Знаток Финансов

Кредитное плечо — что это?

«Как лицензированная инвестиционная фирма, регулируемая в Евросоюзе, мы подчинимся новым мерам, которые вступят в силу 1 августа и продлятся 3 месяца».

Компания Alfa Capital Holdings (Cyprus) Limited, оказывающая услуги под лицензированным кипрским (CySEC) брендом Альфа-Форекс и входящая в состав консорциума «Альфа-Групп», объявила сегодня о том, что снизит кредитное плечо по инструментам CFD до 1:30, но, пока лишь на 3 месяца.

Приближается срок начала действия общеевропейской директивы ESMA, которая подразумевает ужесточение условий торговли внебиржевыми инструментами CFD, в том числе и валютными парами, начиная с 1 августа 2018 года. Многие европейские форекс и CFD-брокеры поспешили уведомить своих розничных клиентов о грядущих изменениях, а также и о возможности продолжать торговать на прежних условиях, в случае если клиент подходит под критерий «профессиональный инвестор».

«Европейский орган по ценным бумагам и рынкам (ESMA) официально принял новые меры по предоставлению контрактов на разницу розничным инвесторам. Как лицензированная инвестиционная фирма, регулируемая в Европейском Союзе, мы будем подчиняться новым мерам, которые вступят в силу 1 августа 2018 года и будут действовать в течение трех месяцев с даты вступления. Эти меры могут быть продлены по усмотрению ESMA. В течение этого трехмесячного периода условия торговли будут изменены», говорится в лаконичном релизе компании Альфа-Форекс.

Добавьте наш ресурс в раздел «Мои источники» в системе «Яндекс Новости» и читайте еще больше эксклюзивных и интересных новостей! Чтобы добавить Forex Magnates Russia в избранное, перейдите по ссылке.

Итак, форекс и CFD-брокеры могут работать на территории Европейского союза в обычном режиме лишь до 1 августа 2018. Потом им придется приспосабливаться к существенно более жестким условиям. А именно, розничные брокеры смогут предлагать торговлю с максимальным кредитным плечом 1:30 по основным валютным парам, 1:20 по не основным, 1:10 по товарным инструментам и не основным индексам, 1:5 по акциям и лишь 1:2 по криптовалютным инструментам. Кроме того, брокеры должны будут придерживаться правила 50%-го закрытия маржи и обеспечить розничным клиентам защиту от отрицательного баланса. Предлагать любые виды торговых стимулов (как правило — это бонусы и акции) будет запрещено. Кроме того, брокеры должны будут стандартизировать предупреждение о рисках и сообщать клиентам статистику трейдеров, то есть, рассказывать какой процент клиентов теряет на торговле деньги.

Кредитное плечо и оценка залога

Суть маржинальной торговли заключается в том, что кредитование происходит под залог и этот залог всегда находится у брокера. И брокер как бы всё время смотрит, за сколько он этот залог может продать. Поэтому брокера волнует лишь одно: чтобы у вас было достаточно собственных средств, чтобы покрыть разницу между начальной ценой залога и ценой, за которую его можно прямо сейчас продать.

Звучит непонятно, но давайте рассмотрим немного упрощенный пример.

Представим, я купил акций на миллион рублей, имея обеспечение на двести тысяч. Восемьсот тысяч брокер дал мне в долг. У меня появились акции на миллион, но они не совсем мои: в любой момент брокер может их продать, потому что они у него в залоге.

Брокер сидит и смотрит, что происходит с моими акциями. Если их цена ползет вверх, то всё нормально: акции в любой момент можно продать с прибылью. Я получу прибыль, брокер получит комиссию и вернет те деньги, которые он дал мне в долг.

Брокер продолжает следить, как меняется рыночная цена купленных на его деньги акций. Если она начинает снижаться, то брокер начинает считать:

  • Ага, этот товарищ занял у меня 800 тысяч.
  • У меня в залоге акции на миллион.
  • Я могу их в любой момент продать.
  • Значит, если цена этих акций приблизится к 800 тысячам, а клиент не продаст их самостоятельно, то я могу их продать и ничего не потеряю.
  • Да, клиент потеряет свои 200 тысяч. Это его проблемы.

