Знаток Финансов

Как заработать на акциях Apple?

Способы заработка

Купив акцию или их пакет, вы можете распоряжаться ими как угодно. Выбор способа зависит от того, насколько вы готовы рискнуть, каким опытом обладаете и, наконец, от вашего капитала. Чем больше опыт и капитал, тем больше возможностей, например, можно одновременно использовать несколько способов заработка.

Трейдинг

Торговля на бирже (трейдинг) подразумевает скупку бумаг и их продажу по более высокой цене. Чаще всего она меняется в очень короткое время, поэтому, чтобы заниматься перепродажей, нужно не только постоянно следить за изменениями котировок, но и понимать, как устроен этот рынок. Ведь цены зависят от множества параметров:

  • прибыльность эмитента акций;
  • текущая обстановка на рынке;
  • политическая ситуация в стране и мире;
  • настроение других трейдеров и др.

Самый странный пункт для человека неопытного – это настроение. На самом деле это не эмоциональное состояние участников торгов, а то, как они воспринимают компанию. А на восприятие влияют новости. Например, сеть аптек подняла цены на определенную группу лекарств, из-за чего восприятие трейдеров ухудшилось. На следующий день началось расследование по этому делу, и организация, владеющая сетью, подвержена риску штрафов, из-за чего котировки ослабли еще сильнее. Или же наоборот: транснациональная компания по производству предметов роскоши сообщила о присоединении еще одного известного бренда, а значит, доход ее увеличится. Восприятие трейдеров улучшилось, а значит, и ценные бумаги выросли в цене.

Расположенность участников торгов называется «бычьим» настроением. Если дела обстоят наоборот – настроение «медвежье».

Долговременное хранение

Купив ценные бумаги, вы получаете прибыль от их роста. Это долгосрочное вложение сродни вкладу в банке: купив акции одной или нескольких компаний, которые точно будут расти в цене еще в течение нескольких лет, вы будете получать небольшой процент. Это безопасный способ, однако подойдет он только инвесторам с крупным капиталом – доход с долговременного хранения будет маленьким.

Дивиденды

Это гарантированный доход инвестора, который не зависит от стоимости купленных им акций. Размер дивидендов утвержден собранием акционеров, а выплачиваются они раз в год (иногда – раз в квартал). Минус этого способа в том, что у каждой организации своя дивидендная политика, и пока кто-то сразу заявляет, какой процент чистой прибыли или свободного потока готов платить инвесторам, другие либо не распространяются на этот счет, либо вовсе не планируют платить.

Значимые новости по акциям Apple

Какие же новости влияют на изменение котировок Apple? Среди основных можно выделить следующие:

  • Презентации новых продуктов (анонсы). Так, известие о выпуске очередного iPhone почти всегда является для инвесторов поводом к покупке ценных бумаг Apple;
  • Участие компании в разработке крупных программ, инновационных решений. Например, сообщение о намерении Apple приобрести компанию Tesla (разработчик электромобилей) вызвало резкий подъем цены акций;
  • Новости по основным конкурентам компании. Конкурентами для Apple являются Sumsung и Google, если у них наблюдается повышение продаж или рост акций, то это практически всегда сопровождается снижением котировок бумаг Apple;

Проблемы с реализованной продукцией. В том случае, если в офис компании поступают массовые жалобы от клиентов относительно каких-либо недоработок (как, например, в сентябре 2014 года), такая информация быстро появляется в новостях и заставляет акционеров избавляться от своих бумаг.

Как зарабатывают на акциях и из чего складывается прибыль?

Торговля акциями и другими ценными бумагами происходит на организованных рынках — биржах. В России сегодня действует около десятка бирж, но крупнейшие из них — две:

  • Санкт-Петербургская биржа. Здесь можно приобрести иностранные акции;
  • Московская биржа. К торгам допускаются акции только российских компаний.

Кроме акций, на биржах торгуют и другими ценными бумагами — облигациями, опционами и фьючерсами.

Определить перспективную компанию-эмитента акций может лишь человек с хорошим уровнем финансовой и инвестиционной грамотности. Чтобы заработать на акциях, новички берутся изучать фондовый рынок либо обращаются к профессиональным посредникам — за единичными консультациями либо постоянным сопровождением.

