Как уменьшить риски в ПАММ-инвестирования
Снижение торговых рисков (финансовый успех инвестиций) сводится к выбору «правильного» управляющего. Выбрать управляющего (см. «Как правильно выбрать ПАММ-счет») можно только одним способом – внимательно изучая его рейтинг (см. «Рейтинг ПАММ-счетов»).
При выборе трейдера (ПАММ-счета) обратите внимание на такие характеристики:
Сумму собственных инвестиционных средств трейдера
Понятно, что эта сумма косвенно свидетельствует об успешности трейдера, уверенности в себе и готовности рисковать.
Время существования счета
Чем длительнее это время и стабильнее показатели, тем надежнее счет.
Средняя доходность в день
Характеристика уровня прибыльности трейдера.
Максимальные значения прибыли и убытков в торгах
Характеристика позволит оценить склонность управляющего к риску в торгах или степень его осторожности. График доходности с момента открытия счета даст представление о финансовой стабильности трейдера и стиле торговли, которого он придерживается
Здесь никаких конкретных рекомендаций быть не может. Каждый выбирает для себя наиболее подходящего трейдера: один инвестор предпочитает осторожничать, другой азартно рискует, рассчитывая на большой доход
График доходности с момента открытия счета даст представление о финансовой стабильности трейдера и стиле торговли, которого он придерживается. Здесь никаких конкретных рекомендаций быть не может. Каждый выбирает для себя наиболее подходящего трейдера: один инвестор предпочитает осторожничать, другой азартно рискует, рассчитывая на большой доход.
Внимательно изучите отзывы инвесторов об управляющих в интернете и сопоставьте с картиной, которая складывается у вас после анализа характеристик ПАММ-счета. Не вкладывайте большие деньги сразу. Начните с малых сумм, увеличивая их по мере роста уверенности в себе и профессиональном уровне трейдера.
Житейское правило «не держать все яйца в одной корзине» касается ПАММ-инвестирования особенно. Уменьшить инвестиционные риски можно, разделив капитал на 7-10 частей и равными долями вложив их в разные счета. Таким образом, убытки на одних можно компенсировать прибылями на других. Счет, по мнению инвестора, неудачно работающий, можно закрыть, передав средства более стабильному трейдеру.
Проведя анализ работы трейдеров, следует выработать стратегию собственного поведения в торгах. Вы самостоятельно решаете, в какой момент входить в счет и выходить из него. Пассивная стратегия характерна для консервативных ПАММ-счетов с просадками до 15%. Управление входом и выходом (активные стратегии) используются для агрессивных счетов, работающих на максимальную прибыльность.
Существует несколько универсальных правил входа в ПАММ-счет и выхода из него. Если посмотреть на график, то нетрудно увидеть, что он представляет собой кривую, скачущую вверх-вниз. Это понятно, поскольку ни один трейдер не может всегда угадывать направления движения цен. Входить в ПАММ-счет рекомендуется в момент максимальной просадки счета, т.е. в низшей точке просадки, после которой неминуемо последует подъем (и рост дохода).
Выходить следует на пике максимальной доходности, не допуская падения счета в просадку. Конечно, это только один пример, и существуют другие принципы стратегии. Пример этот приведен для того, чтобы показать, что сам инвестор способен серьезно повлиять на прибыльность выбранного им ПАММ-счета.
Фадеев Иван, BBF.RU
RoboForex
RoboForex. Компания RoboForex предложила свой собственный сервис инвестирования: RAMM-счета, которые имеют некоторые отличия от привычных ПАММ-счетов других брокеров. В чем же отличия?
RAMM (Risk Allocation Management Model) – модель управления торговыми рисками. То есть вы можете управлять рисками, в отличие от ПАММ-счетов, где вы передаете управляющему свои средства в управление и никак не влияете на процесс торговли, вы можете только вывести средства. RAMM-счета включают в себя элементы ПАММ-счетов и сервиса копирования сделок.
Основные преимущества RAMM-счетов:
- На RAMM-счете вы можете проводить собственные торговые операции.
- Копирование сделок у инвестора происходит по той же цене, что и у трейдера.
- Расчет объема лота происходит автоматически.
- Вы можете устанавливать лимиты потерь отдельно по неделям или месяцам.
- Средства можно вывести в любой момент, в отличие от ПАММ-счетов.
