Паника
Ааа! ПАММ-счет ушел в просадку, а акции компании упали на несколько пунктов! Срочно все выводить, пока не поздно! – слова паникера и неграмотного человека.
Экономически грамотный, знакомый с сутью инвестиций человек знает, что за спадом акций вполне может последовать взлет, а просевший ПАММ-счет часто восстанавливает позиции.
И снова не поймите меня превратно. Я ни в коем случае не призываю вас бросать все на самотек, надеясь на лучшее. Просто будьте хладнокровны и не порите горячку. Прежде чем принимать решение, подумайте несколько раз в спокойной обстановке.
Кстати, будет полезно почитать посвященную данному вопросу статью «Зарабатываем в кризис».
Слишком часто совершать операции
На начальных этапах внимание будет распылено. Новички покупают акции одних компаний, но потом находят более интересные предложения, и у них возникает желание вложить деньги в другое
Однако, если вы хотите сократить риски, то будьте готовы к долгосрочным инвестициям. В отношении трейдеров статистика не самая позитивная: одно исследование частных трейдеров с 1992 по 2006 год показало, что 80% активных участников рынка потеряли деньги. И лишь в 1% случаев можно сказать, что рост был предсказуем.
Лучше отдавайте предпочтение долгосрочным инвестициям. Если вы не уверены в акциях компаний, которые приобретаете, значит, вы недостаточно хорошо их анализируете.
Удержание плохих акций
Новичкам вообще стоит избегать такого сценария, но некоторые идут на риск и покупают акции малоизвестных компаний, которые только набирают обороты.
К таким стоит присматриваться особо пристально. Если вы все-таки вложились в подобную компанию, то следите за всеми свежими новостями.
И если акции компании сильно упали в цене, то обязательно обратите на это внимание. Выясните, что послужило тому причиной
Есть два варианта развития событий: вы испугаетесь и решите немедленно вытащить свои деньги; вы будете думать об убытках, которые потерпите, если выведите сейчас деньги, и продолжите ждать подъема.
Ни тот, ни другой вариант вам не подойдет. Забудьте о том, что вы теряете деньги. Сосредоточьтесь на деятельности компании. Если вы видите, что дела действительно идут плохо и вероятность, что все наладится, невысока, то, возможно, будет лучше смириться с некоторыми убытками и вывести свои деньги.
Если же вы верите, что компания встанет на ноги, то примите риски и продолжайте следить за ситуацией.
Ошибка №8. Высокие ожидания от инвестиций
Новички всегда начинают искать секретную стратегию, способную обогатить их в короткие сроки. Перед глазами масса примеров успешных кейсов. Когда люди зарабатывали 50-100% даже 200% всего за один год.
Но это только вершина айсберга. За красивыми прибыльными сделками скрывается десятки убыточных (про которые лучше промолчать).
Это как с игрой в лотерею. Про счастливчика, сорвавшего джекпот, трубят все СМИ. А за кадром остаются миллионы людей без выигрыша.
И если кто-то предлагает вам утроить капитал всего за год, значит скорее всего вы потеряете деньги (привет Хайпам и финансовым пирамидам).
Р. Гибсон. Формирование инвестиционного портфеля. Управление финансовыми рисками
Книга больше ориентирована на финансовых консультантов и управляющих активами, но и обычным инвесторам будет полезна.
Предупреждаю: это не самое легкое чтиво и начинать знакомство с инвестициями с этой книги не стоит. Тут хватает таблиц, графиков и терминов, да и в целом язык тяжеловесный.
Автор подробно объясняет, как правильно создавать инвестиционный портфель из различных активов. Много внимания уделено тому, как правильно общаться с клиентами, помогать им формулировать цели, определять готовность к риску и горизонт инвестирования.
Цитата из книги:
Традиционно диверсифицированный портфель формируется из трех классов активов: акций, облигаций и эквивалентов денежных средств. Однако не следует упускать из виду и другие классы активов. Среди них, например, международные облигации, международные акции, недвижимость и сырьевые товары. Поскольку экономические события оказывают неодинаковое влияние на разные классы активов, каждый из них имеет собственный профиль доходности. Именно способность профилей доходности различных классов активов в определенной мере компенсировать друг друга является главной в диверсификации и приводит к снижению волатильности портфеля.
Книгу сложно купить: тираж практически распродан. Я сам с трудом приобрел это издание.
