Знаток Финансов

Феномен краудфандинга: исследование особенностей

7) Будьте готовы к неоднозначной реакции

В начале своего проекта я и поверить не мог в то, как все на самом деле пойдет. Понимая, что у меня 2000 друзей и 10 000 подписчиков проекта «Охотник за идеями», я был уверен, что многие поддержат меня. Притом, что минимальная поддержка — это всего 100 рублей.

Я ошибался. Притом сильно. Главный урок, который я извлек по этой теме:

Это было просто прозрением. Друзья, с которыми мы шли рука об руку последние годы, просто посмеялись и отвернулись от поддержки. А ведь в краудфандинге сумма поддержки — не главное. 100 рублей, которые мне прислал подписчик, будучи в армии, значили для меня гораздо больше, чем 1000 рублей, которые отправили мне просто чтобы отделаться от меня.

Краудфандинг словно открыл мне глаза. Я вдруг понял, как я не ценил некоторых знакомых, и как я переоценивал некоторых друзей.

Пример моего сообщения ВКонтакте

Самые популярные отговорки:

  • Ты же «молодой миллионер» — заплати за себя сам
  • А может ты заплатишь за мою поездку в Таиланд?! (Мой ответ — Пожалуйста, только покажи, как она поможет мне? Ну или хотя бы развлечет )
  • Прочел — проигнорил
  • Ладно сделаю репост. Денег нет (Мое личное мнение: если проект или автор нравится, то 100 рублей можно найти точно)

Будьте готовы к негативу. И ждите кайфа от добрых незнакомцев. Это невероятно заряжает.

Лучшие крупнейшие краудфандинговые платформы

Краудфандинг-платформы нельзя назвать кошельком для накопления денег. Специалисты курируют проект, бесплатно помогают при заполнении заявки и размещении.

Российские

Популярные российские краудфандинг-платформы.

Наименование Год основания Преобладающие проекты Комиссия
«Планета» (основали солисты «БИ2») 2011 Творческие, благотворительные и образовательные инициативы (нет коммерческих и политических) 5 %
BoomStarter 2012 Универсальная (включая краудгифтинг) 5000 руб.
ThankYou 2015 Литературные, музыкальные Условия доступны только зарегистрированным пользователям
Kroogi 2007 Музыка 15 %
CrowdRepublic Настольные игры, книги, комиксы 10 %

В октябре 2019 начала работа платформа партнерского краудфандинга TurboCrowd. Средства ищут не авторы начинаний, а партнеры, зарабатывающие на этом (минимальное вознаграждение – $1). Фаундеры просто ждут результатов.

Если озвученная сумма не набирается, то средства не переводят бэкерам, а перечисляют на счета благотворительных или общественных фондов. Сверх запрошенной суммы тоже не собирают: сбор автоматически закрывается при достижении цели.

В мире

Популярные иностранные краудфандинг-платформы.

Наименование Год основания Страна Язык Преобладающие проекты на площадке Собранные средства Комиссия Деньги
KickStarter 2009 США Английский

Испанский

Немецкий

Итальянский

Японский

Китайский

Универсальная (за исключением политических, благотворительных и медицинских) $4,7 млрд 5 % Валюта (нет рублей)
Indiegogo 2008 США Английский Китайский Универсальная (включая сборы на личные нужды – свадьбу, хобби, путешествие, обучение и пр.) $1,6млрд 5 % (10 %, если собрана не вся сумма) Валюта (есть рубли)
RocketHub 2010 США В процессе объединения с краудинвестинговой платформой Crowdfunder
Quirky  2009 США Английский Разработка технических новинок и программного обеспечения Нет данных 1,50 % Валюта (нет рублей)
FundRazr 2009 Канада Английский Французский Мобильное приложение для организации сборов на любые проекты на страницах в Facebook Нет данных 5 % Валюта (нет рублей)
Pozible 2010 Австралия Английский Универсальная Нет данных 5 % Валюта (нет рублей), электронные деньги, криптовалюта (Bitcoin)
GoFundMe 2008 США Английский Восстановление природных и общественных объектов в городах, медицина, воплощение мечты (от обучения до путешествия) $140 млн 2,90 % Валюта (нет рублей)

Как выбирать площадку

Краудфандинговую площадку необходимо выбирать исходя из потребностей, целей и направления бизнеса. Так, Planeta.ru изначально предназначена для людей творческих, которым нужно собрать деньги, например, для записи альбома или съёмок клипа. Для физических продуктов, которые можно подержать в руках, больше подходит Boomstarter.

