Знаток Финансов

22 реальных способа, как и где найти инвестиции для бизнеса

Часто возникающие вопросы

У владельца бизнеса, который недавно открыл своё дело, появится немало вопросов. Здесь у вас есть возможность получить ответы на них.

А где я могу получить деньги на бизнес

  1. Одним из способов получения средств – это накопление. Даже если откладывать по небольшой сумме каждый день, за полгода или год можно накопить достаточно количество средств.
  2. Второй выход из ситуации – это кредит. Перед тем, как брать кредит, подумайте, сможете ли вы оплатить его, ещё до начала выплат. Понадобится очень чёткий план. Стоит отметить, что сегодня банки дают заём как минимум под 15%.
  3. За помощью можно обратиться к государству. В основном этим занимается центр занятости. Обычно могут выделить от 90 до 100 тысяч рублей.
  4. Обращаться к родственникам за помощью, конечно, неправильно, но есть немало плюсов. Можно спокойно договориться о сроках отдачи долга. И второе: не понадобится официальная договоренность о получение денег.
  5. Очередным выходом из ситуации окажутся инвесторы-частники. Характерный плюс таких услуг: быстрая выдача денег, которая доступна везде. Но такую сделку необходимо закрепить юридически.
  1. Тщательное планирование организации. Вашей будущей позиции на рынке и доказательство того что, ваш проект будет приносить существенную прибыль. Также важны сроки, когда будут поступать первые средства.
  2. Необходимо определить какой вид инвестирования вам больше подходит. Бывают инвесторы, предоставляющие заём на определённый срок. Возвратить долг нужно с процентами. Другие выкупают часть фирмы.
  3. Не забывайте, что нужно прислушиваться к советам опытных бизнесменов.
  4. В интернете можно оставить краткую информацию о себе и о своей компании на специальных платформах.

Частный инвестор для бизнеса

Когда заёмщиком выступает владелец бизнеса, риск кредитора увеличивается. Юрлицу гораздо проще объявить себя банкротом и не возвращать полученный заём, поэтому займы от частных лиц чаще оформляются не на ИП или ООО, а на предпринимателя как физлицо.

Если ваша компания может предложить инвестору качественный, ликвидный залог (торговую площадь в собственности, коммерческую недвижимость и пр.) – вы можете рассчитывать на выгодные условия сделки. Если же заём нецелевой, без обеспечения – стоит предусмотреть повышенную процентную ставку.

На нашей кредитной доске вы найдете все виды займов для бизнеса – на пополнение оборотных средств, приобретение коммерческой недвижимости (коммерческая ипотека), на развитие нового направления и даже сможете найти инвестора для стартапа.

Привлекаем инвестиции: инструментарий

Каким образом осуществляется взаимодействие между предпринимателями и инвесторами на практике? Эксперты выделяют следующие основные механизмы.

1. Личное общение с инвестором

Большинство фондов имеют офисы, а при них – структуры, ответственные за “личный прием” предпринимателей, где сидят эксперты и оценивают перспективы бизнесов, владельцы которых приходят в поиске вложений. Многими экономистами такой метод поиска инвесторов признается одним из самых эффективных. Хотя бы за счет того, что предложение будет гарантированно рассмотрено. Если предприниматель выберет стратегию личных посещений фондов, то ему на время лучше переехать в крупный город, где таких организаций много (если он в таком населенном пункте не живет сам). Найти инвестора в Москве гораздо проще, чем в отдаленных регионах.

2. Удаленное общение (переписка, телефонные звонки, Skype)

Как правило, этот способ взаимодействия актуален для случаев, когда предприниматель живет в одной стране, а инвестор – в другой (или же их разделяют значительные расстояния). Один из плюсов этого метода – в возможности взаимодействовать сразу с несколькими фондами из разных государств и городов. Можно решать вопрос с тем, как найти инвестора в Москве, а параллельно общаться с компаниями из США и Сингапура. Шансы привлечь финансирование в этом случае существенно вырастают.

