Как мошенники раскручивают на деньги

Среднестатистическая жертва

По данным исследования Тинькофф, мужчины чаще попадаются на удочку мошенников, чем женщины: 57 и 43% случаев соответственно. Однако женщин пытаются обмануть на большие суммы: 12,7 тысячи рублей против 11,6 тысячи у мужчин.

39% жертв мошенников — в возрасте 28—37 лет. Но это не значит, что людей в этом возрасте проще обмануть: просто среди клиентов банков их в принципе больше.

Аналитики Тинькофф-банка выявили закономерность: чем моложе человек, тем больше шансов, что преступникам удастся уговорить его добровольно перевести деньги на чужой счет. Клиенты в возрасте 18—22 лет в четыре раза чаще становятся жертвами такого типа мошенничеств, чем шестидесятилетние.

В то же время пожилые люди подвержены другому виду преступлений: пенсионеры в шесть раз чаще сообщают посторонним данные своей карты или пароль из смс. Молодежь эти данные старается никому не сообщать.

Еще одна закономерность: люди с двумя высшими образованиями становятся жертвами мошенников на 30% чаще тех, у кого за плечами только школа или один вуз. А если у клиента банка есть ученая степень, то вероятность того, что он поверит жулику, в полтора раза выше, чем у вчерашнего одиннадцатиклассника.

Люди, которые состоят в официальном браке, реже лишаются денег, чем живущие в гражданском браке. У семейных пар, как правило, общий бюджет, и они советуются по финансовым вопросам с партнерами. Одинокие люди чаще поддаются на уговоры мошенников перевести деньги на чужой счет, но при этом стараются не делиться данными карты или кодами из смс.

Предлагают участие в беспроигрышной лотерее

В День города или во время еще каких-то массовых гуляний мошенники могут устроить беспроигрышную лотерею с хорошими призами: техникой, деньгами и золотыми украшениями. Билет стоит недорого, поэтому участников много — каждый хочет вытащить бумажку с заветным призом, например телевизором.

Когда розыгрыш закончится, победителя незаметно отведут в сторонку и попросят заплатить комиссию организатору лотереи, а в коробке вместо работающей техники окажется телевизор с разбитым экраном — но на улице такую поломку, естественно, не распознать.

Может быть несколько выигрышных билетов: один у жертвы, другой у мошенника. Начинается скандал, и мошенник предлагает уступить свой выигрыш за пару тысяч рублей. Потом он быстро исчезает с деньгами, а пострадавшему остается только идти в полицию с поддельным золотым браслетом или разбитым телевизором.

Как защититься. Помнить, что организаторами лотереи могут быть только федеральные органы исполнительной власти. Например, Министерство спорта РФ может провести праздничные мероприятия в честь дня физкультурника и разыграть призы в лотерее.

Предложение от иностранных инвесторов

Затем инвестор говорит, что должен прилететь к вам в город, чтобы лично заключить соглашение. Необходим билет на самолет, который должен оплатить предприниматель. Оплата подтверждает надежность. Обычно требуют $250-500, а иногда значительно больше. 

Например, с одним предпринимателем из России связался лже-инвестор из Великобритании и после изучения документации предложил вложиться. Однако сперва бизнесмену нужно было The Investment Insurance Coverage and Notarization Certificate в Financial Services Commission, London (что-то вроде сертификата финансовой страховки). Мошенник посоветовал помощь своего юриста за скромную плату в £1.330. Благо, предприниматель отказался.

Как защититься?

Никогда и ни при каких обстоятельствах не переводите деньги незнакомым людям. У инвесторов хватит финансов, чтобы самим оплатить перелет. Тем более, сейчас всё можно сделать удаленно.

Это вам в подарок! А теперь, будьте добры, сделайте пожертвование…

Радостный человек подходит к вам и протягивает какой-то предмет. «Берите-берите! Это бесплатно! Подарок от…» — уверяет он. Вы берёте безделушку, чувствуя симпатию к незнакомцу. Человек приятный, улыбается, вещи хорошие говорит. Вы благодарите его от всей души…

Мошенническая схема

Неожиданно он тем же вежливым тоном предлагает вам сделать какое-нибудь пожертвование. Вы тут же чувствуете, что отказать невозможно: нельзя же проигнорировать просьбу такого доброго человека, сделавшего вам подарок безо всякой причины.