При выборе крауд-площадки важно быть уверенным в своём проекте и в том, сможете ли вы собрать необходимые средства за указанный срок (мы уложились в наши 30 дней и собрали больше заявленной суммы). Конечно, невозможно просчитать все риски, но на всякий случай назначьте себе время с некоторым запасом, т.к

на Boomstarter отсутствует возможность пролонгации кампании.

Ответы на часто задаваемые вопросы

Авторы краудфандинг-проектов сталкиваются со множеством вопросов, связанных с краудфандингом. На большинство из них отвечают менеджеры платформы. Я приведу ответы на пару самым популярных.

Бумстартер не отдает деньги: что делать

Российская краудфандинг-платформа BoomStarter работает по принципу «Все или ничего». Если заявленная сумма сбора не достигнута, то деньги возвращаются жертвователям, авторы не получают ничего.

Как создать проект на «Кикстартере»

Запустить краудфандинг-проект могут резиденты США, Великобритании, Австралии, Канады, Дании, Японии, Нидерландов, Франции, Сингапура, Бельгии, Новой Зеландии, Люксембурга, Мексики, Ирландии, Германии, Швейцарии, Италии, Норвегии, Испании и Гонконга, достигшие 18 лет.

Обязательны:

  • документ, удостоверяющий личность;
  • банковские счет и карта.

Результатом проекта должен быть конечный продукт, обещанные награды доступны только у автора. Условия периодически меняются, актуальные условия доступны на сайте.

Без предоставления финансового плана, стратегии продвижения, видеопрезентации, плана продвижения продукта и логистики добро на запуск не дадут. Иногда требуется демоверсия или рабочий прототип.

8) Эффект 20% и последняя неделя

Я отправил сообщения почти всем друзьям и собрал 30 000 рублей за несколько дней. Вроде по плану. Только вот сил больше не было слушать бранные слова в мой адрес.

Я позвонил менеджеру Бумстартера и сказал, что я выхожу из игры. Он принял мой крик души и сказал: окей, только прежде, чем забить, позвони вот этой девочке. Она поделится с тобой своим опытом, как ей удалось успешно завершить проект.

Я беспристрастно принял совет. Решил позвонить. Так сказать, напоследок.

И тут я услышал то, что мне было просто необходимо. Несколько дельных советов и безграничную мотивацию о том, что это сложно, но у меня точно получится.

Она сказала, что первые 20% дают знакомые, а после этого начинают поддерживать сторонние спонсоры.

20% для меня это всего лишь +10000 рублей к уже собранной сумме. Во мне проявился азарт. Я подумал — окей. Добью до 40 000 рублей, а там — будь, что будет.

Собрал. И вдруг…приходит взнос 3000 рублей от незнакомого мне человека. Я решил написать ему с вопросом: Как? Почему? Зачем ты поддержал меня?

На что тот ответил: Семён, мне просто нравится то, что ты делаешь.

Я собрался с мыслями и продолжил работу по сбору средств.

Я также ощутил то, что в первую и последнюю неделю люди были наиболее активны. В середине взносы были менее интенсивны. Последние несколько дней мне помогали те, кто уже сделал взнос. Мои спонсоры писали личные сообщения своим друзьям.

Популярные краудфандинговые площадки

Как и следует полагать, есть площадки иностранные, а есть – российские. Сначала познакомьтесь с американскими и европейскими:

  • Основное направление работы площадки – продвижение творческих, инновационных и благотворительных проектов. Исходя из того, удалось ли собрать нужную сумму на тот или иной проект, определяется и размер комиссионных, идущих площадке.
  • Одна из самых известных площадок, по типу которой создавалось большинство всех остальных. Специализируется на раскрутке креативных проектов. Здесь может найти поддержку любая стоящая и интересная задумка. Комиссия всегда фиксирована.
  • Не менее популярная и авторитетная площадка. Первоначально она создавалась для продвижения творческих проектов, но в настоящее время основное направление ее деятельности – благотворительность.
  • Замечательный вариант для новичков и стартаперов. Поддержка благотворительных и инновационных проектов, а также проектов, связанных с искусством. Судя по отзывам, на эту площадку прямая дорога тем, кто только начал заниматься краудфандингом.