Ошибка №10. Аналитика, СМИ и прочий информационный шум
Читая различные мнения экспертов просто диву даешься. Одни говорят покупать, другие продавать. И это про одни и те же активы. В одно и тоже время.
Аналитики рассуждают и дают советы (это их работа, что-то писать и говорить, им за это деньги платят). Вы же инвестируете (и рискуете) собственными деньгами.
Все новости, доходящие до вас уже заложены в ценах.
Как это происходит на деле?
- Вышла с утра какая-то хорошая новость по компании (или финансовый отчет).
- Профи получают эту инфу первыми. И делают выводы. Покупают бумаги. Решение принимается буквально за несколько минут. Цена подросла.
- Кто подписан на различную аналитику (особенно платную), получают рекомендации «Покупать». Через несколько минут-часов после выхода новостей. Второй всплеск покупок.
- Еще проходит время. На публичных сайтах и сервисах начинают публиковать новости. Третья волна покупок. Цены еще выше.
- И только вечером. А может даже через день-два новость доходит до вас. А цена уже ушла вверх. Новость отыграна. Есть ли смысл запрыгивать в уходящий поезд.
Удачных инвестиций!
Ошибка №1. Отсутствие знаний
Сложно ли стать инвестором? Наверное нет. Открыть брокерский счет. Внести немного денег. И уже можно покупать ценные бумаги (инвестировать).
Позволит ли такая схема стать успешным инвестором? Наверное, в большинстве случаев нет. Возможно кому-то повезет. И купленные наугад акции принесут прибыль.
Перед стартом нужно хотя бы получить базовые знания. Книги, курсы, видео.
Это как с машиной. Нужно предварительно изучить правила дорожного движения и получить навык вождения автомобиля. Сдать экзамен. И только потом отправляться в самостоятельные поездки.
Проблема инвестиций — вас никто не будет контролировать. Проверять готовы ли вы к успешному старту. И как вы справляетесь потом.
Как говорил «ВИЛЕНИН»: «Учиться, учиться и еще раз учиться».
Отсутствие диверсификации
Об этом уже говорилось, но вкратце повторю еще раз. Больше всего рискуют те инвесторы, чьи вклады сделаны только в одну компанию или отрасль.
Даже если вы нашли стабильный инструмент, позволяющий «стричь» хорошую прибыль, не жадничайте потратить ее часть на вклад в другой, более спокойный инструмент. Это позволит значительно снизить инвестиционные риски.
В заключение хочу сказать, что чем глупее ошибка, тем больше людей ее, почему-то допускает. Так что будьте внимательны. А если у вас есть, что добавить, либо вы хотите поделиться своей собственной историей – оставляйте комментарии.
Ошибка №7. Дополнительные расходы
Инвестиции — это не только прибыль. О которой и мечтают новички. Забывая про различные сопутствующие расходы.
Комиссии брокера. У одного брокера может быть комиссия за сделку в 0,03%, а у другого в разы выше! 0,06 — 0,01%. Вплоть до 0,3-0,5%.
Некоторые брокерские тарифы имеют минимальную плату за обслуживание. Еще несколько сотен дополнительных расходов в месяц.
Кажется мелочь. Но за год или даже за несколько лет все эти поборы выливаются в значительные потери. Достигающие десятков тысяч рублей.
Второй момент — это налоги. За полученную прибыль нужно платить государству. Здесь тоже есть масса возможностей, как снизить размер налогов до минимума. И даже полностью уйти от налогообложения. Законными способами.
Комиссии за управление. Речь идет о биржевых фондах (ETF или ПИФ). За право владеть фондом, инвесторы платят ежегодные комиссии. Плата может отличаться в разы. Естественно, при прочих равных нужно отдавать предпочтение фондам с более низкими комиссиями. Даже скромные сэкономленные полпроцента на таких комиссиях в год, на длительных сроках дадут дополнительную прибавку в деньгах в десятки и даже сотни тысяч.
Стадный инстинкт
Нынче в моде компания «ХХХ» все вкладываются в нее, наверное, и я куплю несколько акций.
На форуме Investor83 говорит, что ПАММ-счет «УУУ» супер. Надо сделать вклад.
Все выводят деньги из Альпари, переводя их в нового брокера, об этом даже тема отдельная есть. Нужно и мне так поступить.
И так далее, в таком духе. Стоит ли говорить, что люди, которые слепо следуют всем инструкциям, особенно тем, где есть конкретные указания куда, когда и сколько вкладывать, чаще всего терпят фиаско?
