Знаток Финансов

Управление личными активами

Меры, применяемые для защиты персональных данных субъектов

Компания принимает необходимые и достаточные организационные и технические меры для защиты ПДн субъектов ПДн от неправомерного или случайного доступа к ним, уничтожения, изменения, блокирования, копирования, распространения, а также от иных неправомерных действий.

Меры по обеспечению безопасности ПДн, применяемые в Компании:

  • Назначение ответственного за организацию обработки ПДн.
  • Издание документов, определяющих политику Компании в отношении обработки ПДн, локальных актов по вопросам обработки ПДн, а также локальных актов, устанавливающих процедуры, направленные на предотвращение и выявление нарушений законодательства РФ в области ПДн, устранение последствий таких нарушений.
  • Оценка вреда, который может быть причинен субъектам ПДн в случае нарушения законодательства РФ в области ПДн, соотношение указанного вреда и принимаемых мер, направленных на обеспечение выполнения законодательства РФ в области ПДн.
  • Ознакомление работников Компании, непосредственно осуществляющих обработку ПДн, с положениями законодательства РФ в области ПДн, в том числе  требованиями к защите ПДн, документами, определяющими политику Компании в отношении обработки ПДн, локальными актами по вопросам обработки ПДн, и (или) обучение указанных работников.
  • Определение угроз безопасности ПДн при их обработке в информационных системах персональных данных (далее – ИСПДн).
  • Применение организационных и технических мер по обеспечению безопасности ПДн при их обработке в ИСПДн, необходимых для выполнения требований к защите ПДн, исполнение которых обеспечивает установленные Правительством Российской Федерации уровни защищенности персональных данных.
  • Применение прошедших в установленном порядке процедуру оценки соответствия средств защиты информации.
  • Оценка эффективности принимаемых мер по обеспечению безопасности ПДн до ввода в эксплуатацию ИСПДн.
  • Учет машинных носителей ПДн.
  • Обнаружение фактов несанкционированного доступа к ПДн и принятие мер.
  • Восстановление ПДн, модифицированных или уничтоженных вследствие несанкционированного доступа к ним.
  • Установление правил доступа к ПДн, обрабатываемым в ИСПДн, а также обеспечение регистрации и учета всех действий, совершаемых с ПДн в ИСПДн.
  • Контроль принимаемых мер по обеспечению безопасности ПДн и уровня защищенности ИСПДн.

Виды ПИФов Сбербанка

В настоящее время рассматриваемая кредитная организация предлагает своим клиентам вложить имеющиеся накопления в более чем 20 ПИФов. Среди доступных клиентам рассматриваемой кредитной организации ПИФов отдельного упоминания заслуживают фонды облигаций, отличительной особенностью которых является высокий уровень надежности. При этом подобные фонды в состоянии приносить довольно серьезный доход при вложении в них средств на длительный период.

Ярким примером подобных фондов является ПИФ «Илья Муромец». В состав этого фонда входят государственные облигации, а также аналогичные ценные бумаги крупных отечественных предприятий. Основой портфеля описываемого ПИФа являются облигации, которые отличаются высоким уровнем рентабельности и минимальным уровнем риска. Также в портфель входят более рискованные облигации, которые позволяют рассчитывать на высокий доход. При выборе эмитентов облигаций для этого ПИФа специалисты Сбербанка отдают предпочтение компаниям с максимальным уровнем надежности. Портфель этого ПИФа обладает следующей структурой:

  1. На облигации отечественных финансовых учреждений приходится 25%.
  2. 20% портфеля рассматриваемого фонда составляют облигации предприятий из энергетической области.
  3. На облигации металлургических компаний приходится 14% портфеля ПИФа.
  4. 9% портфеля составляют субфедеральные облигации.
  5. На облигации предприятий, функционирующих в области машиностроения, приходится 8% портфеля.
  6. 5% рассматриваемого портфеля приходится на сферу недвижимости.
  7. На облигации отечественных транспортных компаний приходится 5%.

  1. 73% портфеля составляют отечественные предприятия розничной торговли.
  2. На акции предприятий, производящих потребительские товары для отечественного рынка, приходится 25%.
  3. 1% портфеля составляют денежные средства.