То, что это именно я потеряю деньги в случае снижения цены, справедливо: ведь я принимал решение о покупке акций и поэтому весь риск мой. Но если цена вырастет с 1 000 000 Р до 1 200 000 Р, то я могу продать акции, отдать брокеру его 800 000 Р и моя прибыль составит 200 000 Р. То есть риск мой, но и прибыль тоже моя.

Я мог бы просто купить акций на 200 000 Р без кредитного плеча. Тогда в случае подорожания на 20% заработал бы 40 000 Р, а не 200 000 Р. Но и в случае их обесценивания на 20% я потерял бы 40 000 Р, а не 200 000 Р.

Кредитное плечо — это мультипликатор: оно умножает и твой риск, и твою потенциальную прибыль. С кредитным плечом 1:5 ты заработаешь в 5 раз больше, но и потеряешь в 5 раз больше.

По сути, размер кредитного плеча показывает, как брокер или биржа оценивают риск изменения цены залога. Если они оценивают размер возможного падения цены какой-то акции в 15%, то мы при собственных средствах в 150 000 Р можем купить этих акций на 1 000 000 Р. Если допускается падение в 50%, то для покупки на 1 000 000 Р потребуется уже 500 000 Р.

Принцип действия

Коэффициент кредитования принято называть кредитным плечом. Значение данного коэффициента может колебаться в широких пределах. Это значит, что трейдер может купить/продать на бирже Форекс намного больше, нежели он может себе это позволить в реальности.

ПРИМЕР 1: Предположим, вы начали торговлю с кредитным плечом 1:100 и имели на счету 100$. С таким плечом трейдер имеет право совершить сделку на сумму до 10 000$. После того, как он совершает покупку, и цена продолжает расти, ему нужно сделать продажу, тем самым извлечь себе прибыль (по принципу обычного обменного пункта валют).

Получается, что в трейдинге даже при незначительных изменениях курса валют, можно извлечь существенную прибыль.

Какую выгоду с этого имеют брокеры?

Казалось бы, брокер предоставляет возможность торговать, кредитует трейдера, а зачем ему это всё нужно? Какую выгоду он имеет с этого для себя?

Делая заработок на Форекс более доступным для людей, брокер привлекает к себе всё больше и больше новых клиентов. Прибыль у брокеров зависит от оборота. И чем больше размер привлечённых инвестиций от трейдеров, тем, соответственно, и выше заработок брокера.

Как рассчитать величину кредитного плеча?

Для определения величины кредитного плеча на бирже Forex для базовой валюты используется следующая формула:

Базовая валюта – это инструмент, который находится в первой котировке (к примеру, в инструменте USD/JPY базовой валютой считается USD, в инструменте GBP/JPY – GBP).

Contract – величина контракта, измеримая в базовой валюте. Объём 1 лота всегда составляет 100 тысяч единиц базовой валюты. Величина 0,01 лота составляет 1000 базовой валюты, величина 0,1 лота – соответственно 10 000 базовой валюты и т. д.

Leverage – размер кредитного плеча. Например, при торговле с кредитным плечом 1:200 указывается 200, при торговле с кредитным плечом 1:500 – указывается 500.

После того, как рассчитывается маржа в базовой валюте, её обязательно нужно перевести в валюту, в которой открывался депозит. При этом берётся курс на момент открытия позиции (EUR, USD и т. п.).

ПРИМЕР: Вы торгуете с кредитным плечом 1:500 на валютной паре EUR/USD. При открытии ордера BUY с лотом 1, залог для данного ордера будет рассчитывать по следующей схеме:

  1. Для данной валютной пары (EUR/USD) базовой валютой является Поэтому залог для данной торговой операции будет составлять (10000/500=200 EUR).
  2. Предположим валюта вашего торгового счёта – это доллар США (USD). Данный залог по открытой сделке (200 EUR) нужно перевести в валюту торгового счёта, т. е. в USD.