Теперь несколько российских площадок:

  • Площадка, которая отлично подойдет музыкантам и писателям. Фанаты и просто ценители творчества авторов и музыкантов могут помочь своим кумирам деньгами на выпуск книг, запись альбомов, съемки клипов и т.д.
  • Еще одна площадка, ориентированная на творчество, где все желающие могут оказать своим кумирам финансовую поддержку. За скачивание песен необходимо заплатить символическую сумму.
  • Площадка для проектов всех направлений. Пользуется огромной популярностью и авторитетом в своей нише. Общая сумма привлеченных здесь средств составляет свыше 10 миллионов рублей.
  • Это, наверное, самая знаменитая в России площадка. Занимается преимущественно продвижением творческих и благотворительных проектов. Однако здесь не стоит пытать счастья тем, кто хочет раскрутить какой-нибудь инновационный стартап.

Среди других продвинутых российских краудфандинговых площадок мы также можем отметить Together, Blagobox, Smipon, Naparapet, StartTrack, CrowdPress, «Стартиум», «Стартмен», «Руфандер», «С миру по нитке» и другие.

В целом же мы можем подвести итог нашей статье. Краудфандинг – это возможность старта для всех, у кого нет средств для развития и продвижения своих проектов, но есть уверенность в себе, своих силах и успехе. Так что советуем вам не терять времени, а попробовать реализовать свою идею с помощью привлечения людей.

Кстати, рекомендуем также почитать нашу статью «Как заработать на краудфандинге», чтобы лучше вникнуть в тему, а также посмотреть это видео, где рассказывается, как правильно описывать свои проекты перед размещением на площадке.

Желаем вам успехов и больше поклонников ваших идей!

В чём особенность правового регулирования российских платформ по сбору денег на стартапы

Николай Журавлёв. Фото: Пресс-служба Совета Федерации

В Госдуму 20 марта был внесён законопроект «О краудфандинге». Вместе с проектом закона «О цифровых активах», который вводит в правовое поле криптовалюты, инициатива призвана активизировать использование современных цифровых технологий в России. В чём особенность регулирования краудфандинга в нашей стране, какие задачи решает соответствующий законопроект и к каким последствиям приведёт введение этой сферы в законодательное русло, «Парламентской газете» рассказал один из разработчиков документа, первый заместитель председателя Комитета Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам Николай Журавлёв.

— Николай Андреевич, какую главную задачу решает разработанный законопроект? Можно ли говорить, что сейчас краудфандинг никак не регулируется законами России?

Читайте по теме

Государство возьмёт под контроль сборы денег на стартапы

— Документ вводит механизм краудфандинга в правовое поле. Он определяет регулируемую услугу, устанавливает требования к операторам инвестиционных платформ и участникам, описывает процесс инвестирования. К руководству и участникам платформы мы устанавливаем требования, аналогичные действующему Закону «О рынке ценных бумаг».

— Но ведь есть и свои особенности в этой сфере —  вы их учитывали при создании законопроекта?

— Конечно. Предусмотрено, что Центральный Банк будет вести реестр операторов инвестиционных платформ. Операторам запрещено совмещать деятельность с деятельностью иной финансовой организации.

Также вводятся механизмы защиты потребителей финансовых услуг — неквалифицированных инвесторов. В частности, оператор обязуется указывать минимальный целевой объём привлечённых в проект средств. В случае если его не удаётся достигнуть, вложения возвращаются инвесторам. Предусмотрен также «период охлаждения», в течение которого можно отозвать свои средства.

— Это уже не первая версия законопроекта. В чём были минусы предыдущих?