И хоть задней мыслью вы понимаете, что всё это обман, страх социального неодобрения заставляет совершить пожертвование. Однако его размер окажется, по словам незнакомца, неподобающе малым для честного человека. Манипулятор словно гипнотизирует вас — и вы вновь тянетесь к своему кошельку.

Как избежать

Подобные мошенники — великолепные психологи. Они быстро определяют ваш характер и давят на слабые места вроде совести и чувства вины. Начало разговора с ними в большинстве случаев окажется проигрышным вариантом.

Если же диалог начался и вы догадываетесь, какова цель собеседника, верните ему подарок со словами «Это слишком великодушно с вашей стороны, я не могу это принять». Так вам будет психологически легче отказаться.

ПОСРЕДНИЧЕСТВО В ОФОРМЛЕНИИ КРЕДИТОВ

Если Вам предложили платную помощь в оформлении кредитной заявки, предлагают прислать курьера и т.п. — Вас скорее всего обманывают и Вы просто отдадите свои деньги мошенникам. Не отдавайте никому своих документов до подписания договора с компанией посредником (Кредитный брокер) и делайте это только в офисах компании. Компании посредники предлагающие работу с вами по предоплате заведомо понижают ваши шансы в получении кредита так как после внесения в кассу компании денег вы становитесь не интересны им (известны случаи обмана клиента после внесения предоплаты: уничтожение документов клиента и предоставление информации клиенту, что банк отказал)

ФинансКредит никому не делегировал полномочия в оформлении и приеме кредитных заявок. ФинансКредит производит оформление кредитных заявок только в своих офисах.

Что делать?

Для оформления кредитной заявки Вам необходимо лично явится в офис БА ФинансКредит либо заполнить заявку на сайте finanskredit.ru. Информацию по оформлению кредитов Вы можете узнать на сайте finanskredit.ru, по телефонам : Москва +7 (495) 220-23-40, Санкт- Петербург +7(812 )385-35-47 или в офисах Компании. Другие источники информации могут быть недобросовестными.

Социальные сети

Социальные сети открывают неограниченные возможности для мошенников: от псевдо-благотворительности на лечение несуществующих людей с несуществующими диагнозами до прямого развода с вкладами.

Но в 2020 году будет актуальна новая схема обмана — халявный кредит. Будьте внимательны, если к вам в друзья постучится в друзья неизвестный «банкир» и предложит кредит в европейском банке под 2-5% годовых. Причем, чем выше сумма кредита, тем ниже процент. Мошенник будет убеждать вас, что это идеальный вариант для покупки квартиры, машины или другой дорогостоящей вещи.

Для оформления договора у вас попросят номер карты и CVV номер, чтобы перечислить сумму сразу на счет. И вот тут начинается самое интересное: как только злоумышленник получит ваши банковские данные, то тут же исчезнет, прихватив все имеющие средства на счету.

Напоминаем, что требовать от вас CVV код не могут даже сотрудники банка, в котором открыта карта. Это единственный ключ защиты банковского счета от мошенников. Поэтому если какой-то банкир, брокер, благотворитель просит у вас назвать код CVV, знайте, перед вами мошенник!

Как противостоять уловкам шарлатанов

Юлия Хилл

Психолог, член Профессиональной психотерапевтической лиги, блогер.

Все мошеннические схемы всегда основаны на спекуляции нашими собственными страхами и пороками. Аферисты сначала нагнетают напряжение, вызывают чувство тревоги или жадности, появляется чрезмерное возбуждение. В этом состоянии человек испытывает потребность совершать действия, чтобы как можно скорее получить желаемое.

И тут мошенник как бы предлагает помощь, выступает в качестве спасителя, опоры в критической ситуации. Человеку внушают, что нужно сделать, чтобы спасти себя от проблем с законом, больших растрат или, наоборот, получить прибыль. Наш порог критичности снижается, возникает симпатия, неосознанное доверие к собеседнику.

На каких страхах чаще всего спекулируют мошенники?

• Страх сказать «нет» и, как следствие, показаться грубым, невоспитанным, бесчувственным.
• Страх принять решение. Делая это самостоятельно, мы становимся уязвимыми: не всегда уверены в своей правоте, не всегда готовы нести ответственность за последствия. Аферисты предлагают уже готовое решение.
• Страх лишиться свободы, денег или привычного комфорта.
• Страх потерять близких.
• Страх упустить возможности улучшить свою жизнь.

