Mastercard moneysend: переводы

Суть MasterCard MoneySend Сбербанк

Сервис MasterCard MoneySend – это, прежде всего, удобство. Благодаря возможности прямого перечисления средств с карты на карту значительно сократились сроки проведения переводов. Ранее, чтобы отправить деньги другому физическому лицу, требовались полные реквизиты его расчетного счета в банке: БИК, ИНН, КПП, номера счетов. Да и сам срок перевода долгий, с одного счета на другой средства идут в течение трех рабочих дней.

MasterCard MoneySend позволил значительно упростить процесс перевода средств между физическими лицами. Сейчас, если граждане являются держателями банковских карт с обслуживанием MasterCard, они могут переводить деньги друг другу. Сбербанк также работает с платежной системой MasterCard: выпускает карты с ее обслуживанием и предлагает своим клиентам использование сервиса MasterCard MoneySend.

Другие возможности системы MoneySend Сбербанк

Сбербанк – не единственный банк, который является партнером платежной системы  MasterCard. Совершать переводы можно и другими методами. Например, MasterCard MoneySend действует и на сайте самой платежной системы.

 Как совершить перевод между картами:

1. Зайти на сайт платежной системы
2. Зайти во вкладку “Держателям карт”.
3. Прокрутив страницу чуть ниже, в дополнительных услугах вы увидите MasterCard MoneySend.
4. Кликаем по названию сервиса и попадаем на его страницу, нажимаем “Перевести с карты на карту”.
5. Заполняем реквизиты карт списания и пополнения, пишем сумму и подтверждаем операцию.

Сама услуга такого перевода между картами предоставляется банком Русский Стандарт, который является партнером системы Мани Сенд. В рамках одной операции можно перевести не более 75000 рублей. Комиссия за услугу – 1% от суммы, но не меньше 25 рублей.

 Также через этот сервис на сайте MasterCard можно оплачивать кредиты, оформленные в любых банках. На странице сервиса MasterCard MoneySend следует выбрать пункт “Оплатить кредит”, выбрать нужный банк и заполнить реквизиты перевода.

С системой MasterCard MoneySend работают многие российские банки. Кроме Сбербанка, к ним относится ВТБ24, Тинькофф, Альфа Банк, Русский Стандарт, ОТП-банк, Транскапиталбанк, Мастер-банк, Газпромбанк и другие. Также партнером MasterCard MoneySend является система электронных платежей Киви и оператор мобильной связи Мегафон. Перечень партнеров постоянно растет.

Переводы с карты на карту: особенности “манисенда”

Опубликовано 22.09.2015

Статья-список годовой давности, решил дополнить и освежить. Обн. 12.11.2016

Не зная всех тарифов по каждой из своих банковских карт часто можно попасть впросак.

Поговорим сегодня об особенностях приёма/отправки переводов Moneysend/Visa Transfer (с карты на карту).

Комиссия может ждать нас там, где мы её не ждали, если не знать всех тарифных нюансов.

К примеру, если через некий сервис (банкомат/интернет) перевести средства с дебетовой карты Промсвязьбанка на (кредитную/дебетовую) карту банка Авангард, то свою комиссию отщипнут и ПСБ, и Авангард.

Ей богу, для дешевизны перекидывания денег проще снять в одном банке и положить в другом.

Как не попасть в такую неприятную ситуацию и подстелить “заранее соломку”? Составляем табличку.

Банки, которые берут комиссию за входящий перевод по номеру карты

Вот так закинешь на карту деньги… и не досчитаешься, т.к. банк взял комиссию за прием средств:)

• Авангард (0.5%, мин. 30 руб.)
• СКБ Банк (1%)
• Кредит Урал Банк (1%+30 руб)

Банки, с карт которых лучше не манисендить

Речь, конечно, идет про дебетовые карты, т.к. по кредитным наверняка комиссии больше.

