Как выбрать брокера для торговли на бирже

Старт

Я инженер, работаю руководителем проектов в компании, которая проектирует и строит небольшие части больших заводов в сфере энергетики. Учился в МГТУ и в Центральной школе Лилля.

Инвестированием начал интересоваться еще в университете. Мой сосед по общежитию занимался активным трейдингом, проводил большие сделки. У него уже тогда был Мак с двумя огромными мониторами — это вселяло зависть. В трейдинге я ничего не понимал, но хотел разобраться. Первую книгу по теме купил за 800 рублей — непомерные деньги для 2008 года.

Инвестировать начал уже после окончания университета, в 2013 году, когда появилась постоянная работа. Проценты по банковским депозитам казались смешными, я понял, что они не покрывают инфляцию, и хотел большего. Но мотивировал меня скорее интерес, а не финансовые цели.

Начинал с небольших сумм: положил 50 тысяч рублей на ПАММ-счета — это доверительное управление на форекс-биржах. Форекс тогда был везде — и в офлайне, и в интернете. Наверное, на мое решение повлияла реклама.

Я увидел, как один выпускник МГТУ пиарил на своей страничке во Вконтакте компанию, через которую он заработал на несколько квартир. Не думаю, что он хотел кого-то подставить или обмануть: просто зашел туда на 3—4 года раньше меня и сделал на этом деньги. А я пришел за полтора года до заката.

Схема была такая: кладешь деньги на счет, отдаешь их в управление, управляющий якобы торгует на форексе. Ты повторяешь его сделки: его счет растет — твой счет растет, его падает — твой падает. Если есть прибыль, управляющий берет себе комиссию. Если прибыли нет, убытки на мне.

Сейчас я понимаю, что это были мошеннические компании, а рост и падение были фиктивными. Система работала как пирамида: твой счет рос, если привлекались новые вкладчики.

Я постепенно довел инвестиции до 300 тысяч рублей, а в 2015 году потерял все деньги. Это была большая для меня сумма: четыре месячных зарплаты на тот момент.

В 2016 году начал инвестировать через брокера на Московской бирже. Начинал с 200 тысяч рублей. Цель была — агрессивно торговать, чтобы быстрее накопить на квартиру. Первыми бумагами были «М-видео» и «Новатэк».

Стратегия

Сейчас я инвестирую в облигации РФ, российские акции, а также акции американских и китайских компаний. В 2018 году я открыл счет напрямую у иностранного брокера и теперь имею доступ к Американской, Шанхайской и европейским биржам.

Облигации мне нужны для защиты капитала: чтобы при падении рынка можно было быстро их продать и купить подешевевшие акции на низах. Американские бумаги — для диверсификации. Долю акций в долларах я собираюсь увеличивать. У меня печальное представление о долгосрочных перспективах рубля: исторически он всегда дешевел по отношению к доллару.

У меня три счета: два пассивных и один активный. На пассивных счетах акции меняются не чаще раза в полгода. Здесь я скорее делаю ставку на индустрию — вкладываю в компании роста или в компании, которые доминируют в своем секторе: «Аэрофлот», Московская биржа, «Новатэк», Google.

Среднегодовая доходность пассивного портфеля за три года — около 17% в рублях.

На активном счете я провожу по 1—2 операции в месяц. Оцениваю краткосрочные перспективы — максимум на год. Например, слежу за ожидаемыми дивидендами, хорошим финансовым отчетом, слиянием или поглощением, изменением цен на сырье — за всем, что может привести к положительной переоценке компании.

Кредитным плечом я пользуюсь только на активном счете. На длинных позициях могу использовать заемные средства довольно долго, скажем 8 месяцев из 12. Когда становится страшно, сокращаю плечо или убираю вовсе.

Пару раз удавалось шортить — зарабатывать на падении акции. Немного заработал так на акциях «Магнита», а на «Татнефти» получил убыток: пока я играл на понижение, компания продолжала расти.

Бывают серьезные просадки. Например, в 2017 году я несколько месяцев был в минусе, а на потерянные в 2018 году деньги мог бы купить хорошую иномарку.