- Вознаграждение трейдер получает только при прибыльной торговле.
Чтобы начать инвестировать, достаточно внести на счет всего 10$; чтобы открыть RAMM-счет в качестве трейдера, необходимо пополнить счет на 50$.
Сервис RAMM-счетов запущен компанией RoboForex недавно, поэтому представлено не так много счетов, как у других брокеров. Но явные преимущества RAMM-счетов вызывает большой интерес у трейдеров и постепенно набирает популярность.
Пошаговая инструкция по заработку на ПАММ-счетах
Заработок на ПАММ-счетах можно начать буквально в 5 шагов:
Шаг 1. Выбор брокера
Это самый важный шаг, к которому нужно подойти с умом. Многие недооценивают процедуру выбора брокера, полагая, что прибыль больше зависит от счетов, трейдеров, и в целом торговой политики. Но это не совсем так.
Брокер-мошенник – первое препятствие к получению прибыли с ПАММ-счета. Но даже если брокер ведет честную игру, он может косвенно понижать шансы инвестора или трейдера на успех – не давать каких-то торговых сигналов, иметь плохую оптимизацию для торговли и пр.
Шаг 2. Внесение депозита
После выбора брокера идет достаточно простая техническая процедура – пополнение счета. Но перед этим нужно изучить торговый терминал, «потыкать» по разным кнопкам – узнать все о функционале.
Это делается для того чтобы избежать чисто технических ошибок, к которым может привести неопытность и первое знакомство с торговой программой. Если возникнут какие-то вопросы, лучше всего задавать им в тех. поддержку. Там сидят люди, которым платят за ответы на вопросы клиентов.
Шаг 3. Выбор ПАММ-счета
Это тоже достаточно ответственный этап, к которому нужно подойти, изучив многие материалы, посмотрев отзывы и блоги успешных инвесторов. Для новичков идеальным вариантом будет около недели анализа популярных трейдеров, и поиск отзывов на независимых форумах, и после этого формирование того портфеля, на которого хватит инвестиций.
Если вы не знаете, в какого трейдера вложить свои денежные средства, можно также воспользоваться услугами тех. поддержки. Некоторые форекс-брокеры советуют начинающим инвесторам более консервативных игроков, которые гарантированно смогут принести прибыль.
С течением времени, вы сможете набраться опыта и сами выберете подходящих трейдеров по динамике их торгового счета и другим, самостоятельно найденным сигналам.
Шаг 4. Смотреть и анализировать
После того как деньги были перечислены на торговый счет трейдера, можно приступить к самой ответственной процедуре – анализу сделок. Не обязательно сидеть днями напролет и смотреть, когда открываются сделки и как. Достаточно один-два раза в день заходит, следить за просадками, не допускать сильных падений и присматриваться к резким взлетам.
Анализируя игру трейдера можно многое понять – будет ли он прибылен для вас, или стоит вывести заработанные деньги. Хороший анализ сможет заранее дать информацию о надвигающихся убытках из-за агрессивной торговли или сказать о недополучении прибыли из-за излишней пассивности.
Сейчас многие терминалы позволяют регулировать риски, повышая или понижая ставку кредитного плеча. Это позволит оптимизировать торговую стратегию вашего партнера до нужного именно вам, как инвестору, уровня.
Шаг 5. Фиксируем прибыль или минимизируем убытки
Как и при обычной торговле, главная задача инвестора – получить максимум прибыли.
Для этого можно пойти двумя путями: расширение и дополнительная диверсификация рисков – получать прибыль и распределять её у разных брокеров; вкладывать дополнительные средства в тех, кто уже в вашем портфеле. Каждый из методов имеет свои плюсы и минусы, и какой выбирать, решать только вам.
Также, если вы видите, что трейдер вместо плюса стал регулярно просаживать счет, надо забирать свои деньги как можно быстрее. Очень редкое количество трейдеров делают намеренные просадки счета, не фиксируя прибыль в одной из явных точек, надеясь получить больше через некоторое время.
Если вы доверяете своему трейдеру, лучше поговорить с ним и спросить о его планах, ведь если вы выведете свои средства, вы резко спровоцируете уменьшение счета, и, возможно, все как снежный ком обрушится на того, кто просто хотел получить чуть больше выгоды.