Типы инвестиций на бирже

Существует несколько разновидностей ценных бумаг:

  • Облигации – долговые расписки, приобретя которые инвестор может со временем вернуть себе деньги с процентами за использование. Выпускаются, как правило, государством или компаниями.
  • Фьючерсы – контракт, с помощью которого фиксируется цена активов фирмы, а также оговариваются сроки поставки прибыли. Она, в свою очередь, зависит от того, куда пойдет стоимость активов. При потере в цене владелец фьючерса понесет убытки, при росте – получит прибыль.
  • Опцион – контракт на покупку или продажу активов в определенные сроки и по оговоренной цене.

Начинающим игрокам на бирже рекомендуется начать с государственных облигаций. Доход по ним маленький, но и риск мизерный. Акции требуют большей сноровки и знания рынка, а фьючерсы и облигации – «игрушки» профессионалов.

Самый популярные эмитенты на российском и мировом рынке

Обратите внимание на стабильные компании с устойчивым ростом прибыли. В России это, как правило, добытчики полезных ископаемых, например, газо- и нефтедобывающие промышленники, ритейлеры

РБК Quote приводит следующий список:

  • АЛРОСА
  • Аэрофлот
  • НЛМК
  • Ростелеком
  • Роснефть
  • Русал
  • Татнефть и т. д.

На олимпе иностранной фондовой биржи расположились как сети общественного питания, так и производители электроники, но и не только они. Среди них:

  • McDonald’s
  • Starbucks
  • Nokia
  • Tesla
  • PayPal
  • Mastercard
  • Walmart

На практике россияне стараются вкладывать в акции зарубежных эмитентов. Причин достаточно. Прежде всего, надежных компаний на западном рынке больше, поэтому прогадать с вложениями достаточно сложно. Кроме того, это обезопасит инвестора во время нестабильности российской экономики. Ну и наконец, прибыль, получаемая с иностранных ценных бумаг, поступает в валюте, а значит, игроку не будет страшна девальвация отечественного рубля.

Примеры временных эффектов

Эффект времени суток. При открытии и закрытии торгов часто случаются значительные колебания котировок. Вот старая статья в журнале «Эксперт», где объясняют, почему внутридневные минимумы и максимумы цен с большей вероятностью случаются в этот период. Резкие изменения цены при открытии торгов обычно связаны с новостями, которые появились уже после окончания предыдущего торгового дня.

Эффект дня недели. Когда-то считалось, что акции американских компаний в понедельник чаще снижаются, чем растут. Чуть позже подсчитали, что в понедельник утром котировки падают относительно вечера пятницы, а в течение дня понедельника восстанавливаются. Есть данные, что эффект конца недели — эффект понедельника — на американском рынке не работает с 1980-х.

На биржах Сингапура, Таиланда и Японии снижение цены более вероятно в понедельник, чем в другие дни. Про биржи Индонезии и Тайваня то же можно сказать о вторнике, а не о понедельнике. При этом у многих развивающихся рынков явных календарных аномалий нет.

В конце 1990-х и начале 2000-х в России «плохим» днем была среда. В 2005—2009 на ее место пришел вторник, в 2010—2015 вторник сменился четвергом. На Шанхайской бирже снижение котировок тоже более вероятно в четверг.

Эффект месяца. Часто упоминается эффект января: в этом месяце акции малых компаний США якобы растут сильнее, чем в другие месяцы. Такое же явление — у акций малых компаний Швеции.

Американский индекс S&P 500 в сентябре в среднем падает. В России повышенная доходность более вероятна в январе и феврале, а март и май часто показывали плохие результаты.

Исследователи объясняют эффекты дня недели и месяца по-разному. На котировки может влиять специфика налогообложения, режим работы бирж, психологические особенности трейдеров и инвесторов.

Дивидендный сезон. Тут все понятнее: это не аномалия, но рассказать стоит. На российском фондовом рынке котировки многих акций зависят от выплат дивидендов, которые в основном происходят летом. Реестр акционеров, которые получат дивиденды, закрывается в определенную дату: происходит так называемая дивидендная отсечка. То есть дивиденды получат только те акционеры, которые владели акциями ко дню отсечки. Перед отсечками весьма вероятен — но не гарантирован — рост акций. На следующий после отсечки день (с учетом режима торгов Т+2) акции дешевеют примерно на размер дивидендов.

Как скоро цена восстановится после отсечки — заранее сказать сложно. Иногда это происходит за считанные дни, иногда нужен год-другой.

