Знаток Финансов

Рейтинг банков России по надежности

Как выбрать лучшее финучреждение

Если вы ищете надежную организацию для долговременного сотрудничества, в зависимости от того, как вы планируете взаимодействовать с банком, ознакомьтесь с показателями по кредитам и вкладам для физических лиц. Соответствующие разделы находятся в меню слева. Также вы можете узнать рейтинги банка по активам, вкладам и кредитам в других городах. Для этого выберите населенный пункт в выпадающем списке.

Так, вы сможете ознакомиться с тем, насколько увеличился или снизился объем выданных кредитов, открытых вкладов в том или ином банке, и на основе этих данных принять решение, стоит ли доверять ему свои средства в 2020 году.

Обратите внимание! Если вас интересует какой-то определенный банковский продукт (кредитная, дебетовая карта, депозит, денежный заем), перейдите на соответствующую страницу на портале Выберу.ру. Лучшие программы располагаются вверху списка.. Когда вы ознакомитесь с интересующими вас показателями рейтинга за текущий год, вы без труда определите надежную финансовую организацию и решите, стоит ли становиться вкладчиком или заемщиком, держателем пластиковой карты, выбрать иную форму сотрудничества, из которого вы сможете извлечь выгоду

Когда вы ознакомитесь с интересующими вас показателями рейтинга за текущий год, вы без труда определите надежную финансовую организацию и решите, стоит ли становиться вкладчиком или заемщиком, держателем пластиковой карты, выбрать иную форму сотрудничества, из которого вы сможете извлечь выгоду.

Выгодные предложения

Вклады
Все вклады банка в Кемерово

Вклад «Помню. Горжусь»

Лицензия №1481

Все вклады банка в Кемерово

Ипотека
Все ипотечные программы банка в Кемерово

Льготная ипотека с господдержкой

Лицензия №2209

Все ипотечные программы банка в Кемерово

Кредиты наличными
Все кредиты наличными банка в Кемерово

Кредит «Наличными» 7,2

Преимущества:

Оформление кредита за 1 визит в банк. Досрочное погашение без комиссии

Лицензия №1000

Все кредиты наличными банка в Кемерово

Кредитные карты
Все кредитные карты банка в Кемерово

Карта возможностей

Лицензия №1000

Все кредитные карты банка в Кемерово

Дебетовые карты
Все дебетовые карты банка в Кемерово

Мультикарта ВТБ

Лицензия №1000

Все дебетовые карты банка в Кемерово

Рейтинг надежности банков по данным Центробанка РФ в 2017 году

Центробанк РФ строго следит за надежностью работы российской банковской системы. Для оценки надежности банков ЦБ РФ ввел норматив достаточности собственных средств (капитала).

Это основной норматив, который по требованию Центробанка, обязаны соблюдать все банки России. Средняя величина норматива достаточности собственного капитала установлена в размере 10 – 11%. Если у какого-либо коммерческого банка этот «норматив надежности», по данным Центробанка, становится низким, например, меньше 2%, то ЦБ РФ отзывает у него лицензию.

Значения нормативов достаточности собственного капитала Н1.0 по большинству российских банков можно посмотреть на официальном сайте ЦБ РФ в 135-й форме отчетности кредитных организаций. Учитывая рейтинги надежности банков для открытия депозитов в 2017 году, данные Центробанка и другие параметры, можно дать хотя бы примерную оценку устойчивости и стабильности банковской организации.

Топ-10 надежных российских банков

ПАО Сбербанк России

Собственный капитал на 01.06.2017 – 3 430 778 млн. руб

На первом месте рейтинга самых надежных российских банков, конечно, находится Сбербанк. Это крупнейший банк России не только по объему собственного капитала, но и по размеру активов, а также объему депозитов физических лиц.

Банк ВТБ (ПАО)

Собственный капитал на 01.06.2017 – 1 012 063 млн. руб

ВТБ один из самых крупных и надежных банков в России. По объему собственного капитала, размеру активов и сумме депозитов физических лиц ВТБ уступает разве что Сбербанку.

Банк ГПБ (АО)

Собственный капитал на 01.06.2017 – 643 936 млн. руб

Газпромбанк – один из самых надежных банков России. Он создавался для финансирования инфраструктурных проектов в нефтегазовой отрасли. Сегодня Газпромбанк предлагает клиентам весь спектр банковских продуктов, в том числе вклады физических лиц.

АО «Россельхозбанк»

Собственный капитал на 01.06.2017 – 383 227 млн. руб

Россельхозбанк создавался для стимулирования развития сельского хозяйства в  России. Сегодня банк предлагает большой выбор услуг не только для селян.

ВТБ 24 (ПАО)

Собственный капитал на 01.06.2017 – 319 069 млн. руб

ВТБ 24 – один из крупнейших участников российского рынка банковских услуг. Банк входит в международную финансовую группу ВТБ и специализируется на обслуживании физических лиц, ИП и предприятий малого бизнеса.

АО «АЛЬФА-БАНК»

Собственный капитал на 01.06.2017 – 305 445 млн. руб

Альфа-Банк – это один из крупнейших частных банков в России. Международные рейтинговые агентства традиционно присваивают Альфа-Банку высокие рейтинги надежности.

ПАО Банк «ФК Открытие»

Собственный капитал на 01.06.2017 – 269 978 млн. руб

Банк «Открытие» – крупный частный банк в России, который традиционно входит в топ-10 по размеру активов среди всех российских банковских групп. Работает на финансовом рынке с 1993 года.

ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»

Собственный капитал на 01.06.2017 – 202 759 млн. руб

Работает на российском рынке банковских услуг с 1992 года. Предоставляет полный перечень услуг для корпоративных клиентов и частных лиц. Территориальная сеть банка сегодня насчитывает более 90 подразделений в Москве и Московской области.

АО ЮниКредит Банк

Собственный капитал на 01.06.2017 – 186 838 млн. руб

ЮниКредит Банк – это коммерческий банк, работающий в России с 1989 года. Сегодня он является представителем европейской банковской группы UniCredit в России.

ПАО «Промсвязьбанк»

Собственный капитал на 01.06.2017 – 151 879 млн. руб

Промсвязьбанк входит в топ-3 рейтинга частных банковских организаций России и является универсальным коммерческим банком, чья история насчитывает уже более 20 лет.

Рейтинг

Рейтинг одного из агентств — самый простой способ оценить надежность банка.

При возникновении проблем и последующем снижении рейтинга банки зачастую разрывают контракты с агентствами. Отсутствие рейтинга не означает, что у банка есть проблемы, но наличие высокого рейтинга можно считать определенной гарантией надежности. Лакмусовой бумажкой происходящего в банке могут быть и отдельные показатели, такие как излишняя концентрация операций на отраслях или клиентах на фоне небольшого запаса капитала и ликвидности, низкая рентабельность в сочетании с низкой достаточностью капитала на фоне значительной доли депозитов населения, фондирование долгосрочных кредитов юрлиц за счет вкладов физлиц.

В этом году мы изменили методику: помимо международных рейтинговых агентств учитывали рейтинги аккредитованного при ЦБ агентства «Эксперт РА». На первом этапе мы выбрали банки исходя из трех параметров: наличие рейтинга, активы более 10 млрд рублей, доля вкладов физических лиц более 3% пассивов. При наличии нескольких рейтингов учитывали максимальный.

В каждой из пяти групп надежности банки занимают места в соответствии с рейтингами и размером активов.

Как формируется список самых надежных финансовых структур?

В России существует свой собственный список лучших банковских представителей, который составляют самые надежные эксперты в сфере экономики. Их оценки и критерии значительно отличаются от иностранных, так как к условиям стабильности учреждений выдвигаются совершенно другие требования.

Рейтинг самых надежных банков России формируется с учетом таких критериев:

  • кто является главным акционером финансового учреждения;
  • рейтинг надежности в иностранных источниках;
  • сколько времени коммерческая организация работает на отечественном рынке;
  • есть ли лицензия, разрешающая расширенную финансовую деятельность;
  • является ли банк участником фондов страхования вкладов, поддерживает ли его государство;
  • какие программы с государственной поддержкой есть у финансовой организации;
  • представитель государственной структуры.

Как составляется рейтинг по активам

Уровень надежности каждого банка определяется в соответствии с актуальными данными о средствах, которые имеются в его распоряжении. В основе оценки кредитно-финансовых организаций лежит несколько показателей:

  • объем активов в млн руб. К ним относятся собственный капитал финучреждения, средства вкладчиков, ценные бумаги, эмиссия облигаций и пр. Другими словами, рейтинг банка повышают все операции, которые приносят прибыль. Они относятся к источникам активов и дают в распоряжение банка новые средства;
  • изменение консолидированного объема средств за прошедший месяц. В таблице эти данные обозначаются цифрами с плюсом или минусом (для удобства восприятия они выделяются также зеленым или красным цветом).

В таблице вы можете увидеть топ-20 организаций Калининграда. В их число входят наиболее надежные финансовые учреждения, список которых практически не меняется на протяжении нескольких лет. Если вас интересует рейтинг других банков по состоянию на 10 мая 2020 г. и их место в общем списке, нажмите «Показать еще».

При составлении рейтингов используются открытые данные. К ним относятся сведения, опубликованные на официальных интернет-сайтах самих банков, а также ЦБ России и международных агентств. В числе последних – Forbes, Standard & Poor’s, Moody’s.

Полезная информация. На странице также опубликованы курсы иностранной валюты. Вы можете ознакомиться с данными ЦБ и других организаций, которые предлагают наиболее выгодную стоимость покупки и продажи долларов США и евро.

Рейтинг банков Москвы на 2019 год

В перечне для столицы и Московской области список из 10 крупнейших банков по активам в 2019 году, приведенном ЦБ РФ выглядит так:

Место Наименование 09.2019 09.2018 Показатель в %
1 Сбербанк 29 159 254 509 26 294 513 458 +10,89%
2 Газпромбанк 6 283 513 740 6 043 157 034 +3,98%
3 Альфа-банк 3 552 802 408 3 196 582 199 +11,14%
4 Россельхозбанк 3 373 482 887 3 285 837 032 +2,67%
5 Национальный клиринговый центр 3 353 360 321 3 221 880 522 +4,08%
6 Открытие 2 359 378 518 1 792 083 337 +31,66%
7 МКБ 2 287 455 299 2 044 113 558 +11,90%
8 ЮниКредит Банк 1 393 214 334 1 366 033 514 +1,99%
9 Национальный банк Траст 1 320 943 447 1 409 104 414 -6,26%
10 Росбанк 1 226 955 867 969 951 411 +26,50%

Отрицательная динамика НБ “Траст» связана с переходом проблемных активов и присоединением Автовазбанка. Предполагается, что Национальный банк Траст продолжит осуществлять деятельность в течение 5 лет, за которые будут проданы все активы. Данная информация опубликована на портале Банки.

Добавить комментарий