В основе сценария мошенников всегда лежит предсказуемость человеческого поведения в стрессовых ситуациях. Таким образом, сюжет как бы предопределён изначально. Если вы попали под влияние обманщиков, ваша задача — поменять сценарий, чтобы всё пошло не по их плану.

Что следует делать?

Соблюдать физическую и эмоциональную дистанцию с авантюристами.
Критически оценивать каждую интервенцию и задавать себе вопросы: «Зачем я собираюсь совершить это действие?», «Что они получат, если я так поступлю?»
Вести себя вопреки ожидаемым реакциям. Отберите инициативу у мошенников, начните сами режиссировать этот спектакль. Например, тот, кто подстроил дорожный инцидент, ждёт, что вы будете возмущаться, расстраиваться, спорить или плакать. Вместо этого спойте песню, станцуйте, притворитесь немым — не бойтесь показаться странным

Чем необычнее будет ваше поведение, тем быстрее вы обезоружите аферистов.
Задавать вопросы, которые не вписываются в сценарий, чтобы перевести внимание обманщика на другую тему и разорвать привычный шаблон. Например, если у вас пытаются выведать данные карты и вы не можете прервать контакт (уйти, повесить трубку), можно сказать что-то вроде: «Слушай, а какие у тебя кроссовки классные! Где брал? Дай померить, у нас размер вроде одинаковый

Ну что тебе, жалко?» И далее задавайте самые нелепые вопросы, пока не обескуражите вашего «доброжелателя».

Многие считают: раз они взрослые и умные, им не грозит стать жертвой мошенников. Но это не так. В определённые моменты жизни попасться на удочку может любой из нас. Поделитесь этим текстом в соцсетях, чтобы рассказать, какие методы используют аферисты и как им можно противостоять.

Хайпы и пирамиды

Казалось бы, о финансовых пирамидах после знаменитого МММ должны знать все. Тем не менее, из года в год эта схема легкого заработка работает также эффективно, как и в начале 90-х. Принцип развода прост: основатели пирамиды обещают вкладчикам немыслимо высокий процент по вкладам, а за привлечение новых пользователей обещают выплачивать солидные бонусы. Первые несколько месяцев так и происходит. Довольные участники активно привлекают в пирамиду своих близких и друзей, занимают деньги и берут кредиты, чтобы вложится в «прибыльное» дело. Но как только структура достигнет своего максимума, а основатели почувствуют, что близки к разоблачению, то просто пропадут из виду. На звонки и письма никто отвечать не будет, а кураторы вдруг исчезнут из поля зрения навсегда, оставив сотни вкладчиков без копейки.

Ой, а у вас тут пятнышко!

Внешне приятный человек подходит к вам и под каким-либо предлогом вступает в тактильный контакт. Может, у вас пятно на рубашке, и он берёт вас за руку, а возможно, он принял вас за своего знакомого и приобнял в приветствии. Пара секунд у вас уходит на то, чтобы прийти в себя от неожиданности. Ещё пара — чтобы объясниться с незнакомцем.

Мошенническая схема

Однако мошеннику вполне хватит этого времени, чтобы изучить содержимое всех ваших карманов. В сущности, это карманник, однако более высокого уровня, ведь в своём ремесле он применяет манипулятивный приём.

Как избежать

Нужно быстро отреагировать на тактильное сближение ловкача — схватить за руку или оттолкнуть его. Главное — не стесняться!

В арсенале мошенников ещё множество разных способов незаконного обогащения. Распространены телефонные манипуляции. Старшее поколение всё ещё радуется подарочным сертификатам в почтовых ящиках. Часто обманщики звонят в квартиры, затевают с хозяевами разговор и под каким-либо предлогом выуживают у них деньги.

В этой статье Лайфхакер рассмотрел примеры уличного мошенничества — наиболее типичные случаи, отражающие причину успеха обманщиков.

Попрошайничают

«Украли кошелек, помогите купить билет до Ростова», «Заболел ребенок, нужна срочная операция», «Сгорел дом, многодетная семья осталась на улице» — эти приемы стары как мир, но мало кто может устоять перед жалобным голосом или животом «беременной» женщины. Возможно, кто-то действительно оказался в такой сложной ситуации и вынужден просить деньги на улице, но проверить это сложно.