Нельзя исчерпывать весь «стратегический запас» (маржу). Нужно соблюдать риски, чтобы не получить большие убытки, чтобы не наступил случай «Margin Call» (требование гарантийного взноса). Margin Call – это уведомление от брокера о необходимом внесении на счёт дополнительных средств, чтобы не был достигнут уровень Стоп-аут, и часть сделок (иногда все сделки) не закрылись принудительно.

Из-за быстрого изменения котировок, в настоящее время брокеры не практикуют уведомления своим клиентам в телефонном режиме. Зачастую это правило прописано в публичных офертах и соглашении, которое подписывается при открытии торгового счёта.

ПРИМЕР: На рисунке Свободная Маржа составляет 2866,01. Данный уровень показывает значение свободных средств на счету трейдера. Т. е. 2866,01 можно ещё использовать для обеспечения просадок по открытым сделкам или открытия новых ордеров.
Когда уровень Свободной Маржи станет отрицательным – новые ордера уже будет невозможно открыть. А после того, как сумма всех открытых убыточных ордеров приблизится к значению -3077,57 (Баланс), наступит Stop Out, и наиболее убыточные сделки будут закрываться в автоматическом режиме.

Какое кредитное плечо лучше 1:100, 1:500 или 1:1000?

Рейтинг:  4 / 5

Подробности
Категория: Видео уроки форекс
Просмотров: 21933

Почему все трейдеры используют, а брокеры предоставляют кредитное плечо на Форекс? Можно ли торговать без кредитного плеча (КП) и если да, то насколько это целесообразно? Какой размер КП оптимален и насколько рискованно использовать большое соотношение плеча к депозиту? Данные вопросы рано или поздно становятся особенно актуальными для любого трейдера Форекс. В этой статье Вы получите на них ответы. Давайте приступим.

Зачем нужно кредитное плечо на Форекс?

Как известно, любой брокер на Форекс или фондовом рынке предоставляет своим клиентам-трейдерам КП. Оно небольшое для рынка ценных бумаг (1:1, 1:2, 1:10) и может достигать больших значения для валютной биржи (1:100, 1:500, 1:1000). Почему имеет место такой расклад? Исторически сложилось, что фондовые брокеры не увлекаются большим размером КП, более активно задействуя средства клиента. Минимальный лот для торговли акциями составляет всего 100 акций, а брокер лишь немного помогает трейдеру прикупить побольше акций. Совершенно другая ситуация на валютной бирже, где минимальный лот равен 100 000 единиц базовой валюты (например, доллара США). Получается, что трейдеру необходимо иметь на счету как минимум 100 000$, чтобы открыться одним лотом. Здесь нам и поможет большое КП.

Если у Вас на счету имеется 2000$ при КП 1:100 и Вы открыли сделку на 1 лот, то недостающие 99 000$ Вам безвозмездно, то есть даром, предоставит брокер. Какова выгода брокера, спросите Вы? Конечно же, он заберет себе спрэд (точнее, его часть – остальное выплачивается партнерам и более крупному брокеру), иногда бывают одноразовые комиссии (например, для счетов типа NDD). Значит, брокеру выгодно, чтобы трейдер открывал как можно больше торговых сделок, а также увеличивал торговые объёмы. То есть брокер очень заинтересован, чтобы трейдер не слил (потерял) быстро свой депозит, а торговал длительное время.

Получается, имея на балансе (депозите) всего 1000$ и плечо 1:100, трейдер реально торгует как на 100 000$. Если же КП равно 1:500, то торговля происходит как на 500 000$. Впечатляет, не так ли?

В целом, наличие КП очень выгодно для трейдера, поскольку доступна торговля на Форекс с небольшим депозитом (даже 10-50$ для центовых счетов).

Защита брокера и депозита трейдера

Если мы в курсе, что брокер предоставляет нам кредитное плечо на Форекс, возникает резонный вопрос – а можно ли потерять эти деньги? То есть проиграть больше, чем имеется у нас на счету? И насколько это безопасно для брокера? Ведь цена может легко рвануть в невыгодную для нас сторону, а стоп лоссы, к сожалению, выставляют далеко не все трейдеры.