Как заработать

Теперь, когда мы разобрали теорию, наступило время практики – нужно купить свою первую акцию и стать полноправным участником торгов на фондовом рынке. Придется пройти несколько этапов:

  1. Обучение. Есть масса полезного и бесплатного материала, из которого начинающий инвестор сможет узнать о работе фондового рынка, подробнее разобраться в его основных понятиях и в схемах получения прибыли.
  2. Поставьте цель. Любому новому начинанию, особенно финансовому, нужна конкретная цель. Поэтому для начала нужно сформулировать стратегию, основанную на том, зачем вам понадобились деньги, а также установить минимальный уровень дохода и срок его получения.
  3. Выберите брокера – посредника, который зарегистрирует вас на бирже и будет покупать и продавать за вас ценные бумаги, а также составлять отчетность или консультировать. Подробнее о брокерах мы расскажем в следующих частях статьи.
  4. Откройте демо-счет. Для начала опробуйте свои силы на виртуальных торгах. Демо-счет полностью копирует работу брокерского, но при этом дает вам полное представление о работе фондовой биржи без каких-либо рисков.
  5. Сформируйте стратегию. После того, как вы оценили свои силы и разобрались в теории, выберите стратегию. Их три вида – консервативная, умеренная и агрессивная. Соответственно, есть и три уровня риска – от наименьшего к большему.
  6. Сформируйте инвестиционный портфель. На рынке не принято вкладывать все средства в одну компанию. Распределите средства по акциям сразу нескольких эмитентов.
  7. Подберите акции. Если вы новичок – присмотритесь к известным фирмам, которые получают стабильный доход на протяжении долгих лет. Со временем вы станете более опытным игроком и сможете покупать бумаги растущих перспективных предприятий.
  8. Купите свои первые акции. Теперь, когда биржевые операции можно производить онлайн, не обязательно даже устанавливать серьезное программное обеспечение на компьютер (пусть и желательно). Достаточно мобильного приложения вашего брокера или универсальной платформы.

Инвестиционный портфель – самый безопасный вариант работы с биржей. Вряд ли случится так, что котировки всех ценных бумаг одновременно упадут. Однако для этого потребуется крупный капитал – от 500 тыс. рублей.

Как хранятся и кому принадлежат акции

Номинальный держатель — это такое лицо, на счет которого записаны акции, реальным владельцем которых оно не является. Например депозитарий. Это лицо, в свою очередь, хранит информацию о реальных владельцах. Это нормальная мировая практика, которая позволяет резко сократить издержки акционеров и ускорить обращение ценных бумаг.

Также напомню, что речь не идет о хранении бумажных акций: акции имеют бездокументарную форму и существуют только в виде записей в базах данных, за которыми и следят специальные компании-хранилища — депозитарии. Обычно услуги депозитария включены в стоимость услуг брокера, а сам депозитарий является обособленным подразделением брокера, поэтому знать о депозитарии нужно только то, что он есть.

При покупке американских акций через Тинькофф-инвестиции цепочка учета прав на акции выглядит так:

Учет ваших ценных бумаг действительно ведет депозитарий БКС, он же является их номинальным держателем. Вышестоящий депозитарий не знает, кому именно принадлежат отдельные бумаги нижестоящего. Он знает только их общее количество.

Почему эти эффекты не очень важны

Временные эффекты не гарантируют доходность. Они лишь показывают, что в определенное время вероятность определенного изменения цены акций выше, чем в другое время. Не советую основывать свою инвестиционную стратегию на временных эффектах: все слишком неустойчиво.

Прошлые данные не гарантируют, что такие же результаты мы увидим в будущем. Все эти аномалии могут меняться и исчезать из-за повышения эффективности рынка, снижения торговых издержек (комиссий), влияния крупных инвестиционных фондов.

Поведение отдельных акций или секторов может отличаться от поведения индекса. Результаты исследований сильно зависят от методов, выбранного рынка и периода, за который изучались данные. В конце концов, одни экономисты не соглашаются с другими.

На котировки акций гораздо сильнее влияют не даты, а фундаментальные показатели компаний, перспективы бизнеса, соотношение спроса и предложения на рынке ценных бумаг. Плохой отчет может снизить котировки даже в «удачный» день.

Выбрать наиболее удачное время для покупки или продажи ценных бумаг сложно. При этом подсчитано, что выбор времени оказывает несущественное влияние на инвестиционные результаты в долгосрочной перспективе. Куда больший эффект дает распределение активов по классам: акции, облигации и так далее.

Каждому инвестору нужно правильно поставить цели, определить допустимые для себя риски, выбрать оптимальное распределение активов и диверсифицировать портфель. Это полезнее и проще, чем пытаться повысить доходность инвестиций с помощью временных эффектов.

Если у вас есть вопрос об инвестициях, личных финансах или семейном бюджете, пишите: ask@tinkoff.ru. На самые интересные вопросы ответим в журнале.