— Внесённый законопроект — это сбалансированная версия. При его подготовке проводился анализ международного опыта и сравнение с действующим российским законодательством, регулирующим другие финансовые инструменты. Например, долго обсуждался вопрос, какой именно количественный лимит инвестиций предусмотреть для физических лиц — неквалифицированных инвесторов. В итоге решено наделись Банк России полномочиями по определению этого показателя исходя из текущих рыночных условий.

Читайте по теме

Криптовалюту в России собираются узаконить в первой половине года

— Как вы оцениваете рынок краудфандинга, насколько этот инструмент распространён среди россиян, кто обычно им пользуется? И какова доля успешных проектов, реализованных с помощью краудфандинга? 

— Краудфандинг — это достаточно новый механизм, но привлекающий внимание потребителей финансовых услуг. Уже есть положительные примеры успешной реализации инициатив с его использованием

Пока доля таких проектов на рынке, конечно, невелика, но уже создаются инвестиционные площадки, позволяющие привлекать коллективное финансирование.

Законодательное сопровождение этого финансового инструмента как раз должно способствовать его распространению. Учитывая ориентированность законопроекта на защиту интересов инвесторов, его принятие должно повысить их активность. 

Справка

Краудфандинг (с  англ. crowd — «толпа, масса» и funding — «финансирование») — это механизм привлечения денег для воплощения конкретной идеи, например записи музыкального альбома, создания нового гаджета или организации социального проекта, через специальную площадку.

Крауд-платформа — это интернет-сайт, на котором люди анонсируют свои задуманные проекты, а другие пользователи могут их поддержать взносами. Обязательные элементы такой площадки: указание общей суммы, необходимой для реализации идеи, конкретные сроки для сбора денег, отображение уже собранной суммы и необходимого остатка. Если автору удастся собрать нужную сумму, он реализует свой проект. Взамен инвесторы получают либо экземпляр продукции, либо долю в стартапе, либо другое вознаграждение.

Отличительные признаки

Часто краудфандинг путают с краудинвестингом и фандрайзингом.

Краудинвестинг (краудлендинг) – получение финансового вознаграждения от реализации проекта. Авторы в обязательном порядке предоставляют White Paper и бизнес-план. Вложение подразумевают получение постоянного дохода, возврат достигает 25 %. Порог для входа высокий – от 50 000 руб. Краудинвестинг похож на покупку акций и последующее получение дивидендов, но проще.

Фандрайзинг – совокупность работ, направленных на привлечение средств для некоммерческих проектов. Жертвователями выступают частные лица, компании, госорганы, фонды. Чаще таким образом финансируют благотворительные проекты (например, российское «Милосердие»).

На профильных ресурсах по поиску сотрудников размещают объявления о поиске фандрайзера. Краудфандинг – ответвление фандрайзинга. Спонсоры получают только упоминание в СМИ и/или льготное налогообложение.

Вознаграждения за участие в краудфандинг-проекте:

  • письменная благодарность;
  • готовый продукт (техническая новинка, электронный музыкальный альбом и пр.);
  • участие в мероприятии, встреча со знаменитыми людьми;
  • упоминание в СМИ;
  • сувенирная продукция (часто в единственном экземпляре, например, реквизит со съемок фильма или автограф).

ICO криптовалютных проектов – своеобразная разновидность краудфандинга. При создании цифровой валюты Ethereum сбор превысил $18 млн.

Виды краудфандинга

Рассматривая массовое финансирование с точки зрения бизнеса, можно выделить три основных его вида:

  • reward crowdfunding;
  • equity crowdfunding;
  • debt crowdfunding.

Каждый вид отличается своим собственным подходом к вложениям. Рассмотрим их подробнее.

Reward crowdfunding

Этот вид краудфандинга (образно его можно назвать бонусным) считается самым популярным. Основная его особенность заключается в том, что доноры (люди, поддерживающие проект деньгами) за свои инвестиции получают вознаграждение. Но чаще всего это не финансовые награды, а результаты от вложенных денег. Чтобы стало понятнее, что это значит, приведем небольшой пример – вернемся к музыканту.