Здесь нужно напомнить о таких терминах Форекс как Маржин кол (Margin Call) и Стоп аут (Stop Out). Маржин кол – ситуация, когда остаток средств на счету становится слишком маленьким, чтобы продолжать торговлю и даже удерживать открытыми текущие позиции. Раньше в таких случаях брокер звонил клиенту и просил либо закрыть текущие сделки, либо внести дополнительный средства для увеличения маржи. Сейчас по телефону уже никто не торгует, но ситуация Маржин кол остаётся актуальной.

Стоп аут – принудительное автоматическое закрытие торговых позиций при достижении критического уровня маржи. Логично, что при неблагоприятном для нас движении сначала наступает Маржин кол, а потом, при продолжении движения – Стоп аут. Как правило, уровни Маржин кол и Стоп аут у большинства брокеров находятся на уровне 20-50% и 10-20% соответственно.

И последнее. Насколько повышаются риски при увеличении КП? Правильный ответ: в умелых руках – не повышаются. При убытке, скажем, в 30 пунктов размер убытка будет одинаков для КП 1:100 и 1:500 при других аналогичных параметрах. В чём отличие для разных плеч? В размере залога – при большом КП он будет меньше, следовательно, трейдер может задействовать больше депозита, увеличив торговые объемы, т.е. потенциальную прибыль. Нужно только помнить о принципах управления капиталом (манименеджменте) и обязательно применять стоп приказы.

Подведем итог. Кредитное плечо на Форекс – незаменимый фактор, позволяющий использовать небольшие депозиты для полноценной торговли на бирже. Правильно используя большое КП, трейдер может эффективно увеличивать свою прибыль.

Профита и помните, что прибыльность торговли очень сильно зависит от выбранного вами брокера!

  • Назад

  • Вперед

Чрезмерные торговые объёмы

Для человека, который только недавно стал пользоваться терминалом и даже не обкатывал свои навыки на учебном счёте может стать проблемой определение верного объёма для ордера с учётом кредитного плеча. Опытные трейдеры на автомате рассчитывают каждую позицию, а новичку очень легко перепутать 0,01 и 0,1 лота, а ведь отличие в десять раз. В итоге он видит, как буквально за минуты депозит начинает проседать на проценты, что вызывает панику. Именно состояние психики определяет адекватность действий, а потеря средств и колебание результата операции буквально по нескольку раз за минуту из минума в плюс и обратно совершенно не способствует принятию правильных взвешенных решений. В итоге получается, что вместо хорошего входа в рынок трейдер получает позицию, в которой сильно сомневается. При правильно посчитанном торговом объёме колебания в пределах десяти минут вообще никакого значения не имеют, это рыночные шумы, которые свойственны форекс и с которыми ничего не поделать. Без большого кредитного плеча попросту невозможно сделать вход в рынок большим ордером, маржинальные требования не позволят.

Следующий момент, который заставляет многих терять деньги – соблазн взять короткое колебание с использование большого торгового плеча. Это свойственно практически всем людям – хочется быстро и много, при этом риски становятся просто огромными, каждый пункт стоит в разы больше, чем предполагается при разумной торговле. В итоге даже несколько пунктов минуса вызывают желание перевернуться в обратную сторону, то есть закрыть убыточную позицию и открыть новую в противоположном направлении. А из-за всё тех же шумов рынок идёт теперь уже в обратную сторону. Так и рождаются мифы, что брокеры сливают своих клиентов, направляя цену каждый раз против них. Но только котировки для всех практически одинаковые, они могут отличаться лишь на тики. Так что сама возможность торговать с большим кредитным плечом уже является  катализатором жадности и соблазном заработать легкие деньги.