Цена акций после выплаты упадет

Сразу после дивидендной отсечки цена акций всегда падает примерно на величину дивиденда — это называется дивидендным гэпом.

Например, сегодня акция стоит 100 Р и это последний день для покупки под дивиденды. Дивиденд при этом — 10 Р. Как правило, это означает, что завтра торги по акциям начнутся уже с 90 Р. И это логично, ведь завтрашние покупатели акций уже не получат дивиденды. Можно сказать, что это просто эффективность рынка.

Если покупать акции под дивиденды, то для вас критически важно, чтобы дивидендный гэп закрылся и цена акции вернулась к первоначальному уровню как можно скорее. Но здесь возможны любые сценарии развития ситуации

Например, такие:

  1. Дивидендный гэп быстро закроется, цена акций вырастет до прежнего уровня или выше — вы окажетесь в плюсе.
  2. После дивидендного гэпа цена долгое время не будет меняться и останется на текущем уровне. Вы выйдете в условный ноль: получите проценты по дивиденду, но убыток в позиции.
  3. Цена акций будет снижаться, и вы окажетесь в убытке, так как ваш доход от дивиденда будет меньше, чем убыток в позиции.

В каждой конкретной ситуации может произойти все что угодно, здесь уже нужен качественный инвестиционный анализ.

Могу точно сказать еще две вещи:

  1. Прибыль по дивидендам вам придет не сразу. По закону деньги могут зачислять вам на счет до 25 рабочих дней.
  2. Дивиденды вам поступают за вычетом налога в 13%. И даже ИИС не спасет от уплаты этого налога — в отличие от прибыли, полученной на росте акций.

Поэтому фактически ваши шансы на прибыль еще ниже. Представим, вы получите 100 Р в качестве дивидендов, а цена акций на те же 100 Р упадет. Из-за НДФЛ вам начислят всего лишь 87 Р, но убыток в позиции останется прежним — 100 Р.

Как видите, ваша стратегия не работает, но не потому, что дивиденды плохие, а просто потому, что они не подходят для спекуляций.

Как снова не разочароваться в падении рубля и рынка акций

Придется предварительно поработать.

Создайте инвестиционный план. Совет банальный, но сядьте, подумайте и решите, как и зачем вы инвестируете. Хорошая идея — в отдельном документе подробно расписать свою стратегию и тактику инвестиций:

  1. На какой срок вкладываете деньги.
  2. Зачем.
  3. Какие активы вам подходят и в каких пропорциях они нужны.
  4. Как часто и на какие суммы будете пополнять портфель.
  5. Что будете делать, если какие-то активы резко подорожают или подешевеют.

Раз в несколько месяцев или в моменты, когда особенно худо и тревожно, заглядывайте в этот документ, чтобы убедиться, что ваши действия соответствуют вашему же плану.

Не кладите все яйца в одну корзину. Инвесторы с хорошим инвестиционным портфелем не особо переживают из-за коронавируса, нефти и рубля. Курс рубля их не очень волнует, потому что часть активов у них в долларах и евро — на курсовой разнице можно даже выйти в плюс. А ситуация с коронавирусом не беспокоит, потому что консервативные инвесторы страхуются облигациями и золотом.

Российскому инвестору доступны акции российских и иностранных компаний в виде отдельных бумаг и фондов, рублевые и долларовые облигации, популярные валюты и драгоценные металлы. Из всего этого можно собрать хороший инвестиционный портфель, который не будет критично проседать ни из-за эпидемий, ни из-за цены нефти. Как собрать такой портфель, мы рассказываем

Пересмотрите свое отношение к риску. Если нынешняя просадка портфеля заставляет вас переживать, значит, ваш портфель слишком рискованный. Если планируете пополнять его, докупайте больше облигаций. Еще можно часть портфеля выделить под золото: обычно оно дорожает, когда акции дешевеют. Так вы сделаете портфель менее рискованным, и вам не придется сильно беспокоиться о нем в будущем.

Забудьте про кредитное плечо. В нестабильные периоды стоимость ценных бумаг может резко расти и падать. Если вы торгуете на заемные деньги и стоимость ваших активов серьезно упадет, брокер может принудительно закрыть ваши сделки с убытком или вам придется внести дополнительные деньги на брокерский счет. Впрочем, использовать плечо рискованно даже на растущем рынке, и этим лучше не увлекаться.

Оценивайте бизнес, если вы инвестируете в отдельные компании. Резкие падения на фондовом рынке дают возможность купить акции с хорошей скидкой. Но, чтобы правильно выбрать компанию, необходимо проделать работу.