Суть ПАММ инвестирования
ПАММ управляющий — несет только ответственность за свою торговлю, при этом капитал на ПАММ счете может увеличиваться при инвестировании инвесторами и уменьшатся при выводе денежных средств инвесторами со счета.
Основной задачей ПАММ управляющего, является показывать минимальные риски и постоянный рост прибыли на большом промежутке времени, не менее года.
Каждый управляющий создает инвестиционную оферту, в которой указаны условия на которых он принимает инвестиции от инвесторов. В большинстве случаев, в оферте указывается вознаграждение управляющего от полученной прибыли на инвестиции в размере 10-50% и когда производится выплата управляющему его вознаграждения (раз в месяц, в квартал, полгода и т.д.). В управляющего нет доступа к средствам инвесторов для вывода, но есть возможность использовать их в своей торговле, где при получении дохода или убытка он делится пропорционально между капиталом инвесторов и управляющего.
ПАММ инвестор — является инвестором и вносит денежные средства на счет согласно условий оферты счета, в которой указывается процент вознаграждения трейдеру, срок инвестирования (неделя, две недели, месяц, год и т.д.). Приняв оферту и вложив по ней в счет денежные средства, инвестор не может вывести свои деньги ранее окончании торгового периода (срока инвестирования). Исключением является несколько брокерских компаний, которые предоставляют возможность выводить деньги ранее торгового периода со штрафом в пользу ПАММ управляющего, но этим способом не выгодно пользоваться инвестору.
По окончанию торгового периода, инвестор может вывести все свои средства с полученной прибылью и распределенной пропорционально с управляющим. Инвестор может вывести только полученную прибыль или часть инвестиций, или оставить весь капитал работать далее при этом произойдет капитализация процентов, что принесет еще больше прибыли инвестору.
Брокерская компания — отвечает за работоспособность ПАММ системы и является гарантом, что управляющий будет только торговать на инвестиции и не сможет их вывести, а инвестор не заберет свои средства ранее установленного торгового периода.
Скальпинг ПАММ счетов
Метод в принципе схож с вышеописанным. Только используется на агрессивных счетах, ввиду того что такие счета подвержены сильной волатильности. В отличие от консервативных счетов, у которых серьезные просадки встречаются раз в несколько недель, на агрессивных, такой срок сокращается до нескольких дней.
Инвестор, пытается угадать моменты, когда нужно вводить и выводить деньги со счета. Таким образом, добиваясь значительного увеличения доходности счета, за счет того, что все убыточные периоды от пропускает.
На примере графика доходности видно, что за последние 2 года счет топчется на месте в определенном диапазоне. Примерная прибыль — если бы вложились в начале 2013 года — составила бы около 50%. За счет тактики скальпинга — выбирая нужные моменты входа-выхода прибыль составила бы около 350%. Результат как говорится на лицо.
Но не все так радужно на самом деле. Существуют и ряд недостатков.
1. необходимость постоянно мониторить счета на предмет просадок.
2. Невозможность точно определить максимумы-минимумы счета. Бывает, что когда трейдер входит при просадке на счет, эта самая просадка нисколько не восстанавливаться, а продолжает уходить вниз, иногда до полного слива счета. То же самое и про пики доходности. Выведя средства после очередного доходного периода и достижения нового пика на графике доходности, инвестор начинает ждать просадку. В это время, как будто назло, трейдер продолжает демонстрировать прекрасную доходность и вся эта прибыль проходит мимо инвестора.
3. Опыт. Все же что бы заниматься ПАММ-скальпингом нужно обладать определенным опытом. Новичкам заниматься этой процедурой не рекомендуется.
Пример работы ПАММ-счета
Понять принцип работы ПАММ-счета, распределения прибыли и убытков удобнее на конкретном примере. Для наглядности рассмотрим вариант работы ПАММ-счета с самого его открытия.
Пусть трейдер зарегистрировался управляющим и открыл ПАММ-счет на следующих условиях:
- Валюта счета доллар США
- Условия оферты 300/30/10/4
- где:
- 300 минимальная сумма инвестиций, доллары США
- 30% доля прибыли, остающаяся управляющему как вознаграждение
- 10% штраф с инвестора при выводе средств со счета ранее окончания инвестиционного периода
- продолжительность инвестиционного периода в неделях
- Управляющий переводит на ПАММ-счет в качестве личного капитала 1 000 долларов США.