Аналогичная история и с применением особого вида стратегий на форекс, которые предполагают добавлять новые позиции всё в том же направлении, что и первая убыточная, используя торговое плечо. Это приводит к тому, что цена идёт протии трейдера, но он продолжает наращивать объём в надежде, что произойдёт разворот и цена вернётся обратно, чтобы закрыть все ордера хотя с общим нулевым результатом. На таких действиях погорело большинство хотя бы раз в своей карьере спекулянта. И если первый депозит был не очень большим, то можно практически без последствий извлечь для себя урок

Здесь важно понимать, что рынок – это не рулетка, нужно быть внимательным, терпеливым и спокойно ждать свою прибыль. Даже если удаётся неделю получать прибыль с коротких ценовых рывков, всё равно рано или поздно наступит момент, когда придётся открывать новые ордера и получать новые убытки

И всего выше сказанного можно сделать простой вывод – кредитное плечо является не только большим преимуществом рынка форекс, но также таит в себе большую опасность именно с психологической точки зрения. В связи с этим всем новичкам рекомендуется принудительно изменять доступное по умолчанию у брокера кредитное плечо, чтобы избежать описанных ситуаций. В дальнейшем можно вернуть обычные 1:100-1:500, но в начале пути лучше использовать не более 1:10-1:20. Это даст возможность торговать в спокойном режиме, ведь для потери депозита с таким кредитным плечом должно просто катастрофически не везти на очень продолжительном периоде времени. Именно не везти, так как ошибаться всегда просто невозможно, не бывает такого, чтобы у трейдера шёл только минус.

Читайте далее — Зачем нужен демо-счет

Волков бояться – в лес не ходить

Если вы хотите заработать действительно большие деньги, торговля без плеча станет для вас наиболее длинным путем. Даже если вы будете успешно торговать, имея небольшой стартовый капитал, вы сможете получать небольшой процент наращивания. Как же быть, спросите вы? Очень просто!

Решением может быть только разумный трейдинг, с учетом всех рисков – профессиональный трейдинг. Опытный трейдер к торговле без плеча отнесется несерьезно, потому что за ней стоит страх новичка, и этот страх не позволяет ему окунуться в воду. Но как же научиться плавать, если не хочешь касаться воды? Итак, давайте перечислим несколько принципов, которых следует придерживаться при использовании финансового левериджа в торговле, и основные понятия, которые необходимо знать.

  • Для того чтобы повысить объемы совершаемых сделок, трейдер пользуется кредитным плечом, предоставляемым брокером. Этот заем средств позволяет совершать сделки большего объема, чем дозволяют собственные средства трейдера на торговом счете.
  • Торговать на Форекс без кредитного плеча, конечно, безопасно, но доход будет таким ничтожным, что проще отказаться от трейдинга вовсе. Все трейдеры рано или поздно приходят к необходимости освоить принципы маржинальной торговли.
  • Золотая середина хороша абсолютно во всем, и маржинальная торговля – не исключение. Выбирая кредитное плечо, не останавливайтесь на самом высоком, ведь и риски ваши с ним также вырастут. Но и не забывайте, чем выше размер плеча – тем больше возможности на валютном рынке.
  • Ваша торговая стратегия – ключ к грамотной торговле с использованием разумного финансового левериджа. Только хорошо продуманная стратегия торговли способна минимизировать ваши риски и получить максимум от использования кредитного плеча.
  • Никогда, слышите, никогда не забывайте о выставлении стопов. Умение правильно обозначить стоп лосс позволит вам не потерять все средства вашего торгового счета при  неудаче.

Какое плечо доступно на фондовом рынке

Размер плеча зависит от используемых инструментов, вашего материального статуса и желания.

У каждой акции и облигации свой уровень риска и размер плеча. Размер кредита зависит от того, какие бумаги вы используете в качестве обеспечения.

Одни считаются более надежными, и под них можно получить больше денег, чем под другие. Не все ценные бумаги, доступные на бирже, принимаются в обеспечение или доступны для продажи в кредит. Конкретный список уточняйте у своего брокера.

Размер плеча определяется уровнем риска по всему портфелю в залоге и измеряется в процентах, на которые может обесцениться залог. Базовые уровни риска рассчитывает банк НКЦ, входящий в группу Московской биржи. Брокеры могут рассчитывать свои уровни на базе уровней НКЦ.

Использование разных ценных бумаг в качестве залога сильно усложнило бы примеры. Поэтому будем считать, что у нас изначально нет залога, а есть только деньги. И мы покупаем маржинальную акцию, которая сама становится залогом в ходе сделки.

