Знаток Финансов

Банковская карта Мир — как оформить

Тарифы

Услуга Стоимость (в рублях)
Классическая «Социальная»
1-й год обслуживания 750 Бесплатно
Последующие года 450 Бесплатно
Перевыпуск по вине клиента (утеря, изменения ПИН-кода, ФИО) 150 30
Прием наличных денег в офисе Сбербанка Бесплатно на территории проживания

В другом тер.банке – 1,25% от суммы (не менее 30 руб. и не более 1 000 руб.)

Максимальная сумма взноса в сутки (через оператора банка) 10 миллионов
Выдача наличных денег в офисе В пределах суточного лимита – бесплатно

Свыше суточного лимита – 0,5% от суммы превышения

В других банках – 1% (минимум 150 руб)

В пределах суточного лимита – бесплатно

Свыше суточного лимита – 0,5% от суммы превышения

В других банках – не производится

Выдача наличных денег в банкомате (УС) УС Сбербанка – бесплатно

УС другого банка – 1% от суммы (не менее 100 руб)

УС Сбербанка – бесплатно

В УС другого банка – не производится

Суточный лимит 150 000 50 000
Месячный лимит 1,5 миллиона 500 000
Запрос остатка в банкомате другого банка 15 Не предоставляется
Мини-выписка 15 Бесплатно
Неразрешенный овердрафт 40% годовых
Доступ к «Сбербанк-Онлайн» Бесплатно

Преимущества банковской карты МИР

В числе преимуществ держателей карт «МИР» кэшбек, то есть возврат на карту части потраченных средств на покупку в размере 15-20% покупки, что не имеет аналогов на рынке. Кроме того, карта «МИР» дает доступ к бонусным акциям других банков, например, к программе «спасибо» от Сбербанка.

Картами «МИР» удобно и безопасно расплачиваться и в интернете. Новая технология защиты онлайн-платежей MirAccept 2.0 была введена с августа 2017 года. Подтверждение операций можно проводить не только по смс-паролю, но и с помощью графического ключа, мобильного приложения банка и с помощью биометрической аутентификации.

Карта «МИР», являясь российской разработкой, независимой от внешних финансовых систем, сервисов и центров обработки данных, на 100% защищена от всех внешних политических и экономических факторов. Подделка карты исключена, а все операции по карте надежно защищены отечественной системой безопасности.

Перевод бюджетников и пенсионеров на банковские карты «Мир»

№№ Виды карт Сбербанка Карта международной платёжной системы Visa Карта международной платёжной системы MasterCard Карта международной платёжной системы Maestro Карты российской платёжной системы МИР
1. Классическая карта с индивидуальным дизайном Да Нет Нет Нет
2. Молодёжная карта с индивидуальным дизайном Да Да Нет Нет
3. Классическая карта Да Да Нет Да
4. Пенсионная карта Нет Нет Нет Да
5. Классическая карта «Аэрофлот» Да Нет Нет Нет
6. Золотая карта «Аэрофлот» Да Нет Нет Нет
7. Премиальная карта «Аэрофлот» Да Нет Нет Нет
8. Молодёжная карта Да Да Нет Нет
9. Золотая карта Да Да Нет Да
10. Классическая карта «Подари жизнь» Да Нет Нет Нет
11. Золотая карта «Подари жизнь» Да Нет Нет Нет
12. Платиновая карта «Подари жизнь» Да Нет Нет Нет
13. Моментальная карта Да Да Нет Нет
14. Пенсионная карта «Активный возраст» (выпуск прекращён) Нет Да Да Нет
15. Платиновая карта с большими бонусами Да Нет Нет Нет
Итого: 13 6 1 3

Где же можно оформить карту «Мир»

Платёжной системы «Мир»карту «Мир»