Первый инвестиционный период
Начало периода:
Кроме капитала управляющего, на ПАММ-счете средств нет. Баланс ПАММ-счета составляет сумму капитала управляющего, а его доля в общей сумме средств составляет 100%.
Окончание периода:
По окончании периода прибыль, заработанная управляющим, составила 200$, что составило 20% первоначального баланса. Управляющий вправе реинвестировать прибыль, увеличив таким образом свой капитал на 200$ (до 1 200$). Доля управляющего в ПАММ-счете составляет по-прежнему 100%.
Второй инвестиционный период
Начало периода:
На ПАММ-счете появился первый инвестор, который вложил на счет 800$ США. Совокупная сумма инвестиций на счете составляет теперь 2 000$ при доле инвестора 40%, доле управляющего 60%.
Окончание периода:
Прибыль по второму периоду составила 1 000$
Распределение прибыли:
Прибыль управляющего составит 60% от 1 000$ – 600$
Прибыль инвестора соответственно 40% от 1 000$ – 400$ . Но, согласно оферте, 30% прибыли Инвестора выплачивается Управляющему в качестве комиссионных за прибыль в торговом периоде: 30% от 400$ составляет 120$, которые выплачиваются управляющему.
Чистая прибыль инвестора составит 280$.
Третий инвестиционный период
Начало периода:
Все участники ПАММ-счета решили полностью реинвестировать прибыль. На начало третьего периода средства управляющего составили 3 000$, а средства инвестора 1 080$. Доля Управляющего в счете теперь составляет 64%, доля Инвестора – 36%.
Окончание периода:
В результате торговли за период был получен убыток в размере 500$.
Распределение убытка:
Согласно оферте убыток распределится между участниками ПАММ-счета так:
- Убыток управляющего составит 320$
- Убыток инвестора составит 180$
Поскольку период оказался убыточным, вознаграждение (комиссионные) по итогам периода Управляющему не выплачиваются.
Четвертый инвестиционный период
Начало периода:
Период начинается с совокупной суммы на ПАММ-счете в 2 500$. Доли участников при этом не изменились. Вознаграждение Управляющий теперь может получить только тогда, когда прибыль увеличит сумму счета сверх той, которая была на момент последней выплаты вознаграждения.
Окончание периода:
Прибыль по итогам периода составила 1 000$.
Распределение прибыли:
На момент последнего получения вознаграждения совокупный ПАММ-счет составлял 3 000$. Таким образом, 500$ от прибыли уходят на восстановление ПАММ-счета с 2 500 до 3 000$. А оставшиеся 500$ распределяются между участниками счета пропорционально долям (64% и 36%), т.е. Управляющему – 320$, а Инвестору 180$. Итоговая прибыль Инвестора после выплаты Управляющему вознаграждения составит:
- 180$ х 0,7 = 126$
- Вознаграждение Управляющему за период составит 54$
Пятый инвестиционный период
Начало периода:
Управляющий решил не реинвестировать 54$. Средства Управляющего на ПАММ-счете составили 1 920$ + 320$ = 2 240$.
Инвестор увеличил инвестиционный капитал на 5 000$, и участники счета начали этот период с новыми долями на счете: доля Управлящего 27%, доля Инвестора 73%.
В примере не отражены все варианты событий в торговых периодах, но основные принципы работы счета понятны. При большом количестве Инвесторов (что бывает обычно) прибыль от периодов распределяется аналогично – согласно долям каждого из них в совокупном счете.
Где можно открыть ПАММ-счета
Для того, чтобы открыть ПАММ-счет на форексе, достаточно минимальной
суммы. Большинство управляющих вводят небольшие квоты для входа – 1000 рублей /
5000 рублей / 50 долларов / 50 евро и т.д. Это позволяет войти в инвестицию и
собрать сбалансированный портфель даже с 5-10 тысячами рублей в кармане и при
этом получить в итоге приличный доход.
Наилучшие торговые условия предоставляют такие брокеры с ПАММ-счетами:
·Альпари – один из старейших и авторитетнейших брокеров, именно он является разработчиком технологии ПАММ-счетов – они появились аж в 1998 году. На сервисе можно просмотреть рейтинг ПАММ-счетов
Альпари, собрать собственный портфель из разных счетов или выбрать готовый.
