков и настроениям инвесторов.

Придерживаться дивидендной стратегии не так просто — нужно следить за отчетностью, за календарем дивидендов и общих собраний акционеров, читать документы, где прописана дивидендная стратегия компании.

Уоррен Баффет: инвестировать в долгую

«Купить и держать» — это совет от Уоррена Баффета, самого богатого (личное состояние — $80 млрд) инвестора в мире. Баффетт предпочитает долгосрочные инвестиции. Некоторые акции, например The Coca-Cola Company, он держит в портфеле десятилетиями. Даже в период мирового финансового кризиса, который Баффетт называл финансовым «Перл Харбором», инвестор не продавал акции. В 1988 году Баффет написал: «Наш любимый период владения акциями — навсегда».

Не стремится Баффетт и обыграть рынок, делая ставки против его роста. В 2007 году он заключил пари с фондом Protégé Partners на то, что в течение 10 лет такая стратегия даст больший доход. Баффетт инвестировал в индекс S&P 500, отражающий стоимость акций 500 крупнейших американских компаний, а фонд занялся активным управлением, делая ставки как на рост акций, так и на падение. В итоге Баффетт выиграл спор: индекс за 10 лет вырос на 126%, а лучший результат Protégé Partners — только 88%.

Пример Баффета показывает: долгосрочная стратегия (когда покупаешь акции и держишь их) работает, а пассивные инвестиции — надежнее активных.

10 правил для экономистов от Дэвида Розенберга (David Rosenberg)

Для того, чтобы экономический прогноз был уместным (*надлежащим, релевантным), он должен сочетаться с рыночными сигналами.

Никогда не будьте рабом цифр и данных – они не заменят проницательного наблюдения за общей картиной.

Консенсус достигается нечасто, и ошибки, помимо случаев, когда цена находится на самом дне, почти всегда совершаются из-за высокого оптимизма.

Любите своего партнёра, а не свои прогнозы.

Не бывает двух одинаковых циклов.

Никогда не прячьтесь за своей моделью.

Всегда ищите доказательства.

Уважайте то, что говорят вам рынки.

Будьте постоянно в курсе и имейте долгосрочный горизонт прогнозирования — многие клиенты живут в краткосрочной перспективе.

В своих прогнозах акцентируйте внимание на рисках.

12 рыночных мудростей от Джеральда Лоэба (Gerald Loeb)

1. Наиболее важным фактором в формировании рынков ценных бумаг является общественная психология.
2. Чтобы заработать деньги на фондовом рынке, вы либо должны быть впереди толпы, либо быть очень уверенными, что рынок будет идти в нужном вам направлении в течение определённого времени.
3. Принятие убытков является наиболее важным инвестиционным инструментом для обеспечения безопасности капитала.
4. Разница между инвестором, который из года в год обеспечивает себе в итоге чистую прибыль, и тем, кто обычно находится в минусе, — это не всегда результат превосходного выбора акций или превосходного выбора времени. Скорее, это случай, когда вы знаете, как извлекать максимальную выгоду из успешных сделок и сокращать убытки.
5. Следует помнить, что наиболее важные индикаторы будущего широкого движения рынка проявляются на ранних стадиях. В девяти случаях из десяти лидерами роста являются акции, которые достигают новых максимумов, опережая средние значения.
6. Есть поговорка: «Картина стоит тысячи слов”. Можно перефразировать это, сказав, что прибыль стоит больше, чем бесконечные оправдания и объяснения. . .  Цена и тенденция — это действительно самые лучшие и простые “индикаторы”, которые вы можете найти.
7. Прибыль можно получить безопасно тогда, когда для этого есть возможность, а не только потому, что вы её захотели.
8. Готовность и способность не инвестировать, а хранить денежные средства в ожидании подходящей возможности — это ключ к успеху в борьбе за инвестиционное выживание.
9. Помимо многих других факторов, провоцирующих инфляцию или дефляцию, очень важным аспектом является психологический. Тот факт, что люди думают, что цены будут расти или снижаться, на самом деле и в правду движет ценами, и сам трендовый импульс имеет тенденцию увековечивать себя.
10. Большинство людей, особенно инвесторы, которые пытаются получить определенный процент прибыли, получают на самом деле минусовую доходность на протяжении многих лет. Спекулянты, на мой взгляд, рискуют меньше и имеют больше шансов что-то заработать.
11. Я чувствую, что всевозможные факторы, важные и не очень, уже отражены в поведении рынка. Кроме того, можно ожидать, что действия самого рынка в большинстве случаев будут стимулировать покупки или продажи. Это позволяет достаточно точно прогнозировать новости до их фактического появления.
12. На бычьем рынке вам не нужны аналитики, а на медвежьем вы не хотите их слушать.