Начиная с 2013 года, клиентам рассматриваемого сервиса стали доступны капиталовложения в еврооблигации. Это стало возможно благодаря появлению в ассортименте рассматриваемой кредитной организации ПИФа Еврооблигаций. Этот фонд обладает довольно серьезным уровнем доходности, который превышает аналогичный параметр у валютных депозитов. При составлении портфеля этого ПИФа применяются валютные облигации как отечественных компаний, так и предприятий, зарегистрированных на территории государств СНГ.

Портфель описываемого фонда обладает следующей структурой:

  1. 41% портфеля составляют ценные бумаги предприятий финансового сектора.
  2. На облигации предприятий, функционирующих в нефтегазовой области, приходится 30% портфеля.
  3. 19% портфеля приходится на валютные депозиты.
  4. На денежные средства приходится 10% портфеля.

Лица, ответственные за организацию обработки персональных данных в компании

Компания назначает лицо, ответственное за организацию обработки ПДн. Лицо, ответственное за организацию обработки ПДн, получает указания непосредственно от Генерального директора Компании.

Лицо, ответственное за организацию обработки ПДн обязано:

  • осуществлять внутренний контроль за соблюдением Компанией и ее работниками законодательства РФ в области ПДн, а также внутренних организационно- распорядительных документов Компании по вопросам обработки и защиты ПДн;
  • доводить до сведения работников Компании положения законодательства РФ в области ПДн, локальных актов по вопросам обработки ПДн, требований к защите ПДн;
  • участвовать в пересмотре внутренних организационно-распорядительных документов Компании по вопросам обработки и защиты ПДн;
  • организовывать прием и обработку обращений и запросов субъектов ПДн или их представителей и (или) осуществлять контроль приема и обработки таких обращений и запросов.

Принципы обработки персональных данных субъектов персональных данных

Общий порядок обработки

При организации обработки ПДн Компания руководствуется следующими принципами:

  • обработка ПДн осуществляется на законной и справедливой основе;
  • обработка ПДн ограничивается достижением конкретных, заранее определенных и законных целей;
  • не допускается объединение баз данных, содержащих ПДн, обработка которых осуществляется в целях, несовместимых между собой;
  • обработке подлежат только ПДн, которые отвечают целям их обработки;
  • содержание и объем обрабатываемых ПДн соответствуют заявленным целям обработки;
  • при обработке ПДн обеспечивается точность ПДн, их достаточность и актуальность по отношению к целям обработки ПДн;
  • хранение ПДн осуществляется в форме, позволяющей определить субъекта ПДн, не дольше, чем этого требуют цели обработки ПДн, если срок хранения ПДн не установлен Федеральным законом «О персональных данных», договором, стороной которого, выгодоприобретателем или поручителем по которому является субъект ПДн. 

Обрабатываемые ПДн подлежат уничтожению либо обезличиванию по достижении целей обработки или в случае утраты необходимости в достижении этих целей. Компания в своей деятельности исходит из того, что субъект ПДн предоставляет точную и достоверную информацию, во время взаимодействия с Компанией, извещает представителей Компании об изменении своих ПДн.

Как выбрать ПИФы

Критерии отбора интуитивны и не станут неожиданностью даже для тех, кто ни разу не сталкивался с инвестициями ни в Сбербанке, ни в иных финансовых организациях:Надежность. Параметр определяет срок, в течение которого ПИФ функционирует и не теряет позиций. Указанная информация доступна на странице каждого инвестиционного портфеля.

Доходность. Вариантов два: или рисковать, но надеяться на увеличенную прибыль, или же остановиться на низкой доходности и умеренных рисках. Перед тем как выкупить пай, стоит внимательно рассмотреть доступные типы ПИФов, а заодно проконсультироваться у сотрудников банка (получить порцию советов способен каждый желающий, главное – указать ФИО и контактные данные для связи, затем расставить галочки напротив тех пунктов, которые нужны, и нажать на кнопку «Отправить»: заявки в течение рабочего дня рассматриваются практически мгновенно).