3. Публичные обращения предпринимателя

Есть вариант, при котором бизнесмен не посещает какую-то конкретную структуру, а обращается ко всему деловому сообществу. Основной “площадкой”, где найти частного инвестора будет проще всего, станет сайт фирмы, личный блог ее основателя или его страничка в социальной сети. Самый популярный метод взаимодействия с публикой – краудфандинг, при котором вложиться в бизнес сможет совершенно любой желающий.

Привлекать инвесторов можно посредством сразу нескольких каналов. Сегодня это обычная для бизнесменов практика (особенно для стартапов). Главное – не отступать, убеждать себя: “Я найду инвестора”. В отличие от банков, которые либо дают кредит, либо нет (и после этого должно пройти какое-то время перед следующим обращением), люди, которые принимают решение о том, чтобы вложиться в чей-то бизнес, могут менять свои взгляды.

Отказав предпринимателю сегодня, инвестор вполне может передумать и дать согласие завтра. Этот нюанс, полагают эксперты, – один из ключевых в части выстраивания успешной стратегии привлечения денежных средств в бизнес. Не стоит думать только о том, как найти частного инвестора. Как мы уже сказали выше, в современном капиталистическом пространстве встречаются также и заинтересованные государственные структуры.

Венчурные инвестиции

Данный тип вложений предполагает наибольшие риски для инвестора, однако содержит в себе вероятность получения очень большой прибыли. Отношения между предпринимателем и субъектом, вкладывающим денежные средства, допускают 100 % убыточность по итогам ведения бизнеса. Однако и прибыль инвестора может составить сотни, а то и тысячи процентов.

Пример. Петров разработал технологию выпуска неизнашиваемых носков с применением нанотехнологий и предложил Иванову вложить 10 млн руб. в их промышленное производство. Тот согласился. По договору между бизнесменом и инвестором, второй получал 80 % акций компании и сохранял за собой эту долю вне зависимости от успехов фирмы.

Вариант первый: инновационные носки Петрова стал покупать весь мир. За три года капитализация компании доросла до 10 млрд долларов. 8 из которых теперь принадлежат Иванову. Вариант второй: инновационные носки Петрова оказались невостребованными. Убыток компании составил 7 млн руб. Иванов в итоге остается владельцем доли, исчисляемой в 80 % от оставшегося капитала фирмы, то есть активов на сумму 2,4 млн, и не имеет никаких претензий к Петрову.

Конечно, вышеописанная история – скорее фантастика, чем реальность. Венчурный рынок – место, где найти инвесторов для бизнеса невероятно тяжело. Как правило, фонды и частные лица, предпочитающие агрессивную стратегию вложений, выбирают 1-2 предпринимательских проекта из 100. Подобрав 10-15, они ждут (и притом, как считают многие эксперты, небезосновательно) банкротства 7-8 из них, то есть больше половины. И только за счет успешности остальных компаний окупают расходы и выходят в прибыль.

Идеальный бизнес для вложений такого типа: стартап, маленькая организация, которая только что вышла на рынок или же только собирается это сделать. Венчурная стратегия – один из лучших способов найти инвестора для открытия бизнеса, несмотря на вышеописанные сложности. Главное здесь – не останавливаться в поиске, предлагать, действовать. И тогда у компании появится шанс попасть в те самые 1-2 “элитных” процента.

Идеальные венчурные инвесторы: частные организации (включая те, что специализируются на таком типе вложений), физлица. Интересно, что это могут быть также и некоторые государственные фонды. В частности те, что направлены на поддержку инноваций. Госструктуры, таким образом, понемногу становятся тем местом, где найти инвестора даже начинающему предпринимателю вполне реально.

Как привлечь финансирование? Эксперты советуют следующие тактики:

– рассказать инвестору в деталях о целевом рынке, о том, кто обязательно будет покупать инновационный продукт;

– дать понять, почему продвигаемое изделие или услуга лучше решений от конкурентов;

– рассказать об успехах продвижения похожего продукта (если такие прецеденты есть) на других рынках.