Как торговать на бирже с помощью брокера

Кто такой брокер

Биржевой брокер (от англ. broker) — это посредник между участниками сделки на фондовой, валютной и товарной биржах. Помогает клиенту совершать торговые операции за вознаграждение, при этом не несет никаких рисков. К его помощи прибегают, чтобы сэкономить время. Брокер регистрирует клиента на бирже, покупает и продает ценные бумаги по его распоряжению. Предоставляет отчеты о проделанной работе, справки об уплаченных налогах, ценах купленных акций. Анализирует состояние рынка и советует, какие бумаги стоит приобрести. Некоторые брокеры консультируют и обучают торговле на бирже.

Брокерами работают юридические лица на основе лицензии. Иногда функции брокера совмещает банк.

Как выбрать брокера

Брокерские компании различаются скоростью выполнения поручений клиента, количеством торгуемых средств и инструментов для анализа рынка, наличием маржинальной торговли — возможностью занимать средства у брокера. Выбирайте брокера, который наиболее соответствует вашим требованиям. Учитывайте, к каким биржам и финансовым инструментам вам нужен доступ, какую минимальную сумму вы хотите вложить, как часто и каким образом будете пополнять счет и совершать сделки. Уточните условия оказания услуг и предоставления информационной поддержки

Обратите внимание, какую комиссию берет брокер. Если вы начинающий инвестор, спросите, ведет ли брокер обучающие курсы и предоставляет ли демосчет

Определиться с выбором помогут рейтинги брокеров, которые составляют Московская биржа и информационные агентства. В них входят ведущие брокеры России по разным критериям: по объему торгов, количеству заключенных сделок, зарегистрированных и активных клиентов за последний период. По совокупным успехам можно выявить лучшего брокера на рынке в этот момент.

См. также рейтинг брокеров фондового рынка за последний месяц

Как работать с брокером

Чтобы начать работу с брокером, нужно заключить договор. После этого брокер открывает клиенту брокерский счет, чтобы торговать на бирже от его имени. Затем инвестор вносит средства, а брокер, согласно договору, распоряжается ими. Состояние и историю операций можно отслеживать на сайте брокера. Все сделки брокер проводит за деньги клиента и получает вознаграждение, даже если операция прошла неудачно.

Некоторые брокеры на своих сайтах разрешают сначала потренироваться на демосчете с виртуальными средствами. Условия торговли на таком счете ничем не отличаются от реальных, только инвестор получает виртуальную прибыль. Использование демосчета ни к чему не обязывает клиента.

Как только брокерский счет открыт, можно отправлять на него деньги. Чаще всего используют банковский перевод. Для этого брокер сообщает клиенту реквизиты и мотив платежа. После того как клиент пополнил счет, он начинает торговлю. Многие брокеры просят установить на компьютере программу — терминал. Другие работают через сайт, по телефону или обслуживают инвестора в офисе.

Как забрать деньги у брокера

Вывести средства со счета можно целиком или частично в любое время. Нужно связаться с брокером, либо самостоятельно зайти в личный кабинет на сайте, указать необходимую сумму и выбрать способ вывода денег. Самый популярный — на карту или банковский счет. Деньги будут переведены на тот номер счета, который клиент указал при заключении договора. При изменении реквизитов необходимо написать заявление брокеру.

Точное описание моей торговой стратегии

Вот как я покупаю акции.

Составляю список наиболее ликвидных бумаг российского рынка — его можно найти в интернете или составить самостоятельно. Я составил список из 30 бумаг. Ликвидность, то есть возможность что-то быстро купить и продать, — важная характеристика в этой стратегии, так как в конце каждого квартала мы должны продать все бумаги за один день.

Список бумаг может различаться, быть меньше или больше, потому что наш рынок еще молодой. Суперликвидные бумаги можно пересчитать по пальцам, просто ликвидных наберется уже три десятка. Их список практически не поменялся за 14 лет:

1. Алроса.
2. Аэрофлот.
3. ВТБ.
4. Газпром.
5. Газпромнефть.
6. Лукойл.
7. Магнит.
8. Мегафон.
9. Мечел.
10. ММК.
11. Мосбиржа.
12. Мосэнерго.
13. МТС.
14. НЛМК.
15. Новатэк.
16. Норникель.
17. Распадская.
18. Роснефть.
19. Россети.
20. Ростелеком.
21. Русгидро.
22. Сбербанк.
23. Сбербанк (привилегированные).
24. Северсталь.
25. Сургутнефтегаз.
26. Сургутнефтегаз (привилегированные).
27. Татнефть.
28. Транснефть (привилегированные).
29. Уралкалий.
30. ФСК ЕЭС.

