Знаток Финансов

ПИФ биотехнологии Сбербанк: цена пая

Знакомимся с ПИФами Сбербанка

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Подробнее

Услуги по инвестированию в ПИФы предлагают сейчас различные управляющие компании. Коль скоро есть конкуренция, интерес представляют конкретные условия и доходность. Итак, ПИФы Сбербанка. Непосредственное управление ими осуществляет дочерняя компания «Сбербанк Управление Активами» (сайт sberbank-am.ru). На рынке она с 1996 г., но до ноября 2012 г. называлась «Тройка Диалог», после чего была выкуплена Сбербанком. На данный момент под управлением компании находится 21 открытый паевой фонд (ОПИФ) и 5 закрытых фондов недвижимости (ЗПИФН) с суммарным капиталом 775 млрд руб. Все они различаются по уровням риска и доходности:

  • Низкий риск и низкий доход (большинство ОПИФ облигаций);
  • Средний риск и средний доход (все ЗПИФН, ОПИФ: Золото, Перспективных облигаций и Сбалансированный);
  • Высокий риск и высокий доход (все ОПИФ акций, 4 ОПИФ фондов).

Приобрести паи ЗПИФН Сбербанка, как правило, можно только при создании фонда. Это объясняется тем, что покупая ряд объектов недвижимости, фонд на несколько лет прекращает инвестиционные операции на рынке и получает доход с арендных платежей. В дальнейшем он распродаёт эти объекты по максимально возможной стоимости, чтобы получить прибыль на росте цен. Владелец пая ЗПИФН может получать пассивный доход, если это предусматривают правила фонда. У хозяина пая ОПИФа пассивного дохода нет. Ему не выплачиваются ни купоны по облигациям, ни дивиденды по акциям, в которые инвестирует фонд. Единственный доход, который может получить инвестор, это продажа пая дороже покупки.

Купить паи можно 2 способами: в отделениях Сбербанка или через личный кабинет. Приобретение через ЛК совершается на сайте управляющей компании или на портале Госуслуги (gosuslugi.ru). Онлайн-способ не только удобнее, но и экономичнее: если в отделении банка минимальный пай стоит 15 000 руб., то для покупки онлайн достаточно всего 1000 руб. Это позволяет даже людям с низким доходом сформировать диверсифицированный инвестиционный портфель. При покупке и продаже пая в общем случае взимаются агентские комиссии. В качестве агента может выступать ПАО Сбербанк или другой банк, работающий по договору с управляющей компанией. Эти комиссии не имеют отношения к оплате услуг по управлению капиталом, они берутся за оформление сделки. При покупке пая комиссия зависит от инвестируемой суммы: если она меньше 3 млн руб., то 1%, а начиная с 3 млн руб. снижается до 0,5%.

При продаже пая комиссия берётся, только если срок инвестирования оказался менее 372 дней. Так, при периоде 180 дней и менее ставка равна 2%, от 181 до 371 – 1%. Услуги по управлению ПИФом облагаются комиссией, которая зависит от конкретного фонда и может меняться в широких пределах (обычно от 1,5 до 3% годовых). Есть ещё комиссия, которую берёт депозитарий, и статья «прочие расходы». В сумме все эти расходы могут «съесть» годовую прибыль инвестора и даже принести ему убыток. Что касается налогообложения, то если пай куплен позднее 01.01.2014 и был во владении инвестора более 3 лет, то каким бы ни был процентный доход за это время, платить с него подоходный налог (НДФЛ) не нужно. Инвестор получает освобождение от налога по льготе для долгосрочного владения ценными бумагами (ЛДВ). Единственное ограничение – максимальная сумма не облагаемой налогом прибыли: не более 3 млн руб. в год.