Например, последние три года капитализация Сбербанка оценивалась инвесторами в среднем в 1,2 капитала банка (мультипликатор P / BV). А 10 марта 2020 года Сбербанк оценивался в 0,9 капитала. Когда паника пройдет, капитализация может вернуться к исторической оценке.

А вот у «Сургутнефтегаза» на банковских счетах 40 млрд долларов. Тех самых, подорожавших. Компания зарабатывает не только на процентах по вкладу, но и на долларовой переоценке депозита. И на этой переоценке и процентах иногда получается больше заработка, чем на продаже нефти. Но в этой истории есть свои особенности, почитайте наш архивный пост.

Пользуйтесь готовыми материалами — нашими и других компаний. «Доход» проанализировал, какие акции больше и меньше зависят от роста курса доллара. Найти данные можно на сайте компании или в инвестидее нашего автора. Первые три акции на графике подорожали 10 марта:

Докупайте понравившиеся активы постепенно. Это легко сделать, если вы регулярно пополняете портфель, например инвестируя часть зарплаты. Так вы защитите себя от риска купить сразу много по невыгодной цене.

Оцените свои потребительские привычки и определите, насколько они зависят от курса доллара. Если вы покупаете Айфоны и Макбуки или часто путешествуете, из-за роста курса доллара и евро итоговые расходы в рублях могут ощутимо вырасти.

Если вы будете держать в долларах и евро 100% денег на будущие покупки, велик риск получить убыток, если валюта подешевеет по отношению к рублю. Если оставить все в рублях — разочаруетесь, если валюта подорожает. Найдите для себя золотую середину и держите 25—75% денег на подобные будущие расходы в долларах и евро.

И сколотите уже подушку безопасности. Нет, деньги в акциях — не подушка безопасности. И кредитка — тоже не подушка безопасности. И отложенное на отпуск — тоже не подушка безопасности. Всё не подушка безопасности, кроме подушки безопасности.

Как выбрать брокера?

Выбирая посредника на рынке ценных бумаг, начните с элементарных мер предосторожности:

  • Сперва своего посредника — брокера или банк — нужно проверить на надежность. На официальном сайте Центробанка есть перечень компаний, которые имеют брокерскую лицензию и могут легально проводить операции на бирже;
  • К услугам зарубежных брокеров лучше не прибегать: их деятельность в России пока не регламентирована. Если возникнут споры и неурядицы, клиенты таких компаний не смогут защититься в российском суде;
  • Всесторонне проанализируйте рынок. Брокеры предлагают множество тарифов — с высокой и низкой степенью риска, различными суммами на старте инвестирования, высокими или умеренными комиссиями. Во многом от грамотно подобранного тарифа зависит итоговая доходность.

А как тогда нужно?

Главная сила дивидендов — инвестиционная. Заключается она не в том доходе, который дивиденды могут дать инвестору прямо сейчас, а в том, что они могут сделать потом.

Возьмем для примера компанию «Лукойл». Это одна из компаний, которая уже много лет подряд стабильно платит дивиденды. Причем абсолютная величина дивидендных выплат постоянно растет, так как растет сам бизнес компании, а вслед за ним — и цена акций

Запомните, это очень важно: абсолютная величина дивидендов при нормальных условиях экономики растет

Средняя годовая дивидендная доходность по акциям «Лукойла» — менее 5%. Вы скажете, что это даже меньше, чем депозит. Но давайте посчитаем.

В 2003 году компания «Лукойл» выплатила 19 Р дивидендов на акцию. Цена акции при этом была 600 Р. Доходность — около 3%.

А теперь представим, что в 2003 году вы, вместо того чтобы по вашей схеме купить акции «Лукойла» за две недели до дивидендов и потом продать, купили акции и не продали. Тогда у вас на руках по сей день есть акции «Лукойла», за которые вы отдали по 600 Р.

В 2005 году «Лукойл» платит уже 28 Р на акцию. Цена самих акций растет, и доходность остается примерно той же, но вы ведь покупали акции за 600 Р, и теперь ваша доходность от дивиденда составляет 4,6%.

В 2010 году «Лукойл» платит 52 Р на акцию, и ваша доходность на этот раз — 8,6%, это уже выше, чем ставка по депозиту.

В 2015 году «Лукойл» платит дивиденды дважды, общая сумма выплат — 159 Р на акцию. Для вас это эквивалентно 26,5% годовых. Неплохой дивиденд.

Наконец, в 2018 году «Лукойл» суммарно выплачивает 225 Р на акцию — 37,5% годовых для вас.