В июне 2019 года «Мегафон» выкупил все свои акции у инвесторов и ушел с Московской биржи. Провести делистинг до конца 2019 года также планирует «Уралкалий». Замену этим бумагам я собираюсь найти в ближайшее время.

В последний торговый день каждого квартала выбираю и покупаю из списка от 7 до 11 бумаг примерно в равных количествах. Покупаю бумаги к концу торгового дня, около 6 часов вечера. В таком случае цена покупки и цена закрытия практически не будут различаться.

На каждую бумагу ставлю стоп-лосс с такими условиями: цена закрытия последнего торгового дня квартала минус 20% от этой цены. 20% — это число, которое я подбирал. При нем исторические результаты по доходности гораздо лучше, чем, например, при 10%.

Ввожу «динамический стоп-лосс»: переношу стоп-лосс на максимум среди всех цен закрытия за определенный период минус 20%. Изначально я хотел проверять цену закрытия каждый торговый день: максимальна ли она среди цен закрытия всех прошедших дней. Если да — переношу стоп-лосс на цену закрытия этого дня минус 20%. Но такая система из стоп-лоссов требовала бы более сложной проверки на исторических данных и дополнительных затрат времени в реальной торговле.

Поэтому четвертый пункт торговой системы следующий: каждый последний торговый день месяца я проверяю, выросла ли цена закрытия бумаги по отношению к цене закрытия последнего торгового дня предыдущего месяца, включая дату покупки бумаги. Также я проверяю, максимальна ли цена закрытия последнего торгового дня в этом месяце среди всех последних дней месяца этого квартала. Возможны три ситуации:

1. Цена бумаги выше, чем в конце предыдущего месяца, и максимальна среди цен закрытия всех месяцев этого квартала.
2. Цена бумаги выше, чем в конце предыдущего месяца, но не максимальна среди цен закрытия всех месяцев этого квартала.
3. Цена бумаги ниже, чем в конце предыдущего месяца.

Если цена бумаги выше, чем в конце предыдущего месяца, и максимальна среди цен закрытия всех месяцев этого квартала, переношу стоп-лосс на новый уровень — максимум минус 20%.

Например, в список лучших бумаг по доходности за первый квартал 2019 года попал Сбербанк. Покупаем Сбербанк 29 марта 2019 года — в последний торговый день первого квартала. Пусть цена покупки Сбербанка равна 214,42 Р. Ставим первоначальный стоп-лосс на уровне 214,42 − 20% = 171,54 Р.

Проходит апрель. В последний торговый день апреля цена Сбербанка равна 226,65 Р. Текущая цена закрытия явно выше цены закрытия последнего торгового дня предыдущего месяца, когда бумагу только приобрели. И пока что эта цена максимальная. Поэтому новый стоп-лосс переносим на нынешнюю цену: 226,65 − 20% = 181,32 Р.

Если цена бумаги выше, чем в конце предыдущего месяца, но не максимальна среди цен закрытия всех месяцев этого квартала, а также если цена бумаги ниже, чем в конце предыдущего месяца, то стоп-лосс не меняю. Он остается на уровне максимума.

Если бумаги вылетают по стоп-лоссу, то освободившиеся деньги кладу на накопительный счет, вкладываю в FXMM или короткие ОФЗ до конца квартала.

В последний торговый день следующего квартала я повторяю схему с самого начала: актуализирую список лучших бумаг, продаю старое и покупаю новое. Повторяю все в каждый последний торговый день квартала. Если какая-либо бумага остается в числе лучших и на следующий квартал, то я оставляю ее в портфеле, корректируя только количество акций, чтобы примерно уравнять его с числом других лучших бумаг.