Валюта и срок

При наличии американских долларов, британских фунтов или стандартных евро стоит обращать внимание на варианты с валютными инвестициями. В остальных случаях место найдется и российским рублям

От выбора срока зависит итоговая доходность и количество вложенных рисков. На первое время лучше выбрать ПИФ с оборотом в 1 год. А вот дальше – пакеты, рассчитанные на 2–3 года или 5–7 лет.

Комиссии и расходы. Если предложения, вывешенные на официальном сайте Сбербанка, выглядят заманчивыми, а рука так и тянется совершить покупку пая, спешить еще рано

Важно заранее разобраться с условиями погашения и покупок. От таких мелочей частенько зависит прибыль, а иногда – потерянные суммы денег

Минимальная сумма. Приобретать акции и облигации в отделениях банка новичкам невыгодно. Уж слишком высокий порог вхождения – 15 тысяч рублей. А вот если заниматься инвестициями через сайт, то первые покупки обойдутся ровно в 1 тысячу рублей. Такими преимуществами однозначно стоит пользоваться.

А вот обращать внимание на доходность ПИФа трехлетней давности стоит осторожно. Формально, рост где-то в прошлом не гарантирует таких же успехов и высокой прибыли в будущем. Но если динамика неизменчиво растущая и стабильность видна невооруженным взглядом, то рискнуть все же стоит

Но если динамика неизменчиво растущая и стабильность видна невооруженным взглядом, то рискнуть все же стоит.

Услуга «Доверительное управление»

1. Выбрать менеджера, который будет распоряжаться вкладами клиента. Он не несет финансовой ответственности за доверенные ему средства. Если кампания убыточная, то управляющий теряет только комиссионные. Поэтому необходимо тщательно подходить к выбору менеджера.

2. Согласовать условия сотрудничества. Последнее может быть двух видов: коллективное и индивидуальное инвестирование. Необходимо обсудить период инвестирования, возможную доходность, уровень риска.

3. Открыть счет и пополнять его.

4. Заключить договор на ДУ.

5. Передача пароля доступа управляющему.

6. Прибыль делится на комиссионные трейдеру, и, оставшаяся часть поступает на счет вкладчика. Сумма комиссионных прописывается при заключении договора с трейдером.

На странице «Доверительное управление» Сбербанка можно выбрать одну из стратегий ДУ. Для обычного пользователя предлагается всего 8 таких стратегий:

  • с низким риском: облигационный доход, купонный доход, валютный доход, защита капитала (USD). Минимальный порог инвестирования от 3 миллионов рублей;
  • с средним риском: сбалансированный доход, защита капитала в рублях. Минимум нужно иметь 3 миллиона рублей для вклада;
  • с высоким риском: долгосрочный прирост капитала в акциях;
  • с агрессивным: акции компании малой капитализации.

Для опытного инвестора при нажатии специальной кнопки открывается еще 12 стратегий. Любую из них клиент может выбрать и вложить в нее свои инвестиции.

Общие положения

Назначение документа

Настоящая Политика в отношении обработки персональных данных (далее – Политика) разработана в соответствии с п.2 ч.1 ст.18.1 Федерального закона РФ от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных» и определяет основные принципы, цели, условия и способы обработки персональных данных (далее – ПДн), категории субъектов ПДн и обрабатываемых ПДн, права и обязанности Общества с ограниченной ответственностью Инвестиционная Компания «КьюБиЭф» (далее – Компания) при обработке ПДн, права субъектов ПДн, а также реализуемые в Компании меры по обеспечению безопасности ПДн при осуществлении установленных в Уставе видов деятельности.

Положения настоящей Политики служат основой для разработки локальных актов, регламентирующих в Компании вопросы обработки ПДн.

Нормативные ссылки

Федеральный закон РФ от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных» (далее – Федеральный закон «О персональных данных»). Постановление Правительства РФ от 01.11.2012 № 1119 «Об утверждении требований к защите персональных данных при их обработке в информационных системах персональных данных».

Область действия

Действие настоящей Политики распространяется на все процессы Компании, в рамках которых осуществляется обработка ПДн, как с использованием средств вычислительной техники, в том числе с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, так и без использования таких средств.