Общественное мнение – это хорошо, но и свое собственное должно быть обязательно. Тщательно фильтруйте источники информации и анализируйте каждую ситуацию самостоятельно.
Ошибки инвесторов при вложении в ПАММ-счета
Инвестиции в ПАММ счета, как и любой вид инвестирования, имеет свою специфику работы, хотя все вышеперечисленные ошибки инвесторов имеют место и здесь. Перечислю самые распространенные косяки, которые не следует допускать, как минимум, начинающему ПАММ инвестору:
Инвестирование в молодые счета, срок жизни которых менее 4-6 месяцев.
Молодые счета не обладают достаточным объемом статистических данных для глубокого анализа стратегии управляющего. Часто бывает, что первые несколько месяцев счет демонстрирует впечатляющие результаты, а после значительного увеличения капитала инвесторов счет начинается сливаться. Это можно назвать проверкой «инвесторским капиталом». Подобные проверки некоторые управляющие изначально просто не в состоянии выдержать
Также перед инвестированием в молодые ПАММ счета очень важно дождаться первых просадок, чтобы в полной мере понимать инвестиционные риски и то, как ведет себя управляющий при фиксировании убытков
Инвестирование в ПАММ счета, работающие по стратегии Мартингейл.
Система Мартингейл предполагает открытие новых сделок в том же направлении, в котором открыты убыточные сделки. Таким образом, управляющий усредняет свои позиции по открытым сделкам, что позволяет после отката зафиксировать прибыль. Однако если рынок продолжит падение, то инвестор в большинстве случаев рискует потерять все. Для наглядности привожу типичный для мартингейла график использования кредитного плеча и доходности.
Пренебрежение информацией с форумов.
Еще одна ошибка — игнорирование форумов, где управляющий озвучивает последние новости и планы по торговле. Практически у каждого брокера есть форум, на котором ведется обсуждение каждого ПАММ счета. Используя данный источник информации, можно прогнозировать различные события на ПАММ счетах и в соответствии с этим изменять состав ПАММ портфеля.
Использование устаревшей информации с форумов, блогов и других ресурсов.
Я веду блог уже 6 лет и физически не могу оперативно обновлять информацию во всех статьях. Это применимо ко всем интернет-ресурсам.
Отсутствие наблюдения за статистикой ПАММ счета.
Вложения в ПАММы являются высокодоходным, но вместе с тем высокорискованным видом инвестиций. Для уменьшения рисков необходимо хотя бы раз в 1-2 недели отслеживать статистику счета. Удобнее всего делать это с помощью специализированных сервисов мониторингов, таких как ФастПАММ и ИнвестФлоу.
Ошибка №9. Эмоции — главный враг инвестора
Одни из самых худших сделок в моей инвест. жизни были совершены на эмоциях.
Особенно в начале пути. Я постоянно борюсь с ними (правда не всегда получается). Но их все меньше и меньше.
Как это происходит в жизни?
Купили вы например акции Сбербанка. И вдруг через месяц котировки взлетают на 5%. Вай-вай-вай. Хорошо. Надо срочно зафиксировать прибыль. Скинуть бумаги пока они не подешевели.
А что дальше? Сбер продолжает рост. Финансовые показатели хорошие. Прибыль и выручка растут. Дивиденды увеличиваются. И вроде бы как причин для падения нет.
А что вы? Сняли чуток прибыли. Но упустили последующий рост. Пройдет время и возможно вы опять вернетесь к мысли о покупке акций Сбербанка. Но они уже будут стоить дороже, чем когда-то вы продали на эмоциях.
Ошибка №6. Спекуляции vs. Инвестиций
Инвестиции — это скучно. Совершаешь сделки раз в месяц. А то и реже. А душа просит адреналина. Бездействие убивает.
И потихоньку, «вроде бы как инвестор» начинает спекулировать. Это же так просто. Купил дешевле, через неделю продал дороже. Заработал. Вот он золотой клондайк. Деньги буквально лежат под ногами.
Есть простой тест понять, кто вы Инвестор или Спекулянт.
Представьте, что сегодня вы последний раз имеете возможность совершить сделки на бирже. Следующий раз у вас будет, скажем года через 3.
Будете ли вы что-то менять у себя в портфеле? Или все оставите без изменений на 3 ближайших года?
Если ответ — ДА (буду менять) — вы спекулянт.
Добавить комментарий