Игра на бирже для новичков или схемы развода на бирже

В общем, к чему я это все. В данной статье хочу рассказать об этих схемах. По крайне мере про некоторые из них. Схем существует сотни

Также я отмечу на что нужно обращать внимание, чтобы не попасться в руки мошенников. По крайне мере, те кто прочитают эту статью, уже не попадутся на данные уловки

Для начала, коротко, о самых простых и логичных вещах. Не отдавайте свои деньги куда попало. Если вы впервые услышали о трейдинге, хоть немного разберитесь в данной сфере. Самое главное это «с какого рынка начать» и «у кого открыть счет». Многие открывают счета у бинарных брокеров или в форекс кухнях. Причем умудряются выбрать самого недобросовестного брокера из всех. Я тоже когда-то впервые начинал свой путь с форекса. Но я по крайне мере выбрал одного из самых надежных форекс брокеров. А затем перешел на фондовый рынок и тоже открыл счет у топового брокера. Но перед тем как что-то начать, я всегда стараюсь разобраться в этом.

Если вы отдали свои деньги недобросовестному брокеру, маловероятно что вы вернете их назад. Мне не так давно писали на почту с просьбой вернуть деньги у такого брокера. Кухня просто не давала вывести собственные средства клиента. И постоянно придумывала новые условия, при выполнении которых, трейдер мог, якобы, вывести средства. Например, нужно наторговать на определенную сумму и заработать. Я сам был удивлен такой наглости. Но в такой ситуации забудьте о деньгах. Вы их отдали не туда куда нужно.

Классификация бирж

По виду товара биржи бывают фондовые, товарные, валютные и криптовалютные. На фондовых биржах торгуют ценными бумагами. На валютных продают и покупают валюту — почти так же, как в обменных пунктах, но в гораздо большем количестве. На товарных биржах торгуют реальными товарами или фьючерсными и опционными контрактами. На криптовалютных биржах торгуют криптовалютами, такие биржи появились совсем недавно.

По принципу организации раньше биржи делились на государственные, частные и смешанные. Но в настоящее время большинство бирж — акционерные общества. Если акционерами являются не только частные компании, но и государство, то биржи относятся к смешанному типу.

По форме участия биржи бывают открытого и закрытого типа. На биржах открытого типа могут торговать продавцы, покупатели и члены биржи. На биржах закрытого типа — только члены биржи.

По роли в международной торговле биржи бывают международные и национальные. На небольших национальных фондовых биржах торгуют ценными бумагами мелких компаний, которые не подходят под требования международных бирж.

По типу сделок биржи бывают фьючерсные, опционные, реального товара и смешанные.

На Санкт-Петербургской международной товарно-сырьевой бирже торгуют физическими партиями сырой нефти — это и есть реальный товар. На фьючерсных и опционных биржах торгуют срочными контрактами. На смешанных биржах торгуют разными инструментами. Например, Московская биржа относится к смешанному типу: на ней есть фондовая, валютная и срочные секции.

Сколько стоят услуги брокеров?

Как было уже сказано — брокер зарабатывает по посреднических услугах. Берет определенный размер за сделку

Неважно какую. Покупка или продажа

И неважно за что. Акции, облигации, ETF, валюта, фьючерсы или опционы.

Если брать фондовый рынок (акции и облигации), то размер комиссий может варьироваться от 0,01 до 0,1% от суммы сделки. Все зависит от подключенного клиентом тарифа.

Условия по тарифу зависят от суммы на счете и частоты торговли. Кто-то имеет на счетах миллионы и совершает редкие операции. А другие, на скромные суммы могут только за один день сделать десятки-сотни сделок.

Перед выбором «правильного» тарифа, именно подходящего под ваши цели и возможности, нужно примерно знать какой суммой вы будете оперировать и как часто совершать сделки на бирже.

В этом вам поможет брокер. Посоветует более выгодный для вас тариф.

На крайний случай у всех брокеров есть так называемые «универсальные» тарифы (или тариф для новичков). Смело выбирайте его. В впоследствии его можно поменять.

Обычно это 200-300 рублей в месяц.