Использование услуг Компании означает согласие субъекта ПДн с настоящей Политикой и указанными в ней условиями обработки его персональных данных.

Используемые термины и определения

Автоматизированная обработка персональных данных — обработка персональных данных с помощью средств вычислительной техники.

Информационная система персональных данных — совокупность содержащихся в базах данных персональных данных и обеспечивающих их обработку информационных технологий и технических средств.

Обработка персональных данных — любое действие (операция) или совокупность действий (операций), совершаемых с использованием средств автоматизации или без использования таких средств с персональными данными, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных.

Персональные данные — любая информация, относящаяся к прямо или косвенно определенному или определяемому физическому лицу (субъекту персональных данных).

Субъект персональных данных — физическое лицо, обладающее персональными данными прямо или косвенно его определяющими.

Утверждение и пересмотр

Настоящая Политика вступает в силу с момента ее утверждения Генеральным директором Компании и действует бессрочно. Компания проводит пересмотр положений настоящей Политики и их актуализацию по мере необходимости, но не реже одного раза в год, а также:

  • при изменении положений законодательства РФ в области ПДн;
  • в случаях выявления несоответствий, затрагивающих обработку и (или) защиту ПДн;
  • по результатам контроля выполнения требований по обработке и (или) защите ПДн;
  • по решению руководства Компании.

При внесении изменений указывается дата последнего обновления редакции. Новая редакция вводится в действие приказом Генерального директора Компании. Обеспечение неограниченного доступа к Политике реализуется путем ее публикации на сайте Компании в сети «Интернет» либо иным способом.

«ВТБ-капитал»

 Частным инвесторам «ВТБ-капитал» предлагает:

  1. Индивидуальное доверительное управление. Рекомендуемая сумма – от 15 млн. руб. Срок инвестирования – от 1 года. Компания предпочитает индивидуальный подход с учетом потребностей каждого клиента.
  2. ПИФы. Для инвесторов с небольшими суммами активов. Отличительная особенность – невысокая стоимость одного пая, которая начинается с 11 рублей. С полной таблицей фондов инвесторы могут ознакомиться на официальном сайте VTB – Капитал.

Юридическим лицам компания предлагает варианты краткосрочного (до 6 месяцев) и среднесрочного (до 1 года) доверительного управления. Условия привлечения средств страховых компаний, пенсионных фондов, саморегулируемых организация согласовываются в индивидуальном порядке.

«Райффайзен-Капитал»

Стоимость одного пая фондов УК «Райффайзен-Капитал» колеблется в широком диапазоне – от 5 (энергетика) до 45 (США) тыс. руб. Самую высокую доходность за последний год показали инвестиции в природные ресурсы (34%), информационные технологии (27%) и российский фондовый рынок (20%). Наибольший убыток принесли вложения в энергетику (20%), потребительский сектор (7,8%) и драгоценные металлы (3%).

Компания также предлагает своим клиентам индивидуальные инвестиционные счета. Максимальная сумма инвестиций – 1 млн. руб. Доходность без учета налогового вычета – 5% годовых.

Индивидуальное доверительное управление доступно клиентам, готовым вложить от 5 млн. руб. Для валютных инвестиций минимальный порог составляет 150 тыс. долларов США или 50 тыс. евро. В зависимости от выбранной стратегии вознаграждение составляет 1,3 – 2,0% от суммы активов и 15% от полученной прибыли свыше 5-8% годовых.

Условия обработки персональных данных субъектов персональных данныхи ее передачи третьим лицам

Компания обрабатывает ПДн субъектов ПДн в соответствии с внутренними нормативными документами, разработанными в соответствии с требованиями законодательства РФ в области ПДн. При обработке ПДн субъекта, обеспечивается их конфиденциальность, целостность и доступность. Передача ПДн третьим лицам для выполнения договорных обязательств осуществляется только с согласия субъекта ПДн, а для выполнения требований законодательства РФ – в рамках установленной законодательством процедуры.

Компания может поручить обработку ПДн другому лицу при выполнении следующих условий:

  • получено согласие субъекта ПДн на поручение обработки ПДн другому лицу;
  • поручение обработки ПДн осуществляется на основании заключаемого с этим лицом договора, разработанного с учетом требований Федерального закона «О персональных данных».