Т.е., мы делаем перевод с конкретной карты через сторонний сервис, а банк за это берёт комиссию:

• Авангард (1%, мин. 30 руб.)
• ББР Банк с 10.10.2012 – 1%, мин. 30 руб.
• Лето банк (3.3%, мин. 300 руб). Исключение – бесплатная дебетовка к “Сбер.счету”, комиссия не берется.
• Промсвязьбанк (1%, мин. 50 руб)
• Тинькофф (для сумм менее 3000 руб или более 150 тыс. руб в расчетный период/либо более того лимита, что установлен клиенту).
• БРС
• Убрир (1%)
• Уралсиб (0.9%)
• МТС Банк (0,3%, мин. 30 руб)
• МКБ (?)
• МИнБ ?
• Мегафон-карта (1,99%)

– предоплаченные карты платежных систем: Qiwi (2%), Яндекс-Деньги (3%+45 руб)

Моментальный перевод

Банки, на чьи карты манисенд/виза-трансфер приходят моментально, в чем можно убедиться из смс-сообщения от банка (ИБ), но не факт, что они сразу доступны для переводов внутри банка/для межбанка:

Авангард
Акбарс (важно! теховер за снятие с большим % – скриншот)
Альфа-банк (Visa!)
Банк Москвы
Бинбанк&Бинбанк-Кредитные карты
БРС (большой риск теховера)
БКС
Быстробанк (“зачисление 3 раза в час, проводка по счету сразу”)
Газпромбанк (снять или перевести, увидеть баланс – невозможно!)
Европлан (переводы не возможны, если получится, то легко попасть в теховер и на комиссию за использование средств, не прошедших по счету!)
МДМ банк
МТС Банк
Открытие
Промсвязьбанк Visa
Райффайзенбанк
Ренессанс-кредит
Карты РНКО: Кукуруза, платежная карта Билайн, карта “Kari”. В сент

2016 платежи стали обрабатываться быстрее, в теч. пары часов.
Русский Ипотечный банк
Сбербанк Visa (бывает теховер за быстрое снятие, за который списывается комиссия)
Тинькофф Банк
Touch-Банк (группа ОТП)
Траст MC
Убрир
Хоум-кредит (дебетовки), использование через пару часов

С задержкой (1-3 рабочих дня):

• Сбербанк Mastercard
• Промсвязьбанк Mastercard
• Альфа-банк Mastercard
• Траст
• Газпромбанк Mastercard
• Хоум кредитки
• Росбанк
• ВТБ24

Не принимают переводы по номеру карты:

• Восточный экспресс (именная, не эмбосированная “425534”)
• Ситибанк

Не “выпускают” деньги:

• Ренессанс-кредит (заблокирован исходящий манисенд 6538)
• Сбербанк Visa Momentum (региональная зависимость)
• Ситибанк

…

P.S. Разумеется, снятие средств сразу после прихода по технологии Moneysend не рекомендуется, т.к. операция пополнения счета проходит спустя несколько дней (1-3 суток).

Покупки делать можно: авторизация покупок будет идти несколько рабочих дней, как раз и операция зачисления денег пройдет по счету.

Обналичивание в банкомате ранее проведения по счету может привести к попаданию на технический овердрафт и, соответственно, банк имеет право начислить проценты по неожиданно возникшему кредиту.

К слову, Тинькофф Банк отменил штрафные санкции за теховер.

В МДМе был теховер на кругленькую сумму, но ни к чему плохому это не привело.

От Сбербанка теховера совсем не ожидал, но единожды списалось порядка 147 рублей за теховер, об этом пришло смс-уведомление: “Списание процентов за овердрафт”.

Альфа банк не показывает теховер и позволяет тратить деньги сразу как угодно.

Возможные ошибки

Самая распространенная ошибка при отправлении перевода – неправильно указанные реквизиты получателя. Как только вы обнаружите, что деньги не поступили адресату, следует сразу звонить в службу поддержки. Операторы подскажут вам метод подачи заявления на банковскую проверку и возврат денежной суммы.

Если платеж уже свершился и деньги попали на счет чужому человеку, тут возврат становится практически невозможным. Сотрудники банковской организации, конечно, попытаются связаться с клиентом и договориться с ним о возврате денег, но получатель может отказаться. В этом случае останется только обращаться в полицию, писать заявление и надеяться на благополучный исход. Однако это довольно долгий процесс, отнимающий массу сил и времени.

https://www.youtube.com/watch?v=ytcreatorsru

Сервис MoneySend – современный и удобный способ перечисления денежных средств. Клиентам доступны различные варианты осуществления операции, выбор зависит исключительно от возможностей и предпочтения отправителя и получателя.