Ваша инвестиция дает очень хорошие плоды, и в перспективе все будет еще лучше. Как вам такая стратегия? Мне очень нравится.

Причины популярности акций Apple

Итак, чем эта акция является привлекательной? В первую очередь, высокой ликвидностью ценных бумаг. Компания Apple Inc., благодаря предложению весьма популярных цифровых устройств (и программного обеспечения) заняла свое место в списке самых дорогих IT-компаний мира. Уже в 2014 году эксперты оценили капитал Apple в $710 млрд., это больше, чем стоимость всех российских IT-компаний из листинга фондовых рынков.

Традиционно средства массовой информации широко освещают любые новости компаний-лидеров индустрии. Новости дают возможность проанализировать изменения в жизнедеятельности компании, которые, в свою очередь, отражаются на стоимости акций. Благоприятный информационный фон вокруг компании Apple с высокой вероятностью приведет к удорожаю акций. И наоборот, плохие новости вызовут скачок котировок вниз. Соответственно трейдер, который продает или покупает акции на новостях, имеет возможность неплохо заработать.

Что будет стимулировать акции Apple?

Судя по большому успеху акций Apple перед запуском iPhone X, становится ясно, что ожидания инвесторов в отношении продаж iPhone X достаточно высоки.

Другими словами, инвесторам понадобится немало усилий, чтобы удивиться этому.

Новые телефоны начинаются с 999 долларов за базовую модель на 64 ГБ и до 1149 долларов за версию с 256 ГБ, поэтому сразу Apple должна ощутить значительное увеличение средних продажных цен на iPhone в предстоящем цикле.

Если предположить, что годовой объем поставок будет ровным, значительное увеличение средних продажных цен на iPhone должно привести к хорошему росту доходов.

Все это уже известно, так что Apple, обеспечивающей стабильный рост доходов iPhone в ближайшие кварталы, не обязательно будет достаточно, чтобы подтолкнуть акции к росту. Практически все уже ожидают некоторого уровня роста.

Действительно, если мы посмотрим на текущие оценки аналитиков, то увидим, что аналитики в среднем ожидают, что Apple получит рост выручки на 15, 7% в годовом исчислении в течение следующего финансового года Apple, при этом прибыль на акцию выросла примерно на 21% за тот же период.,

Учитывая это, я думаю о том, что может привести к росту или падению акций Apple или к боковой торговле.

Если станет ясно, что аналитики значительно недооценили силу этого цикла продуктов iPhone (это станет очевидным, когда Apple сообщит о финансовых результатах за первый квартал своего финансового года) — я думаю, что аналитики правильно учитывают большой удар по iPhone средние цены продажи, но они не выглядят столь оптимистично по отношению к росту объема поставок — тогда ожидайте, что аналитики пересмотрят свои оценки на 2018 финансовый год (и, вероятно, после) в сторону повышения.

Такие пересмотры в сторону повышения вполне могут подтолкнуть акцию к новым высотам.

Однако, если кажется, что аналитики в основном все поняли правильно, я бы ожидал, что акции будут торговаться в боковом тренде или, возможно, немного снизятся, поскольку я не удивлюсь, если текущая цена акций отражает энтузиазм инвесторов, который обычно немного больше, чем аналитики.

И, наконец, если окажется, что новые айфоны продаются не так, как ожидалось (следите за сообщениями из надежных источников новостей о возможном сокращении производства iPhone), то это может резко ослабить энтузиазм по поводу акций Apple и ее перспектив.,

Помните, что iPhone X должен был стать самым большим скачком, который Apple сделала в iPhone за очень долгое время; если этот продукт не будет хорошо работать на рынке (то есть поможет продвинуть бизнес Apple на iPhone, по крайней мере, до рекордного уровня доходов), то это может привести к значительным продажам на рынке.

Широкое мышление в этом случае вполне может быть чем-то вроде: «Если iPhone X не сможет стимулировать бизнес iPhone к учету отгрузок и выручки, то ничего не получится».

В самом деле, в этом случае (что я считаю маловероятным, но не невозможным), не только снизятся оценки и общий энтузиазм инвесторов в отношении этого цикла продуктов, но этот пессимизм не будет изолирован от оценок для финансового 2018 года — это будет ощущаться как в оценках аналитиков, так и в ожиданиях инвесторов на многие годы вперед.