Лицо, осуществляющее обработку ПДн по поручению Компании, обязано соблюдать принципы и правила обработки ПДн и несет ответственность перед Компанией. Компания несет ответственность перед субъектом ПДн за действия уполномоченного лица, которому Компания поручила обработку ПДн. При обработке ПДн субъектов, Компания руководствуется положениями Федерального закона «О персональных данных».

Как выбрать лучший

Определить признаки фонда с хорошей доходностью и прибылью можно по следующим критериям:

  • долгие сроки активности фонда без потери позиций;
  • наблюдается динамика роста без долговременных стагнаций или падений.

Внимание! Вкладывая деньги в определенный фонд, необходимо руководствоваться собственной интуицией и логикой.

Если вкладчик – новичок, то ему следует выбрать ПИФ с оборотом в 1 год. А приобретать акции и облигации для него лучше онлайн, нежели в банке. Так как порог входа в фонд в банке равен 15 000 рублям, а через сайт – 1000 рублей. Поэтому выбор в пользу последнего гораздо выгоднее для новичков.

Важно! При покупке паев начисляется комиссия в размере одного процента. Если клиент продает пай, то действует скидка до 2 процентов

Как выбрать политику управления

Основной целью политики управления является обеспечение высокой эффективности производства путем своевременного контроля над внеоборотными активами, что включает такие процессы, как разработка стратегии по обновлению основных средств, планы закупки новых и списания старых неэффективных активов.

Управление ВА включает в себя также такие разновидности политик:

  • управления составом;
  • управления структурой;
  • реального финансирования.

Первые две дают возможность:

  1. Сформировать оптимальную материально-техническую базу и наладить производство.
  2. Разработать план инвестирования, позволяющий своевременно обновлять и увеличивать объемы ВА.
  3. Улучшить финансовые показатели компании (увеличить выручку, повысить доход).

Эффективная политика инвестирования направлена на увеличение количества основных средств предприятия, которая реализовывается путем строительства новых сооружений, закупки необходимого оборудования с целью расширения мощностей и т.д.

Этого можно достичь в том числе и внедрением новых технологий производства, оптимизацией использования рабочей силы. Поэтому управление ВА не может рассматриваться изолированно от других аспектов деятельности компании.

Политика управления, которая используется юрлицом, отображается в сводном плановом документе – балансе потребностей в обновлении и финансировании ВА. Правильный подход увеличивает отдачу от их использования в производстве, что в итоге приводит к росту дохода, снижению расходов предприятия, способствует его стабильному рыночному положению.

Общая характеристика управления

ВА – это имущество, которое находится во владении предприятия и используется им для ведения бизнеса более чем один производственный цикл. Обычно один такой цикл равен 12 месяцам. К ВА относятся:

  1. Основные средства – имущество, которое используется для выполнения различных производственных задач. Речь идет о земельных участках, сооружениях, промышленных линиях и оборудовании, цехах, инструментах и т.п.
  2. Нематериальные активы – не обладают физическими свойствами, но они также нужны юрлицам, чтобы вести свой бизнес. К ним относят товарные знаки, лицензии, авторские права и т.п.
  3. Доходные инвестиции в активы, например, займы под проценты или вклад в уставной капитал других юрлиц.
  4. Незавершенное капитальное строительство.

В зависимости от сферы применения ВА разделяются на такие виды:

  1. Операционные – используются непосредственно в производстве.
  2. Инвестиционные – они возникают путем вложения средств в другие активы.
  3. Непрофильные – не имеют отношения к основному бизнесу компании.

Особенностью управления ВА является:

  1. ВА, которыми владеет юрлицо, во время их эксплуатации постепенно изнашиваются. Следует отметить, что цена всех приобретенных активов, которые используются в производстве, постепенно переходит в стоимость готовой продукции. Этот процесс длиться постоянно, до полного износа и списания ВА.
  2. Весь износ ВА, которые используются в производстве, постепенно накапливается на счетах амортизационного фонда путем перевода амортизационных отчислений.
  3. Деньги, перечисленные в амортизационный фонд, периодически направляются на восстановление ВА, которые уже используются в производстве, или на закупку новых.