Как воспользоваться сервисом

Наиболее простой способ произвести перевод с карты на карту MoneySend – воспользоваться интернет-банкингом. Большинство современных финансовых учреждений предоставляют своим клиентам доступ к данному сервису. Держателю пластика достаточно пройти процедуру авторизации и воспользоваться услугой перевода на другой пластик (конкретное название опции зависит от банка).

Отправить деньги при помощи услуги MoneySend можно любым из перечисленных способов

От финансового учреждения также зависит то, какое количество данных придется ввести для осуществления перевода. Некоторые банки допускают перечисление средств по одному только номеру карты. В случае с другими, необходимо также прописать срок годности пластика, а иногда и CVC2/CVV2 код карты.

Использование банкомата

Если держатель пластика не имеет доступа к интернет-банкингу, можно воспользоваться банкоматом. Для этого необходимо:

1. Вставить карточку.
2. Ввести ПИН.
3. Выбрать пункт, отвечающий за подобное действие.
4. Указать количество денег и номер пластика получателя средств.

В некоторых банкоматах (дающих возможность вносить наличные) можно пополнить пластик при помощи налички. Достаточно ввести реквизиты получателя и внести средства.

При помощи мобильного телефона

Граждане, владеющие смартфонами, могут произвести перевод в любой точке страны и в любое время суток. Для этого не надо искать отделение банка либо банкомат. Перевести средства можно:

1. Войдя в мобильный интернет-банкинг.
2. Используя специальное ПО, распространяемое банком-эмитентом. Сегодня мобильные приложения доступны клиентам большинства общероссийских финансовых учреждений.
3. Воспользовавшись мобильным приложением MasterCard Mobile, созданным специально для держателей пластиков, относящихся к данной платежной системе.

Какой именно способ выбрать, решает держатель пластика. Наиболее быстрым и удобным является перевод через интернет-банкинга и мобильные приложения.

Где и как пользоваться MoneySend?

Каналов для таких переводов масса:

1. Банкоматы. Вставляем карту, вводим ПИН-код, выбираем услугу «MasterCard MoneySend», вводим номер карточки получателя и сумму перевода.

2. Киоски самообслуживания. Выбираем услугу, вводим номер карточки получателя и сумму перевода, вносим наличные.

3. Пополнение карт наличными через кассы банков, точки систем денежных переводов, розничных сетей и даже почтовых отделений.

4. Интернет-банк, мобильный банк (для клиентов конкретного банка). Авторизуемся (вводим номер карты отправителя), вводим номер карты получателя и сумму.

5. Мобильные приложения. Запускаем мобильное приложение, авторизуемся, вводим номер карты получателя и сумму.

Кроме этого, с электронного кошелька QIWI также возможно осуществить перевод на карты MasterCard и Maestro, эмитированные банками России. Стоимость перевода с кошелька составит 2%+50 руб.

Ограничения по сумме – не более 600 тыс. рублей в месяц на одного отправителя или получателя. А максимально возможная сумма, которую можно отправить в одном платеже – 15 тыс. рублей (с учетом комиссии).

Основная информация по переводам Master Card Money Send в Сбербанке

Самый маленький размер комиссии за перевод предлагает МАСТЕР банк, но его филиалы располагаются лишь в 11 регионах. Минимальную комиссию берёт во Владивостоке банк Приморье, действующий через интернет-банкинг. При платеже, если обе карты находятся в регионе их регистрации, комиссионный сбор не взимается. Удобство системы Master Card Money SEND Сбербанк заключается в том, что в любом месте нашей страны имеется отделение Сбербанка. MasterCard Money Send позволяет переводить деньги не только внутри России, но и за её границу.

Отправить ваши денежные средства, при помощи Money Send можно клиентам любых банков в города Германии, Белоруссии, Казахстана, Афганистана и на Кипр. Эта платёжная система представляет собою альтернативу Money Gram.