Похожие ПИФы

Название Управляющая компания Профит
РГС — Электроэнергетика Управление Сбережениями 6.48%
ВТБ – Фонд Предприятий с государственным участием ВТБ Капитал Управление Активами 6.66%
УРАЛСИБ Акционерные рынки развивающихся стран Управляющая компания УРАЛСИБ 5.48%
Райффайзен — Индустриальный Райффайзен Капитал 5.36%
ОЛМА – США Олма-финанс 5.34%
УРАЛСИБ Акционерные рынки развитых стран Управляющая компания УРАЛСИБ 5.22%
ВТБ-Фонд Металлургии ВТБ Капитал Управление Активами 7.04%
РСХБ – Фонд Сбалансированный РСХБ Управление Активами 6.25%
Герфин-фонд облигаций Герфин 6.40%
Арикапитал – Чистые деньги Арикапитал 5.82%

ПИФ от Сбербанка – Биотехнологии

Сбербанк предлагает управление активами Биотехнологии. Это перспективное направление, демонстрирующее отличное развитие в динамике. В настоящее время эта ниша считается наиболее востребованной и популярной в сравнении с другими вариантами среди инвесторов. Если вы вкладываетесь в одну из таких программ, то становитесь участником соответствующей системы. При этом управление активной частью находится в руках профессионалов, в компетенции которых сомневаться не приходится. Все, что остается пользователю – держать эту ситуацию под контролем.

Почему именно эта возможность

Инвестиции в биотехнологии имеют заманчивый принцип функционирования: пользователь просто-напросто вкладывает свои средства в разработку новых ресурсов. Их созданием заняты крупнейшие мировые корпорации. Средства поступают в проверенный американский фонд, где и распределяются между рядовыми производителями продуктов. Профессионалы убеждены, что эта ниша является выгодной и перспективной в связи с тем, что на нее почти не оказывают воздействия экономические факторы. А поскольку люди всегда болели, разработанные лекарства станут востребованными.

Нельзя сказать и о том, что риски вовсе отсутствуют. К сожалению, они есть, и немалые. Ведь далеко не каждый проект, в который будут инвестированы средства, окажется успешным. Вероятность хорошего и динамичного роста – на 1 случай из 100. Тем не менее, инвестору не придется играть в рулетку при условии составления качественного портфеля. Вы сведете все риски к минимуму и сможете обрести уверенность в завтрашнем дне.

Фонд Биотехнологии

Преимущества инвестирования в ПИФ

Динамика развития этих фондов свидетельствует о том, что инвестирование в них подразумевает огромное количество положительных моментов. Ведь посредством участия в подобных программах клиент начинает принимать непосредственное участие на рынке, но самые ответственные задачи он передает профессионалам той или иной компании, которые имеют колоссальный опыт и мировое признание, неоднократно подтвержденное на практике. Вот основные выгоды, получаемые клиентом Сбербанка:

  • полноценный контроль ситуации;
  • совершение рядовых операций на удаленной основе;
  • диверсификация направлений инвестирования и работы;
  • доверие активов профессиональным управляющим;
  • получение всестороннего доступа к информации.

Как можно заметить, направление обладает большим количеством достоинств.

Условности и рисковые факторы

В рамках данной организации возможность управления собственными активами посредством данного способа была сформирована в мае 2015 годового периода. В настоящее время инвестирование осуществляется лишь в 1 актив. Однако по мере накопления аналитических сведений будет происходить расширение портфеля, и пользователь получит все большее количество возможностей для увеличения собственного капитала.

Динамика стоимости пая

Ключевая особенность ПИФ состоит в том, что данное направление способствует вкладу в перспективную сферу даже незначительной денежной величины. Ее минимальный размерный показатель равен 15 000 рублей, а также программа подразумевает возможность повторных вложений, составляющих от 1,5 т. р. Базовая доля риска в процессе инвестирования в биотехнологии имеет непосредственную взаимосвязь с рыночным пространством США в целом. Поэтому менеджеры дают рекомендации в отношении вкладов на средний и длительный срок (от 1-3 лет).

Стоимость в настоящее время

Какова их стоимость сегодня? Это актуальный вопрос, требующий пристального внимания. Как показывает график, стоимость одного пая за последние годы столкнулась с уменьшением. Причина – финансовая нестабильность в РФ по причине западных санкций. Параметр стоимости чистых активов ПИФ равняется 3 450 000 000 р. Кроме того, этот фонд имеет непосредственно отношение к тройке лидирующих сторон в отношении рыночной стоимости всего фонда. Считается, что в долгосрочной перспективе эти инвестиции призваны принести немалую прибыль. Стоимость ПИФ сегодня – 916 р.