Представьте, что ваш любимый исполнитель хочет снять клип, на что ему нужно примерно 100 тысяч рублей. Естественно, денег у него нет, и поэтому он обращается к своим поклонникам – к вам и другим людям. Если вы поможете, музыкант обещает вам награду, соизмеримую с вашим вкладом. Вариантов несколько:

  • человек, отправивший от 100 до 500 рублей, сможет посмотреть клип сразу же после его монтажа, а также посмотреть и бэкстейдж съемок клипа;
  • человек, отправивший от 500 до 1000 рублей, получает то же самое, что и в первом случае, плюс адресованный лично ему автограф;
  • человек, отправивший от 1000 до 2000 рублей, получает то же, что и в первых двух случаях, плюс диск и билет на концерт.

На самом деле такие вещи очень мотивируют людей, ведь за совершенно несущественный вклад в «общее» дело они получают вполне ощутимую награду. Кстати, именно с помощью reward crowdfunding в России удалось реализовать немало успешных идей.

Equity crowdfunding

Второй по популярности вид массового финансирования – так называемый акционерный краудфандинг. Его можно сравнить с более серьезным инвестированием, т.к. он подразумевает покупку ценных бумаг конкретной компании. Подходит он в большей степени тем, кого интересует перспектива пассивного дохода, а также тем, кому нужны дополнительные средства для раскрутки своего бизнеса.

Equity crowdfunding может стать «золотым ключиком» для людей, занимающихся малым или средним бизнесом. Благодаря такому инвестированию можно за сравнительно небольшое время обзавестись средствами для решения множества задач, входящих в комплекс мероприятий для развития бизнеса.

Но все же здесь следует сделать оговорку, а заодно и предостеречь от ошибки начинающих предпринимателей: данный вид краудфандинга, пусть и является довольно-таки популярным, но все же не дает никаких гарантий того, что инвестор будет получать прибыль. Здесь есть риски, и в случае неудачи придется пенять лишь на себя.

Debt crowdfunding

Третий вид краудфандинга – долговой краудфандинг. В чем-то он похож на акционерный, но разница все же есть. Состоит она в том, что доноры – люди, выступающие инвесторами, за свои вложения получают или определенную долю в проекте, что позволит иметь прибыль в дальнейшем, или возврат вложений в полном размере.

Долговое массовое финансирование популярно в среде стартаперов. Некоторые вообще рассматривают его в качестве хорошей альтернативы вкладам в ценные бумаги. Но и тут есть серьезная доля риска, ведь выгода даже перспективного проекта до его реализации всегда находится под вопросом.

В дополнение к сказанному важно отметить, что каким бы ни был краудфандинг, ему всегда будет свойственен целый ряд характерных признаков. Нам важно знать о них по двум причинам: во-первых, по ним легко определить, что проект – краудфандинговый, а во-вторых, на них нужно ориентироваться и при разработке своих собственных проектов

Порядок и условия инвестирования с использованием Платформы

  1. Оператор заключает (i) договоры об оказании услуг по привлечению инвестиций с Реципиентами и (ii) договоры об оказании услуг по содействию в инвестировании с Инвесторами. На основании данных договоров Оператор предоставляет Реципиентам и Инвесторам доступ к Платформе. Данные договоры являются договорами присоединения.
  2. После получения доступа к Платформе Реципиент может разместить на Платформе инвестиционное предложение, которое представляет собой оферту и включает ряд обязательных условий, в том числе срок действия, минимальный необходимый объем денежных средств для заключения договора, максимальный объем денежных средств, а также другие условия (далее – «Инвестиционное предложение»). Инвестиционное предложение может быть, а в установленных Законом случаях должно быть, адресовано конкретным лицам (закрытое инвестиционное предложение).
  3. Инвестор, принявший Инвестиционное предложение, заключает с Реципиентом договор инвестирования. Это происходит с использованием информационных технологий и технических средств Платформы.
  4. Инвестирование осуществляется одним из способов:

a) путем предоставления займов;

b) путем приобретения эмиссионных ценных бумаг по закрытой подписке;

c) путем приобретения УЦП.

5. Договоры инвестирования считаются заключенными с момента поступления денежных средств Инвесторов с номинального счета Оператора на банковский счет Реципиента, это императивная норма.

6. Инвестор вправе отказаться от заключения договора в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты принятия Инвестиционного предложения (но не позднее дня прекращения действия Инвестиционного предложения).