Например, для акций мтс минимальная , а для «Мегафона» — 25%. Чтобы быстро прикинуть, на какую сумму можно купить акций на 100 000 Р, нужно поделить собственные средства на ставку риска:

  • 100 000 Р ÷ 0,15 ≈ 666 667 Р
  • 100 000 Р ÷ 0,25 ≈ 400 000 Р

То есть принимаемые в залог акции мтс на сумму 100 000 Р для целей залога оцениваются в 85 000 Р. А имея 100 000 Р обеспечения, можно купить акций мтс на сумму 666 667 Р в лучшем случае. «Мегафона» — на 400 000 Р. Будет ли случай лучшим, зависит от условий конкретного брокера и вашего материального статуса.

Стандартный и повышенный уровни риска. Клиенты российских брокеров — физические лица — делятся на две категории: клиенты со стандартным уровнем риска (КСУР) и клиенты с повышенным уровнем риска (КПУР). Клиентам со стандартным уровнем доступно меньшее кредитное плечо, чем КПУР.

Для того чтобы понять разницу между КСУР и КПУР, посчитаем, какую максимальную позицию можно теоретически открыть в акциях мтс и «Мегафона», имея 100 000 Р собственных средств.

Отношение ставки риска к максимальной позиции

Для КСУР Для КПУР
мтс 27,75% ÷ 360 360 Р 15% ÷ 666 667 Р
«Мегафон» 43,75% ÷ 228 571 Р 25% ÷ 400 000 Р

Для КСУР

27,75% / 360 360 Р

Для КПУР

15% / 666 667 Р

Для КСУР

43,75% / 228 571 Р

Для КПУР

25% / 400 000 Р

В таблице показаны максимально возможные уровни риска. Условия у конкретного брокера могут отличаться.

Как правило, сразу после заключения договора с российским брокером вы получаете статус КСУР.

Если ваш счет старше 180 дней, хотя бы в 5 из этих дней вы совершали сделки и оценка остатка денег и ценных бумаг на вашем брокерском счете превышает 600 000 Р, то вам может быть присвоен статус КПУР — клиента с повышенным уровнем риска. И тогда для вас могут применяться ставки риска НКЦ.

Применяемые к каждому конкретному инструменту ставки риска отображаются в терминале и могут публиковаться на сайте брокера.

Схема с КСУР и КПУР появилась совсем недавно — в 2014 году, и почти у всех брокеров есть подробные презентации на эту тему. Это немного сложно, но зато очень по-взрослому! «Ставки риска», «лимиты концентрации», «Национальный клиринговый центр». Сразу чувствуешь, что занят важным делом.

Всегда можно отказаться от маржинального кредитования. Вы можете просто следить за собой и покупать только на свои. А можете подать распоряжение брокеру, чтобы вам отключили даже техническую возможность влезть в долги. Полный запрет может уберечь от случайных ошибок, например когда при вводе заявки вы перепутаете цену с количеством или покупку с продажей, что со мной иногда случается.

У некоторых брокеров это можно сделать через личный кабинет.

В личном кабинете можно отключить опцию маржинального кредитования

Факт №1. Как работает кредитное плечо, и зачем понадобилась маржинальная торговля?

Кредитное плечо – это, в первую очередь, финансовый инструмент — leverage, который позволяет трейдеру работать с большими деньгами, чем у него есть на самом деле. Но, если трейдер не подготовлен, он может понести большие потери.

К примеру, у меня есть депозит, на котором 5 тыс.  долларов, и я планирую работать в сделке 1 торговым лотом. Фактически, я использую в своём трейде 100 тыс. долларов. Хотя у меня на депозите всего 5 тысяч!

Так откуда же берётся остальная сумма, спросите вы? 1000$ берется с меня, как залог. Остальная сумма, это 99 тысяч долларов, представляется брокером, в качестве кредитной маржи. Вот тем самым рынок Форекс и заманчив, и, в той же степени, опасен и алчен. Большинство людей входят в рынок с очень маленькой суммой, надеясь быстро заработать. Но в результате они сливаются. Основная причина этого – человек просто не может побороть себя, он не следует своей системе.