Все дивиденды компании за последние 10 лет

За какой год Дата закрытия реестра в Apple Общая сумма, направленная на выплату дивидендов в Apple, млрд $ Размер в % от чистой прибыли Apple Размер на акцию, $ Объем на одну акцию (в %) Изменение к предыдущему году График платежей Apple
2019 неизвестно n/a n/a 0,77 n/a n/a n/a
2018 9.08.2019

10.05.2019

8.02.2019

12,65 28,5 0,77

0,77

0,73

0,39

0,38

0,42

+25,9 11.08.2019

13.05.2019

11.02.2019

2017 8.11.2018

10.08.2018

11.05.2018

9.02.2018

13,12 27,9 0,73

0,73

0,73

0,63

0,36

0,35

0,39

0,39

-21,6 11.11.2018

13.08.2018

14.05.2018

12.02.2018

2016 10.11.2017

10.08.2017

11.05.2017

9.02.2017

13,22 32,1 0,63

0,63

0,63

0,57

0,36

0,39

0,42

0,43

+29,6 13.11.2017

14.08.2017

15.05.2017

12.02.2017

2015 3.11.2016

4.08.2016

5.05.2016

4.02.2016

12,77 28,4 0,57

0,57

0,57

0,52

0,51

0,55

0,61

0,55

+54,1 5.11.2016

7.08.2016

7.05.2016

7.02.2016

2014 5.11.2015

6.08.2015

7.05.2015

5.02.2015

12,45 27,5 0,52

0,52

0,52

0,47

0,43

0,45

0,41

0,4

+27,9 10.11.2015

8.08.2015

10.05.2015

7.02.2015

2013 6.11.2014

7.08.2014

8.05.2014

6.02.2014

12,64 24,1 0,47

0,47

0,47

0,44

0,43

0,49

0,08

0,09

-13,8 10.11.2014

9.08.2014

10.05.2014

8.02.2014

2012 6.11.2013

8.08.2013

9.05.2013

7.02.2013

12,33 27,9 0,44

0,44

0,44

0,38

0,08

0,09

0,1

0,08

+16,8 8.11.2013

11.08.2013

12.05.2013

10.02.2013

2011 7.11.2012 9.08.2012 11,8 28,9 0,38 0,38 0,07 0,06 +100 % 9.11.2012 13.08.2012

На какое изменение цены обращать внимание

Мое мнение: если падение акций до 5%, не имеет смысла обращать внимание на новостной фон. Может быть, кто-то тестирует ядерные ракеты — нервные инвесторы продают акции, чтобы купить шапочку из фольги

А может, какой-то крупный инвестфонд фиксирует прибыль.

Если цена выросла или упала больше чем на 5% на российском рынке и на 10% на американском — неплохо посмотреть, что произошло. Например: авария на производстве, новый владелец в компании, объявление маленьких дивидендов или выкупа акций. Что нужно понять из новости: как это повлияет на будущую прибыль и дивиденды компании.

Так было с Фейсбуком в январе 2018 года: компания решила поменять алгоритм ленты. Инвесторы испугались, что аудитория будет меньше сидеть в соцсети, — акции упали. Смена алгоритма не повлияла на финансовые результаты компании, но повлиял скандал с утечкой данных. Из-за него меньше пользователей захотело регистрироваться в соцсети, рост пользователей замедлился — выручка тоже выросла ниже ожиданий аналитиков. Акции упали на 20%. Произошло что-то, что повлияло на прибыль компании, — акции упали.

Что это такое

Акции – ценные бумаги, дающие своим владельцам право управлять компанией-эмитентом и получать часть прибыли. Они необходимы для того, чтобы получать новые источники финансирования, и приобретаются инвесторами, людьми, которые хотят вложить свои средства в бизнес в обмен на процент с доходов. Торговля акциями происходит на специально организованных рынках – биржах.

Самые крупные российские биржи на сегодняшний день находятся в двух столицах РФ – в Санкт-Петербурге (иностранные компании) и в Москве (только российские организации).

Что получает акционер? Этот сюжет многие видели в фильмах: один из героев, чаще всего антагонист, приобретает большой пакет акций, обычно чуть больше половины. А это значит, что он завладевает бизнесом и получает контроль над ним, при этом не становясь полноправным собственником. Конечно, купив даже пару десятков ценных бумаг, вы не станете таким злодеем, но все еще получите некоторые права. Перечислим их:

  • если акция голосующая, вы получаете возможность голосовать на собрании акционеров, а значит участвовать в управлении фирмой;
  • если организация выплачивает дивиденды (часть прибыли), вы сможете их получать;
  • в случае ликвидации организации вы получите часть ее имущества.