Главная задача управления операционными ВА заключается в обеспечении своевременного обновления основных средств, оптимального их использования, вывод старых и некачественных активов, а также любые другие действия, направленные на повышение эффективности применения ресурсов, которые есть в наличии у компании. С учетом этого разрабатывается политика управления операционными ВА, которая является частью общей финансовой стратегии корпорации.

Инвестиционные активы формируются, как правило, из свободных средств компании, которые она направляет в другие сферы деятельности с целью диверсификации рисков. Это могут быть вложения в ценные бумаги, недвижимость с целью сдачи в аренду и т.д. Часто такие активы передаются в доверительное управление другой компании, которая получает за это определенное вознаграждение.

Непрофильные активы находятся на балансе предприятия, но непосредственно в коммерческой или производственной деятельности не задействованы. Их доля не должна быть слишком велика, в противном случае это будет говорить о неэффективном использовании ресурсов.

Закрытые фондf

Закрытыми фондами являются те, которые инвестируют деньги в недвижимость. Существует 4 фонда с умеренным риском для вкладчиков.

  1. «Жилая недвижимость 2» и «Жилая недвижимость 3». Покупка недвижимости в Москве и московской области для последующей реализации.
  2. «Арендный бизнес». Инвестиции вкладываются в складские помещения для сдачи их в аренду.
  3. «Арендный бизнес 2». Покупка коммерческой недвижимости.

В ЛК «Управление активами» пользователь сможет открыть индивидуальный инвестиционный счет. ИИС – это счет, куда физическое лицо будет вкладывать свои сбережения для инвестирования на фондовый рынок. Минимальная безрисковая доходность от него составляет 4 % в год.

Открытие инвестиционного счета происходит следующим образом:1. Согласиться со всеми предложениями, которые прописаны банком на первой открывшейся странице. Выбрать валютную или рублевую стратегию управления.

2. Кликнуть «Далее».

3. Ввести персональные данные.

4. Подтвердить заявку.

5. И оплатить счет.

Внимание! Счет открывается на три года. Но его можно закрыть досрочно

Минимальная сумма вклада в год – 50 000 рублей. Максимальная сумма вложения – 400 000 рублей. Оплата производится только в российских рублях.

Меры, применяемые для защиты персональных данных субъектов

Компания принимает необходимые и достаточные организационные и технические меры для защиты ПДн субъектов ПДн от неправомерного или случайного доступа к ним, уничтожения, изменения, блокирования, копирования, распространения, а также от иных неправомерных действий.

Меры по обеспечению безопасности ПДн, применяемые в Компании:

  • Назначение ответственного за организацию обработки ПДн.
  • Издание документов, определяющих политику Компании в отношении обработки ПДн, локальных актов по вопросам обработки ПДн, а также локальных актов, устанавливающих процедуры, направленные на предотвращение и выявление нарушений законодательства РФ в области ПДн, устранение последствий таких нарушений.
  • Оценка вреда, который может быть причинен субъектам ПДн в случае нарушения законодательства РФ в области ПДн, соотношение указанного вреда и принимаемых мер, направленных на обеспечение выполнения законодательства РФ в области ПДн.
  • Ознакомление работников Компании, непосредственно осуществляющих обработку ПДн, с положениями законодательства РФ в области ПДн, в том числе  требованиями к защите ПДн, документами, определяющими политику Компании в отношении обработки ПДн, локальными актами по вопросам обработки ПДн, и (или) обучение указанных работников.
  • Определение угроз безопасности ПДн при их обработке в информационных системах персональных данных (далее – ИСПДн).
  • Применение организационных и технических мер по обеспечению безопасности ПДн при их обработке в ИСПДн, необходимых для выполнения требований к защите ПДн, исполнение которых обеспечивает установленные Правительством Российской Федерации уровни защищенности персональных данных.
  • Применение прошедших в установленном порядке процедуру оценки соответствия средств защиты информации.
  • Оценка эффективности принимаемых мер по обеспечению безопасности ПДн до ввода в эксплуатацию ИСПДн.
  • Учет машинных носителей ПДн.
  • Обнаружение фактов несанкционированного доступа к ПДн и принятие мер.
  • Восстановление ПДн, модифицированных или уничтоженных вследствие несанкционированного доступа к ним.
  • Установление правил доступа к ПДн, обрабатываемым в ИСПДн, а также обеспечение регистрации и учета всех действий, совершаемых с ПДн в ИСПДн.
  • Контроль принимаемых мер по обеспечению безопасности ПДн и уровня защищенности ИСПДн.