Инвесторы могут зарабатывать дополнительно, публикуя в открытом доступе
портфели с офертой.
·Forex4you – является брокером-форекс №2 в России по числу клиентов и их обороту. В 2011 году запустил свой сервис ПАММ-счетов. Поначалу там не было серьезных управляющих, но за счет более привлекательных торговых условий, чем у Альпари, многие трейдеры перебрались сейчас на Forex4you. Минимальный порог входа, как правило, от
20 долларов.
·InstaForex также предлагает много ПАММ-счетов для выбора. Однако нужно внимательно выбирать подходящий счет: многие управляющие чрезмерно нагружают депозит, что чревато маржин-коллами. Но найти лучших управляющих ПАММ-счетов вполне реально, тем более, что брокер предлагает огромное количество фильтров для поиска. Вложения – от 1 доллара.
·GrandCapital– здесь предоставлены не традиционные ПАММ-счета, а ЛАММ-счета. По сути это сервис для автоследования. Инвестор подключается к ЛАММ-счету, и все совершенные трейдером сделки копируются на его счете.
Выбор брокера не менее важен, чем отбор ПАММ-счетов. Изучите условия инвестирования, ввода-вывода средств и прочие параметры, важные для вас как для инвестора. И только после этого делайте выбор!
Инвестиции в ПАММ-счета – это отличный способ заработать деньги в кратчайшие сроки, также как и инвестиции в хайпы. Главное – грамотно распределить все риски, собрав портфель из нескольких независимых счетов. В результате вы сможете получать по 10-20% прироста капитала в месяц, не торгуя самостоятельно. А что вы думаете об этом способе инвестирования?
Ребалансировка портфеля
В принципе ребалансировки опять же положена диверсификация вложений. Разные счета могут иметь разную доходность и со временем происходит значительное накопление средств на одних счетах, тем самым увеличивается их доля в процентном исчислении в отношении ко всему портфелю. Как итог, эти счета подвергаются более значительным рискам в случае просадки и ваш общий убыток значительно возрастает.
Ребалансировка предполагает перераспределение средств через равные промежутки времени для восстановления первоначальных соотношения долей счетов по отношению к вашему портфелю.
Допустим вы инвестировали в 2 счета ПАММ-1 и ПАММ-2 по 100 долларов.
График доходности этих 2-х счетов представлен на графике
Точками на графике отмечены временные периоды — месяцы (на самом деле не важно какие — неделя, месяц, год — главное понять смысл)
Сумма инвестированных средств, с учетом доходностей счетов, за 3 месяца выглядела бы так:
В итоге за 3 месяца сумма по вашим двум счетам составила 550 долларов.
Чистая прибыль 350 долларов или 175% доходности.
Вроде бы неплохо.
А что мы получим, если раз в месяц делать балансировку?
По истечении каждого месяца всю деньги на этих двух счетах независимо от результатов распределяем поровну.
В итоге получаем конечный итог нашего счета в размере 612 долларов, при чистой прибыли 412$.
Это соответствует доходности в 206%.
Как видите,
Как выбрать ПАММ-счет
У любого Форекс брокера, который предоставляет на своей торговой площадке данный инвестиционный продукт, присутствует рейтинг управляющих. И здесь следует осознавать, что управляющим инвестированными средствами является трейдер, который зарабатывает на Forex, торгуя самостоятельно. И чем профессиональнее его навыки, тем его деятельность будет менее рискованной, а ваши вложения более прибыльными.
Таким образом, выбирая для себя подходящего управляющего, вы должны обращать внимание не только на прибыль, которую заработал трейдер за время управления ПАММ-счетом, а и на риски, которые присутствовали в его торговле. То есть, прежде всего вам нужно сравнить показатели прибыльности и просадки торговли управляющего в комплексе с рядом дополнительных критериев, и только тогда принимать решение, стоит инвестировать или нет
Теперь обо всем по порядку:
Время существования аккаутна
Обращать внимание стоит только на те счета, которые работают более года, то есть инвестировать нужно в управляющего, который уже доказал собственную эффективность. Ведь рынок всегда меняется и многие стратегии перестают работать, поэтому часто те, кто в месяц получал свыше 15%, со временем не выдерживают динамики рынка
«Стаж» счета более 1 года является показателем того, что трейдер способен получать доход при любых рыночных условиях.