10 правил инвестирования Бернарда Баруха (Bernard Baruch)

1. Не спекулируйте пока не можете позволить себе это делать целый день.
2. Остерегайтесь парикмахеров, косметологов, официантов — кого угодно — приносящих подарки в виде инсайдов и советов.
3. Прежде чем купить ценную бумагу, узнайте о компании всё, что сможете: о её руководстве и конкурентах, о её доходах и возможностях для роста.
4. Не пытайтесь покупать внизу и продавать вверху. Это не может делать никто.
5. Научитесь принимать свои потери быстро и мудро. Не ждите, что всё время вы будете правы. Если вы допустили ошибку, сократите свои потери как можно быстрее.
6. Не покупайте слишком много различных ценных бумаг. Лучше иметь несколько инвестиций, за которыми вы будете успевать наблюдать.
7. Периодически делайте повторную переоценку ваших инвестиций, чтобы увидеть, изменились ли перспективы.
8. Изучите свою налоговую позицию, чтобы знать, когда вы можете продать с наибольшей выгодой.
9. Всегда держите большую часть своего капитала в наличности. Никогда не вкладывайте все свои средства.
10. Не пытайтесь инвестировать во всё. Придерживайтесь области, которую вы знаете лучше всего.

Азбучные истины и аксиомы Джеймса П. Артура Хаприча (James P. Arthur Huprich)

Заповедь № 1: «Не торгуйте против тренда.”

Портфели с низкоэффективными акциями редко превосходят фондовый рынок!

На Уолл-Стрит нет ничего нового. И не может быть, потому что спекуляция стара, как мир. Что бы ни происходило сегодня на фондовом рынке, это происходило и будет происходить снова, в основном из-за человеческой природы.

Продавайте, когда можете, а не когда должны.

Быки делают деньги, медведи делают деньги, а “свиней” убивают.

Мы не можем контролировать фондовый рынок

Самое лучшее, что мы можем сделать, это попытаться понять, что фондовый рынок пытается нам сказать.

Понимание массовой психологии так же важно, как и понимание основ экономики.

Учитесь быстро принимать потери, не ожидайте, что будете правы всё время, и учитесь на своих ошибках.

Не думайте, что вы можете постоянно покупать внизу или продавать вверху. Это мало кому удаётся на постоянной основе.

В торговле нужно оставаться объективным

Нельзя иметь предвзятых мнений или предубеждений. Все великие имена в трейдинге обладают одной и той же чертой — способностью сдвигаться на десять центов, когда приходит время сдвига.

Любая мертвая рыба может плыть по течению. Но чтобы плыть против течения, нужна сильная рыба. 

Даже самый красивый график может рассыпаться без видимых причин. Таким образом, никогда не влюбляйтесь в позицию, а вместо этого оставайтесь бдительными в управлении рисками и ожиданиями. Используйте индикатор объёма в качестве подтверждающего ориентира.

В трейдинге, если акция не ведёт себя так, как ожидалось в течение короткого периода времени, нужно либо закрыть позицию, либо подтянуть стоп-лосс.

До тех пор, пока акции движутся в правильном направлении, пока рынок находится “в движении”, не спешите получать прибыль по всем позициям. 

Никогда не позволяйте прибыльной сделке превратиться в убыток, и никогда не позволяйте начальной торговой позиции превратиться в долгосрочную из-за того, что она в убытке.

Не покупайте акции просто потому, что они сильно упали со своего максимума и теперь имеют “лучшую стоимость”; подождите, пока рынок сначала признает “ценность”.

Не усредняйте торговые потери, другими словами — не ставьте “хорошие” деньги после “плохих». Увеличение убыточной позиции приведет к разорению. Спросите об этом Нобелевских лауреатов по долгосрочному управлению капиталом.

Человеческие эмоции — большой враг инвестора и трейдера. Будьте терпеливы и бесстрастны. Есть периоды, когда трейдерам не нужно торговать.

Принятие желаемого за действительное может нанести ущерб вашему финансовому благосостоянию.

Не принимайте инвестиционных или торговых решений на основе советов. Советы — это то, что вы оставляете в качестве хорошего сервиса.