№№ Список банков, выпускающих карты «Мир»
1. АО «СМП Банк»
2. РНКБ Банк (ПАО)
3. Открытое акционерное общество «Акционерный Банк «РОССИЯ»
4. ОАО КБ «Центр-инвест»
5. АЛЬФА-БАНК
6. «СДМ-Банк» (ПАО)
7. ПАО «ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК»
8. АККСБ «КС БАНК» (ПАО)
9. ПАО «Запсибкомбанк»
10. ПАО «БАНК СГБ»
11. ЧЕЛИНДБАНК
12. ПАО АКБ «Связь-Банк»
13. «Газпромбанк» (Акционерное общество)
14. ПАО АКБ «АВАНГАРД»
15. Геобанк
16. ПАО «Московский Индустриальный банк»
17. Банк ВТБ 24 (публичное акционерное общество)
18. ПАО «БАНК УРАЛСИБ»
19. Акционерное общество «ГЕНБАНК»
20. ПАО БАНК «СИАБ»
21. Банк «Левобережный» (ПАО)
22. АО «Райффайзенбанк»
23. АБ «Девон-Кредит» (ПАО)
24. ПАО «Сбербанк России»
25. ПАО «Банк «Санкт-Петербург»
26. Банк «Возрождение» (ПАО)
27. РОСБАНК
27. АО «Россельхозбанк»
28. Банк ВТБ
29. ПАО МОСОБЛБАНК
30. УБРиР
31. Алмазэргиэнбанк
32. РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ
33. Севастопольский Морской банк
34. ДОМ-БАНК
35. ПАО «АК БАРС» БАНК
36. Кредит Урал Банк
37. Дальневосточный банк
38. Банк Казани
39. Азиатско–Тихоокеанский Банк
40. ПАО CКБ Приморья «Примсоцбанк»
41. ПАО АКБ «Приморье»
42. Хлынов
43. Банк Зенит
44. Восточный экспресс банк
45. САРОВБИЗНЕСБАНК
46. Крайинвестбанк
47. Уралтрансбанк
48. Банк Венец
49. Ижкомбанк
50. Примтеркомбанк
51. Совкомбанк
52. Банк Агророс
53. БИНБАНК кредитные карты
54. Енисейский объединенный банк
55. Муниципальный Камчатпрофитбанк
56. БАНК ОРЕНБУРГ
57. Почта Банк
58. Банк ВВБ
59. Кубань Кредит
60. Банк Екатеринбург
61. Кузнецкбизнесбанк
62. Банк Снежинский
63. АлтайБизнес-Банк
64. АктивКапитал Банк
65. Образование
66. МФБанк
67. ЭНЕРГОТРАНСБАНК
68. Земский банк
69. Банк ЧБРР
70. НООСФЕРА
71. Межрегиональный промышленно — строительный банк
72. Камский коммерческий банк
73. НОВИКОМБАНК
74. АЛТЫНБАНК

Где оформить

  • «МИР Классическая»;
  • «МИР Социальная».

Участники платёжной системы «Мир» — год 2018

№№ Кредитные организации России В т.ч. осуществляющих эмиссию и/или эквайринг В т.ч. осуществляющих эмиссию Осуществляющих эквайринг
Данные ЦБ по учёту всех систем платёжных карт на 01.01.2018 года 561 395 391 354
Данные АО НСПКпо системе платёжных карт Мир на 19.03.2018г. 370 368 147 366

Крупнейшие банки России

№№ Список торговых сетей, работающих с картами «Мир»
1. «Метро Кэш энд Керри»,
2. IKEA,
3. Гипермаркеты «АШАН»,
4. Гипермаркеты «Глобус»,
5. Супермаркеты «Азбука вкуса»,
6. Супермаркеты «Билла»,
7. Супермаркеты «Виктория»,
8. Сеть магазинов «Спортмастер»,
9. Сеть быстрого обслуживания «Макдоналдс» (по всей России),
10. Сеть ресторанов быстрого обслуживания «Теремок» (в Москве и Московской области),
11. Кафе «Жан Жак» и «Де Марко»,
12. Сеть кинотеатров «КАРО» и «Формула кино»,
13. Во многих супермаркетах «Азбука вкуса»,
14 Сеть салонов «Дикая орхидея»,
15. Сеть салонов Tele2 (в Москве и области),
16. Магазинах Yves Rocher, Л’Этуаль, Иль де Ботэ и других.

Тинькофф

Оформить карточку МИР можно и в банке Тинькофф. Ее заказывают онлайн по телефону, после чего представитель компании сам доставляет пластик в любое удобное место. Среди остальных преимуществ предложения можно назвать следующие:

  • бесплатные переводы на счета в других банков до 20 тыс. руб. ежемесячно;
  • бесплатное обслуживание при наличии на балансе 30 тыс. или открытии любого вклада в банке;
  • кэшбэк 1% на все и до 10% у партнеров.