Услуга «Доверительное управление»

Смысл этой услуги заключается в том, что распоряжаться вкладами держателя счета будет квалифицированный менеджер. А собственником активов останется владелец счета. Специально обученный менеджер будет выгодно для вкладчика использовать порученные ему вложения.

Эта функция разработана Сбербанком для следующих лиц:

  • корпоративные клиенты;
  • индивидуальные предприниматели;
  • страховые компании;
  • пенсионные фонды.

Для того, чтобы воспользоваться услугой «ДУ», клиенту необходимо будет заполнить:

  • заявку на договор;
  • согласие на сделку;
  • акт приема-передачи активов;
  • декларацию о рисках;
  • и другие заявления, о которых скажут сотрудники банка.

Процедура открытия счета с внешним управлением активами

  1. Вы выбираете банк, заполняете опросник и направляете запрос по электронной почте info@offshore-pro.info.
  2. Вы оплачиваете услуги профессиональной помощи в открытии счета: платежной картой, банковской транзакцией, через WebMoney, PayPal или Western Union. Стоимость услуги — 1500 EUR.
  3. Телефонное интервью.
  4. Подготовка документов и заполнение банковских форм на открытие счета.
  5. Ваш счет открыт, и в дальнейшем Вы сможете эффективно управлять своими сбережениями, пользуясь рекомендациями внешнего управляющего активами.

Для начала процедуры открытия счета обращайтесь по электронной почте: info@offshore-pro.info, наши специалисты будут рады Вам помочь!

Лица, ответственные за организацию обработки персональных данных в компании

Компания назначает лицо, ответственное за организацию обработки ПДн. Лицо, ответственное за организацию обработки ПДн, получает указания непосредственно от Генерального директора Компании.

Лицо, ответственное за организацию обработки ПДн обязано:

  • осуществлять внутренний контроль за соблюдением Компанией и ее работниками законодательства РФ в области ПДн, а также внутренних организационно- распорядительных документов Компании по вопросам обработки и защиты ПДн;
  • доводить до сведения работников Компании положения законодательства РФ в области ПДн, локальных актов по вопросам обработки ПДн, требований к защите ПДн;
  • участвовать в пересмотре внутренних организационно-распорядительных документов Компании по вопросам обработки и защиты ПДн;
  • организовывать прием и обработку обращений и запросов субъектов ПДн или их представителей и (или) осуществлять контроль приема и обработки таких обращений и запросов.

Заключение соглашения и постановка задачи

Перед заключением договора о доверительном управлении активами доверителю необходимо подать заявление в специальной форме, которое содержит перечень активов, передаваемых для доверительного управления, и список целей и задач. Задачи и требования должны быть четко и грамотно сформулированы, так как в дальнейшем это напрямую будет влиять на сотрудничество с управляющим. Во время дальнейшего сотрудничества в задачи могут вноситься корректировки. Физические лица обязаны предоставить свои паспортные и контактные данные, юридическим лицам также необходимо предоставить реквизиты компании и документы на собственность.

Договор на доверительное управление финансовыми активами включает в себя права и обязанности обеих сторон и срок соглашения. Перед его подписанием необходимо внимательно ознакомиться с условиями во избежание неудобств при дальнейшей совместной работе. Во время действия договора вы имеете право получать отчет о действиях управляющей компании. Оплата услуг прописывается в договоре. Она может быть произведена как в самом начале сотрудничества (например, часть – при заключении соглашения, часть – при окончании работы), так и по его завершении. После окончания действия договора вы можете продлить его, заключив новое соглашение.

Добавить комментарий