Прибыльность
Здесь следует учитывать, что просто так заработать свыше 150% прибыли управляющему нереально. Прибыльность ПАММ-счета свыше 150% — это показатель того, что трейдер использует агрессивные системы торговли в комплексе с тактиками усреднения и без страхования ордеров. Безусловно, прибыльность такого аккаунта может быть фантастической, однако это повышает риск того, что завтра он может полностью слиться, ведь если трейдер пренебрегает в торговле риск-менеджментом, то такому счету долго не жить. Поэтому, следует выбирать вариант, с годовой доходностью не более 100%.
Максимальная просадка
Приемлемой просадкой инвест-счета считается не более 20%. Высокий уровень просадки — это показатель использования управляющим на сделку более 2% от суммы капитала, или применения им «сеточных» стратегий и систем с Мартингейлом. Такой вариант не для нас, поскольку, если трейдер постоянно круто рискует, то его депозит в скором времени «накроется медным тазом» или же просто нахватается убытков.
Стабильность торговли
Аккаунт существует длительное время без единой убыточной недели? Ему также не стоит доверять. Суть в том, что обычно такие показатели бывают у трейдеров, которые торгуют без стопов, а убыточные сделки усредняют, что чревато неприятными сюрпризами в виде серьезной просадки или полного «слива». Поэтому, на ряду с высокой доходностью, у трейдера должны быть и неудачные недели, что будет показателем того, что управляющий не «мухлюет». Поэтому, при общей доходности ПАММ-счета, в нем должны присутствовать и редкие небольшие недельные просадки.
Капитал управляющего
В рейтинге часто можно увидеть управляющих с крупной суммой средств – это значит, что трейдер уверен в своих силах. Но также можно встретить депозит, куда управляющий закинул допустимый минимум, а весь профит быстро выводит – то есть, предприниматель не уверен в своих навыках и старается избежать потерь. Поэтому доверять следует трейдеру, который на ряду с деньгами вкладчиков, управляет собственным крупным капиталом.
Как правильно выбрать ПАММ-счет для инвестирования
Шаг №1. В первую очередь вы должны оценить преимущества и недостатки всех функционирующих ПАММ-счетов.
Шаг №2. Далее вы должны выбрать надежного форекс-брокера и подобрать квалифицированного управляющего.
Шаг №3. Когда решение принято – изучите пользовательские отзывы и попробуйте найти нюансы работы с выбранной брокерской компанией или управляющим. Если будут сомнения – отложите свое решение или переключитесь на другой вид инвестирования.
Пример работы с ПАММ-счетами
У вас есть 10 000 у.е. Вы нашли хорошего трейдера, у которого доходность по счету 150-200% в год. Вы заключаете с брокером договор, по которому на вашем счете проходят те же сделки, что и у трейдера.
Плюс этого способа ведения ПАММ-счетов очевиден – с нынешними торговыми инструментами вы можете увеличивать или уменьшать риски при торговле. Вы регулируете плечо, которое использует трейдер, увеличивая его до 5 раз, или уменьшая в 2 раза. Это позволяет получать меньше рисков при работе с агрессивными счетами, и больше прибыли при консервативных торгах с минимумом просадок.
Вне зависимости от способа торговли, есть три типа участников:
- трейдеры – на их счетах аккумулируются денежные средства инвесторов;
- инвесторы – вкладчики в трейдеров;
- брокеры– те, кто обеспечивает доступ к торгам.
Взаимодействие первых двух приносит прибыль всей системе – брокер получает новых потенциальных клиентов, которые думают, что торговать на форекс достаточно просто, а также дополнительную комиссию со всех сделок.
Прибыль между трейдером и инвестором распределяется в зависимости от договора. Большинство крупных трейдеров делит прибыль со своими инвесторами пополам, принося им доходность в районе 50-60% годовых. Более агрессивные трейдеры могут получать до 300-500% доходности, но и отдавать инвесторам порядка 200% годовых.
Рейтинг ТОП-5 ПАММ-брокеров
Ниже мы приведем 5 брокеров, которых наиболее часто запрашивают в интернете.