Безрисковые инвестиции

Такого рода вложения направлены на извлечение практически гарантированной прибыли (как правило, небольшой). Это тип инвестиций сравним (а по большей части очень схож) с банковским депозитом, когда вкладчик, вложив денежные средства на определенный срок, возвращает их с процентами. Юридически отношения между инвестором и предпринимателями в рамках сделок указанного типа оформляются, как правило, в виде договоров займов или покупки облигаций.

Каков идеальный субъект безрисковых вложений? Это государственный фонд, крупная корпорация. Почему? Для тех и для других очень важна стабильность. Прибыльность – на втором месте.

Идеальный бизнес: крупная государственная или частная корпорация с очень большой капитализацией (позволяющей обслуживать облигации и займы).

Как заинтересовать инвестора? Эксперты полагают, что можно так:

– предельно прозрачно публикуя финансовую отчетность;

– показывая фактические результаты деятельности (охват рынков, рейтинги и т. д.);

– убедить в устойчивости бизнес-модели.

Что представляет собой общение с инвестором?

Инвестиционные специалисты насчитывают четыре основных шага, в процессе которых профессиональный инвестор знакомиться с предпринимателем и его идеей. На первом шаге инвестор изучает поступившее бизнес-предложение для инвестирования; на втором шаге происходит изучение самой бизнес-идеи, которая тщательно исследуется с возможным привлечением сторонних экспертов; на третьем шаге инвестор выбирает наиболее подходящие для него способы управления проектом — это может быть или назначение на руководящие должности собственного человека, или осуществляет контроль финансовой деятельности с помощью собственных бухгалтеров и финансовых директоров, или же устанавливают приемлемый порядок отчетности; на последнем шаге инвестор выходит из компании, перепродавая собственную долю или другому инвестору, или первоначальному владельцу бизнеса.

При ответе на вопрос о том, как найти инвестиции на начальных этапах, предприниматель должен помнить о необходимости успешного прохождения первых двух шагов. И для успеха он должен приготовить следующие документы:

  1. Тизер или краткое резюме бизнес-идеи. В данном документе кратко описывается идея, о потенциальных покупателях, о существовании аналогичных компаний за рубежом, а также о возможностях через 5-6 лет деятельности компании.

  2. Презентация. Документ является, по сути, развернутым резюме, в котором несколько подробнее описываются все вышеперечисленные моменты. Вместе с презентацией готовится инвестиционный меморандум. Второй документ должен подробно объяснить и обосновать инвестору каждую цифру и факт в бизнес-идее предпринимателя.
  3. Подробное описание финансовой модели. В данном случае для инвестора готовится документ, в котором содержатся сведения о будущем порядке отчетности, бухгалтерии, порядке распределения средств, прибыли и т. д.
  4. Бумаги с подробным описанием целевого назначения средств. В данном случае дается отчетность об объектах инвестирования, обоснованности требуемой суммы.

Отметим, что все перечисленные документы используются при поиске и работе с профессиональными инвесторами. Распространены ситуации, когда инвестору требуется только бизнес-план, а по итогам заключаются договоры, которые не имеют нотариального заверения. И на практике бизнес работает, а инвесторы остаются довольными.

Профессиональное обслуживание в поиске инвестора

Конечно, найти инвестора – задача не из лёгких, тем более самостоятельно. Для таких случаев существуют различные профессиональные программы. Два главных сайта предоставленных на русском языке:

1) EastWestGroup — программа работает на рынке уже давно. Её достоинства: быстрый поиск данных и удобный интерфейс. Ею пользуются не только бизнесмены, но и инвесторы. Сам сайт тщательно анализирует и подбирает лучшие компании или вкладчиков. Для использования потребуется следующее:

  • Составить и отправить заявку.
  • Связаться с сотрудником компании для консультации.
  • Подписать договор об услугах посредника.
  • Работники сайта сами свяжутся с инвестором.

2) Start2up – программа для бизнеса. Давно конкурирует на рынке. Основной характеристикой является открытая доска объявлений, где предусмотрены такие направления как:

  • Технология ИТ; Интернет.
  • Искусство и культура.
  • Наука и образование.
  • Бизнес и недвижимость.