Мошенники могут просить и не для себя: они представляются волонтерами благотворительного фонда и просят деньги в общественном транспорте. В руках прозрачный ящик-копилка, сувениры, воздушные шарики, увесистая пачка документов и фотографии больных детей. Но в итоге пожертвования из ящика попадают в карманы самих мошенников, а действующие фонды вынуждены выступать с опровержениями: они не собирают деньги попрошайничеством и не раздают шарики за пожертвования.

Как защититься. Безбилетникам дать контакты «Милосердия»: у этой службы помощи есть программа «Возвращение». У волонтеров просить адрес сайта, возможно, они незаконно клонируют известный фонд. Если действительно хотите помочь обездоленным, найдите список действующих фондов — там указаны и реквизиты, и те направления, в которых оказывается помощь.

Как не повестись на обман

Мошенники быстро адаптируются и придумывают новые способы обвести вас вокруг пальца. Порой бывает сложно отличить выгодный вклад от финансовый пирамиды. Чтобы противостоять соблазну, необязательно быть в курсе всех мошеннических схем. Есть простые приёмы, которые кажутся банальными, но всё равно работают. И вот почему.

1. Взять паузу

Предложения мошенников всегда обещают большую выгоду: доходность 300%, выигрыш 1 миллион рублей, iPhone за полцены, быстрый заработок в интернете. Какими бы рациональными и образованными мы ни были, нам хочется кликнуть на сообщение.

С тех пор мозг никто не обновлял, и эмоциональная система работает так же. Когда нам предлагают вложить деньги под 265% годовых, она говорит нам: «Вкладывай, чего думать! Где ты ещё такое найдёшь?!» Она хочет мгновенно получить выгоду, и её не волнует, что это может быть обман.

На этом и играют мошенники: один из главных приёмов — торопить человека и не давать времени подумать. Например, убеждать срочно вложиться в пирамиду, чтобы получать больше дивидендов за счёт новых участников. А на Avito вас могут попросить внести предоплату, потому что iPhone один, а желающих много. Но если поспешите — потеряете деньги.

2. Обдумать решение

После того как вы взяли паузу, включается рациональная система мозга. Она способна оценить ситуацию и принять верное решение. Чтобы помочь ей, соберите информацию и оцените все за и против. Например, если хотите вложиться в «высокодоходный бизнес под 265% годовых», почитайте отзывы в интернете и поищите информацию об организации на сайте Банка России. Позвоните знакомому, который разбирается в вопросе, и спросите совета.

Бывает, что мошенники представляются банками, работодателями, государственными органами (налоговая, Центральный Банк, страховая компания), друзьями в соцсетях и просят перевести деньги под разными предлогами. Например, заплатить пошлину, дать в долг, перевести деньги за обработку резюме, вернуть случайно перечисленные на карту средства. Никогда не соглашайтесь сразу — возьмите паузу, чтобы проверить информацию и обдумать решение.

3. Задать вопросы

На вас могут давить и заставлять принять решение. Не поддавайтесь эмоциям и задавайте уточняющие вопросы. Они испугают мошенника или поставят его в тупик.

Если вам предлагают купить акции с гарантированным доходом и обещают вкладывать деньги в золотодобычу, спросите, за счёт чего будет обеспечиваться доход. Какие риски вы несёте? Будет ли застрахован ваш вклад и на какую сумму? Есть ли необходимые лицензии и документы? У мошенников нет ни внятных ответов, ни документов. Всё это — явные признаки финансовой пирамиды.

Уточняющие вопросы можно задавать и себе: «Почему мне продают новый iPhone за полцены? Что будет, если это окажется неправдой?» Будьте дотошны и представьте, что будет, если вы потеряете свои деньги.

4. Съесть сладкого

Чтобы мозг думал, а не принимал импульсивные решения, ему нужна энергия. Основной её источник — глюкоза. Поэтому когда взяли паузу, съешьте или выпейте что-нибудь, что содержит быстрые углеводы. Шоколадку, печенье, бургер или шаурму — что больше любите. Так в организм поступит необходимая энергия, и вы сможете избежать импульсивных поступков.