Нет дыма без огня, или как говорят — не бывает одиноких тараканов. Другими словами, плохая новость обычно не является одноразовым событием, за одной новостью следует и другая.

Поймите, что потери на фондовом рынке является частью инвестиционного процесса. Главное не позволить убыткам сильно расти, так как это может опустошить ваш инвестиционный портфель.

Скажу по-другому: “Это не тот случай, когда вы продаёте то, что продолжает расти. Это происходит тогда, когда вы не продаёте то, что продолжает падать”.

При покупке акций ваши шансы на успех увеличиваются, когда техническая модель подтверждает фундаментальное мнение.

Как вы могли заметить, индекс S&P 500 не рос с 1999 по 2010 год. Вы можете потерять деньги даже в “лучших компаниях”, если зашли на рынок в неправильное время. Тем не менее, если техническая модель указывает на то, что вы сможете заработать в краткосрок, то вы сможете сделать деньги даже на акциях, которые имеют “смешанное” фундаментальное мнение.

По мере своих возможностей расставляйте приоритеты. 

Не позволяйте жадности, которую может породить Уолл-Стрит, взять верх над другими важными областями вашей жизни. Найдите баланс между вашими физическими, умственными, духовными и финансовыми потребностями.

Технический анализ — это флюгер, а не магический кристалл. Это навык, который совершенствуется с опытом и обучением. Обучайтесь всегда, всегда есть кто-то умнее вас!

Правила инвестирования: начните зарабатывать грамотно и эффективно!

Без четкой постановки задач результативности не будет. Если вы вкладываете деньги на депозит просто так, чтобы защититься от инфляции, оглянувшись назад спустя год вы будете сильно разочарованы — от инфляции спастись не получится. Иное дело, если вы поставите цель заработать на 30% больше имеющегося капитала. И тогда вы начнете искать пути достижения цели, превратившись из пассивного инвестора в активного.

Правила постановки цели:

• цель должна иметь подробное описание. Не просто «стать богатым и успешным», а «достичь успеха в инвестировании, который проявится в том, что я стану управляющим, мой блог станет посещаемым и т.д.»;

• определить стоимость цели, то есть количество затраченных на неё ресурсов;

• поставить сроки исполнения. Причем оглядываться на каждом этапе назад, анализируя, что уже было сделано.

Составление финансового плана ответит и на вопросы нахождения стартового капитала.

Одно из самых главных правил инвестирования. Без финансового резерва торговля категорически запрещена. Даже больше: инвестируйте только те деньги, которые готовы потерять. Вроде бы и логично, но азарт часто одерживает верх над разумом. Желание отыграться, компенсировать потери приводит к тому, что инвестор теряет все. Работая со стратегиями, предварительно проработайте мани-менеджмент.

Правила инвестирования в этом плане не очень строги, поскольку спекулятивные тактики никто не отменял. Но если хотите видеть реальную прибыль, вкладывайте деньги в долгосрочные проекты. Так и спокойнее, и надежнее.

Не так давно мы уже писали о том, как развить в детях склонность к инвестированию. Точнее, с чего начать обучение финансовой грамотности. Увы, первые шаги в инвестициях почти всегда провальны, но как раз в этом-то и дело — сдаваться нельзя ни в коем случае! Чем раньше вы освоите азы работы с акциями, золотом, фондовыми индексами или краудинвестинговыми площадками, тем раньше начнете получать прибыль. Только опыт позволит вам стать успешным трейдером.

В интернете есть множество обучающих программ:

• вебинары и семинары;
• учебники, видеокурсы;
• форумы.

Все это может помочь разве что на начальной стадии. Увы, сегодня вебинары превратились в средство заработка (причем каждый говорит кардинально противоположные вещи, считая, что именно он прав), а форумы — в средство манипуляции сознанием трейдера. Потому 50% знаний вы можете получить в интернете и 50% — это только ваш собственный опыт. Тестируйте стратегии на демо-счетах, знакомьтесь с профессиональными инвесторами, общайтесь в узком кругу настоящих специалистов.

Увидели заманчивую рекламу ПАММ-счета или баснословные прибыли от торговли на Форекс? Помните, что легких денег не бывает! Любое инвестирование — это продукт долгого анализа, базирующегося на знаниях. Не дайте себя обмануть!