Среди недостатков можно назвать отсутствие процента на остаток собственных средств. К тому же для бесплатного обслуживания необходимо выполнять перечисленные условия (одно из двух), что доступно не каждому клиенту (например, у ВТБ эти условия намного проще – ежемесячные покупки на сумму от 5000 руб. в месяц).

Рис.12. Карту МИР Тинькофф доставят в любое удобное место, поэтому клиенту не нужно посещать отделение банка.

Оформить через Сбербанк Онлайн

С помощью личного кабинета на сайте Сбербанка пользователь может заказать только пенсионную карту «Мир». Для этого он вводит свой логин и пароль и подтверждает вход кодом из sms. Дальнейшая последовательность действий такая:

Сроки выпуска занимают 3-5 рабочих дней, во многом они зависят от региона и расположения отделения. О готовности карты клиент узнает с помощью sms-сообщения. Также он может обратиться в контактный центр по бесплатному телефону 8 800 555 555 0 или 900.

После того, как карта поступит в офис, клиент отправляется туда и берет с собой паспорт. Если счет открывает представитель клиента, он также берет нотариально заверенную доверенность. В офисе заполняется анкета-заявление и подписывается договор банковского обслуживания.

Сотрудник выдает саму карту и конверт с ПИН-кодом, который необходимо запомнить и сразу уничтожить. В банкомате можно изменить ПИН на более удобную комбинацию – эта услуга оказывается бесплатно. При этом код не должен быть очевидным – не следует использовать свой день рождения, последние 4 цифры от номера карты и т.п.

Оформить кредитную карту МИР

Национальная платежная система МИР работает в России с 2016 года – казалось бы, срок небольшой, однако он ничуть не сказывается на популярности пластика. Заказать кредитную карту МИР для покупок так же просто, как и продукты международных систем Виза и Мастеркард, но нередко использование становится более выгодным за счет дополнительных привилегий и бонусов.

Виды кредитных карт МИР

Кредитки системы МИР – пластик, выпущенный специально для россиян, изначально предполагалось, что он будет работать только внутри страны, но уже сейчас расплатиться карточкой можно и за границей, но не во всех государствах. Кредитная карта МИР выпускается нескольких видов:

  • стандартная или классическая;
  • выпущенная совместно банком и компанией-партнером;
  • бесплатная – карточки рассрочки, по которым проценты не начисляются длительный срок.

Условия по кредитным картам МИР

Банки предлагают хорошие условия по кредитным картам отечественной системы МИР. Так, оформить кредитку можно:

  • с бесплатным обслуживанием;
  • с льготным периодом до 120 суток;
  • с принятием решения за 1 день;
  • с высоким кэшбэком – до 15%;
  • возможно снятие наличных без выхода из грейса.

К держателям предъявляются стандартные требования – возраст больше 18 лет, постоянная регистрация, гражданство РФ, обязателен паспорт. Но собирать справки о занятости и заработке не придется.

Лимиты по кредиткам МИР

В каждом банке установлены свои максимальные лимиты – то есть, тот размер кредита, который может быть предоставлен клиенту. Изначально эта сумма может быть невысокой, однако при использовании карты МИР кредитный лимит повышается, ускорить процесс можно, если:

  • совершать хотя бы несколько операций в месяц;
  • не допускать просрочек, вовремя исполнять обязательства;
  • предоставить в банк справку о доходах;
  • активно пользоваться всеми возможностями пластика.

Банки предлагают лимиты в размере до 1 млн. руб., чаще всего – до 300 тыс., фактическая сумма определяется индивидуально для каждого клиента.

Как заказать кредитную карту МИР?

Стать обладателем кредитки довольно просто – на этой странице собраны все доступные предложения от российских банков, нужно только следовать инструкции:

  1. Изучите предложенные кредитные карты МИР – условия, требования, ставки, лимиты.
  2. Выберите наиболее привлекательную программу.
  3. Заполните онлайн-заявку – анкету, где указываются краткие персональные данные и телефон.
  4. Узнайте решение – банк связывается обычно в течение нескольких минут.
  5. Заберите пластик в отделении или закажите доставку домой.