5. Отдохнуть

Мы совершаем глупости, когда устали, хотим спать или немного выпили. В таких обстоятельствах уровень самоконтроля ниже: организм испытывает стресс и упрощает внутренние вопросы. Вместо того чтобы подумать: «Хм, дешёвый iPhone не продают просто так. Это либо подделка, либо обман!» — мы подумаем: «Ничего себе! Какая удача!».

Поэтому сомнительные предложения и подозрительные СМС часто поступают по вечерам, под конец рабочего дня. Если вам хочется взять выигрыш в лотерее, купить машину в два раза дешевле рыночной стоимости или вложиться в высокодоходный паевой инвестиционный фонд, отложите это на завтра. Утро вечера мудренее.

6. Исходить из своих потребностей

Скидки и лёгкие деньги — это здорово, но принимать решение нужно исходя из своих потребностей. Ответьте себе на эти вопросы:

• Вы действительно хотите вложить деньги или ведётесь на супервыгодные условия?
• У вас есть свободные деньги, чтобы вкладывать их?
• Вы собирались сделать подобные вложения в ближайшее время?

Скорее всего, вы ответите «нет» на все три и поймёте, что хотите отдать деньги под влиянием эмоций.

Вокруг много предложений, которые обещают быстрый доход. Можно рискнуть, но велика вероятность потерять все сбережения. Чтобы спасти свои деньги и вложиться правильно, приходите на бесплатную лекцию «Как отличить выгодные предложения от уловок финансовых пирамид?». Она пройдёт 28 ноября в Культурном центре ЗИЛ. Чтобы вам хватило места, нужно зарегистрироваться.

Вопли, визги, причитания

Мне позвонили после того, когда инвестиционный брокер вышел на связь с клиентом, предложив тому урегулировать вопрос по Clean Bill On Record Clearance Certificate за символических 5000 евро, которые клиент должен переслать брокеру частным платежом по Western Union. Стало интересно. Погугглив, выяснил, что во-первых, банка такого не существует. Домен, на котором работает сайт этого виртуального банка, зарегистрирован год назад в Словакии.

Администратор одного из крупнейших в России бизнес-форумов пошел навстречу, и на мой запрос в личке сообщил о том, что IP разместившего там объявление инвестиционного брокера, находится, где бы вы думали? В Нижнем Новгороде. (одно из преимуществ старожилов бизнес-форумов – добрые отношения с администраторами).

Вся правда о капперах

Надеюсь, изучив материал вы поймете, что среди таких прогнозистов не стоит искать честных и набирать в поиске “капперы отзывы”, потому что сама среда подразумевает обман – среди капперов не дурачит только ленивый.

Более того, в последнее время появились капперы, развод которых по раскрутке счета упростился до банального кидалова, когда они лишь обещают в переписке раскрутку счета в БК или просто сделать ставку с большой вероятностью на основании своей статистики и просто собирают деньги на киви кошелек.

Поэтому будьте благоразумны, ведь, как вы поняли, отзывам о капперах доверять нельзя, как и россказням мошенников про большие доходы, даже если они предлагают бесплатную ставку.

С уважением к вам, автор статьи Наталья Абрамова

Площадки объявлений

Это не новая мошенническая схема, но которая сейчас активно набирает обороты, поэтому попасться на удочку афериста может каждый. Промышляют злоумышленники в основном на сайтах объявлений, и выявить их крайне сложно. Весь процесс можно разложить на этапы:

1. Злоумышленник выбирает определенную ценную вещь на сайте объявлений. Это может быть дорогая техника, ювелирные изделия, элитная косметика и т.д.
2. После этого аферист звонит продавцу с намерением о покупке. Узнает номер банковской карты и другие реквизиты для перевода денег.
3. Далее преступник создает копию объявления с той вещью, которую желает получить, и ждет наивных покупателей. Когда ни о чем не подозревающий клиент просит реквизиты для оплаты, мошенник дает реальные банковские данные продавца.
4. Обманутый покупатель переводит сумму денег на карту продавца, а злоумышленник, выдавая себя за клиента, забирает вещь. В результате у афериста на руках дорогой товар, а у покупателя — огромный минус на счету.

Пока полиция не придумала надежного способа защиты от киберпреступников. Чтобы не попасться в сети таких аферистов, всегда лично встречайтесь с продавцом.

Есть несколько простых советов по предотвращению подобных рисков

1. Как вас нашли? вы вывесили резюме проекта, а вас закидали предложениями?