Например, если за месяц с клиента, совершавшего сделки было удержано 150 рублей в виде комиссий. А минимальная плата у брокера — 200. То в конце месяца дополнительно спишется еще 50 рублей. Если клиент в результате операций уже уплатил более 200 рублей, то ничего не будет списываться.

У некоторых брокеров, минимальная плата полностью отменяется, при достижении некоторого порога минимальной суммы на счете (50-100 тысяч рублей). А остается только «мзда» за совершение операций.

Долгосрочные или пассивные инвесторы от этого получают наибольшую выгоду. Купил бумаги на несколько лет. И не платишь брокеру ни копейки. Нет операций  — нет комиссий.

Сколько зарабатывают брокеры

Косвенно уровень дохода ведущих брокеров можно оценить по торговому обороту их клиентов за месяц. У топовых брокеров речь идет о суммах в несколько сотен миллиардов рублей.

Умножаем на средние комиссии (0,03-0,06%). И получаем размер выручки. Минус издержки на поддержание серверов, аренду, рекламу и зарплаты сотрудникам.

Список брокеров по торговому обороту регулярно публикуется на сайте Московской биржи.

Если говорить конкретно про сотрудников брокерской компании, то средний уровень заработной платы зависит от региона. Минимальная оплата начинается от 60-70 тысяч в Москве.  В других городах обычно от 30-40 тысяч.

В основном это базовый оклад. Премии зависят от выполнения плана. И как такого потолка нет. «Зацепив» пару-тройку крупных клиентов, оперирующих многомиллионными капиталами, брокеру будут постоянно идти хорошие отчисления от их торговли.

По своей сути, работа брокера сводится к деятельности менеджера по продажам. А не к торговле на бирже. «Новые» клиенты закрепляются за «продажником». Они торгуют  — контора получает прибыль. Определенный процент перепадает брокеру лично (обычно от 10 до 30% от комиссий уплаченных клиентом за сделки).

Место работы

Сейчас я работаю на себя через брокерский счет. Его может открыть любой, если есть желание и терпение. Уже четвертый год я 9 часов в день сижу дома и анализирую графики котировок. Правда, теперь у меня более профессиональное место с большим рабочим столом и четырьмя мониторами. Кому-то покажется, что это слишком скучно, но я очень редко заставляю себя работать.

Многие не понимают, почему я не могу уйти с работы пораньше или вообще не работать в какой-то день. Или считают, что если я целый день сижу дома, то у меня обязательно должно быть время на домашние дела. Время действительно есть, но иногда оно стоит очень дорого. Например, недавно, пока я мыл посуду, моя команда заработала довольно приличные деньги. Мытье посуды стоило мне 40 тысяч рублей.

Обычный рабочий день

Я живу в Екатеринбурге, и здесь разница с Москвой +2 часа. Биржа открывается в 10:00 по Москве, то есть по моему времени в 12:00. А заканчиваю работать по местному времени в 21:00. Не самый лучший график, но все привыкли. Выходные у нас такие же, как и у всей страны, только в новогодние праздники мы начинаем работать с 3 января.

Начинается мой день с подготовки: просматриваю новости, анализирую, что произошло на вечерней сессии торгов — сама биржа работает до 23:50 по Москве. Интересует все, что может повлиять на ту или иную акцию. За 10—15 минут до начала мы созваниваемся с командой и обсуждаем, где и какие ситуации прослеживаются, советуем сделки.

В нашей команде шесть человек: кроме меня еще парни из Киева, Новосибирска, Нижнего Тагила, Казани. Познакомились в одной трейдерской группе: мы тогда еще ничего не зарабатывали и решили объединить свои усилия. Создали группу в Raidcall и начали вести торги. Вживую мы в первый раз встретились только в этом году, кого-то увидели впервые за три года работы. В команде растешь в 10 раз быстрее и работать намного легче: обмениваться идеями, поддерживать — эмоционально одному иногда очень тяжело.

В 12 часов торги открываются и мы превращаемся в рыбаков: ждем когда заклюет. 90% времени я смотрю на графики, слежу за ценами бумаг и только 10% совершаю сделки. Причем одна сделка может занимать 2 секунды: чтобы быстро войти и выйти из сделки, нужно быстро нажать сначала левую кнопку мыши — купить акцию, а потом правую — продать.