Внимательно проверьте условия в договоре перед подписанием и используйте кредитку с максимальной выгодой – совершайте операции без процентов в течение грейс-периода, получайте кэшбэк и не платите за годовое обслуживание.

Через Сбербанк Онлайн

Что касается сервиса Сбербанк Онлайн, то через него заказать можно только карточку Мир Социальная. Т.е. воспользоваться личным кабинетом могут уже зарегистрированные клиенты Сбербанка. Они вводят логин пароль, входят на свою страницу и далее выполняют такие действия:

  1. Попадают в раздел «Карты».
  2. Нажимают «Заказать дебетовую карту».
  3. Выбирают Мир Социальная и нажимают «Заказать».
  4. Заполняют все поля, в том числе имя и фамилия на латинице (именно так они и будут выглядеть на самом пластике), подтверждают заказ.
  5. Выбирают удобный офис и ожидают получения.

Сроки ожидания точно такие же, как и при обращении в отделение. При заказе в личном кабинете есть возможность сразу же подключить Мобильный банк. Причем полная версия этой услуги обойдется пенсионеру в 2 раза дешевле – не 60, а 30 рублей в месяц.

Преимущества и недостатки

К положительным сторонам национальной платежной системы относится:

  1. Наличие постоянного доступа к средствам.
  2. Качественные методы защиты чипов.
  3. Возможность снятия в банкомате наличных до 250 тысяч рублей ежемесячно без уплаты комиссии.

Недостатками системы «Мир» считается отсутствие кэш-бэка. Но с начала 2017 года четыре крупных банках объявили о запуске программы лояльности, которая позволит возвращать до 15% от цены покупки.

Запуск национальной платежной системы – это необходимый для государства инструмент стабилизации экономической ситуации в стране. По своему внешнему виду на фото карты МИР отличаются от международных аналогов разве что соответствующей надписью. Главной особенностью является стабильность работы и функционал такого пластика.

Где можно оформить карту «Мир» в 2018 году

Чтобы оформить карту «Мир», клиенту необходимо обратиться в один из банков-эмитентов новой платежной карты и написать заявление на ее получение. Среди крупнейших банков, которые уже выпускают карты МИР: Райффайзенбанк, Россельхозбанк, БИН банк, Связь-банк, СМП-Банк, ВТБ, Газпромбанк, банк Россия , Тинькофф Банк и другие кредитные организации. В октябре 2016 года начался выпуск карт МИР в Сбербанке. Читайте отдельный обзор, посвященный карте «МИР» от Сбербанка.

Где оформить карту МИР? Некоторые банковские учреждения позволяют заказать карты «Мир» с помощью Интернета в режиме онлайн, для чего клиенту, желающему получить такую карту, необходимо заполнить электронную форму-заявку. Изготовление и выдача карты пользователю производится в течение недели. Всю необходимую информацию по поводу оформления карты «Мир» можно получить на официальном сайте НСПК, в том числе и перечень банков, которые являются эмитентами этого продукта. Кстати, на сегодняшний день карту МИР с бесплатным годовым обслуживанием можно получить в БИН Банке.
По состоянию на сегодня анализ многочисленных отзывов в сети Интернет относительно использования национальной платежной российской карты «Мир» позволяет сделать выводы о ее положительном восприятии со стороны российского общества. Граждане, присоединившиеся к новосозданной платежной системе, успели на личном опыте убедиться в преимуществах использования именно национальной системы и ее банковского продукта, что в первую очередь отражается на снижении затрат на обслуживание пластиковых карт, а также на упрощении процедуры конвертации валют, поскольку основной валютой для российских карт является рубль. По праву можно отметить, что одно и ключевых заданий, возложенных на НСПК, а именно гарантирование безопасности и независимости банковских транзакций от зарубежных платежных систем, выполняется с позитивной динамикой. Равноправная платежная системы «Мир» с зарубежными системами указывает также на тот факт, что система «Мир» вышла на этап заключения партнерских договоров и сотрудничества с зарубежными системами, в т. ч. Visa, MasterCard, JCB (Япония), ArCa (Армения) и другие. Работа в этом направлении продолжается.