Пользоваться таким способом перевода денег выгодно тем, у кого в Украине имеются родственники. Дело в том, что законодательство изменилось, больше нельзя воспользоваться сервисом Money Gram для перевода денег в Украину. Национальный банк Украины (Приват банк) не принимает больше денежных средств на счета своих граждан, перечисленных из России посредством сервиса Money Gram.

Лимиты и комиссии разных банков

https://www.youtube.com/watch?v=ytpressru

В зависимости от банковского учреждения могут различаться условия совершения операции. Для примера рассмотрим условия некоторых банков.

Банк	Лимиты, тыс руб	Комиссии в зависимости от типа карты
Сбербанк	В отделении – без ограничений по сумме; Через сервисы удаленного самообслуживания: Единоразово -30; За день – 150; Ежемесячно – 1500.	С дебетовых: Клиенту Сбербанка в своем регионе – 0%; Клиенту Сбербанка другого региона: через отделения  – 1,5%; через сервисы – 1%; В другие банки – 1,5%; С кредитных — услуга не предоставляется.
Альфа-Банк	Единоразово – максимум 100; В сутки – максимум 200; В месяц не более 1300; Операций в сутки – до 6; Операций в месяц – до 50.	С дебетовых: Операции в пределах Альфа-Банка – 0%; Сторонние банки – 1,6%, но не менее 50 руб. С кредиток – 5,9%.
Тачбанк	Одномоментно – 75; В сутки – максимально 500; Месячный предел – 1500.	С дебетовых: Внутри банка – 0%; В сторонние банки – 1%. С кредиток – 4%.
Промсвязьбанк	За один раз – максимум 150; За месяц — 600; Количество – не более 4 операций в сутки и не более 15 операций за 4 календарных дня.	С дебетовой: Внутри банка – 0%; Между разными банками – 1,5%. С кредитки — 3,5%.
Открытие	Максимально за раз – 140; В день – не более 260; В месяц – максимум 600.	С дебетовой: Внутри банка – 0%; В другие банки – 1,5%. С кредитки – 4,9%.
Тинькофф	Разовая сумма – до 100; В месяц – 500; Не более 5 операций в сутки; Не более 20 операций в месяц.	С дебетовых: Внутри банка– 0%; Между разными банковскими организациями – 1,5%. С кредитки – 1%.
МТС Банк	Не более 150 за раз; Максимум 1500 в месяц; Не более 50 операций в месяц.	С дебетовой: Внутри банка – 0%; В другие банки – 1%. С кредитки – 3,9%.

Осторожно – берегитесь ошибки при переводе денег

Чтобы не ошибаться, нужно не спеша заниматься переводом денежных средств и тщательно всё проверять. Типичная ошибка клиентов –  неточность при наборе реквизитов.

Помните, что только немедленное обращение сможет вернуть вашу сумму (при ещё не перечисленных банком деньгах). Если платёж произведён и постороннее лицо сняло деньги, то их возвратить уже представляет очень большую сложность. Ведь недобросовестный получатель может отказать сотрудникам банка в возвращении денежных средств. В этом случае прибегните к помощи полиции, заполнив соответствующее заявление. Деньги вернут вам не сразу. Это длительный процесс, на который вы затратите много времени.

Перевод с карты на наличные через MasterCard MoneySend

 Если вы являетесь действующим клиентом Сбербанка и имеете на руках обслуживаемую им банковскую карту MasterCard, то у вас есть несколько вариантов действий:

1. Совершить операцию в Сбербанке-Онлайн. Это самый простой и удобный вариант. Вам нужно зайти под своими учетными данными в интернет-банк Сбербанка и выбрать раздел “Платежи и переводы”. Далее два варианта действия:

• если вы совершаете перевод на карточку Сбербанка, тогда выбирайте пункт “Перевод клиенту банка”. Далее нужно внести номер пополняемой карты и подтвердить операцию. Это самый простой вариант перевода, он совершается мгновенно. Если карты отправителя и получателя выпущены в одном банке, комиссия не взимается. Если они выпущены в разных городах, то комиссия составит 1%;
• если вам нужно совершить перевод на карту MasterCard, выпущенную другим банком, тогда в Сбербанке-Онлайн нужно выбрать пункт “Перевод на карту в другом банке”. Далее указываете номер карты для пополнения, сумму и подтверждаете операцию. Перевод мгновенный, комиссия – 1% от суммы операции.