Как происходит торговля акциями на бирже

Во время торговли на бирже между участниками заключаются сделки. Каждая сделка проходит в несколько этапов:

1. Заявка на покупку или продажу ценных бумаг. Заявка попадает в электронную систему биржи. Инвестор может сделать заявку по телефону или через интернет.
2. Сверка параметров сделки у покупателя и продавца.
3. Клиринг. На этом этапе биржа проверяет правильность оформления сделки, сверяет расчеты и оформляет документы.
4. Исполнение сделки — обмен ценных бумаг на деньги.

Заключение сделок в торговом зале. Раньше заключать сделки можно было только непосредственно в здании биржи. Представители брокеров толкались в «яме», кричали, перебивали ставки друг друга. А потом появились электронные торговые системы и в биржевой торговле произошла революция.

Электронная торговля акциями. Инвесторы могут покупать и продавать ценные бумаги через интернет в любом месте, главное — чтобы в это время работала биржа. Еще несколько лет назад для торговых операций надо было устанавливать программное обеспечение на компьютер, сейчас заявки можно подавать через приложение для смартфона или личный кабинет на сайте брокера.

Фондовый брокер — кто это и в чем его функции

Брокерская компания (сокращенно “брокер”) представляет из себя юридическое лицо с лицензией от ЦБ на оказание услуг физическому лицу по доступу к фондовому рынку. Физические лицы не имеют право торговать на рынке ценных бумаг напрямую (этот запрет действует на уровне законодательства). Необходим посредник в виде лица имеющего лицензию.

Биржевой Брокер — кто это и на чем зарабатывает

Брокер оказывает физическим и юридическим лицам услуги на фондовой бирже, являясь промежуточным звеном между клиентом и самой биржей. Он обязан предоставить Вам доступ к программному обеспечению (торговым терминалам) для доступа к рынку. Но он не может Вас заставить совершить какую-то сделку или навязывать свои услуги. Все свои решения по инвестициям клиент принимает самостоятельно и несет соответствующие риски (в виде обвала котировок).

Брокеру без разницы много ли Вы заработаете или потеряете в процесс торговли на рынке, поскольку его доход зависит только от торгового оборота клиента. Единственное в чем он заинтересован — это увеличить торговый оборот за день. Другими словами, чтобы Вы больше торговали.

• Зарегистрировать клиента на бирже
• Предоставляет информацию о котировках в режиме онлайн
• Принимать распоряжение на покупку/продажу ценных бумаг по телефону
• Проводить расчёты по торговым операциям и предоставлять отчёты клиенту
• Выдавать официальные справки о сделках, налогах
• Отвечает на вопросы клиента касательно условий торговли
• За дополнительную плату оказывается консультационная помощь

Помимо этого брокер является налоговым агентом, а значит может автоматически отчитываться за Вас в налоговой. От клиента не требуется никаких действий, кроме наличия свободных средств на счёте для уплаты налогов в конце года.

Также почти все компании имеют следующие услуги

• Обучение
• Доверительное управление
• Бесплатную аналитику и технический анализ

Примечание

Фондовый брокер не предоставляет доступа на рынок Форекс, поскольку это два совершенно разных мира. На Форекс нет жесткой регуляции, рынок не прозрачный. Клиенты Форекса по сути не защищены законодательно.

Брокеры с минимальным спредом

На бирже спреды плавающие: они зависят от спроса и предложения. Маркет-мейкеры гарантируют, что спред не расширится больше определенных значений. Брокер не может повлиять на спред.

На форексе брокеры самостоятельно регулируют спреды, часто это происходит непрозрачно для клиентов. Форекс-брокеры могут искусственно увеличивать спреды, подтасовывать котировки и подрезать стопы. Форекс-брокеры могут резко двинуть цену в сторону скопления клиентских стоп-ордеров, чтобы позиции клиентов автоматически закрылись с убытком. Убыток клиента — это прибыль форекс-брокера.

У ECN-брокеров более узкие спреды, чем у маркет-мейкеров: они не зарабатывают на расширении спредов. Но они берут плату за каждый лот в сделке.