Помимо этого, здесь можно приобрести акции или полное имущество тех или иных компаний.

Умеренные инвестиции

Основной критерий здесь – гарантированное отсутствие убытков инвестора, вне зависимости от того, как пойдет бизнес, но при условии достаточно высокой вероятности извлечения большей прибыли, чем при стратегии первого типа.

Пример. Иванов говорит Петрову, что готов вложиться в его бизнес. Условия таковы: срок действия контракта – три года, и если за это время компания вырастет, то инвестор получит прибыль соразмерно увеличению капитализации. Если бизнес уйдет в минус – предприниматель возвращает сумму вложений без прибыли. Допустим, Иванов инвестировал 1 млн руб., в то время как фирма Петрова обладала капитализацией в 10 млн. Вариант первый: через три года фирма выросла до 15 млн. Иванов получит, таким образом, 1,5 млн руб. Вариант второй: за три года фирма

Петрова теряет в капитализации 30 %. Иванов, в соответствии с договором, получает вложенный 1 млн обратно без каких-либо доплат. Юридически отношения между предпринимателем и инвестором могут быть оформлены в виде договора опционирования купли-продажи акций. То есть Иванов в момент подписания соглашения с Петровым покупает у него ценные бумаги и получает опцион – право на их реализацию – по той цене, которая будет через три года.

Данная стратегия очень хорошо помогает в решении вопроса “как найти инвестора для производства”. Как правило, расширение мощностей фабрики или завода означает, что предприниматель нашел какие-то новые рынки сбыта. Поэтому высока вероятность, что субъект вложений пожелает профинансировать увеличение объема выпуска товаров, на которые предполагается рост спроса. В силу схожих закономерностей, используя эту стратегию, можно найти инвестора для строительства. Который, увидев перспективы освоения новых рынков, возможно, решит профинансировать возведение новых, коммерчески востребованных, объектов.

Идеальные вкладчики: частные фонды, физлица (россияне и иностранцы).

Идеальный бизнес: малое и среднее предприятие, сервисная фирма, объект общепита, ведущие работу на рынке в течение 1-2 лет и более.

Как привлечь инвестора? По мнению экспертов, поступить следует так:

– показать динамику роста прибыли и, что не менее важно, в сочетании с величиной издержек;

– дать понять, за счет каких принципов работает бизнес-модель, насколько она устойчива;

– показать, что компании ничего не мешает развиваться (рынок сбыта достаточно велик, нет кризисных тенденций и т. д.).

Откуда и кто может вложить инвестиции, 6 способов как найти инвесторов

Важно понимать, что не все готовы вложить финансы в новый проект, но есть всегда несколько вариантов, где можно найти инвесторов

Способ 1. Семья

Если вы запускаете малый бизнес, не требующий больших материальных затрат, тогда вовлекайте в дело родных и друзей, так вы меньше рискуете.

Вы можете пообещать им определенную долю, как только дело начнет приносить доход.

Способ 2. Городские бизнесмены

Не бойтесь обратиться за помощью к опытным бизнесменам. Им явно придет по душе такой пассивный ход.  Однако они могут одолжить деньги при условиях:

  1. Выплаты долга с процентами.
  2. Доля в бизнесе.

Способ 3. Фонды

Везде есть организации для развития малого бизнеса, но важно учесть, что при выигрыше гранта вы должны будете внести часть денег. Если вы хотите получить положительный ответ, вам придется доказать, что ваше дело достойно их денег

Если вы хотите получить положительный ответ, вам придется доказать, что ваше дело достойно их денег.

Способ 4. Венчурное инвестирование

Они получают регулярный доход, являясь наполовину собственником фирмы, в которую внесли финансы. Это продолжается недолго: после нескольких лет владельцы передают управление третьим лицам.

Такие организации больше склонны вносить денежные средства в развивающиеся сферы, реже в торговлю или производство.

Способ 5. Бизнес-инкубаторы

Это некая площадка, на которой «выращивают» фирмы. Для того чтобы претендовать на их помощь, потребуется грамотно составленный бизнес-план.