Тинькофф Блэк МИР — одна из самых выгодных карт МИР Премиум с кэшбэком. Подробнее в обзоре карты

Основные плюсы платежной карты от НСПК

Итак, давайте же поговорим о преимуществах карты МИР. Плюсы банковской карты Мир в отличии от других карт заключается в следующем:

В 2019 году планируется обеспечить для пользователей возможность расплачиваться через платежную систему «Мир» с использованием смартфонов с помощью технологии NFC (Near Field Communication) — аналог MasterCard PayPass и VISA PayWave.

Как я уже писал выше, одним из наибольших преимуществ платежной карты «Мир» является ее безопасность. Чтобы увеличить безопасность карты, принято решение использовать такие фирменных компоненты в ее оформление, как графический символ рубля, золотой или серебряный микрочип, а также фирменную голограмму.
Несмотря на сложившуюся ситуацию, очень активно находит свое применение Банковская карта Мир в Крыму. Самый популярный российский банк в Крыму РНКБ, как говорилось выше, стал одним из первых эмитентов новой пластиковой карты и сейчас сохраняет лидерские позиции в этом процессе. Весной текущего года все банкоматы и терминалы этого учреждения были переведены на работу с картой «Мир». До конца 2018 года финансовые учреждения Крыма планируют выдать до 3 млн. платежных карт. Так что, если Вы собираетесь в поездку в Крым — то обязательно берите с собой карту МИР.

Отличия банковской карты «МИР» от Visa и MasterCard

Одной из отличий российской пластиковой карты МИР – это основная валюта. Если для Visa – это американский доллар, для MasterCard – американский доллар и Евро, то для платежной карты «Мир» таковой валютой выступает наш российский рубль.

Но на данный момент, самым главным отличием остается, тот факт что VISA и MasterCard принимаются практически в любой стране мира, а российская платежная система пока еще только завоевывает территорию, и поэтому на текущий момент география приема карт ПС «Мир» за пределами Российской Федерации не такая широкая как хотелось бы. Но прогресс в этом направлении виден — число точек приема стремительно растет, курортные страны, куда чаще летают россияне планируют запустить прием карт «МИР» (Например, Тайланд изъявил такое желание).

Обходные пути

Можно ли отказаться от карты «Мир» бюджетникам? Да. Мы разобрались с одним способом реализации поставленной задачи. Но этот вопрос придется обсуждать с работодателем. И не факт, что он пойдет навстречу.

Есть еще один вариант развития событий. Он позволяет не отказываться лишний раз от пластика «Мир», а также пользоваться другими банковскими карточками. О чем конкретно идет речь?

Некоторые советуют просто получить в одном банке пластик «Мир», а затем там же завести любую другую банковскую карту. Далее гражданину удастся переводить денежные средства с пластика на пластик без комиссии. К примеру, такой прием прекрасно действует у Сбербанка.

То есть гражданин косвенно отказывается от карточки. Сначала на «Мир» перечисляют средства, а затем они переводятся на выбранный банковский пластик. Ничего трудного или непонятного в этом нет. Для получения дебетовой карты достаточно иметь при себе удостоверение личности. Это самое простое решение.

Пополнение и снятие

Прежде всего, снять наличие с пластика можно используя банкоматы любого банка, работающего системой МИР. Рекомендуется делать это в терминалах тех финансовых организаций, где карта была оформлена. Это позволит получить средства без уплаты комиссии. Однако существуют определенные ограничения по обналичиванию денег, которые составляют не больше 150 тысяч рублей в течение суток. Чтобы получить средства с пластика, требуется:

  • вставить карту в банкомат;
  • ввести ПИН-код, установленный при выпуске карты;
  • перейти в раздел «Снять средства», где указать нужную сумму и нажать продолжить;
  • забрать средства, карту и чек.

Если использовать для снятия денег банкоматы иных банков, будет взиматься комиссия в размере 1,5% от суммы.

Снятие наличных возможно в любом банкомате

Чтобы пополнить счет пластика, можно воспользоваться одним из следующих методов:

  • перевод с иного банка;
  • внесение средств посредством банкомата либо терминала оплаты;
  • через кассу отделения банка;
  • совершая перевод между своими счетами, используя онлайн-банкинг.

Добавить комментарий