Речь идет не только о том, чтобы вкладывать в разные активы, а и в грамотном пропорциональном соотношении. Соотношение зависит от нескольких факторов:

• риск потери денег. Чем выше риск, тем меньшую сумму имеет смысл инвестировать;

• личная склонность инвестора к риску. Кто-то в хайпы готов вложить только 5% капитала, а кто-то настолько хорошо в них разбирается, что пожертвует и 20%;

• скорость отдачи инвестиций. Консервативные инвестиции с минимальным риском и отдачей в течение месяца (условно) могут быть менее привлекательны, чем заработок в течение дня, но с большим риском.

Оценка риска входит в мани-менеджмент, который должен быть разработан у каждого инвестора. Правила инвестирования базируются именно на мани-менеджменте!

Комиссии, спреды, лицензии, налоги — все это снижает доходность от инвестиций. Минимизировать расходы можно:

• воспользоваться услугой возврата спреда;
• уменьшить количество посредников;
• работать с ликвидными, у которых спред меньше;
• оптимизировать налогообложение (легальных способов много).

Интуитивная торговля приводит к неизбежным убыткам. Только понимание перспектив актива, влияющих на него факторов, анализ возможных событий, позволит принять правильное решение.

Убытки неизбежны, но как раз в том и состоит задача инвестора, чтобы со временем сумма убытка становилась все меньше и меньше. Не сдавайтесь, адекватно (без эмоций) анализируйте ошибки, пробуйте новые варианты инвестиций, учитесь. Успешным инвестором быть не так уж и трудно!

Надеемся, что эти правила инвестирования вам чем-то хоть немного помогут. Читайте еще больше полезной информации на нашем информационно-биржевом портале и задавайте вопросы, если что-то осталось непонятным!

21 правило Пола Тюдора Джонса (Paul Tudor Jones)

1. Когда вы торгуете, вы должны выйти, когда вам позволяет рынок, а не когда вы этого хотите.
2. Никогда не играйте в мачо с рынком.
3. Если у меня есть позиции, идущие против меня, я выхожу; если они идут за мной, я держу их.
4. Я буду продолжать сокращать размер позиции до тех пор, пока у меня есть убыточные сделки.
5. Никогда не усредняйте неудачников.
6. Сокращайте объём торговли, когда вы торгуете плохо; увеличивайте объём, когда вы торгуете хорошо.
7. Никогда не торгуйте в ситуациях, которые вы не контролируете.
8. Если у вас есть проигрышная позиция, которая доставляет вам дискомфорт, выходите. Потому что вы всегда можете вернуться.
9. Не зацикливайтесь на том, где и когда вы вошли в сделку.
10. Самое главное правило трейдинга — хорошо играть в обороне, а не в нападении.
11. Не будьте героями. Не нужно тешить самолюбие.
12. Я считаю себя главным рыночным авантюристом.
13. Я считаю, что самые большие деньги можно сделать на рыночном развороте.
14. Всё разрушается в сто раз быстрее, чем создаётся.
15. Когда рынки движутся, они движутся резко.
16. Когда я торгую, я использую не только “ценовой стоп”, но и “временной стоп”.
17. Не сосредотачивайтесь на зарабатывании денег; сосредоточьтесь на сохранении того, что у вас есть.
18. Вы всегда хотите идти в ногу с преобладающей тенденцией.
19. Мой индикатор для всего, что я анализирую, — это 200-дневная скользящая средняя.
20. В конце концов, ваша работа — покупать то, что идёт вверх, и продавать то, что идёт вниз.
21. Я ищу возможности с чрезвычайно асимметричным соотношением доходности и риска.

Саморазвитие

Не сторонитесь и этого правила инвестирования. Шагайте в ногу со временем, открывайте для себя что-то новое каждый день, читайте как можно больше финансовой литературы и помните — только знания и немного опыта сделают Вас состоятельнее. Если бы известные инвесторы не совершенствовали себя, то они бы никогда не стали тем, кем являются сейчас.

И совершенно не обязательно тратить кучу денег на покупку книг для саморазвития, так как в открытом доступе в интернете сейчас можно найти любую интересующую вас книгу.

Не бойтесь пробовать то, что раньше не делали, ведь Вы же хотите изменить свою жизнь к лучшему.

7 золотых правил успешного инвестирования

Правило 1. Постоянно наращивайте инвестиционный капитал. 

Для инвестирования нужны деньги, причем суммарный объем этих денег должен постоянно расти, иначе это нельзя будет назвать инвестированием. В качестве источника роста могут выступать, как средства отложенные из основной зарплаты, так и полученная прибыль от уже вложенных средств (инвестиций).