Далее необходимо победить в конкурсе или пройти удачно собеседование.

Способ 6. Банки

Последний вариант — это оформление кредита в банке. Однако банки редко предоставляют большую сумму денег.

Вам нужно будет подготовить пакет документов, где будут и поручители, и справки.

Как привлечь инвесторов

Цель любого инвестора – приумножить свой капитал, вкладывая его в успешные и прибыльные проекты. Это первое правило для тех, кто хочет привлечь инвестора. Учитывая, что доход по банковским депозитам мал и едва перекрывает уровень инфляции, подобный способ вложений инвесторов не слишком привлекает.

Начинающие предприниматели не должны воспринимать инвестора как кредитора. Он выступает больше как партнер. По сути, бизнесмен является интеллектуальным партнером, создает идею, стратегию ее воплощения и продвижения, а инвестор для бизнеса – финансовый партнер, который дает средства на реализацию. Отсюда обязательное условие – этот бизнес должен быть обоюдовыгодным.

Подавляющая часть специалистов сходится во мнении, что найти инвестиции для проекта не так сложно. Куда важнее суметь правильно представить его, донести идею

Крайне важно убедить владельца капитала, теоретически готового его вложить, в перспективности, окупаемости и высокой доходности идеи

Если вы нашли инвестора, и теперь перед вами стоит задача убедить его вложить деньги именно в ваш бизнес, в ходе переговоров подробно поясните следующие пункты:

  • уникальность проекта;
  • востребованность продукта или будущей услуги;
  • расчет суммы, которую необходимо вложить в дело;
  • планируемые сроки окупаемости;
  • прогнозируемый уровень дохода;
  • гарантия возврата вложений.

Если все правильно преподнести и доказать, что именно ваш проект заслуживает инвестиций, что он гарантированно будет успешен и доходен, то шанс финансовых вливаний повышается. Как итог – принятое инвестором положительное решение в вашу пользу.

Поиск источников инвестиций

Составление грамотного бизнес-плана на начальном этапе – важная задача каждого, кто вводит в поисковик фразу «ищу инвестиции в бизнес». Помимо этого, также ответственно нужно выбирать места и источники, где искать инвестора.

Для начала определите, какая категория состоятельных бизнесменов может согласится вложить деньги в ваш проект, то есть кому он может быть интересен. Для этого существует несколько вариантов, так что каждый предприниматель, по своей ситуации, решит, какой ему ближе.

Близкие люди

Первое, куда обращается любой человек в поисках помощи и поддержки – моральной или финансовой – это родные и близкие. Поиск инвестора для бизнеса – сложное дело, поскольку далеко не каждый согласится вложить деньги в задуманный проект. А потому обязательно нужно привлечь к нему максимум родных или друзей. Если не деньгами, то советами и знакомствами помогут обязательно.

Возможно, у кого-то из них есть на примете человек или компания, которые хотели бы инвестировать в выгодное дело. К тому же, займ у родственника менее рискован. Это идеальный вариант для новичков, у которых нет ни опыта, ни достаточной популярности и нужных знакомств в бизнес-кругах.

Конечно, родственники или друзья далеко не всегда могут предоставить существенные инвестиции. Но если ваш проект не требует больших первоначальных вложений, то этот вариант может подойти.

Бизнесмены

В каждом городе наверняка найдутся бизнесмены, которые уже успели сколотить внушительный капитал. Кроме того, они уже прошли весь тернистый путь начинающего предпринимателя, достигли определенного уровня, возможно даже устали от активных действий. И теперь предпочли бы получать пассивный доход, вложившись в прибыльное дело. Некоторые из них ищут объекты вложений в интернете. В наше время в сети часто встречаются объявления «инвестирую в малый бизнес» или «буду инвестором для бизнеса».

Как правило, в этом случае деньги выдаются двумя способами:

  • займ под проценты;
  • доля в инвестируемом проекте.

Во втором случае инвестор получает возможность влияния, а значит, сам предприниматель лишается полной свободы действий в ведении своего бизнеса. Так что лучше несколько раз подумать, стоит ли соглашаться с этим вариантом.