Таким образом, данное направление, так или иначе, достойно финансовых вложений. Все факторы свидетельствуют о том, что ваши риски будут в полной мере оправданы, а прибыль будет получена в большом размере.

Динамика ПИФа Биотехнологии

Средства ОПИФа Сбербанка Биотехнологии инвестируются в паи (акции) хзарубежного инвестиционного фонда iShares Nasdaq Biotechnology ETF. В данный сектор входят акции крупных фармацевтических и биотехнологических корпораций, занимающихся разработкой новых препаратов.

Структура iShares Nasdaq Biotechnology ETF:

  • Биотехнологии — 81,9%,
  • Фармацевтические компании — 9,8%,
  • Биологические науки и технологии — 7,6%,
  • Прочее — 0,6%.

10 основных позиций фонда занимают следующие компании (данные указаны в %):

  • Biogen Inc — 8,9;
  • Gilead Sciences Inc — 8,4;
  • Amgen Inc — 8,0;
  • Celgene Corp — 7,3;
  • Illumina Inc — 5,1;
  • Regeneron Pharmaceuticals Inc — 4,6;
  • Vertex Pharmaceuticals Inc — 4,2;
  • Alexion Pharmaceuticals Inc — 3,6;
  • Mylan NV — 2,4;
  • Biomarin Pharmaceutical Inc — 2,2.

Специалисты считают, что биотехнологический сектор не зависит от экономических факторов и рисков, с ними связанных. В виду чего данное направление инвестирования признается перспективным. Биотехнологические компании занимаются разработкой препаратов, востребованность которых возрастает из-за ухудшения экологии в мире, снижения иммунитета у населения, возникновения и модификации опасных и серьезных заболеваний.


Наглядный график динамики стоимости пая за последние 3 года

Однако инвестирование в область биотехнологических проектов всегда связано с высоким риском. Обусловлено это тем, что из 100 проектов только один является доходным. Поэтому суть управления в данном случае сводится к правильному подбору портфеля, который должен быть профессионально диверсифицирован. Но стоит учесть и данные аналитики, которые свидетельствуют о 30%-ном приросте отраслевого индекса. Исходя из этого, управляющая компания осуществляет инвестирование именно в отраслевой индекс.

Возможности личного кабинета

Данные для доступа к личному кабинету для отслеживания состояния счета и осуществления финансовых операций возможно получить при оформлении вклада в офисе банка. Если инвестор является действующим клиентом Сбербанка, то процедуру можно пройти с помощью мобильного приложения «Сбербанк Онлайн». В этом случае потребуется самостоятельно придумать код доступа и подтвердить действие введением проверочного кода, который будет автоматически направлен системой в виде SMS-сообщения.

Использование личного кабинета позволит регулярно отслеживать состояние счета и, при желании, досрочно продать паи или наоборот продлить период инвестиций. В некоторых случаях допустимо снятие части средств. Это следует обсудить в индивидуальном порядке с сотрудником банка при оформлении вклада.

Кроме этого, в личном кабинете инвестора можно найти удобный калькулятор, с помощью которого происходит расчет уровня потенциального дохода для принятия итогового решения касательно вклада.

Что представляет собой пиф сбербанк-биотехнологии?

Портфель активов Биотехнологии-Сбербанк представляет собой объединение паев для инвестирования в фонд iShares Nasdaq Biotechnology ETF, включающий компании, областью специализации которых является разработка инновационных лекарственных и биоактивных препаратов. Доли этого зарубежного фонда выставляются на торги фондовой биржи.

Биотехнология, вышедшая на уровень промышленного производства, по мнению более 4 тыс. пайщиков ПИФа, обладает большой перспективностью в плане выгодности вложений. Развитие любого проекта сопровождается риском, поэтому инвестиции в ПИФы не всегда позволяют получить доход владельцу пая.

Однако паевой инвестфонд «Биотехнологии» функционирует под руководством компании «Сбербанк России Управление Активами». В связи с этим, капиталовложения участников направляются на финансирование рентабельных проектов, контролируемых государством. Таким образом, для вкладчика минимизируется риск полной потери инвестированной денежной массы.