На рынках инвестиций в стартап проекты спрос значительно превышает предложение. Наивно и глупо полагать, что кто-то вот так просто, не имея ни контроля, ни страховки, ни залога, даст деньги на длительный срок под минимальный процент. Инвестирование в стартап проекты не подпадает ни под какие сложившиеся кредитные инструменты. Инвестор, заинтересовавшийся таким проектом, финансирует не сам проект. Он финансирует вас, как менеджера. Как человека, имеющего достаточный опыт для того, что бы к вам, как управленцу, было определенное доверие. Если же речь идет об инвестициях в развитие существующего бизнеса, здесь включаются стандартные инструменты (залог с достаточной ликвидационной стоимостью, кредитная и бизнес – история, поручители, наличие части собственного капитала, прочее).

2. Беззалоговый кредит

Вам предлагают беззалоговый кредит, 100% покрывающий капитальные издержки и потребность в оборотных средствах до достижения точки безубыточности. Если только не обсуждать потребительские кредиты (небольшие суммы, нереальные процентные ставки, скрытые ежемесячные комиссии, будущие онкольные требования), то открытие подобных кредитных линий со стороны западных банков невозможно в принципе. В любом случае необходимо покрытие собственным капиталом хотя бы 20% стоимости проекта, наличие поручителей, банковских гарантий со стороны банков ТОП-25, кредитной истории, приведение финансовой отчетности к международным стандартам, предоставление кипы документов (балансы, оборотно-сальдовые ведомости, декларации о прибыли, прочее)

5. Репутация (Goodwill)

Требуйте рекомендаций. Проверяйте в свою очередь и давших эти рекомендации. Кстати, какими бы убедительными не были результаты инвестора в прошлом – не факт, что в вашем проекте будет то же самое.

Мне срочно нужны деньги, только вы можете помочь…

Незнакомому человеку срочно нужны деньги, а потому он готов по смехотворной цене сейчас же продать вам, например, свой автомобиль. И техпаспорт у него имеется, и фотографии в наличии, и даже расписку готов оформить.

Мошенническая схема

Сложно в это поверить, но многие люди действительно соглашаются: подписывают какую-то бумагу, берут телефон незнакомца и прощаются с круглой суммой денег. Секрет таких авантюр кроется в высочайшем манипуляторском искусстве мошенника. Он выстраивает разговор таким образом, чтобы пробудить в вас ложное чувство стыда, вины, страха.

Как избежать

Лучше всего с человеком, которому «можете помочь только вы», даже не начинать разговор. Не стесняйтесь игнорировать и проходить мимо обращающихся к вам лиц. Вы не обязаны утруждать себя их проблемами. Запомните, вежливость — ваш главный враг.

Мошенничество в социальных сетях

Вспомнилось. Расскажу свежую историю про проституцию: аккаунт женского пола с красивой фотографией профиля связывается с молодым человеком без девушки, представляется агентством по подбору исполнителей и предлагает подрабатывать занятием проституцией. Для молодого человека, который не познал секс, или познал его только в мечтах, такая возможность – это маленькое счастье. Когда за это предлагают еще и деньги, это счастья уровня маленькое плюс. Так вот, спустя пару дней после согласия молодого человека на подобные авантюры, ему приходит новое сообщение. Пишет другая девушка с еще более красивой женской фотографией, представляясь сотрудником выше озвученного агентства. Жертве предлагается возможность встречи с клиенткой среднего возраста с внешностью 6-7 баллов по шкале «пикапа» и определенная сумма. Комиссию агентству предлагается внести заранее, чтобы исключить мошенничество со стороны молодого человека. Видите развод? А, примерно, 9 из 100 не видят, а это много-не мало почти 10%. Давно ли вы видели подобную конверсию при холодных продажах?

Более безобидное мошенничество с репостом новости о том, что мошенник уезжает на ПМЖ в другую страну, но у него остается любимая машина «любые красивые фотографии с сайта объявлений». А так как он не нуждается в деньгах, не хочет заморачиваться с продажей, то подарит одному случайному счастливчику, поделившемуся этой записью.

Для раскрутки группы тоже чудесный вариант, хотя уже быстро пресекается администрацией вконтакте: В группе публикуются сотни разнообразных предложений. Товары с сайта бесплатных объявлений с пометкой «отдам даром, победителя определим по репосту». Самое интересное – заходишь в группу, на стене огромное количество однотипных объявлений различных категорий товаров с одним текстом «отдам по репосту». Ну, банально же.