Существует еще множество площадок, но это лучшие по отзывам и мнениям участников, для того, чтобы начать инвестировать в ПАММ. С опытом вы сможете использовать и менее популярные и надежные компании для того, чтобы максимизировать прибыль и вовремя уйти от скама. Но на начальном этапе инвестиций это будут самые простые, надежные и стабильные брокеры с большинством количеством интересных трейдеров.
Каждый брокер имеет свой рейтинг ПАММ-счетов, а как выбрать из него лучшие, ниже поговорим подробнее.
ПАММ-счета в Alpari
Самая крупная и старая форекс-площадка на территории России и СНГ. Существует с 1998 года, и не собирается сдавать лидирующих позиций. Значит ли это, что они лучшие? Нет. Для этой площадки характерно то, о чем мы говорили выше – инвесторам созданы самые лучшие условия, а трейдерам нет. Поэтому качественных управляющих в Альпари очень мало, и порог входа к ним начинается от 1 000 долларов.
Можно провести аналогию с банковской сферой и Сбербанков в частности. Самый надежный банк? Бесспорно. Проще всего открыть вклад? Несомненно. Хорошие проценты? Нет. Также и с Альпари. Надежность и простота бегут впереди доходности.
ПАММ в Insta Forex
Достаточно интересная площадка, которая характерна огромным количеством обучающих мануалов. Именно с нее начинали многие топовые Азиатские трейдеры, и именно она хороша для старта на СНГ рынке как трейдеру так и инвестору.
Но для новичков она, пожалуй, будет на втором месте после Альпари просто потому, что первая биржа надежнее, старше и проще.
ПАММ брокер Альфа-Форекс
Площадка, которая делает упор именно на инвесторов. Управляющие получают комиссию, если только отыграют свои сделки в плюс.
Выбираем ПАММ счета
Я в основном инвестирую в консервативные счета, по принципу вложил и забыл.
Более агрессивные требует постоянного мониторинга и соответственно больших затрат времени. Для меня это неприемлемо, в виду сильной занятости.
Сам процесс выбора нужных счетов по времени у меня занимает около 30 минут. Пересматривайте их раз в 2-3 месяца и будет вам счастье.
Рассмотрим выбор Паммов на примере моего любимого Альпари.
Перед нами открывается список всех ПАММ счетов в рейтинге. На данный момент их 236.
МНОГО! Будем уменьшать!
Теперь настраиваем вывод нужной нам информации:
1. возраст счета
2. агрессивность торговли
3. Доходность (за год, за 6 месяцев, за 3 месяца)
4. Максимальная просадка (за последние полгода)
Получается что-то в этом духе:
А теперь задаем условия, по которым будет фильтровать нужные нам счета.
1. Отбираем счета открытые более года назад. Именно за это время стратегия управляющего проходит все испытания и трудные периоды. На более коротких сроках, даже при положительной доходности, есть вероятности, что управляющий еще не попадал в серьезные передряги и его система еще не до конца отточена.
2. Агрессивность торговли — не более 4 молний. Опять же — по принципу меньше агрессивность, меньше риски потерь для нашего капитала, крепче спим и не седеем раньше времени.
3. Доходность. Имеем сразу три колонки доходности (год, полгода, 3 месяца). Мне нужна минимальная доходность за год не менее 60%. Чтобы исключить банальное везение управляющего и проверить стабильность доходности — выставляем на 6 и 3 месяцах соответственно доходность в размере 30% и 10%. Под этот критерий попадут только счета демонстрирующие постоянную доходность на любом промежутке времени.
4. Размер максимальной просадки за последние полгода не более 30%. Почему за полгода, а не за год? В начале трейдер может нащупывать свой стиль торговли, свою торговую систему, экспериментировать. Далее все приходит в норму и появляется какая-то стабильность в торговле и по ней уже можно судить о возможных рисках и доходности.
У меня получилось так….
Как видите из первоначальных 236 счетов, представленных в рейтинге — осталось только 11. Из них и можно формировать свой инвестиционный портфель.
Теперь нужно проанализировать каждый счет. График доходности, капитал управляющего и сумму привлеченных средств, оферту (вознаграждение управляющего), условия инвестирования (минимальная сумма), количество слитых счетов.
Исходя из ваших предпочтений — выбирайте нужные вам. Как видите, правильно выбрать ПАММ счет для инвестирования не сложнее, чем сварить яйцо.
Удачных вам инвестиций!
Добавить комментарий