1. Через мобильное приложение Сбербанка. Его можно установить на смартфон операционной системы iphone или android. Приложение работает точно так же, как и Сбербанк-Онлайн. Через него также можно совершить пополнение любых карт, обслуживаемых платежной системой iphone и android.

 В этом случае вы можете воспользоваться любым банкоматом Сбербанка с функцией приема наличных. Он примет к обслуживанию вашу карту, даже если она выпущена не Сбербанком. Это позволяет сделать система MasterCard MoneySend.

Перевод совершается стандартным образом. Необходимо вставить свою карту MasterCard в банкомат и ввести ПИН-код. Далее выбираем опцию “Платежи и переводы”, заходим во вкладку “Перевод на карту получателя”, вводим в появившемся окне номер пополняемой карты и указываем сумму перечисления. Сроки исполнения перевод – от пары минут до двух дней.

Перевести на карточку Мастеркард наличку (пополнить наличными), зная номер, если пластик выпущен в России, можно:

• через терминалы Qiwi, CyberPlat, Элекснет;
• в кассах Евросети;
• в отделениях Почты России;
• в пунктах систем денежных переводов WesternUnion и «Юнистрим».

Отправить наличные на MasterCard через терминал международным переводом позволяет платежная система Qiwi.

Комиссия Qiwi при пополнении российской карточки – 2% 50 руб., пластика зарубежного банка – 2% 100 руб. Максимальная сумма операции с учетом комиссии – 15 тыс. руб.

Получить наличные средства, отправленные с карты с использованием Мастеркард Моней Сенд, на территории России можно:

• в пунктах «Юнистрим» и WesternUnion;
• в специализированном отделении Почты России (перевод «Вестерн Юнион»).

Сроки перевода: ожидания и реальность

По требованию MasterCard банки в течение 30 минут должны зачислять деньги на карточки. Однако на практике деньги идут значительно дольше. Так, например, срок перевода MasterCard MoneySend с QIWI зависит от скорости обработки платежа банком, выпустившим карту получателя. Минимум – несколько секунд, максимум – 5 банковских дней.

В некоторых банках вообще случаются казусы: деньги поступают вроде быстро — довольный скоростью обслуживания клиент тут же их снимает в банкомате того банка, где выпущена карта. Затем случается неприятность – держатель карты «загоняется» в несанкционированный овердрафт.

Поскольку деньги до счета «доходят» медленнее, чем до карты, а списываются при снятии в своих кассах/банкоматах в день совершения операции. И получается, что против воли клиента несколько дней на карточном счете «висит» отрицательная сумма.

На форумах тем, кто уже попал в такую ситуацию, советуют снимать деньги в сторонних банках, так как снятые таким образом суммы списываются через несколько дней.

Простота и удобство

Что это за сервис? Moneysend – это специально разработанная компанией Mastercard платформа для упрощенного перечисления денежных средств на другие карточки при помощи только лишь номера карточки получателя и срока ее действия.

Основное преимущество этой системы в ее простоте. Обычно денежный перевод приходилось осуществлять в отделении самого банка, передать деньги через операциониста, называя ему множество реквизитов получателя. Mastercard по максимуму упростили данную процедуру.

Возможно перечисление средств за границу при условии, что банк получателя тоже подключен к данной системе

Важно помнить, что некоторые банки осуществляют операции только с карточками, выпущенными банками РФ. Согласно официальным данным компании Mastercard в России существует ряд банков, предоставляющих своим клиентам возможность пользования Moneysend

Переводы Moneysend набирают популярность

Российские банки, подключенные к money send:

• Газпромбанк;
• Русский стандарт;
• АльфаБанк;
• КредитУралБанк;
• Сбербанк;
• МастерБанк.

Имеется возможность осуществить платеж через киви-кошелек.