В течение трехлетнего периода существования фонда динамика стоимости его активов имеет оптимистичный характер, цена на 1 пай лишь немного снизилась в течение текущего года, сохраняя положительное направление тренда.

Условия инвестирования и доходность данного ПИФа

Управление активами представленного фонда доверена компании, которая:

  • Получила соответствующее лицензионное разрешение.
  • Строго контролируется на уровне государства.
  • Несет минимальные риски, показывает стойкую положительную динамику роста цен пая. Достаточно оценить показатели всего за два дня – на 17. 09.18 г. Он составит 1110 р., на 19.09.18г. – 1112 р.

Для принятия участия в проекте достаточно посетить офис управляющей компании, открыть счет посредством мобильного приложения. Инвестором можно стать и после посещения филиала Сбербанка.

Финансисты уверены в прибыльности проекта, поскольку биотехнологии только развиваются. Динамика положительная, а объектом вложения средств становятся компании, занимающиеся разработкой, внедрением новых препаратов, средств от различных заболеваний, патологий, мутаций. Это перспективная отрасль, которая в 2020 г. Также продолжает развиваться.

Особенности ПИФа

Фармацевтические и биомедицинские компании, особенно, зарубежные, в последние годы демонстрируют стабильный рост прибыли и имеют высокую инвестиционную привлекательность. Причин этому несколько, главная – ослабление иммунитета людей в связи с ухудшающейся экологической обстановкой.

Компании находят медикаментозные способы бороться как с относительно новыми (рак, ВИЧ, аллергии), так и со старыми болезнями (гепатит, грипп, простуда и т.д.). Вложившись в ПИФ Биотехнологии Сбербанка сегодня, завтра можно получить высокую прибыль за счет роста этого сегмента рынка.

Управление активами

Структура активов фонда:

  • более чем 99% – ценные бумаги зарубежного ETF ISHARES NASDAQ BIOTECHNO LOGY;
  • менее 1% – денежные средства и дебиторская задолженность.

Под управлением NASDAQ BIOTECHNO LOGY находится почти 9 млрд долларов. Сам ETF фактически дублирует одноименный индекс NASDAQ, в который входят акции 146 биотехнологических компаний, занимающихся разработкой новых лекарств и методов лечения.

Средний рост тема индекса NASDAQ Biotechnology составляет около 19% в год, что опережает темы роста главного западного индекса S&P 500. По оценке агентства Bloomberg, биотехнология – наиболее быстрорастущий сектор экономики текущего года. При этом значительная часть акций, входящих в индекс, недооценена, следовательно, рынок не «перегрет» и есть перспективы роста.

Заполните электронную форму заявки для консультации со специалистом. Он поможет понять, стоит ли инвестировать в ПИФ Биотехнологии сегодня.

Более того, за прошедший год стоимость ПИФов Сбербанка Биотехнологии упала, в то время как цена индекса росла. Следовательно, сейчас один из оптимальных моментов покупки паев ПИФа.

Риски инвестирования

Следует отметить, что инвестиции в ПИФы Сбербанк Управление активами вообще и в фонд Биотехнологии в частности, сопряжены с рисками, и их обязательно надо упомянуть:

  • фонд является одноотраслевым и не диверсифицирован должным образом;
  • изобретение и продажа лекарств сопряжена с большими издержками и не всегда может оказаться выгодной, поэтому не исключены падения стоимости ценных бумаг отдельных компаний;
  • при падении курса доллара фонд теряет в стоимости, так как вложения делаются в американской валюте.

Условия вложения средств

В целом же условия вложения в Сбербанк Управление активами ПИФ Биотехнологии достаточно выгодные и позволяют инвестировать в фонд широкому кругу инвесторов:

  • первоначальная сумма инвестиции – 15 тыс. рублей;
  • сумма пополнения счета – 1 тыс. рублей;
  • надбавка при инвестиции – 1% при сумме до 3 млн рублей и 0,5% при сумме от 3 млн рублей;
  • скидка при реализации (комиссия при погашении) – от 0% до 2% в зависимости от срока владения паями.