Во многих материалах встречается цифра в 10%, которую следует откладывать от зарплаты, но как по мне, это все индивидуально. Каждый сам выбирает сколько может отложить, без ущерба качеству жизни, но об этом подробнее в следующем пункте.

Правило 2.  Не инвестируйте последние деньги.

Любой вид инвестиций несет в себе повышенные риски, поэтому инвестируя последние деньги вы рискуете остаться у разбитого корыта. У вас всегда должен быть запас денег на базовые потребности и содержание семьи, как минимум на несколько месяцев, а то и лет. Но есть кое-что хуже, чем потеря последних сбережений, см. следующий пункт.

Правило 3.  Не инвестируйте чужие деньги.

Нет ничего хуже, чем быть чьим-то должником, особенно когда ты порядочный человек. Инвестируя заемный капитал – вы рискуете вдвойне, так как потеряв его, вам придется еще искать деньги, что-бы вернуть долг кредитору. Другой вопрос, если у вас есть откуда возвращать, но тогда зачем вам кредитные деньги?

Правило 4. Наличие стратегии инвестирования.

Инвестор без стратегии это уже не инвестор, а азартный игрок. У вас обязательно должен быть план действий (желательно зафиксированный на бумаге) для любой возможной ситуации. При этом вы безоговорочно должны его придерживаться, а корректировки вносить только при закрытом рынке. Изменение стратегии «на ходу», или во время принятия инвестиционных решений часто вызвано различными эмоциями или азартностью инвестора, об этом далее.

Правило 5. Нет азарту и эмоциям.

Я часто упоминаю фразу – «Инвестирование должно быть скучным». Действительно, если вы хотите быть успешным, то инвестирование должно превратиться для вас в рутину. Еще ни одному инвестору не помогли ни азарт, ни человеческие эмоции, по-этому умный инвестор никогда не пойдет «Ва банк», а будет бережно наращивать свой инвестиционный капитал.

Правило 6. Не храните все яйца в одной корзине.

Инвесторы называют это словом «Диверсификация». Объясню на примере: Зная наши банки, вы бы выбрали вложить все деньги в 1 банк или распределить их на несколько банков? Я бы конечно вообще в банки не вкладывал, но в данной ситуации я бы выбрал несколько банков, так как вероятность того, что все сразу «лопнут», меньше чем вероятность того, что это сделает один.

Еще один важный момент, новички часто допускают ошибку, делая диверсификацию ради диверсификации. Объясню: прочитав, что надо диверсифицировать инвестиции, они начинают активно искать куда вложить, при этом часто вкладывают в непроверенные или малоприбыльные инвестиционные инструменты, чисто ради диверсификации. Как вы догадались, ничего хорошего из этого не выходит.

Правило 7. Правильно оценивайте прибыль и риски.

Инвестирование – долгосрочный процесс, по-этому сразу умерьте свой аппетит, что бы потом не разочароваться. Есть даже такая поговорка – «Ожидайте лучшего и готовьтесь к худшему», так вот умный инвестор всегда должен знать сколько он может заработать и сколько при этом потерять, чтобы остаться «на плаву».

Надеюсь вам действительно поможет это «напутствие новичкам» и вы не будете набивать себе чужие шишки. Учитесь рисковать оправданно, удачных инвестиций!

Вывод

Никогда не пренебрегайте этими “золотыми” правилами инвестирования капитала, и Вы сможете уберечь свои финансовые средства от больших потерь. Напишите подробный план достижения поставленной цели, с детальным описанием всех шагов, таким образом, вы получите мини-цели, которые не будут вызывать у вас страха и будут вполне достижимыми.

Всегда старайтесь следить за своими расходами-доходами, иначе все получаемые деньги будут постоянно “утекать” от вас. Простой контроль финансов поможет создать вам первоначальный инвестиционный капитал.

Постоянно развивайтесь и совершенствуйтесь. Как видите, мировые тенденции сменяются со скоростью света, исследуйте новые рынки, всегда делайте шаг вперед, не останавливаясь на достигнутом. Не бойтесь рисковать, только всегда делайте это обдуманно, зная, что в случае потери, вы не станете банкротом. Принимайте все решения на “трезвую” голову, эмоции могут вас погубить.

И помните — ваше будущее только в ваших собственных руках, поэтому выбор за вами. Кем вы хотите быть в этой жизни?