Риски использования кредитного плеча на примере

Чтобы хорошо понять это, достаточно провести аналогию с покупкой валюты в банках или обменных пунктах, где кредитное плечо не используется вообще.

Лично я считаю, что кредитное плечо оказывает трейдеру медвежью услугу, поскольку для меня на первом плане стоит минимизация рисков. Если вы спросите меня, какое кредитное плечо выбрать новичку, то я отвечу, что чем меньше будет кредитное плечо – тем лучше для трейдера, а в идеале, конечно – полное его отсутствие. Я бы категорически не рекомендовал торговать с кредитным плечом 1:200 и особенно 1:500 или 1:1000.

Да и 1:100 – это тоже колоссальные риски, и одна из ключевых причин, по которой подавляющее большинство начинающих трейдеров теряет на форексе свои деньги. А меньший его размер не предлагает практически ни один дилинговый центр. В результате многие, потеряв деньги, начинают считать, что форекс – обман. И в этом есть доля правды: вот попросите ДЦ предоставить вам возможность торговать без кредитного плеча. Уверен, что вы получите отказ, мотивированный, например, тем, что для этого вам придется вкладывать в торговлю сотни тысяч долларов, чтобы самостоятельно оплачивать все сделки, а такой суммы у вас все равно нет. Но все это – заговаривание зубов…

Фактически, при помощи кредитного плеча форекс брокер получает возможность не только зарабатывать на спреде, но и присваивать себе потерянный при таких рисках капитал трейдера. Ведь никто не может проверить вывод средств и ведение торговли на реальном рынке форекс, и дилинговые центры этим активно пользуются.

Кстати, при торговле на фондовом рынке кредитное плечо обычно гораздо меньше (например, 1:20), а иногда и вообще отсутствует. Поэтому в данном контексте рынок ценных бумаг выглядит для спекулянта безопаснее (но там есть другие риски: акции могут быстро упасть в стоимости до нуля, а валюта не может).

Да и банки, предоставляющие клиентам доступ на форекс, используют гораздо меньшее кредитное плечо или не используют его вообще. При торговле на форекс через банки придется вкладывать более существенный капитал (но это не сотни тысяч долларов, скорее – десятки), но при этом можно будет совершать валютные спекуляции гораздо безопаснее.

На этом все. Повышайте свою финансовую грамотность вместе с Финансовым гением. Здесь вы найдете еще много интересной и полезной информации, так или иначе касающейся управления личными финансами, в том числе и на тему заработка на форекс. До новых встреч!

Плюсы кредитного плеча и счета в MT4

Использование маржи сопровождается рядом положительных моментов, среди которых:

  • возможность вложить минимум средств для получения максимальной прибыли. Чтобы заключить договор, за него нужно заплатить лишь часть, а не всю цену. Так, к примеру, если Вы желаете открыть сделку на 3 тысячи долларов, то кредит будет равняться 1:400. Вложить нужно будет всего лишь семь с половиной долларов США;
  • доступные способы осуществления сделок. При наличии кредитного плеча в метатрейдер 4 Вам уже не придется заглядывать на сам рынок. Получить прибыль можно сыграв на разнице курса, оставив в качестве залога кредитное плечо;
  • маржинальные торги можно устраивать при правильно настроенном индикаторе для МТ4 с небольшой суммой личных средств, однако это может повлечь за собой некие проблемы: чем больший размер прибыли, тем выше риск все потерять, если Ваша сделка получится неуспешной. Данный вид торговли держит вкладчика в «ежовых рукавица» и не дает ему забыть о возможности риска.

Скрытые возможности МТ4

Как показывает практика, инвесторы, работающие с данным терминалом, только лишь открывают, закрывают договора, работают с советниками. В целом, этого всегда хватает для участника рынка. Однако платформа характеризуется наличием и прочих возможностей, среди которых:

Общие настройки, включающие установку даты, времени, таймфрейма и прочих символов.
Создание графических линий, с помощью которых можно намного легче прогнозировать рост цен.
Операции с показателями и осуществление торговли. Здесь можно работать с золотом, платиной, серебром, деньгами и так далее

Важное значение имеет использование горячих клавиш.
Создание личного шаблона, который будет открываться у Вас по умолчанию.
Отслеживание различных контрактов, сделок и многое другое.