Функционал личного кабинета: регистрация и вход

Пользуясь Сбербанком руководство активами ПИФа “Биотехнологии” с помощью калькулятора можно произвести оценку возможностей инвестора в дальнейшем. Предложение предусматривает минимум присутствия, принять участие возможно с помощью персонального кабинета, совершив переход в необходимый раздел, зарегистрировавшись и оформив соглашение.

Быть вкладчиком проекта можно получив информацию в службе телефонной поддержки. Сотрудник предоставит сведения о месторасположении калькулятора, отзывах клиентов, динамики изменения стоимости, возможных рисков. Контактный телефон – 88005555500. Телефонная горячая линия функционирует круглые сутки, консультант предоставит ответ на все волнующие вопросы, окажет помощь в прохождении регистрации с помощью персонального кабинета, на официальном сайте Сбербанка.

В данном варианте процедура регистрации, будет следующей:

  • Оформление портфеля. Необходимо заранее узнать информацию от том какова цена пая в ПИФ Биотехнологии на текущую дату. Финансовое учреждение предоставляет одновременно несколько предложений, включая и динамично продвигающаяся биотехнологии. Возможно стать пайщиком нескольких продуктов, сведя к минимуму свои риски.
  • Создание заявки на интернет-сайте – данное заявление сообщает о желании купить один либо несколько паев. Расчетный калькулятор позволяет заранее произвести расчеты с высокой приблизительностью стоимости пая, возможности, прибыльность вложений и риски.
  • Оформить анкету, ответив по всем пунктам вопросов о самом пайщике. Нужно указать лишь правдивые сведения. До согласования договора необходимо предъявить паспорт.
  • Заканчивается операция куплей пая – на расчетном счету необходимо иметь нужный объем средств для выплаты обязательств.

К сведению! Вносить финансы организация позволяет сроком на год, досрочно расторгнуть договор невозможно, поскольку имеется необходимость в расчете рисков.

Комиссионные сборы за перевод денег финансовым учреждением не взимаются!

Нужно принять во внимание, что во время процедуры закрытия пая, перевода денег пайщику будет снята некоторая сумма. Она определяется скидкой

Ее величина изменяется исходя от разных показателей: 2% — для собственников пая, завершившие шести месячные счета, 1% — сроком от 6 мес. до 2 лет, 0% — свыше 2 лет.

Достоинства для инвесторов

До покупки пая нужно учесть, возможные риски, имеющиеся по проекту. Ни одно лицо не может предоставить гарантию сто процентов, что инвестиция будет прибыльной и даст возможность увеличить капитал. Но уменьшить возможный риск возможно при вложении своих денег в ответственную госструктуру.

ПИФ “Биотехнологии” – проект который находится под государственным контролем. Управляющая организация для ведения расчетного счета имеет подобающее лицензионное соглашение, в связи с чем мала возможность потери вложений.

К преимуществам этого предложения относятся:

  • Внесение денег в многообещающую область – биотехнологии все время развиваются, потому что перед людьми всегда имеются задачи по поиску новых идей для лиц, обладающих ограниченными способностями, больными и другими.
  • Контроль государства.
  • Минимум действий от лица инвестора. Подобный вид вложения является пассивным.
  • Отслеживание роста цен помощью персонального кабинета пользователя услуг Сбербанка.
  • Доступный минимальный порог.

Наряду с другими предложениями возможны риски. Нет воздействия со стороны инвестора, и минимальный срок инвестиции – 1 год.

Статистические показатели

Коэффициент Шарпа
Показывает превышение доходности ПИФа над доходностью вклада в надежный банк относительно риска портфеля фонда. Подробнее

0.150
Середняки по эффективности управления

Коэффициент Альфа
Положительное значение означает, что доходность была выше доходности эталонного портфеля. Отрицательное — наоборот. Подробнее

0.983
Доходность превосходит рыночный индекс

Коэффициент Бета
Значение больше единицы означает риск больше среднего по рынку. Значение меньше единицы — наоборот, риск ниже среднего. Подробнее

1.326
Высокий риск относительно остальных

Данные показатели рассчитаны за 3 года.

Добавить комментарий