Фонды

Различные фонды также смогут помочь начинающему предпринимателю в таком деле, как поиск инвестиций для бизнеса. Это могут быть организации содействия малому бизнесу или непосредственно инвестиционные фонды. Вот только добиться согласия от них на получение средств нелегко.

Можно сделать вывод, что фондовые инвестиции в малый бизнес больше подходят не начинающим, а действующим бизнесменам, у которых уже имеются накопления. А вот новичкам лучше поискать финансирования в другом месте. Для положительного решения от фонда необходимо сделать анализ текущей деятельности компании, а также план ее дальнейшего развития.

Также существуют государственные фонды, которые нередко оказывают помощь проектам, показывающим наилучшие перспективы. Для этого устраивают специальные конкурсы, потому желающим получить инвестиции на бизнес следует внимательно следить за их проведением.

Венчурное инвестирование

В некоторых странах такой способ инвестирования распространен больше остальных. Суть в том, что деньги вкладываются в рискованные проекты. Но при этом в такие, которые обещают наибольшую выгоду и обладают огромными перспективами. Желая привлечь венчурных инвесторов, стоит иметь в виду этот факт. Инвестиции в бизнес с нуля – рискованное занятие, но такие вложения при должной перспективе могут приносить огромную прибыль.

Как правило, под венчурные вложения попадают проекты из сферы IT-технологий, науки и инноваций – то, что гарантирует некий прорыв и дальнейшую крупную прибыль. Инвестируя таким образом, фонды рассчитывают на регулярную прибыль. А потому часто условием сотрудничества становится получение доли в бизнесе.

Бизнес-инкубаторы

Для получения инвестиций таким способом необходимо составить бизнес-план, победить в конкурсе, пройти собеседование. Инкубаторы представляют собой площадку для реализации различных бизнес-проектов.

Банковские учреждения

Такой вариант подходит тем, кому нужны инвестиции в бизнес небольшой суммы для развития своего дела, или когда другого инвестора найти не удается. Но оформить банковский кредит большого размера бывает сложно.

Кто он – инвестор?

Субъектами инвестирования в бизнес могут быть самые разные группы лиц и организаций. Критериев классификации здесь достаточно много. Общепринятые типы субъектов инвестирования в среде теоретиков-экономистов следующие:

  • российские государственные организации (фонды, правительственные и муниципальные структуры, госпредприятия);
  • частные фирмы, зарегистрированные в РФ (ООО, АО);
  • физлица-граждане РФ;
  • зарубежные государственные организации;
  • частные иностранные фирмы;
  • физлица, являющиеся гражданами других государств.

Где найти инвестора из числа этих категорий? Вариантов много. Самый простой – пробежаться по соответствующим порталам и многочисленным форумам. Можно периодически просматривать журналы на экономическую и бизнес-тематику. В текстах материалов и интервью, которые там печатаются, регулярно встречаются контакты самых разных фондов, оказывающих предпринимателям инвестиционную поддержку. Вполне работающий способ – посещение деловых выставок, конференций. На них часто выступают с докладами представители различных организаций. Регулярный гость таких встреч – частный инвестор. Найти возможность пообщаться с ним можно в ходе “кофе-брейков” или после мероприятия. Как правило, такие люди очень открыты в общении и легко идут на диалог.

Как найти инвестора, который бы в приоритетном порядке рассматривал вложения в компании, работающие в конкретной сфере (в IT-технологиях, например)? На этот случай эксперты советуют приобретать отраслевые журналы и посещать конференции и семинары, где выступают представители фирм, ведущих деятельность в определенном сегменте.

Люди, готовые вложиться в бизнес, могут выступать как в единственном лице, так и в различных форматах консолидации с другими. Как найти инвестора, гарантированно готового осуществить финансирование проекта? Стратегия поиска источника вложений будет зависеть от того, какой тип денежных поступлений нам нужен. В свою очередь, это определяется характером бизнеса, той сферой, где ведется предпринимательская деятельность и рядом других факторов. Рассмотрим эти нюансы.

Добавить комментарий