На некоторые разводы я клевал, получая бесценный опыт, многие выгодные предложения я видел насквозь, про многие читал. Но дело не в этом. Все эти предложения претендуют на твой авторитет, достоинство, самооценку и вполне подъемные суммы, которыми мы рассчитывается за опыт, расширение кругозора и способность мыслить глубже.

В другом виде живут более жестокие мошеннические операции, которые рассчитаны на обогащения злоумышленника с помощью значительного ухудшения материального положения доброжелательных и добросердечных граждан.

КРЕДИТЫ ПО ОБЪЯВЛЕНИЯМ

Объявления «кредит за час», «гарантированный кредит наличными» можно часто встретить на вокзалах, остановках общественного транспорта в метро и т.д. После звонка Вам предлагают подъехать в крупный магазин или торговый центр, где Банк осуществляет кредитование, и предлагают взять в кредит дорогой товар, потом передать его перекупщикам, получив 50-60% от его стоимости.

Возможно, Вам скажут, что возвращать придется только сумму, полученную Вами на руки.

Следует помнить, что:

• передача товара, приобретенного в кредит, третьим лицам, не освобождает лично Вас от обязанности исполнять условия Договора по уплате всех ежемесячных платежей;
• недопустимо введение Банка в заблуждение при помощи третьих лиц и иными способами с целью принятия Банком положительного кредитного решения.

Продают старинные монеты

К человеку подходит разнорабочий и предлагает купить монеты: якобы он нашел их при раскопке котлована. Реликвии может предложить и обычный болеющий с утра гражданин — дескать, на бутылку не хватает, продает семейные ценности за копейки.

Обычно просят несколько тысяч за горсть мелочи — мошенники рассчитывают на то, что даже далекий от нумизматики человек понимает ценность старинных монет. Правда, монету эпохи Екатерины I не получится продать за 100 тысяч рублей, — скорее всего, она окажется подделкой, купленной на «Алиэкспрессе» за один доллар.

Как защититься. Не покупать антиквариат с рук, даже если покупка кажется выгодной.

Как людей обманывают на валютном рынке.

Доверчивые люди в России не кончаются: очередная волна борьбы с мошенниками валютного рынка прокатилась по регионам России. Город55 информирует об основных схемах обмана населения.

За последний год в разных регионах России возбуждены десятки уголовных дел, которые касаются мошенничества на Форексе. Последний случай — оперативники закрыли офисы аферистов, имеющих филиалы сразу в нескольких городах: в Москве, Уфе, Санкт-Петербурге, Краснодаре. Каждое подобное расследование широко освещается в СМИ, однако люди продолжают попадаться в расставленные ловушки. При этом схем, по которым работают мошенники, не так уж и много. Разберем их, но сначала коротко матчасть.

В России среди широкой общественности Форекс имеет негативную репутацию, хотя сам по себе валютный рынок существует несколько десятков лет и является неотъемлемой частью мировой экономики. На рынке люди покупают и продают валюту, играя на тенденциях курса. На Форексе ежедневно зарабатывают и теряют состояния сотни тысяч людей во всем мире.

Брокеры, то есть посредники, — это онлайн-площадки, на которых люди размещают свои средства для игры на бирже. Брокер обязан иметь российскую или зарубежную лицензию. Все лицензированные в России финансовые организации указаны на сайте Центробанка. Следует понимать, что в стране, где лицензирован брокер, и будут происходить судебные решения споров в случае их возникновения.

Впрочем, люди зачастую не обращают внимания ни на наличие лицензии, ни на регистрацию компании. Более того, имея весьма смутное представление об устройстве и принципах работы валютного рынка, начинают играть. Этим и пользуются мошенники, так называемые лжебокеры.

Схема проста: через подставной сайт мошенники дают клиенту доступ якобы к торговому терминалу, но на самом же деле все данные из личного кабинета — выдуманные. Денежные средства, которые переводит клиент, зачисляются не на брокерский счет, а на подставные счета. С этого момента деньги клиента уже в руках злоумышленников. Затем перед доверчивым человеком разыгрывают небольшой онлайн-спектакль: на экране монитора клиент видит, что курс валют резко меняется и он проиграл свои деньги.