7. Один Реципиент может привлекать не более 1 млрд рублей инвестиций в течение календарного года. Данное исключение не применяется к публичным акционерным обществам, привлекающим инвестиции через УЦП.

8. Инвестор-физическое лицо может осуществлять инвестиции с использованием Платформы в пределах 600 000 рублей в год. Контроль осуществляет Оператор. Данное ограничение не применяется к (i) Инвесторам-индивидуальным предпринимателям, (ii) квалифицированным Инвесторам, а также (iii) к Инвесторам-физическим лицам в случае приобретения УЦП по Договору инвестирования с публичными акционерными обществами.

Требования к Платформе и участникам

Платформа

9. Платформа – информационная система, используемая для заключения Договоров инвестирования между Инвесторами и Реципиентами. Доступ к платформе предоставляется Оператором Инвесторам и Реципиентам на основании заключенных с ними договоров.

10. Платформа должна содержать реестр заключенных договоров инвестирования, а также соответствовать техническим требованиям, установленным Законом для осуществления инвестирования с использованием УЦП. Другие требования к Платформе могут устанавливаться подзаконными актами Банка России.

Оператор

11. Оператором Платформы является хозяйственное общество, включенное Банком России в реестр Операторов и обладающее размером собственных денежных средств не менее 5 млн рублей.

12. Определяется закрытый перечень видов деятельности финансовой организации, с которыми Оператор вправе совмещать свою деятельность Оператора (брокерская, дилерская, депозитарная, клиринговая и другие, предусмотренные Законом).

13. Устанавливаются ограничения в отношении бенефициаров Оператора. Так, прямо или косвенно не могут владеть более 10% голосов следующие лица:

а) юридические лица, зарегистрированные в государствах, не предусматривающих раскрытия и предоставления информации;

b) юридические лица с аннулированной лицензией на осуществление деятельности в качестве любой финансовой организации;

c) физические лица, подвергнутые дисквалификации или имеющие непогашенную судимость за преступления в сфере экономики, государственной власти, интересов государственной службы.

14. Законом устанавливается ряд ограничений, связанных с (i) отсутствием дисквалификации, (ii) отсутствием судимости и (iii) наличием любого высшего образования, в отношении лиц, занимающих должности в исполнительном органе или в качестве члена совета директоров.

15. Оператор несет ответственность за убытки, возникшие вследствие:

a) раскрытия неполной, недостоверной или вводящей в заблуждение информации;

b) нарушения Правил, установленных Оператором;

c) несоответствия Платформы предъявляемым ей требованиям.

Реципиент

16. Реципиентом может быть юридическое лицо или индивидуальный предприниматель.

17. Реципиент должен соответствовать Правилам, а также не быть включенным в перечень организаций, в отношении которых имеется сведенья об их причастности к экстремистской деятельности или к распространению оружия массового поражения.

18. Юридическое лицо не может выступать в качестве Реципиента если (i) единоличный исполнительный орган Реципиента и его контролирующее лицо имеют неснятую (непогашенную) судимости за преступления в сфере экономики, (ii) в отношении единоличного исполнительного органа не истек срок, в течение которого он считается подвергнутым административному наказанию, (iii) в отношении самого юридического лица возбуждено дело о банкротстве. Указанные требования подлежат применению к индивидуальному предпринимателю-Реципиенту.

19. Реципиент обязан раскрывать информацию о своем адресе, структуре и персональном составе органов управления, а также иную информацию, предусмотренную Законом и Правилами.

Инвестор

20. Инвестором может быть юридическое, физическое лицо или индивидуальный предприниматель. Инвесторам-физическим лицам не требуется приобретение статуса индивидуального предпринимателя для осуществления инвестирования.

21. Инвестор-физическое лицо должен предоставить подтверждение того, что он ознакомился с рисками, связанными с инвестированием. В случае если указанное лицо не относится к категории квалифицированных инвесторов, на него распространяются требования ограничения по объему инвестирования.

22. Помимо указанных выше участников приобрести или принять для учета УЦП вправе также лица, не являющиеся Инвесторами или Реципиентами.

Добавить комментарий