Право голоса – едва ли не самая важная часть. Дело в том, что собрание акционеров принимает все самые важные решения (например, о ликвидации или реорганизации фирмы), а также решает, как распорядиться итоговой годовой прибылью – развить бизнес или использовать часть для выплаты дивидендов.

Получить прибыль можно двумя способами:

  • за счет получаемых дивидендов;
  • из разницы покупки и продажи.

Чем больше дивиденды, тем медленнее растут (или даже падают) в цене акции компании, так как она практически не вкладывает средства в свое развитие. Поэтому наиболее разумный вариант – продавать часть купленных раннее акций, когда их стоимость значительно вырастет.

Важный момент! Инвестиции не гарантируют, что вы сразу начнете на них зарабатывать. Прибыль зависит от состояния экономики страны и мира, от того, как идут дела самой фирмы. Поэтому стоимость ценных бумаг может меняться едва ли не ежечасно. Начинающим инвесторам советуют приобретать акции стабильных предприятий – они, как правило, растут в цене на протяжении долгих лет и не имеют тенденций к краху.

Брокер: как его выбрать и зачем он нужен

Закон обязует граждан, решивших заняться куплей-продажей на бирже, обращаться к брокерам. Как правило, это специализированные фирмы или банки, получившие брокерскую лицензию. При этом взаимодействовать с брокером клиент может так, как ему удобно:

  • Торговать самостоятельно. В этом случае инвестор только открывает счет в брокерской фирме, но все операции выполняет самостоятельно, а значит, сам управляет своими деньгами. Все операции должны соответствовать закону.
  • Доверить управление специалисту. Тогда за вас куплей-продажей будет заниматься специалист. Его действия и полномочия ограничиваются договором. Инвестор же может не вникать в детали и просто получать доход.

Есть и другой вариант – консультирование. Консультант объясняет клиенту, как функционирует биржа, дает рекомендации и советы по покупке ценных бумаг. В остальном же инвестор сохраняет за собой свободу действий.

Начав поиск брокера, проверьте его надежность. На сайте ЦБ РФ есть список компаний с брокерской лицензией – ознакомьтесь с ним и обратитесь в одну из заинтересовавших фирм. Не стоит пользоваться услугами зарубежных специалистов, так как их деятельность на территории РФ на сегодняшний день не регламентирована, а значит, при возникновении спорных ситуаций вы не сможете решить их в российском суде.

Проанализируйте брокерский рынок. У одного брокера может быть несколько тарифов обслуживания, которые рассчитаны на разный уровень риска и разные стартовые суммы. Отличается и комиссия за их услуги. От выбранного тарифа зависит и прибыльность ваших операций.

Что сейчас делать

Не бегите покупать валюту. На фоне паники доллар и евро сильно подорожали. С 10 марта Центральный банк начал продавать доллары из фонда благосостояния, чтобы поддержать курс рубля, «Газпром» подключился к поддержке рубля таким же образом. Это не значит, что нужно отказываться от покупки валюты, но не стоит покупать ее на все свободные деньги. Лучше делать это постепенно и не забывать о том, что кроме валюты есть акции, облигации и вклады: они тоже могут пригодиться.

Проведите ревизию своего портфеля. Вспомните, почему вы покупали конкретные активы. Трезво оцените, в силе ли эти причины в нынешней ситуации с коронавирусом, курсом рубля и стоимостью нефти. Купили бы вы эти активы сейчас по текущей цене, если бы их еще не было в вашем портфеле? Если да, то их разумно оставить. Если бы вы не стали покупать, то, возможно, стоит продать их и приобрести что-то другое.

Реже проверяйте свой портфель. Цены акций и курс валют могут заметно колебаться. Чтобы меньше беспокоиться из-за этого, старайтесь как можно реже проверять общую стоимость портфеля и цены отдельных активов. Помните, что в долгосрочной перспективе сегодняшние колебания вряд ли сильно навредят вашему портфелю — конечно, если он хорошо диверсифицирован.

Купите подешевевшие активы, если готовы рискнуть. Хорошее время вкладывать деньги — когда все в панике распродают хорошие активы дешевле обычной цены. Подешевевшие активы почти наверняка подорожают, и на этом можно заработать. Но так стоит делать, только если у вас есть свободные деньги и вы готовы рискнуть: акции и рубль могут подешеветь еще сильнее и никто не знает, как быстро восстановятся цены.

Не торопитесь. В спешке и на эмоциях можно совершить много ошибок. Прежде чем принимать какие-то решения, подумайте, почему вы хотите сделать именно это, оцените последствия и определите, что будете делать дальше.

Добавить комментарий