На этом мошенники не останавливаются и предлагают человеку продолжить играть, чтобы покрыть убытки. Сложно поверить, но сотни людей по стране влезают в неподъемные долги, обрастают кредитами в надежде отыграться, не понимая, что не имеют шансов, а просто перечисляют свои деньги мошенникам.

Эта же схема может сработать и с добросовестными брокерами. Еще раз, брокер — это только посредник между инвестором и валютным рынком. После ужесточения требований для получения лицензии мошенники поняли, что не нужно становиться лжеброкерами, нужно работать от имени тех, у кого уже есть разрешение. Злоумышленники стали открывать трейдерские агентства, то есть становиться официальными представителями брокера в регионах.

Это абсолютно законная процедура в мировой практике. Трейдер выполняет заказы клиента на покупку и продажу ценных бумаг на фондовом рынке. По этой аналогии лжетрейдер просто умышленно проигрывает деньги клиента, переводя средства на подставные счета.

Доверчивые граждане, передавшие по всей стране миллионы рублей мошенникам, стали обращаться в правоохранительные органы. И последние несколько лет в России стали возбуждать уголовные дела в отношении такого рода преступников. Когда правоохранительные органы начинают общаться с клиентами лжеброкеров и лжетрейдеров, выясняется, что у таких компаний нет ни одного довольного клиента.

В Омске за последний год отделом полиции, отвечающим за экономическую безопасность, было возбуждено два уголовных дела по факту мошенничества, связанных с торговлей на рынке Форекс. По какой схеме работали компании в Омске, достоверно не установлено. Являются они лжеброкерами или лжетрейдерами? Есть ли среди их клиентов довольные? Ответов на эти вопросы нет.

Сюжеты: Омск сегодня

Предлагают поучаствовать в аттракционе

Бывает, в парках показывают, как легко забраться на «пьяную лестницу», которая крутится вокруг своей оси, проехать на велосипеде, переднее колесо которого не слушается руля, или повисеть на турнике с вращающейся перекладиной.

Часто люди знают, что в таких аттракционах не выиграть, но все равно участвуют: во-первых, это весело, во-вторых, за участие просят не так уж много денег — какие-нибудь символические 200—300 рублей за несколько попыток.

Как защититься. Обходить такие аттракционы стороной, так как выиграть в них невозможно.

Вот еще несколько мошеннических схем, о которых стоит знать:

1. Поддельные квитанции от псевдоработников ЖКХ.
2. Признаки того, что вам звонит мошенник.
3. Как определить фальшивый банкомат.

Ненужное аудиторское заключение

Владельцу кафе приходит предложение от директора строительной фирмы. У него якобы есть госзаказ на строительство в Москве. Туда переводят 40 сотрудников, которых нужно кормить три раза в день в течение года. 

Работать предлагают по предоплате. При этом присылают документы: сканы ИНН, Устава, ОГРН, Приказы и всю необходимую информацию. Владелец кафе их проверяет по интернету и реестрам, вроде бы все чисто.

Но потом ему говорят, что согласно 115-ФЗ все контрагенты должны иметь аудиторское заключение. Закон принят для противодействия отмыванию денег. Без проведенного аудита банковские счета предпринимателя могут быть заблокированы, а потому без соответствующей проверки не обойтись. Мошенник говорит, что есть «прикормленная» фирма, которая в 100% случаев даст положительный ответ. Дальше схема такая:

• владелец кафе связывается с аудиторами;
• те называют условия: если заключение отрицательное — не платите ничего, если положительное — с вас 37 200 рублей;
• предприниматель соглашается;
• ему  выдают положительное заключение.

Предприниматель возвращается к директору строительной фирмы, но тот не выходит на связь. Прикрываясь названием реальной строительной фирмы, мошенник перенаправлял бизнесменов на свою аудиторскую фирму. Вернуть деньги с аудиторов невозможно, так как те действовали по закону. В результате предприниматель не получил крупный заказ, но отдал деньги за аудит, который не факт, что пригодится ему в будущем. 

Как защититься?

Максимально полно пробивать новых клиентов и контрагентов по интернету и по всем возможным государственным сервисам. Ищите схожие случаи мошенничества, результаты судов и так далее. Позвоните в компанию, убедитесь, что она реально существует, и данный человек там работает.