Пример осуществления сделки при отсутствии нужной суммы денег

Предположим, что некий вкладчик Николай имеет 10 тыс. долларов. При покупке пары валют евро-доллар размером в 0.1 лот он получит 10 000 единиц валюты (правильный эквивалент согласно стандартным лотам). После приобретения 0.1 лота Николай будет иметь дело с кредитным плечом 1 к 1.

Положение изменится, если участник рынка захочет приобрести не 0.1 лот, а целый лот, стоимость которого составляет 100 000 долларов. Однако у вкладчика есть только 10 тысяч. В данном случае Николаю может помочь лишь брокер, который согласится «одолжить» ему недостающую сумму денег, взяв ее из своего депозита. Таким образом, желая купить один лот, инвестор должен проводить сделку с суммой, которая большего его собственных средств. В данном случае речь идет о торгах с кредитным плечом 1 к 10.

При желании вести торговые отношения нормально для Вас будет достаточно коэффициента 1 к 100. Если площадку Вы будете использовать в качестве казино, то стоит задуматься над соотношением 1 к 1000 или даже к 1500. Процесс получения прибыли будет такой же, как мы описали выше, только результат развития событий будет нести более масштабный характер.

Что такое маржинальная торговля?

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Подробнее

Дословно термин маржинальная торговля (Margin trading) означает торговлю за счет кредитных средств. С момента появления кредитования, его возможности стали использоваться в торговле. Валютный рынок Форекс — не исключение. Правда, здесь процедура получения доступа к заемным средствам немного отличается от классического кредитования.

Фактически, когда трейдер хочет торговать суммой, превышающей его собственные средства, у него есть возможность в этот же момент взять кредит в пределах определенной суммы. Выходит, что как только трейдер решился на сделку с участием кредитных денег, он сразу же может ее совершить, без участия в банковской бюрократии и томительного ожидания положительного решения о выдаче кредита. Это очень удобно.

Что такое кредитное плечо?

Итак, кредитное плечо форекс – это услуга брокеров валютного рынка по предоставлению денежного обеспечения,благодаря которой трейдер получает возможность открывать сделки на сумму, в большие разы превышающую его собственный торговый капитал. В числовом виде оно выражается дробью, показывающей, какую долю собственных средств должен вложить в сделку трейдер. Например, кредитное плечо 1:100 означает, что трейдер может покупать партии валюты, имея лишь 0,01 долю (1%) необходимого для этого капитала, а остальные 0,99 долей (99%) предоставляет ему форекс брокер, причем, делает это абсолютно бесплатно.

Например, трейдер хочет купить 1 лот (100000 единиц валюты) валютной пары EUR/USD по курсу 1,3500. Для этого ему необходима сумма 135000 долларов. Но благодаря использованию кредитного плеча 1:100, он может открыть эту сделку, имея на счете всего 1350 долларов, а остальные 133650 долларов в виде обеспечения под сделку предоставит ему дилинговый центр.

Предоставление кредитного плеча проходит в автоматическом режиме (заложено в функционал торгового терминала) и не требует оформления каких-либо специальных договоров.

Казалось бы, ничего себе, халява! Абсолютно бесплатный кредит в размере десятков и сотен тысяч долларов, безо всяких документов, без обеспечения и в считанные секунды!

Примерно так рекламируют свое кредитное плечо форекс дилинговые центры, причем, его размер в разных ДЦ колеблется в большинстве случаев от 1:100 до 1:500, а иногда размер кредитного плеча достигает даже 1:1000. Уверен, что любой здравомыслящий человек, даже далекий от торговли на форекс, сразу заподозрит здесь какой-то подвох. И, конечно же, будет абсолютно прав: подвох здесь есть, да еще какой!

Добавить комментарий